Срок списания банком денег по исполнительному листу
Подборка наиболее важных документов по запросу Срок списания банком денег по исполнительному листу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Кассационное определение Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 05.12.2023 N 88а-21419/2023 (УИД 89RS0005-01-2022-004214-98)
Категория: Споры с судебными приставами-исполнителями.
Требования должника: 1) О признании незаконным бездействия пристава-исполнителя; 2) О признании незаконным постановления пристава-исполнителя.
Обстоятельства: Истец как должник по исполнительному производству ссылается на незаконность обращения взыскания на денежные средства на его счетах в банка, а также бездействие судебного пристава-исполнителя в части окончания исполнительного производства.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Отказано.Разрешая административный спор, суд первой инстанции признал, что постановления от 02 октября 2022 года об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, были вынесены судебным приставом-исполнителем преждевременно, поскольку копию постановления о возбуждении исполнительного производства должник, с его слов, получил 19 октября 2022 года. При этом, приняв во внимание, что установленный в постановлении о возбуждении исполнительного производства пятидневный срок добровольного исполнения ко дню рассмотрении дела истек, однако мер к исполнению требований исполнительного документа должник не предпринял, доказательств нарушения его прав списанием 04.10.2022 года с его счетов денежных средств не представил, суд пришел к выводам об отсутствии совокупности условий, которая позволяла бы признать обоснованными заявленные требования и удовлетворить их в полном объеме.
Категория: Споры с судебными приставами-исполнителями.
Требования должника: 1) О признании незаконным бездействия пристава-исполнителя; 2) О признании незаконным постановления пристава-исполнителя.
Обстоятельства: Истец как должник по исполнительному производству ссылается на незаконность обращения взыскания на денежные средства на его счетах в банка, а также бездействие судебного пристава-исполнителя в части окончания исполнительного производства.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Отказано.Разрешая административный спор, суд первой инстанции признал, что постановления от 02 октября 2022 года об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, были вынесены судебным приставом-исполнителем преждевременно, поскольку копию постановления о возбуждении исполнительного производства должник, с его слов, получил 19 октября 2022 года. При этом, приняв во внимание, что установленный в постановлении о возбуждении исполнительного производства пятидневный срок добровольного исполнения ко дню рассмотрении дела истек, однако мер к исполнению требований исполнительного документа должник не предпринял, доказательств нарушения его прав списанием 04.10.2022 года с его счетов денежных средств не представил, суд пришел к выводам об отсутствии совокупности условий, которая позволяла бы признать обоснованными заявленные требования и удовлетворить их в полном объеме.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как обжаловать постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства
(КонсультантПлюс, 2025)В нарушение ч. 1, 3 ст. 24, ч. 11, 17 ст. 30, п. 1 ч. 3, ч. 2 ст. 68 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" судебный пристав-исполнитель вынес постановление об обращении взыскания на денежные средства ООО "Сигма" (должника), находящиеся в банке, до истечения срока для добровольного исполнения должником требований исполнительного листа. С банковского счета ООО "Сигма" принудительно списано 350 000 руб.
(КонсультантПлюс, 2025)В нарушение ч. 1, 3 ст. 24, ч. 11, 17 ст. 30, п. 1 ч. 3, ч. 2 ст. 68 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" судебный пристав-исполнитель вынес постановление об обращении взыскания на денежные средства ООО "Сигма" (должника), находящиеся в банке, до истечения срока для добровольного исполнения должником требований исполнительного листа. С банковского счета ООО "Сигма" принудительно списано 350 000 руб.
Вопрос: В какие сроки банком должны быть исполнены требования, содержащиеся в исполнительном документе, направленном взыскателем самостоятельно?
(Консультация эксперта, 2025)Согласно буквальному толкованию нормы ч. 5 ст. 70 Закона N 229-ФЗ срок исполнения требований исполнительного документа начинает исчисляться с момента первичного представления исполнительного документа взыскателем в любое отделение банка (филиала банка).
(Консультация эксперта, 2025)Согласно буквальному толкованию нормы ч. 5 ст. 70 Закона N 229-ФЗ срок исполнения требований исполнительного документа начинает исчисляться с момента первичного представления исполнительного документа взыскателем в любое отделение банка (филиала банка).
