Порядок ведения кредитного досье
Подборка наиболее важных документов по запросу Порядок ведения кредитного досье (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 24.01.2024 N 77-325/2024 (УИД 24RS0028-01-2020-004391-38)
Приговор: По ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Определение: Приговор изменен, в срок окончательного наказания зачтено ранее отбытое наказание; время содержания под стражей зачтено в срок отбытия наказания.Также судебная коллегия не усматривает оснований для признания недопустимыми и недостоверными доказательствами документов об оформлении банковских кредитов и взыскании в судебном порядке задолженности по кредитам, изъятых у потерпевшей ФИО9, а также кредитных досье ФИО9, представленных банками, поскольку каких-либо нарушений при их изъятии не допущено, а содержание изъятых документов согласуется с показаниями потерпевшей ФИО9 Также вопреки доводам жалобы осужденной указанные документы имеют отношение к предмету доказывания и являются относимыми доказательствами.
Приговор: По ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Определение: Приговор изменен, в срок окончательного наказания зачтено ранее отбытое наказание; время содержания под стражей зачтено в срок отбытия наказания.Также судебная коллегия не усматривает оснований для признания недопустимыми и недостоверными доказательствами документов об оформлении банковских кредитов и взыскании в судебном порядке задолженности по кредитам, изъятых у потерпевшей ФИО9, а также кредитных досье ФИО9, представленных банками, поскольку каких-либо нарушений при их изъятии не допущено, а содержание изъятых документов согласуется с показаниями потерпевшей ФИО9 Также вопреки доводам жалобы осужденной указанные документы имеют отношение к предмету доказывания и являются относимыми доказательствами.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2025)Порядок ведения кредитного досье клиента, перечень составляющих его документов и сроки их хранения законодательством, а также нормативными актами Банка России не урегулированы надлежащим образом.
(Консультация эксперта, 2025)Порядок ведения кредитного досье клиента, перечень составляющих его документов и сроки их хранения законодательством, а также нормативными актами Банка России не урегулированы надлежащим образом.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 242: Для того чтобы отправить кредитное досье согласно запросу Банка России, каждый документ в разрезе каждого заемщика кодируется в соответствии с требованиями Банка России к порядку оформления предоставляемой информации по ссуде и заемщику.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 242: Для того чтобы отправить кредитное досье согласно запросу Банка России, каждый документ в разрезе каждого заемщика кодируется в соответствии с требованиями Банка России к порядку оформления предоставляемой информации по ссуде и заемщику.
Нормативные акты
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)паспорта сделок по контракту (кредитному договору), которые на дату вступления в силу данной Инструкции от 16 августа 2017 г. N 181-И (то есть на 1 марта 2018 г.) не закрыты и находятся в досье валютного контроля, ведение которого предусмотрено главой 19 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. N 138-И, признаются закрытыми без проставления уполномоченным банком отметок об их закрытии и хранятся в досье валютного контроля в соответствии с требованиями данной Инструкции Банка России от 16 августа 2017 г. N 181-И;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)паспорта сделок по контракту (кредитному договору), которые на дату вступления в силу данной Инструкции от 16 августа 2017 г. N 181-И (то есть на 1 марта 2018 г.) не закрыты и находятся в досье валютного контроля, ведение которого предусмотрено главой 19 Инструкции Банка России от 4 июня 2012 г. N 138-И, признаются закрытыми без проставления уполномоченным банком отметок об их закрытии и хранятся в досье валютного контроля в соответствии с требованиями данной Инструкции Банка России от 16 августа 2017 г. N 181-И;