Подделка пластиковых карт
Подборка наиболее важных документов по запросу Подделка пластиковых карт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 187 "Неправомерный оборот средств платежей" УК РФ"С доводами кассационной жалобы об отсутствии неправомерного оборота денежных средств по банковских счетам ООО "<данные изъяты>", ООО "<данные изъяты>", ООО "<данные изъяты>" нельзя согласиться, поскольку диспозиция части первой статьи 187 УК РФ предусматривает уголовную ответственность не только за сбыт поддельных платежных карт и распоряжений о переводе денежных средств, но и за неправомерный оборот средств платежа, то есть за совершение действий, выразившихся в передаче третьим лицам, то есть в сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств."
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 187 "Неправомерный оборот средств платежей" УК РФ"С доводами кассационной жалобы об отсутствии в действиях К. состава преступления согласиться нельзя, поскольку диспозиция части первой статьи 187 УК РФ предусматривает уголовную ответственность не только за сбыт поддельных платежных карт и распоряжений о переводе денежных средств, но и за неправомерный оборот средств платежа, то есть за совершенные осужденной действия, выразившиеся в передаче ею третьим лицам, то есть сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Анализ опыта предварительного расследования и рассмотрения в суде уголовных дел о "классическом" мошенничестве и мошенничестве с использованием электронных средств платежа
(Саморока В.А., Угольникова Н.В., Григорьева Н.В.)
("Уголовное судопроизводство", 2023, N 2)Мошенничество совершается с использованием ЭСП, когда обман достигается при применении средств модификации ЭСП (подделка банковской карты и предъявление уполномоченному работнику кредитной организации), что позволяет лицу, совершившему преступление, выдавать себя за добросовестного получателя денежных средств, находящихся у потерпевшего.
(Саморока В.А., Угольникова Н.В., Григорьева Н.В.)
("Уголовное судопроизводство", 2023, N 2)Мошенничество совершается с использованием ЭСП, когда обман достигается при применении средств модификации ЭСП (подделка банковской карты и предъявление уполномоченному работнику кредитной организации), что позволяет лицу, совершившему преступление, выдавать себя за добросовестного получателя денежных средств, находящихся у потерпевшего.
Статья: Ответственность за хищение денежных средств с банковского счета
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Тайное изъятие денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, например, если безналичные расчеты или снятие наличных денежных средств через банкомат были осуществлены с использованием чужой или поддельной платежной карты, надлежит квалифицировать как кражу по признаку "с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств". По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ квалифицируются действия лица и в том случае, когда оно тайно похитило денежные средства с банковского счета или электронные денежные средства, использовав необходимую для получения доступа к ним конфиденциальную информацию владельца денежных средств (например, персональные данные владельца, данные платежной карты, контрольную информацию, пароли) (п. 25.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29 "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое", далее - Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Тайное изъятие денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, например, если безналичные расчеты или снятие наличных денежных средств через банкомат были осуществлены с использованием чужой или поддельной платежной карты, надлежит квалифицировать как кражу по признаку "с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств". По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ квалифицируются действия лица и в том случае, когда оно тайно похитило денежные средства с банковского счета или электронные денежные средства, использовав необходимую для получения доступа к ним конфиденциальную информацию владельца денежных средств (например, персональные данные владельца, данные платежной карты, контрольную информацию, пароли) (п. 25.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29 "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое", далее - Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29).
Нормативные акты
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 17.11.2025)1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -
(ред. от 17.11.2025)1. Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, -
"Квалификация хищений, совершаемых с использованием информационных технологий: монография"
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)К числу конкретных схем совершения хищений с применением информационных технологий относятся действия по использованию личных кабинетов пользователей систем дистанционного банковского обслуживания для того, чтобы войти в информационную систему и осуществить служебные команды на перевод безналичных денежных средств с расчетного счета потерпевшего на подконтрольные преступникам расчетные счеты; использованию сим-карт с абонентским номером, которые имеют привязку к банковской карте потерпевшего, позволяющим передавать короткие СМС-сообщения в адрес автоматизированной системы банка для того, чтобы осуществить несанкционированные со стороны собственника операции по перечислению денежных средств на электронные средства платежа, подконтрольные субъектам преступлений; использованию поддельных банковских карт, на магнитную полосу которых (микрочип памяти) записана конфиденциальная информация законного держателя электронного средства платежа <119>; неправомерному использованию банковской карты, которые принадлежат потерпевшему; использованию недостатков программного обеспечения для того, чтобы проникнуть в информационную систему, что не имеет связи с использованием вредоносного программного обеспечения <120>.
(Ушаков Р.М.)
("Юстицинформ", 2023)К числу конкретных схем совершения хищений с применением информационных технологий относятся действия по использованию личных кабинетов пользователей систем дистанционного банковского обслуживания для того, чтобы войти в информационную систему и осуществить служебные команды на перевод безналичных денежных средств с расчетного счета потерпевшего на подконтрольные преступникам расчетные счеты; использованию сим-карт с абонентским номером, которые имеют привязку к банковской карте потерпевшего, позволяющим передавать короткие СМС-сообщения в адрес автоматизированной системы банка для того, чтобы осуществить несанкционированные со стороны собственника операции по перечислению денежных средств на электронные средства платежа, подконтрольные субъектам преступлений; использованию поддельных банковских карт, на магнитную полосу которых (микрочип памяти) записана конфиденциальная информация законного держателя электронного средства платежа <119>; неправомерному использованию банковской карты, которые принадлежат потерпевшему; использованию недостатков программного обеспечения для того, чтобы проникнуть в информационную систему, что не имеет связи с использованием вредоносного программного обеспечения <120>.
Статья: Неочевидные уголовно-правовые риски при уклонении от уплаты налогов
(Рубцова А.С.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 7)Следует обратить внимание на то, что в последние годы радикально изменилось применение статьи 187 УК РФ. Правоприменитель нередко видит признаки объективной стороны состава, предусмотренного статьей 187 УК РФ, исключительно при факте внесения в платежные поручения сведений, заведомо не соответствующих реальной хозяйственной операции. В пункте 1 статьи 187 УК РФ указано следующее: "...изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств".
(Рубцова А.С.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 7)Следует обратить внимание на то, что в последние годы радикально изменилось применение статьи 187 УК РФ. Правоприменитель нередко видит признаки объективной стороны состава, предусмотренного статьей 187 УК РФ, исключительно при факте внесения в платежные поручения сведений, заведомо не соответствующих реальной хозяйственной операции. В пункте 1 статьи 187 УК РФ указано следующее: "...изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств".
"Расходы в бухгалтерском и налоговом учете"
(5-е издание, переработанное и дополненное)
(Крутякова Т.Л.)
("АйСи Групп", 2025)- добровольное страхование имущественных интересов, связанных с обращением банковских карт, выпущенных (эмитированных) налогоплательщиком, в случаях возникновения убытков страхователя в результате проведения третьими лицами операций с использованием поддельных, утерянных или украденных у держателей банковских карт, списания денежных средств на основании подделанных слипов или квитанций электронного терминала, подтверждающих проведение операций держателем банковской карты, проведения иных незаконных операций с банковскими картами (подп. 9.1 п. 1 ст. 263 НК РФ);
(5-е издание, переработанное и дополненное)
(Крутякова Т.Л.)
("АйСи Групп", 2025)- добровольное страхование имущественных интересов, связанных с обращением банковских карт, выпущенных (эмитированных) налогоплательщиком, в случаях возникновения убытков страхователя в результате проведения третьими лицами операций с использованием поддельных, утерянных или украденных у держателей банковских карт, списания денежных средств на основании подделанных слипов или квитанций электронного терминала, подтверждающих проведение операций держателем банковской карты, проведения иных незаконных операций с банковскими картами (подп. 9.1 п. 1 ст. 263 НК РФ);
Статья: Актуальные проблемы уголовно-правового обеспечения предупреждения неправомерного оборота средств платежа в Российской Федерации
(Зверев А.А.)
("Администратор суда", 2025, N 3)В рамках уголовно-правового анализа ст. 187 УК РФ необходимо констатировать, что одной из ключевых проблем, существенно ограничивающих эффективность применения данной нормы на практике, выступает недостаточная определенность предмета преступления. Несмотря на значительное распространение так называемых дропперов в криминальной среде <6>, правоприменительная практика сталкивается с трудностями в квалификации их действий именно в силу расплывчатости законодательных формулировок. Предмет преступления согласно диспозиции статьи охватывает две разнородные группы объектов. Первая включает поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, а также документы или средства оплаты, тогда как вторая группа объединяет электронные средства, носители информации, технические устройства и компьютерные программы, предназначенные для незаконного осуществления операций с денежными средствами.
(Зверев А.А.)
("Администратор суда", 2025, N 3)В рамках уголовно-правового анализа ст. 187 УК РФ необходимо констатировать, что одной из ключевых проблем, существенно ограничивающих эффективность применения данной нормы на практике, выступает недостаточная определенность предмета преступления. Несмотря на значительное распространение так называемых дропперов в криминальной среде <6>, правоприменительная практика сталкивается с трудностями в квалификации их действий именно в силу расплывчатости законодательных формулировок. Предмет преступления согласно диспозиции статьи охватывает две разнородные группы объектов. Первая включает поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, а также документы или средства оплаты, тогда как вторая группа объединяет электронные средства, носители информации, технические устройства и компьютерные программы, предназначенные для незаконного осуществления операций с денежными средствами.