Нормативные акты
Письмо ВАС РФ от 12.04.1996 N С1-7/ОУ-219
"О мерах по предотвращению использования поддельных документов арбитражных судов"1. Представлять необходимую информацию территориальным подразделениям ЦБ РФ не позднее следующего дня с момента поступления в арбитражный суд запросов о достоверности исполнительных документов на списание денежных средств со счетов юридических лиц и с корреспондентских счетов банков.
"О мерах по предотвращению использования поддельных документов арбитражных судов"1. Представлять необходимую информацию территориальным подразделениям ЦБ РФ не позднее следующего дня с момента поступления в арбитражный суд запросов о достоверности исполнительных документов на списание денежных средств со счетов юридических лиц и с корреспондентских счетов банков.
"Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Учитывая изложенное, а также то, что требование о взыскании денежных средств было исполнено банком на второй рабочий день после дня поступления исполнительного документа, суд пришел к выводу, что данное требование исполнено с нарушением срока, установленного частью 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Учитывая изложенное, а также то, что требование о взыскании денежных средств было исполнено банком на второй рабочий день после дня поступления исполнительного документа, суд пришел к выводу, что данное требование исполнено с нарушением срока, установленного частью 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве.
Статья: Проблема обеспечения баланса интересов при немедленном исполнении решения, принятого в порядке упрощенного производства
(Катукова С.Ю.)
("Российский судья", 2023, N 7)Апелляционный суд не всегда успевает приостановить исполнение решения суда, поскольку исполнение банком исполнительного листа по требованию взыскателя о взыскании денежных средств осуществляется незамедлительно. Конечно, банк, обслуживающий счета должника, может задержать исполнение на время проверки подлинности исполнительного листа, но срок такой задержки не должен превышать семи дней, да и сомнений относительно действительности исполнительного документа может не возникнуть (ст. 70 Закона "Об исполнительном производстве"). Изученная нами судебная практика показывает, что между принятием решения в упрощенном производстве и удовлетворением ходатайства о приостановлении исполнительного производства проходит примерно месяц <11>. За это время денежные средства могут быть списаны со счета должника, и не всегда на законном основании.
(Катукова С.Ю.)
("Российский судья", 2023, N 7)Апелляционный суд не всегда успевает приостановить исполнение решения суда, поскольку исполнение банком исполнительного листа по требованию взыскателя о взыскании денежных средств осуществляется незамедлительно. Конечно, банк, обслуживающий счета должника, может задержать исполнение на время проверки подлинности исполнительного листа, но срок такой задержки не должен превышать семи дней, да и сомнений относительно действительности исполнительного документа может не возникнуть (ст. 70 Закона "Об исполнительном производстве"). Изученная нами судебная практика показывает, что между принятием решения в упрощенном производстве и удовлетворением ходатайства о приостановлении исполнительного производства проходит примерно месяц <11>. За это время денежные средства могут быть списаны со счета должника, и не всегда на законном основании.
Готовое решение: В каком порядке обращается взыскание на денежные средства должника в рамках исполнительного производства
(КонсультантПлюс, 2025)Исполнительный документ взыскатель может предъявить банку к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в силу. При этом он может направить документ в банк по почте до 24 ч последнего дня данного срока (п. 1 указанного Обзора). То, что вы укажете в заявлении лишь один счет, не препятствует банку списать с других счетов должника деньги, не защищенные исполнительским иммунитетом (п. 7 названного Обзора).
(КонсультантПлюс, 2025)Исполнительный документ взыскатель может предъявить банку к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в силу. При этом он может направить документ в банк по почте до 24 ч последнего дня данного срока (п. 1 указанного Обзора). То, что вы укажете в заявлении лишь один счет, не препятствует банку списать с других счетов должника деньги, не защищенные исполнительским иммунитетом (п. 7 названного Обзора).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)В целом кредитные организации вправе установить процедуры проверки подлинности чеков, расчетных и исполнительных документов в рамках выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, общие требования к которым установлены в Положении Банка России от 19.06.2012 N 383-П.
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)В целом кредитные организации вправе установить процедуры проверки подлинности чеков, расчетных и исполнительных документов в рамках выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, общие требования к которым установлены в Положении Банка России от 19.06.2012 N 383-П.
Вопрос: Каков порядок действий банка после получения исполнительного листа о взыскании денежных средств со счета клиента?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Ответ: При поступлении исполнительного листа о взыскании денежных средств со счета клиента банк, в котором у должника открыт расчетный счет, незамедлительно исполняет его, проверяя назначение денежных средств, находящихся на счете должника, в целях возможности их удержания и перечисления. Кроме того, банк проверяет содержание заявления взыскателя и правильность его оформления, а также срок предъявления исполнительного листа. Для проверки подлинности исполнительного листа либо достоверности сведений банк вправе задержать исполнение. По окончании проверки банк осуществляет списание денежных средств в размере, указанном в исполнительном листе, и перечисляет их на банковский счет взыскателя, открытый в российской кредитной организации, или его казначейский счет, указанные взыскателем. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств до исполнения требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк незамедлительно сообщает взыскателю. Исполнительный лист, исполнение по которому закончено, не позднее дня, следующего за днем наступления оснований для окончания исполнения, возвращается банком взыскателю с отметкой об основании окончания исполнения и периода, в течение которого исполнительный лист находился в банке, а также взысканной суммы при частичном исполнении.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Ответ: При поступлении исполнительного листа о взыскании денежных средств со счета клиента банк, в котором у должника открыт расчетный счет, незамедлительно исполняет его, проверяя назначение денежных средств, находящихся на счете должника, в целях возможности их удержания и перечисления. Кроме того, банк проверяет содержание заявления взыскателя и правильность его оформления, а также срок предъявления исполнительного листа. Для проверки подлинности исполнительного листа либо достоверности сведений банк вправе задержать исполнение. По окончании проверки банк осуществляет списание денежных средств в размере, указанном в исполнительном листе, и перечисляет их на банковский счет взыскателя, открытый в российской кредитной организации, или его казначейский счет, указанные взыскателем. Если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно, то банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств до исполнения требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк незамедлительно сообщает взыскателю. Исполнительный лист, исполнение по которому закончено, не позднее дня, следующего за днем наступления оснований для окончания исполнения, возвращается банком взыскателю с отметкой об основании окончания исполнения и периода, в течение которого исполнительный лист находился в банке, а также взысканной суммы при частичном исполнении.
Вопрос: О вопросах кредитных организаций по исполнению исполнительных документов о взыскании денежных средств со счетов клиента, в отношении которого осуществляются противолегализационные мероприятия.
(Письмо Банка России от 27.08.2024 N 12-4-2/6306)При этом согласно ч. 8.1 ст. 70 Закона N 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ), у работников кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по этому основанию кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Однако указанные правила не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.
(Письмо Банка России от 27.08.2024 N 12-4-2/6306)При этом согласно ч. 8.1 ст. 70 Закона N 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, кредитная организация может в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ), у работников кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. О случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по этому основанию кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. Однако указанные правила не применяются в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за декабрь 2024 года
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Саргсян Т.А., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2025, N 2)Возможность пересчета процентов по срочному вкладу в размере, соответствующем размеру процентов, выплачиваемых банком по вкладам до востребования, при досрочном закрытии вклада связывается исключительно с волеизъявлением вкладчика на досрочное возвращение срочного вклада либо его части до истечения срока либо до наступления иных обстоятельств, указанных в договоре банковского вклада. К таким действиям не может быть отнесено принудительное списание денежных средств с вклада, которое осуществляется кредитной организацией вне зависимости от воли потребителя.
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Саргсян Т.А., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2025, N 2)Возможность пересчета процентов по срочному вкладу в размере, соответствующем размеру процентов, выплачиваемых банком по вкладам до востребования, при досрочном закрытии вклада связывается исключительно с волеизъявлением вкладчика на досрочное возвращение срочного вклада либо его части до истечения срока либо до наступления иных обстоятельств, указанных в договоре банковского вклада. К таким действиям не может быть отнесено принудительное списание денежных средств с вклада, которое осуществляется кредитной организацией вне зависимости от воли потребителя.
Статья: Как взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами
(Краецкая Е.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 1)Обратите внимание: если суд взыскал проценты по дату фактического погашения задолженности, то расчет причитающейся суммы процентов делает судебный пристав-исполнитель. Если исполнительный лист предъявляется в банк для списания задолженности, то расчет выполняет сотрудник банка (п. 48 Постановления Пленума ВС РФ N 7).
(Краецкая Е.)
("Юридический справочник руководителя", 2022, N 1)Обратите внимание: если суд взыскал проценты по дату фактического погашения задолженности, то расчет причитающейся суммы процентов делает судебный пристав-исполнитель. Если исполнительный лист предъявляется в банк для списания задолженности, то расчет выполняет сотрудник банка (п. 48 Постановления Пленума ВС РФ N 7).
Статья: Взыскание задолженности непосредственно взыскателем через банк
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Итак, взыскатель вправе непосредственно сам (путем почтового отправления или нарочным) в банк направить исполнительный лист с заявлением о списании со счетов должника денежных средств (долга). Но он не знает в какой банк направлять заявление (см. образец такого заявления) и отдавать исполнительный документ.
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Итак, взыскатель вправе непосредственно сам (путем почтового отправления или нарочным) в банк направить исполнительный лист с заявлением о списании со счетов должника денежных средств (долга). Но он не знает в какой банк направлять заявление (см. образец такого заявления) и отдавать исполнительный документ.
"Справочник по доказыванию в гражданском судопроизводстве"
(7-е издание, дополненное и переработанное)
(под ред. И.В. Решетниковой)
("НОРМА", "ИНФРА-М", 2021)В соответствии с ч. 2 ст. 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем расчетных документов. Данное положение узаконило высказанную ранее, но сохранившую актуальность правовую позицию Верховного Суда РФ о том, что Закон "Об исполнительном производстве" 1997 г. (ст. 6) не предусматривал оформления платежного документа для списания денежных средств со счетов должника в банках в случае предъявления взыскателем исполнительного документа непосредственно в банк должника <1>. Это правило не распространяется на случаи предъявления исполнительного документа взыскателем к счету должника через банк, обслуживающий взыскателя <2>;
(7-е издание, дополненное и переработанное)
(под ред. И.В. Решетниковой)
("НОРМА", "ИНФРА-М", 2021)В соответствии с ч. 2 ст. 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем расчетных документов. Данное положение узаконило высказанную ранее, но сохранившую актуальность правовую позицию Верховного Суда РФ о том, что Закон "Об исполнительном производстве" 1997 г. (ст. 6) не предусматривал оформления платежного документа для списания денежных средств со счетов должника в банках в случае предъявления взыскателем исполнительного документа непосредственно в банк должника <1>. Это правило не распространяется на случаи предъявления исполнительного документа взыскателем к счету должника через банк, обслуживающий взыскателя <2>;
"Исполнение и прекращение обязательства: комментарий к статьям 307 - 328 и 407 - 419 Гражданского кодекса Российской Федерации"
(отв. ред. А.Г. Карапетов)
("М-Логос", 2022)Иным образом должна оцениваться ситуация, когда невозможность принудительного исполнения пассивного требования установлена в целях защиты третьих лиц. Наглядным примером подобного являются случаи ареста пассивного требования в интересах третьих лиц. Современная отечественная практика подходит к этому вопросу радикально, безусловно исключая возможность такого зачета. Согласно п. 45 Постановления Пленума ВС РФ от 17 ноября 2015 г. N 50 "арест денежных средств на банковских счетах должника означает запрет их списания в пределах суммы, указанной в исполнительном документе, а также запрет банку (кредитной организации) заявлять о зачете своего требования к должнику, являющемуся его клиентом".
(отв. ред. А.Г. Карапетов)
("М-Логос", 2022)Иным образом должна оцениваться ситуация, когда невозможность принудительного исполнения пассивного требования установлена в целях защиты третьих лиц. Наглядным примером подобного являются случаи ареста пассивного требования в интересах третьих лиц. Современная отечественная практика подходит к этому вопросу радикально, безусловно исключая возможность такого зачета. Согласно п. 45 Постановления Пленума ВС РФ от 17 ноября 2015 г. N 50 "арест денежных средств на банковских счетах должника означает запрет их списания в пределах суммы, указанной в исполнительном документе, а также запрет банку (кредитной организации) заявлять о зачете своего требования к должнику, являющемуся его клиентом".