Руководитель службы управления рисками
Подборка наиболее важных документов по запросу Руководитель службы управления рисками (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по кадровым вопросам. Образцы должностных инструкцийДолжностная инструкция андеррайтера (специалиста по управлению (мониторингу, взысканию) дебиторской задолженностью, специалиста ведущего, главного специалиста, руководителя (начальника) службы (подразделения, департамента, управления, отдела) по управлению рисками) (с учетом профессионального стандарта) >>>
Статья: Сравнительная аналитика оперрисков как инструмент выявления сильных и слабых сторон СУОР
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)2. Результаты сравнительной аналитики будут интересны руководителю службы управления рисками (Chief Risk Officer - CRO). Как показывает практика, CRO - один из ключевых адресатов, которому следует представлять результаты сравнительной аналитики. "Взгляд сверху", который обеспечивает сравнительная аналитика, возможность наглядно увидеть разницу в результатах управления операционным риском в банке и рыночных аналогах дает руководителю функции рисков важную информацию для принятия решения о корректировке фокусных областей СУОР и изменении ее процессов/методологии. Особую ценность для CRO результаты бенчмаркинга представляют при планировании показателей аппетита к риску, а также в ситуациях, когда фактические значения контрольных показателей по Положению N 716-П банка нарушают пороговые значения.
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)2. Результаты сравнительной аналитики будут интересны руководителю службы управления рисками (Chief Risk Officer - CRO). Как показывает практика, CRO - один из ключевых адресатов, которому следует представлять результаты сравнительной аналитики. "Взгляд сверху", который обеспечивает сравнительная аналитика, возможность наглядно увидеть разницу в результатах управления операционным риском в банке и рыночных аналогах дает руководителю функции рисков важную информацию для принятия решения о корректировке фокусных областей СУОР и изменении ее процессов/методологии. Особую ценность для CRO результаты бенчмаркинга представляют при планировании показателей аппетита к риску, а также в ситуациях, когда фактические значения контрольных показателей по Положению N 716-П банка нарушают пороговые значения.
Нормативные акты
Статья: Приобретение и осуществление прав юридического лица с использованием искусственного интеллекта
(Андреев В.К.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)Оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, может быть юридическое лицо, личным законом которого является российское право, в том числе кредитная организация, имеющая право осуществлять депозитарную деятельность или деятельность организатора торговли. Для включения в реестр операторов Банк России утверждает правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, рассматривает документы об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа, членов коллегиальных органов, сведения о главном бухгалтере, руководителе службы внутреннего контроля, руководителе службы управления рисками и документы, подтверждающие соответствие лиц требованиям квалификации и деловой репутации и соответствие оператора информационной системы требованиям операционной надежности.
(Андреев В.К.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)Оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, может быть юридическое лицо, личным законом которого является российское право, в том числе кредитная организация, имеющая право осуществлять депозитарную деятельность или деятельность организатора торговли. Для включения в реестр операторов Банк России утверждает правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, рассматривает документы об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа, членов коллегиальных органов, сведения о главном бухгалтере, руководителе службы внутреннего контроля, руководителе службы управления рисками и документы, подтверждающие соответствие лиц требованиям квалификации и деловой репутации и соответствие оператора информационной системы требованиям операционной надежности.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вместе с тем в модели "три линии" подразделения 2-й линии не выполняют процедуры управления рисками, также не предусмотрено выполнение этих процедур Положением N 242-П (для Комплаенс-директора (начальника Службы внутреннего контроля)), Указанием N 3624-У (для Службы по управлению банковскими рисками), Информационным письмом Банка России от 24.12.2020 N ИН-06-14/180 "О рекомендациях руководителям службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, службы управления рисками финансовых организаций".
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вместе с тем в модели "три линии" подразделения 2-й линии не выполняют процедуры управления рисками, также не предусмотрено выполнение этих процедур Положением N 242-П (для Комплаенс-директора (начальника Службы внутреннего контроля)), Указанием N 3624-У (для Службы по управлению банковскими рисками), Информационным письмом Банка России от 24.12.2020 N ИН-06-14/180 "О рекомендациях руководителям службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, службы управления рисками финансовых организаций".
Статья: Об источниках правового регулирования и стандартах формирования системы внутреннего обеспечения соответствия требованиям антимонопольного законодательства и практике ее внедрения в группе АО "ХК "Сибцем"
(Бодренков В.А., Прохорова Ю.Г.)
("Конкурентное право", 2021, NN 1, 2)Для осуществления указанной функции первый вице-президент АО "ХК "Сибцем", курирующий вопросы антимонопольного правоприменения, ежегодно принимает участие в Международной научно-практической конференции, которая проводится в Санкт-Петербурге в сопартнерстве с ФАС России и журналом "Конкурентное право". Руководитель службы по управлению рисками АО "ХК "Сибцем" регулярно участвует в форумах и семинарах по вопросам антимонопольного правоприменения.
(Бодренков В.А., Прохорова Ю.Г.)
("Конкурентное право", 2021, NN 1, 2)Для осуществления указанной функции первый вице-президент АО "ХК "Сибцем", курирующий вопросы антимонопольного правоприменения, ежегодно принимает участие в Международной научно-практической конференции, которая проводится в Санкт-Петербурге в сопартнерстве с ФАС России и журналом "Конкурентное право". Руководитель службы по управлению рисками АО "ХК "Сибцем" регулярно участвует в форумах и семинарах по вопросам антимонопольного правоприменения.
Статья: Корпоративный комплаенс: как много в этом слове...
(Макарова О.А.)
("Предпринимательское право", 2021, N 1)<10> Указание Банка России от 25 декабря 2017 г. N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" (зарег. в Минюсте России 14.03.2018 N 50341) // Вестник Банка России. 2018. N 25.
(Макарова О.А.)
("Предпринимательское право", 2021, N 1)<10> Указание Банка России от 25 декабря 2017 г. N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" (зарег. в Минюсте России 14.03.2018 N 50341) // Вестник Банка России. 2018. N 25.
Статья: Недооценка резервов при кредитовании как основание ответственности менеджмента банка в процедуре банкротства
(Баянов Д.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 2)- осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также функции ряда иных должностей в любой кредитной организации (руководителя или главного бухгалтера филиала, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации).
(Баянов Д.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 2)- осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также функции ряда иных должностей в любой кредитной организации (руководителя или главного бухгалтера филиала, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации).
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)лицам, осуществлявшим на день наступления страхового случая и (или) в иной период времени в течение 12 месяцев, предшествующих дню наступления страхового случая, функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка, члена совета директоров (наблюдательного совета), руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля банка, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в банке в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (независимо от срока, в течение которого осуществлялись такие функции);
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)лицам, осуществлявшим на день наступления страхового случая и (или) в иной период времени в течение 12 месяцев, предшествующих дню наступления страхового случая, функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка, члена совета директоров (наблюдательного совета), руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля банка, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в банке в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (независимо от срока, в течение которого осуществлялись такие функции);
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)- порядок определения размера, форм и начисления компенсационных и стимулирующих выплат руководителям кредитной организации, руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитной организации и иным руководителям (работникам), принимающим решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации;
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)- порядок определения размера, форм и начисления компенсационных и стимулирующих выплат руководителям кредитной организации, руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитной организации и иным руководителям (работникам), принимающим решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации;
Статья: Ответственность менеджмента банка при банкротстве
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)- осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также ряда иных должностей в любой кредитной организации (руководителя или главного бухгалтера филиала, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации).
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)- осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также ряда иных должностей в любой кредитной организации (руководителя или главного бухгалтера филиала, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации).