Подделка пластиковых карт
Подборка наиболее важных документов по запросу Подделка пластиковых карт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 187 "Неправомерный оборот средств платежей" УК РФ"С доводами кассационной жалобы об отсутствии неправомерного оборота денежных средств по банковских счетам ООО "<данные изъяты>", ООО "<данные изъяты>", ООО "<данные изъяты>" нельзя согласиться, поскольку диспозиция части первой статьи 187 УК РФ предусматривает уголовную ответственность не только за сбыт поддельных платежных карт и распоряжений о переводе денежных средств, но и за неправомерный оборот средств платежа, то есть за совершение действий, выразившихся в передаче третьим лицам, то есть в сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств."
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 187 "Неправомерный оборот средств платежей" УК РФ"С доводами кассационной жалобы об отсутствии в действиях К. состава преступления согласиться нельзя, поскольку диспозиция части первой статьи 187 УК РФ предусматривает уголовную ответственность не только за сбыт поддельных платежных карт и распоряжений о переводе денежных средств, но и за неправомерный оборот средств платежа, то есть за совершенные осужденной действия, выразившиеся в передаче ею третьим лицам, то есть сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Анализ опыта предварительного расследования и рассмотрения в суде уголовных дел о "классическом" мошенничестве и мошенничестве с использованием электронных средств платежа
(Саморока В.А., Угольникова Н.В., Григорьева Н.В.)
("Уголовное судопроизводство", 2023, N 2)Мошенничество совершается с использованием ЭСП, когда обман достигается при применении средств модификации ЭСП (подделка банковской карты и предъявление уполномоченному работнику кредитной организации), что позволяет лицу, совершившему преступление, выдавать себя за добросовестного получателя денежных средств, находящихся у потерпевшего.
(Саморока В.А., Угольникова Н.В., Григорьева Н.В.)
("Уголовное судопроизводство", 2023, N 2)Мошенничество совершается с использованием ЭСП, когда обман достигается при применении средств модификации ЭСП (подделка банковской карты и предъявление уполномоченному работнику кредитной организации), что позволяет лицу, совершившему преступление, выдавать себя за добросовестного получателя денежных средств, находящихся у потерпевшего.
"Комментарий к отдельным положениям Уголовного кодекса Российской Федерации в решениях Верховного Суда РФ и Конституционного Суда РФ"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Хромов Е.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Тарбеев зарегистрировал ООО "...", не имея цели заниматься предпринимательской деятельностью. Будучи номинальным директором и учредителем общества, Тарбеев открыл в трех банках расчетные счета, получив документы для дистанционного банковского обслуживания, необходимые электронные средства, в том числе персональные логины и пароли, а также банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, которые за денежные вознаграждения передал неустановленному лицу. Судебная коллегия согласилась с решением суда кассационной инстанции об отсутствии в действиях Тарбеева состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, указав следующее. Под электронным средством платежа понимаются средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальных платежной системе"). По смыслу ст. 187 УК РФ предметом данного преступления, наряду с заведомо поддельными платежными картами и другими средствами платежей, являются электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, которые изначально предназначены для неправомерного перевода денежных средств и которые по своим свойствам (функционалу) позволяют без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиентов и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счетах банка или счетах клиентов банка. Делая вывод об отсутствии состава преступления, суд кассационной инстанции обоснованно указал на отсутствие поддельности банковских карт и других документов, полученных Тарбеевым для подключения к системам дистанционного банковского обслуживания, персональные логины и пароли от которых он передал неустановленному лицу, а также доказательств, подтверждающих то обстоятельство, что указанные в приговоре электронные средства и электронные носители информации изначально, при их изготовлении, были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Сами по себе действия Тарбеева - открытие расчетных счетов в кредитных учреждениях - без фактического намерения осуществления по ним какой-либо деятельности и при отсутствии умысла на совершение преступления не могут быть признаны уголовно наказуемым деянием <985>.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Хромов Е.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Тарбеев зарегистрировал ООО "...", не имея цели заниматься предпринимательской деятельностью. Будучи номинальным директором и учредителем общества, Тарбеев открыл в трех банках расчетные счета, получив документы для дистанционного банковского обслуживания, необходимые электронные средства, в том числе персональные логины и пароли, а также банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, которые за денежные вознаграждения передал неустановленному лицу. Судебная коллегия согласилась с решением суда кассационной инстанции об отсутствии в действиях Тарбеева состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, указав следующее. Под электронным средством платежа понимаются средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальных платежной системе"). По смыслу ст. 187 УК РФ предметом данного преступления, наряду с заведомо поддельными платежными картами и другими средствами платежей, являются электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, которые изначально предназначены для неправомерного перевода денежных средств и которые по своим свойствам (функционалу) позволяют без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиентов и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счетах банка или счетах клиентов банка. Делая вывод об отсутствии состава преступления, суд кассационной инстанции обоснованно указал на отсутствие поддельности банковских карт и других документов, полученных Тарбеевым для подключения к системам дистанционного банковского обслуживания, персональные логины и пароли от которых он передал неустановленному лицу, а также доказательств, подтверждающих то обстоятельство, что указанные в приговоре электронные средства и электронные носители информации изначально, при их изготовлении, были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Сами по себе действия Тарбеева - открытие расчетных счетов в кредитных учреждениях - без фактического намерения осуществления по ним какой-либо деятельности и при отсутствии умысла на совершение преступления не могут быть признаны уголовно наказуемым деянием <985>.
Нормативные акты
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 20.02.2026)1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -
(ред. от 20.02.2026)1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -
Статья: Борьба с дропперством: ключевые задачи уголовной политики и вопросы квалификации деяний
(Сидоренко Э.Л.)
("Мировой судья", 2025, N 12)В частности, ни в науке, ни в судебной практике нет однозначных ответов на вопросы: "Как квалифицировать действия лица, который, имея целью передачу карты третьему лицу, при ее оформлении в банке сразу указал телефон и электронную почту этого лица? Будет ли это оборот поддельных платежных карт или дропперство?". На первый взгляд внесение заведомо ложных сведений позволяет говорить о том, что речь идет о поддельном документе и содеянное образует ч. 1 ст. 187 УК РФ. Однако этот, казалось бы, очевидный вывод ставится под сомнение судами, которые стали переквалифицировать деяния на ч. 3 ст. 187 УК РФ.
(Сидоренко Э.Л.)
("Мировой судья", 2025, N 12)В частности, ни в науке, ни в судебной практике нет однозначных ответов на вопросы: "Как квалифицировать действия лица, который, имея целью передачу карты третьему лицу, при ее оформлении в банке сразу указал телефон и электронную почту этого лица? Будет ли это оборот поддельных платежных карт или дропперство?". На первый взгляд внесение заведомо ложных сведений позволяет говорить о том, что речь идет о поддельном документе и содеянное образует ч. 1 ст. 187 УК РФ. Однако этот, казалось бы, очевидный вывод ставится под сомнение судами, которые стали переквалифицировать деяния на ч. 3 ст. 187 УК РФ.
"Расходы в бухгалтерском и налоговом учете"
(5-е издание, переработанное и дополненное)
(Крутякова Т.Л.)
("АйСи Групп", 2025)- добровольное страхование имущественных интересов, связанных с обращением банковских карт, выпущенных (эмитированных) налогоплательщиком, в случаях возникновения убытков страхователя в результате проведения третьими лицами операций с использованием поддельных, утерянных или украденных у держателей банковских карт, списания денежных средств на основании подделанных слипов или квитанций электронного терминала, подтверждающих проведение операций держателем банковской карты, проведения иных незаконных операций с банковскими картами (подп. 9.1 п. 1 ст. 263 НК РФ);
(5-е издание, переработанное и дополненное)
(Крутякова Т.Л.)
("АйСи Групп", 2025)- добровольное страхование имущественных интересов, связанных с обращением банковских карт, выпущенных (эмитированных) налогоплательщиком, в случаях возникновения убытков страхователя в результате проведения третьими лицами операций с использованием поддельных, утерянных или украденных у держателей банковских карт, списания денежных средств на основании подделанных слипов или квитанций электронного терминала, подтверждающих проведение операций держателем банковской карты, проведения иных незаконных операций с банковскими картами (подп. 9.1 п. 1 ст. 263 НК РФ);
Статья: Правовые инструменты обеспечения законности в сфере обращения цифровых валют
(Бут Н.Д.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2025, N 4)Так, в Генеральную прокуратуру Российской Федерации в 2018 г. поступило обращение Банка России о реализации на территории Российской Федерации криптовалют (биткоинов) посредством функционирующих биткоин-терминалов по покупке криптовалюты за рубли. Ссылаясь на отсутствие на момент подачи обращения законодательного регулирования оборота криптовалют, в целях проверки соблюдения норм, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма", Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных", налоговым законодательством, Банк России просил рассмотреть вопрос о проведении Генеральной прокуратурой Российской Федерации комплексной проверки. Для проверки обстоятельств противоправной продажи виртуальных средств органы прокуратуры с привлечением территориальных подразделений МВД России, Роспотребнадзора, ФАС России и ФНС России осуществили в ряде регионов выходы на места нахождения терминалов, позволяющих проводить операции по покупке биткоинов. В результате было изъято 23 терминала, организованы проверочные мероприятия в порядке уголовно-процессуального законодательства по признакам преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 (мошенничество), ч. 1 ст. 170.1 (представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, или в организацию, осуществляющую учет прав на ценные бумаги, документов, содержащих заведомо ложные данные), ч. 1 ст. 171 (осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии) и ч. 1 ст. 172 (осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно), ч. 1 ст. 187 (изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты) УК РФ.
(Бут Н.Д.)
("Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации", 2025, N 4)Так, в Генеральную прокуратуру Российской Федерации в 2018 г. поступило обращение Банка России о реализации на территории Российской Федерации криптовалют (биткоинов) посредством функционирующих биткоин-терминалов по покупке криптовалюты за рубли. Ссылаясь на отсутствие на момент подачи обращения законодательного регулирования оборота криптовалют, в целях проверки соблюдения норм, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма", Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных", налоговым законодательством, Банк России просил рассмотреть вопрос о проведении Генеральной прокуратурой Российской Федерации комплексной проверки. Для проверки обстоятельств противоправной продажи виртуальных средств органы прокуратуры с привлечением территориальных подразделений МВД России, Роспотребнадзора, ФАС России и ФНС России осуществили в ряде регионов выходы на места нахождения терминалов, позволяющих проводить операции по покупке биткоинов. В результате было изъято 23 терминала, организованы проверочные мероприятия в порядке уголовно-процессуального законодательства по признакам преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159 (мошенничество), ч. 1 ст. 170.1 (представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, или в организацию, осуществляющую учет прав на ценные бумаги, документов, содержащих заведомо ложные данные), ч. 1 ст. 171 (осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии) и ч. 1 ст. 172 (осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно), ч. 1 ст. 187 (изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты) УК РФ.
Статья: Ответственность за хищение денежных средств с банковского счета
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Тайное изъятие денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, например, если безналичные расчеты или снятие наличных денежных средств через банкомат были осуществлены с использованием чужой или поддельной платежной карты, надлежит квалифицировать как кражу по признаку "с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств". По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ квалифицируются действия лица и в том случае, когда оно тайно похитило денежные средства с банковского счета или электронные денежные средства, использовав необходимую для получения доступа к ним конфиденциальную информацию владельца денежных средств (например, персональные данные владельца, данные платежной карты, контрольную информацию, пароли) (п. 25.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29 "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое", далее - Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Тайное изъятие денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, например, если безналичные расчеты или снятие наличных денежных средств через банкомат были осуществлены с использованием чужой или поддельной платежной карты, надлежит квалифицировать как кражу по признаку "с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств". По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ квалифицируются действия лица и в том случае, когда оно тайно похитило денежные средства с банковского счета или электронные денежные средства, использовав необходимую для получения доступа к ним конфиденциальную информацию владельца денежных средств (например, персональные данные владельца, данные платежной карты, контрольную информацию, пароли) (п. 25.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29 "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое", далее - Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29).
"Квалификация хищений, совершаемых с использованием информационных технологий: монография"
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)К числу конкретных схем совершения хищений с применением информационных технологий относятся действия по использованию личных кабинетов пользователей систем дистанционного банковского обслуживания для того, чтобы войти в информационную систему и осуществить служебные команды на перевод безналичных денежных средств с расчетного счета потерпевшего на подконтрольные преступникам расчетные счеты; использованию сим-карт с абонентским номером, которые имеют привязку к банковской карте потерпевшего, позволяющим передавать короткие СМС-сообщения в адрес автоматизированной системы банка для того, чтобы осуществить несанкционированные со стороны собственника операции по перечислению денежных средств на электронные средства платежа, подконтрольные субъектам преступлений; использованию поддельных банковских карт, на магнитную полосу которых (микрочип памяти) записана конфиденциальная информация законного держателя электронного средства платежа <119>; неправомерному использованию банковской карты, которые принадлежат потерпевшему; использованию недостатков программного обеспечения для того, чтобы проникнуть в информационную систему, что не имеет связи с использованием вредоносного программного обеспечения <120>.
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)К числу конкретных схем совершения хищений с применением информационных технологий относятся действия по использованию личных кабинетов пользователей систем дистанционного банковского обслуживания для того, чтобы войти в информационную систему и осуществить служебные команды на перевод безналичных денежных средств с расчетного счета потерпевшего на подконтрольные преступникам расчетные счеты; использованию сим-карт с абонентским номером, которые имеют привязку к банковской карте потерпевшего, позволяющим передавать короткие СМС-сообщения в адрес автоматизированной системы банка для того, чтобы осуществить несанкционированные со стороны собственника операции по перечислению денежных средств на электронные средства платежа, подконтрольные субъектам преступлений; использованию поддельных банковских карт, на магнитную полосу которых (микрочип памяти) записана конфиденциальная информация законного держателя электронного средства платежа <119>; неправомерному использованию банковской карты, которые принадлежат потерпевшему; использованию недостатков программного обеспечения для того, чтобы проникнуть в информационную систему, что не имеет связи с использованием вредоносного программного обеспечения <120>.