Попечитель счета Депо
Подборка наиболее важных документов по запросу Попечитель счета Депо (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Верховного Суда РФ от 16.02.2018 N 305-ЭС17-22634 по делу N А41-12816/2017
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании поручения о назначении оператором счета депо совместно с заявлением присоединения к клиентскому регламенту депозитария недействительным.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку брокер не совершал сделку, на совершение которой требуется отдельное поручение. Кроме того, истцом пропущен срок исковой давности на оспаривание сделки, что является самостоятельным основанием для отказа в иске в силу закона.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции, с выводами которого согласились суде апелляционной инстанции и округа, исследовав обстоятельства спора и оценив по правилам главы 7 Кодекса представленные в дело доказательства, в том числе договоры попечителя счета депо от 22.04.2002 N БР-43-п, о брокерском обслуживании от 01.08.2002 N БР-58-Ф, депозитарный договор от 02.08.2002 N 1438/НДЦ, заявление от 18.06.2007 о присоединении, поручение о назначении оператора счета, руководствуясь положениями Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон N 39-ФЗ), статей 166, 168, 181, 196, 199, 431, 971 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходил из того, что истцом не доказано совершение сделки с нарушением требований закона, вопреки условиям договоров и преследовало цель нарушить права и законные интересы Панфилова В.П.
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании поручения о назначении оператором счета депо совместно с заявлением присоединения к клиентскому регламенту депозитария недействительным.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку брокер не совершал сделку, на совершение которой требуется отдельное поручение. Кроме того, истцом пропущен срок исковой давности на оспаривание сделки, что является самостоятельным основанием для отказа в иске в силу закона.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции, с выводами которого согласились суде апелляционной инстанции и округа, исследовав обстоятельства спора и оценив по правилам главы 7 Кодекса представленные в дело доказательства, в том числе договоры попечителя счета депо от 22.04.2002 N БР-43-п, о брокерском обслуживании от 01.08.2002 N БР-58-Ф, депозитарный договор от 02.08.2002 N 1438/НДЦ, заявление от 18.06.2007 о присоединении, поручение о назначении оператора счета, руководствуясь положениями Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон N 39-ФЗ), статей 166, 168, 181, 196, 199, 431, 971 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходил из того, что истцом не доказано совершение сделки с нарушением требований закона, вопреки условиям договоров и преследовало цель нарушить права и законные интересы Панфилова В.П.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Ценные бумаги: вопросы теории и правового регулирования рынка"
(Габов А.В.)
("Статут", 2011)6.3.3. Деятельность трансфер-агента и попечителя
(Габов А.В.)
("Статут", 2011)6.3.3. Деятельность трансфер-агента и попечителя
"Адвокат и защита им прав и законных интересов участников рынка ценных бумаг: Монография"
(Власов А.А., Рахимов Ю.И.)
("Прометей", 2018)Чрезмерный "чернинг" может привести к существенному истощению счета клиента. Обычно такие сделки осуществляются без ведома клиента, когда у брокерско-дилерской компании есть доверенность на совершение операций по клиентскому денежному счету и она является оператором (попечителем) счета депо клиента. В некоторых случаях брокерско-дилерская компания, пользуясь имеющимся у нее влиянием на принятие клиентом инвестиционных решений, создает ситуацию и (или) вынуждает клиента давать поручения на совершение таких сделок. Однако даже если брокерско-дилерская компания ставит клиента в известность о намерении совершить такие сделки, подобная деятельность все равно расценивается как недобросовестная, так как брокерско-дилерская компания навязывает клиенту сделки, исходя из собственных корыстных мотивов, а не интересов клиента.
(Власов А.А., Рахимов Ю.И.)
("Прометей", 2018)Чрезмерный "чернинг" может привести к существенному истощению счета клиента. Обычно такие сделки осуществляются без ведома клиента, когда у брокерско-дилерской компании есть доверенность на совершение операций по клиентскому денежному счету и она является оператором (попечителем) счета депо клиента. В некоторых случаях брокерско-дилерская компания, пользуясь имеющимся у нее влиянием на принятие клиентом инвестиционных решений, создает ситуацию и (или) вынуждает клиента давать поручения на совершение таких сделок. Однако даже если брокерско-дилерская компания ставит клиента в известность о намерении совершить такие сделки, подобная деятельность все равно расценивается как недобросовестная, так как брокерско-дилерская компания навязывает клиенту сделки, исходя из собственных корыстных мотивов, а не интересов клиента.
Нормативные акты
Постановление ФКЦБ РФ от 16.10.1997 N 36
"Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения"Каждое поручение, переданное попечителем счета в депозитарий, должно иметь в качестве основания поручение, переданное попечителю счета клиентом (депонентом). Попечитель счета обязан передавать клиенту (депоненту) отчеты депозитария об операциях, совершенных по счетам депо клиента (депонента), и выдаваемые депозитарием документы, удостоверяющие права клиента (депонента) на ценные бумаги. Попечитель счета обязан хранить первичные поручения депонента, послужившие основой для подготовки поручений, переданных попечителем в депозитарий. Попечитель счета обязан вести учет операций, совершенных по счетам депо клиента (депонента), попечителем которых он является.
"Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения"Каждое поручение, переданное попечителем счета в депозитарий, должно иметь в качестве основания поручение, переданное попечителю счета клиентом (депонентом). Попечитель счета обязан передавать клиенту (депоненту) отчеты депозитария об операциях, совершенных по счетам депо клиента (депонента), и выдаваемые депозитарием документы, удостоверяющие права клиента (депонента) на ценные бумаги. Попечитель счета обязан хранить первичные поручения депонента, послужившие основой для подготовки поручений, переданных попечителем в депозитарий. Попечитель счета обязан вести учет операций, совершенных по счетам депо клиента (депонента), попечителем которых он является.
"Базовый стандарт совершения депозитарием операций на финансовом рынке"
(согласовано Комитетом по стандартам по депозитарной деятельности, протокол от 16.11.2017 N КДП-9)Попечитель счета депо - лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, заключившее с Депозитарием договор, устанавливающий их взаимные права и обязанности, в том числе обязанности по заключению депозитарных договоров с Депонентами и сверке данных по ценным бумагам клиента (Депонента), которому Депонентом переданы полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в Депозитарии;
(согласовано Комитетом по стандартам по депозитарной деятельности, протокол от 16.11.2017 N КДП-9)Попечитель счета депо - лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, заключившее с Депозитарием договор, устанавливающий их взаимные права и обязанности, в том числе обязанности по заключению депозитарных договоров с Депонентами и сверке данных по ценным бумагам клиента (Депонента), которому Депонентом переданы полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в Депозитарии;
Формы
Форма: Депозитарный договор (договор о счете депо)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)2.1. Депонент имеет право передать полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ним Попечителю счета. Попечителем счета депо Депонента может быть назначена лишь организация, имеющая действующую лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Попечитель счета депо действует на основании Договора попечителя счета депо, заключаемого с Депозитарием, доверенности, выданной Депонентом Попечителю счета депо в порядке, установленном действующим законодательством, и иных документов, определяемых Условиями и действующим законодательством Российской Федерации. У счета депо не может быть более одного Попечителя счета депо.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)2.1. Депонент имеет право передать полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ним Попечителю счета. Попечителем счета депо Депонента может быть назначена лишь организация, имеющая действующую лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Попечитель счета депо действует на основании Договора попечителя счета депо, заключаемого с Депозитарием, доверенности, выданной Депонентом Попечителю счета депо в порядке, установленном действующим законодательством, и иных документов, определяемых Условиями и действующим законодательством Российской Федерации. У счета депо не может быть более одного Попечителя счета депо.
Вопрос: Депозитарий кредитной организации просит предоставить разъяснения по следующему вопросу. В связи с тем, что Инструкция Банка России N 44 действует в части, не противоречащей Постановлению ФКЦБ N 36, означает ли это, что понятие "оператор счета депо" заменено на понятие "попечитель счета депо"?
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Вопрос: Депозитарий кредитной организации просит предоставить разъяснения по следующему вопросу. В связи с тем, что Инструкция Банка России N 44 действует в части, не противоречащей Постановлению ФКЦБ N 36, означает ли это, что понятие "оператор счета депо" заменено на понятие "попечитель счета депо"?
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Вопрос: Депозитарий кредитной организации просит предоставить разъяснения по следующему вопросу. В связи с тем, что Инструкция Банка России N 44 действует в части, не противоречащей Постановлению ФКЦБ N 36, означает ли это, что понятие "оператор счета депо" заменено на понятие "попечитель счета депо"?
"Комментарий к Федеральному закону от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
(постатейный)
(Корнийчук Г.А., Ширипов Д.В.)
(под ред. Д.В. Ширипова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2010)4. Депозитарий обязан совершать операции с ценными бумагами клиентов только по поручению этих клиентов или уполномоченных ими лиц, включая попечителей счетов, и в срок, установленный депозитарным договором.
(постатейный)
(Корнийчук Г.А., Ширипов Д.В.)
(под ред. Д.В. Ширипова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2010)4. Депозитарий обязан совершать операции с ценными бумагами клиентов только по поручению этих клиентов или уполномоченных ими лиц, включая попечителей счетов, и в срок, установленный депозитарным договором.
"Комментарий к Федеральному закону от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
(постатейный)
(Почежерцева З.А., Холкина М.Г., Шевченко Г.Н.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2014)Таким образом, если депозитарий и депонент не определили в договоре иного порядка, депозитарий вправе изменять записи по счету депо только по письменному поручению депонента. Согласно п. 12.3 Положения о депозитарной деятельности в зависимости от инициатора операции можно выделить следующие виды поручений:
(постатейный)
(Почежерцева З.А., Холкина М.Г., Шевченко Г.Н.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2014)Таким образом, если депозитарий и депонент не определили в договоре иного порядка, депозитарий вправе изменять записи по счету депо только по письменному поручению депонента. Согласно п. 12.3 Положения о депозитарной деятельности в зависимости от инициатора операции можно выделить следующие виды поручений:
Вопрос: В Положении ФКЦБ N 36 нет понятия "оператор счета депо". Является ли определение данного термина в Инструкции ЦБ РФ N 44 пунктом, противоречащим Положению ФКЦБ N 36? Возможно ли иностранному кастодиальному банку выступать в качестве оператора счета депо клиента и как это корреспондируется с понятием "попечитель счета", изложенным в Положении N 36 ФКЦБ?
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Относительно вопроса о том, может ли иностранный банк выступать в качестве оператора (попечителя) счета депо, вышеуказанные нормативные документы каких-либо запретов не содержат. На наш взгляд, это возможно, однако следует иметь в виду, что в соответствии с Положением ФКЦБ N 36 от 16.10.97 в качестве попечителей могут выступать только лица, имеющие лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг.
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Относительно вопроса о том, может ли иностранный банк выступать в качестве оператора (попечителя) счета депо, вышеуказанные нормативные документы каких-либо запретов не содержат. На наш взгляд, это возможно, однако следует иметь в виду, что в соответствии с Положением ФКЦБ N 36 от 16.10.97 в качестве попечителей могут выступать только лица, имеющие лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг.
Вопрос: Может ли банк быть попечителем счета, открытого депонентом в депозитарии банка?
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Ответ: Действующие нормативные акты, регламентирующие депозитарную деятельность, в том числе и "Положение о депозитарной деятельности в РФ" (Постановление N 36 ФКЦБ от 16.10.97), к сожалению, не дают возможность однозначно интерпретировать правовой статус "попечителя счета депо".
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Ответ: Действующие нормативные акты, регламентирующие депозитарную деятельность, в том числе и "Положение о депозитарной деятельности в РФ" (Постановление N 36 ФКЦБ от 16.10.97), к сожалению, не дают возможность однозначно интерпретировать правовой статус "попечителя счета депо".
"Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой"
(постатейный)
(3-е издание, исправленное, переработанное и дополненное)
(под ред. О.Н. Садикова)
("КОНТРАКТ", "ИНФРА-М", 2005)В соответствии с п. 5.2 Положения о депозитарной деятельности основанием для совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются: поручение клиента (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, отвечающее требованиям, предусмотренным в депозитарном договоре; а также документы, являющиеся основанием для совершения записей по счетам депо (договоры купли-продажи, мены, дарения, залога, исполнительный документ и т.п.).
(постатейный)
(3-е издание, исправленное, переработанное и дополненное)
(под ред. О.Н. Садикова)
("КОНТРАКТ", "ИНФРА-М", 2005)В соответствии с п. 5.2 Положения о депозитарной деятельности основанием для совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются: поручение клиента (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, отвечающее требованиям, предусмотренным в депозитарном договоре; а также документы, являющиеся основанием для совершения записей по счетам депо (договоры купли-продажи, мены, дарения, залога, исполнительный документ и т.п.).
Вопрос: ...Банк принимает бездокументарные ценные бумаги в заклад. По условию договора они передаются залогодержателю. Если ведущий депозитарий не открывает счет депо банку как залогодержателю, можно ли учитывать ценные бумаги на "клиентском" счете банка в депозитарии? При этом ценные бумаги учитываются банком на счете 98070.
