Плановая проверка цб
Подборка наиболее важных документов по запросу Плановая проверка цб (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 249: В соответствии с Инструкцией Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" срок уведомления о проведении плановой проверки не установлен. При этом, как правило, срок составляет около 30 календарных дней. Подготовить материалы к проверке в соответствии с требованиями Банка России с учетом подходов перехода на электронный документооборот зачастую очень трудоемкий процесс и требующий отвлечения персонала от основных задач. При этом банки выполняют операции, нацеленные на выполнение стратегии и финансового плана на год, и отсутствие планирования в части подготовки к плановым проверкам Банка России сказывается в том числе на показателях банка.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 249: В соответствии с Инструкцией Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" срок уведомления о проведении плановой проверки не установлен. При этом, как правило, срок составляет около 30 календарных дней. Подготовить материалы к проверке в соответствии с требованиями Банка России с учетом подходов перехода на электронный документооборот зачастую очень трудоемкий процесс и требующий отвлечения персонала от основных задач. При этом банки выполняют операции, нацеленные на выполнение стратегии и финансового плана на год, и отсутствие планирования в части подготовки к плановым проверкам Банка России сказывается в том числе на показателях банка.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В части 1 комментируемой статьи установлено, что Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года, а также предусмотрено, что разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок ЗПС при нарушении бесперебойности ее функционирования. Подобные положения содержались в ч. 1 и 2 данной статьи в первоначальной редакции: Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года в соответствии с утвержденным Банком России планом проверок (ч. 1); при нарушении бесперебойности функционирования ЗПС Банк России проводит внеплановые инспекционные проверки (ч. 2).
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В части 1 комментируемой статьи установлено, что Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года, а также предусмотрено, что разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок ЗПС при нарушении бесперебойности ее функционирования. Подобные положения содержались в ч. 1 и 2 данной статьи в первоначальной редакции: Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года в соответствии с утвержденным Банком России планом проверок (ч. 1); при нарушении бесперебойности функционирования ЗПС Банк России проводит внеплановые инспекционные проверки (ч. 2).
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)1. Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года. Разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок значимой платежной системы при нарушении бесперебойности ее функционирования.
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)1. Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года. Разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок значимой платежной системы при нарушении бесперебойности ее функционирования.
Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ
(ред. от 10.07.2023)
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"2. Саморегулируемая организация ежегодно до 1 февраля направляет в Банк России график плановых проверок своих членов на текущий год.
(ред. от 10.07.2023)
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"2. Саморегулируемая организация ежегодно до 1 февраля направляет в Банк России график плановых проверок своих членов на текущий год.
Статья: Банковский надзор: отдельные проблемы существующей системы
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)Однако и в области контактного надзора имеются проблемные аспекты, порождающие широкие дискуссии в банковском сообществе. Во-первых, даже плановые проверки, которые не предусмотрены годовым планом Банка России, - это всегда колоссальная нагрузка на кредитную организацию и значительные трудозатраты инспекторов. С целью снижения такой нагрузки в конце 2019 г. Банк России заявил о подготовке поправок в банковское законодательство, согласно которым инспекционные проверки будут проводиться не реже чем один раз в три года.
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)Однако и в области контактного надзора имеются проблемные аспекты, порождающие широкие дискуссии в банковском сообществе. Во-первых, даже плановые проверки, которые не предусмотрены годовым планом Банка России, - это всегда колоссальная нагрузка на кредитную организацию и значительные трудозатраты инспекторов. С целью снижения такой нагрузки в конце 2019 г. Банк России заявил о подготовке поправок в банковское законодательство, согласно которым инспекционные проверки будут проводиться не реже чем один раз в три года.
Статья: Государственный цифровой финансовый контроль: правовая сущность
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2021, N 5)Деятельность операторов финансовых платформ и регистраторов финансовых транзакций контролируется Банком России. Так, среди контрольных функций отметим полномочия Банка России по проведению плановых и внеплановых проверок оператора финансовой платформы и направлению оператору финансовой платформы обязательных для исполнения предписаний и запросов Банка России <17>.
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2021, N 5)Деятельность операторов финансовых платформ и регистраторов финансовых транзакций контролируется Банком России. Так, среди контрольных функций отметим полномочия Банка России по проведению плановых и внеплановых проверок оператора финансовой платформы и направлению оператору финансовой платформы обязательных для исполнения предписаний и запросов Банка России <17>.