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Если у вас открыт междепозитарный (корреспондентский) счет для учета ценных бумаг клиентов вашего банка, то после внесения в договор с залогодателем соответствующего дополнения в аналитическом учете вашего депозитария можно открыть залогодателю счет депо для отражения ценных бумаг в залоге, оператором (попечителем) которого назначается залогодержатель. Синтетический учет заложенных ценных бумаг в этом случае будет вестись на счете 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами".
(Консультация эксперта, Банк России, 1998)Если у вас открыт междепозитарный (корреспондентский) счет для учета ценных бумаг клиентов вашего банка, то после внесения в договор с залогодателем соответствующего дополнения в аналитическом учете вашего депозитария можно открыть залогодателю счет депо для отражения ценных бумаг в залоге, оператором (попечителем) которого назначается залогодержатель. Синтетический учет заложенных ценных бумаг в этом случае будет вестись на счете 98070 "Ценные бумаги, обремененные обязательствами".
"Комментарий к Федеральному закону от 11 ноября 2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах"
(постатейный)
(Беспалова О.В., Малунова З.А., Полит О.И., Слесарев С.А., Холкина М.Г.)
(отв. ред. Г.Н. Шевченко)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2015)В случае учета ипотечных сертификатов участия по счету депо (см. п. 5.2 комментария к ст. 20) основанием для перехода прав на них в силу п. 5.2 Постановления ФКЦБ РФ от 16 октября 1997 г. N 36 "Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения" является внесение депозитарием изменений по счету депо на основании поручения клиента (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, отвечающее требованиям, предусмотренным в депозитарном договоре, а также документы, подтверждающие переход прав на ценные бумаги в соответствии с действующими законами и иными нормативными правовыми актами (например, договор купли-продажи).
(постатейный)
(Беспалова О.В., Малунова З.А., Полит О.И., Слесарев С.А., Холкина М.Г.)
(отв. ред. Г.Н. Шевченко)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2015)В случае учета ипотечных сертификатов участия по счету депо (см. п. 5.2 комментария к ст. 20) основанием для перехода прав на них в силу п. 5.2 Постановления ФКЦБ РФ от 16 октября 1997 г. N 36 "Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения" является внесение депозитарием изменений по счету депо на основании поручения клиента (депонента) или уполномоченного им лица, включая попечителя счета, отвечающее требованиям, предусмотренным в депозитарном договоре, а также документы, подтверждающие переход прав на ценные бумаги в соответствии с действующими законами и иными нормативными правовыми актами (например, договор купли-продажи).
"Комментарий к Федеральному закону "О рынке ценных бумаг"
(постатейный)
(Хабаров С.А.)
("Право и экономика", 1999, NN 2, 3, 4, 6, 8, 10, 11; 2000, N 3)Между попечителем счета и депозитарием должен быть заключен договор, устанавливающий их взаимные права и обязанности, в том числе обязанности по заключению депозитарных договоров с депонентами и сверке данных по ценным бумагам клиента депонента. При наличии попечителя счета депонент не имеет права самостоятельно передавать депозитарию поручения в отношении ценных бумаг, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в депозитарии, за исключением случаев, предусмотренных депозитарным договором. У счета депо не может быть более одного попечителя.
(постатейный)
(Хабаров С.А.)
("Право и экономика", 1999, NN 2, 3, 4, 6, 8, 10, 11; 2000, N 3)Между попечителем счета и депозитарием должен быть заключен договор, устанавливающий их взаимные права и обязанности, в том числе обязанности по заключению депозитарных договоров с депонентами и сверке данных по ценным бумагам клиента депонента. При наличии попечителя счета депонент не имеет права самостоятельно передавать депозитарию поручения в отношении ценных бумаг, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в депозитарии, за исключением случаев, предусмотренных депозитарным договором. У счета депо не может быть более одного попечителя.
"Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой"
(постатейный)
(том 1)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. Т.Е. Абовой, А.Ю. Кабалкина)
("Юрайт-Издат", 2007)В соответствии с Положением о депозитарной деятельности в Российской Федерации основанием совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются:
(постатейный)
(том 1)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. Т.Е. Абовой, А.Ю. Кабалкина)
("Юрайт-Издат", 2007)В соответствии с Положением о депозитарной деятельности в Российской Федерации основанием совершения записей по счету депо клиента (депонента) являются: