Персональные данные в платежных документах
Подборка наиболее важных документов по запросу Персональные данные в платежных документах (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Административная ответственность и проверки: Проверки и запросы ФСБ России
(КонсультантПлюс, 2026)"...генеральному директору ООО... сотрудником Управления Федеральной службы безопасности Российской Федерации... был вручен запрос... в котором... просит направить... заверенные копии документов в отношении граждан РФ... касающиеся их трудоустройства в ООО... за все время их работы, а именно: трудовые договоры; приказы о назначении на должность; должностные регламенты; табели учета рабочего времени; документы, подтверждающие выплату заработной платы; документы, явившиеся основанием для зачисления заработной платы (служебные записки и т.д.).
(КонсультантПлюс, 2026)"...генеральному директору ООО... сотрудником Управления Федеральной службы безопасности Российской Федерации... был вручен запрос... в котором... просит направить... заверенные копии документов в отношении граждан РФ... касающиеся их трудоустройства в ООО... за все время их работы, а именно: трудовые договоры; приказы о назначении на должность; должностные регламенты; табели учета рабочего времени; документы, подтверждающие выплату заработной платы; документы, явившиеся основанием для зачисления заработной платы (служебные записки и т.д.).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Новости от 07.07.2023
("Главная книга", 2023, N 14)Введены штрафы за незаконное применение ряда иностранных мессенджеров для передачи через них платежных документов и персональных данных граждан РФ госкомпаниями, банками, НФО, ГУПами, МУПами и др.
("Главная книга", 2023, N 14)Введены штрафы за незаконное применение ряда иностранных мессенджеров для передачи через них платежных документов и персональных данных граждан РФ госкомпаниями, банками, НФО, ГУПами, МУПами и др.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 48: Закон N 584-ФЗ <32> запрещает с 01.03.2023 банкам и некредитным финансовым организациям использовать иностранные мессенджеры для передачи платежных документов, предоставления информации, содержащей персональные данные россиян, и для передачи данных о переводах денежных средств при безналичных расчетах. Под запрет также подпадет передача сведений, необходимых для осуществления платежей, и/ или сведений о счетах и вкладах граждан России в банках. Кроме того, запрещается использование иностранных мессенджеров для проведения разного рода форм безналичных расчетов.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 48: Закон N 584-ФЗ <32> запрещает с 01.03.2023 банкам и некредитным финансовым организациям использовать иностранные мессенджеры для передачи платежных документов, предоставления информации, содержащей персональные данные россиян, и для передачи данных о переводах денежных средств при безналичных расчетах. Под запрет также подпадет передача сведений, необходимых для осуществления платежей, и/ или сведений о счетах и вкладах граждан России в банках. Кроме того, запрещается использование иностранных мессенджеров для проведения разного рода форм безналичных расчетов.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2026 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Документы и сведения для включения сведений направляются заявителем с использованием единого портала госуслуг. При этом срок внесения сведений сокращен до 5 рабочих дней с момента регистрации заявления. Копии учредительных документов, выписки из ЕГРЮЛ, из реестра операторов, осуществляющих обработку персональных данных, и документ, подтверждающий уплату государственной пошлины, теперь не предоставляются.
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Документы и сведения для включения сведений направляются заявителем с использованием единого портала госуслуг. При этом срок внесения сведений сокращен до 5 рабочих дней с момента регистрации заявления. Копии учредительных документов, выписки из ЕГРЮЛ, из реестра операторов, осуществляющих обработку персональных данных, и документ, подтверждающий уплату государственной пошлины, теперь не предоставляются.
Федеральный закон от 27.07.2006 N 149-ФЗ
(ред. от 29.12.2025)
"Об информации, информационных технологиях и о защите информации"8. Запрещается при предоставлении государственных и муниципальных услуг, выполнении государственного или муниципального задания, а также при реализации государственными компаниями, государственными и муниципальными унитарными предприятиями, публично-правовыми компаниями, хозяйственными обществами, в уставном капитале которых доля участия Российской Федерации, субъекта Российской Федерации, муниципального образования в совокупности превышает пятьдесят процентов, кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, которые осуществляют указанные в части первой статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" виды деятельности, субъектами национальной платежной системы товаров, работ, услуг, имущественных прав использование принадлежащих иностранным юридическим лицам и (или) иностранным гражданам информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для обмена электронными сообщениями исключительно между пользователями этих информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, при котором отправитель электронного сообщения определяет получателя или получателей электронного сообщения и не предусматривается размещение пользователями сети "Интернет" общедоступной информации в сети "Интернет", для передачи платежных документов и (или) предоставления информации, содержащей персональные данные граждан Российской Федерации, данные о переводах денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, сведения, необходимые для осуществления платежей и (или) сведения о счетах (вкладах) граждан Российской Федерации в банках.
(ред. от 29.12.2025)
"Об информации, информационных технологиях и о защите информации"8. Запрещается при предоставлении государственных и муниципальных услуг, выполнении государственного или муниципального задания, а также при реализации государственными компаниями, государственными и муниципальными унитарными предприятиями, публично-правовыми компаниями, хозяйственными обществами, в уставном капитале которых доля участия Российской Федерации, субъекта Российской Федерации, муниципального образования в совокупности превышает пятьдесят процентов, кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, которые осуществляют указанные в части первой статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" виды деятельности, субъектами национальной платежной системы товаров, работ, услуг, имущественных прав использование принадлежащих иностранным юридическим лицам и (или) иностранным гражданам информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для обмена электронными сообщениями исключительно между пользователями этих информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, при котором отправитель электронного сообщения определяет получателя или получателей электронного сообщения и не предусматривается размещение пользователями сети "Интернет" общедоступной информации в сети "Интернет", для передачи платежных документов и (или) предоставления информации, содержащей персональные данные граждан Российской Федерации, данные о переводах денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, сведения, необходимые для осуществления платежей и (или) сведения о счетах (вкладах) граждан Российской Федерации в банках.
Вопрос: ООО сдает в аренду квартиры физлицам через агрегатора. Оплата поступает от агрегатора, договоры с физлицами не заключаются. ООО применяет льготу по НДС. Правомерно ли в реестре подтверждающих документов указать контрагентом агрегатора и договор с ним? Персональные данные арендаторов указаны в отчетах агрегатора.
(Консультация эксперта, УФНС России по Ростовской обл., 2025)Вопрос: ООО - плательщик НДС сдает в аренду квартиры физлицам через агрегатора. Оплата поступает от агрегатора, договоры с физлицами не заключаются. ООО применяет льготу по НДС на основании пп. 10 п. 2 ст. 149 НК РФ. Правомерно ли в реестре подтверждающих документов по льготе по НДС указать в качестве контрагента агрегатора и договор с ним, если персональные данные арендаторов указаны в отчетах агрегатора?
(Консультация эксперта, УФНС России по Ростовской обл., 2025)Вопрос: ООО - плательщик НДС сдает в аренду квартиры физлицам через агрегатора. Оплата поступает от агрегатора, договоры с физлицами не заключаются. ООО применяет льготу по НДС на основании пп. 10 п. 2 ст. 149 НК РФ. Правомерно ли в реестре подтверждающих документов по льготе по НДС указать в качестве контрагента агрегатора и договор с ним, если персональные данные арендаторов указаны в отчетах агрегатора?
Статья: Технологический суверенитет России: факторы развития и механизмы реализации
(Радионов Н.С.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 4)Представляется, что анализ конкретных национальных проектов и их ключевых положений создает необходимую основу для дальнейшего комплексного изучения факторов, влияющих на научно-технологическое развитие и обеспечение технологического суверенитета Российской Федерации. В качестве одного из важных факторов целесообразно выделить эффективность законодательной базы в сфере защиты интеллектуальной собственности и стимулирования внедрения научных разработок, поскольку состояние интеллектуальной собственности и уровень инновационной активности отражают деловую результативность и экономическую устойчивость государства <3>. Согласно ст. 71 Конституции РФ к полномочиям Российской Федерации отнесены формирование правовых основ единого рынка и разработка федеральных программ научно-технологического развития. В данную систему входят такие важнейшие нормативные акты, как законы об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций, о безопасности критической информационной инфраструктуры, персональных данных, национальной платежной системе, науке и государственной научно-технической политике, об образовании, а также стратегические и концептуальные документы, определяющие развитие технологий, искусственного интеллекта и технологического суверенитета, в том числе соответствующие указы Президента РФ и постановления Правительства РФ. Комплексность и согласованность их применения играют решающую роль в обеспечении устойчивого технологического суверенитета страны, а приоритетным направлением развития правового регулирования становится формирование нормативной базы для трехконтурной модели интеграции, учитывающей региональное взаимодействие, а также сотрудничество с дружественными и нейтральными государствами.
(Радионов Н.С.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 4)Представляется, что анализ конкретных национальных проектов и их ключевых положений создает необходимую основу для дальнейшего комплексного изучения факторов, влияющих на научно-технологическое развитие и обеспечение технологического суверенитета Российской Федерации. В качестве одного из важных факторов целесообразно выделить эффективность законодательной базы в сфере защиты интеллектуальной собственности и стимулирования внедрения научных разработок, поскольку состояние интеллектуальной собственности и уровень инновационной активности отражают деловую результативность и экономическую устойчивость государства <3>. Согласно ст. 71 Конституции РФ к полномочиям Российской Федерации отнесены формирование правовых основ единого рынка и разработка федеральных программ научно-технологического развития. В данную систему входят такие важнейшие нормативные акты, как законы об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций, о безопасности критической информационной инфраструктуры, персональных данных, национальной платежной системе, науке и государственной научно-технической политике, об образовании, а также стратегические и концептуальные документы, определяющие развитие технологий, искусственного интеллекта и технологического суверенитета, в том числе соответствующие указы Президента РФ и постановления Правительства РФ. Комплексность и согласованность их применения играют решающую роль в обеспечении устойчивого технологического суверенитета страны, а приоритетным направлением развития правового регулирования становится формирование нормативной базы для трехконтурной модели интеграции, учитывающей региональное взаимодействие, а также сотрудничество с дружественными и нейтральными государствами.
Статья: Комментарий к Федеральному закону от 24.06.2023 N 277-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях"
(Чимидова Е.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2023, N 13)Иностранные мессенджеры нельзя использовать при передаче платежных документов и предоставлении информации, содержащей:
(Чимидова Е.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2023, N 13)Иностранные мессенджеры нельзя использовать при передаче платежных документов и предоставлении информации, содержащей:
Путеводитель по кадровым вопросам. Персональные данные работниковПункт 7 Положения содержит условия, которые необходимо соблюдать при использовании типовых форм документов, предполагающих или допускающих включение в них персональных данных, например унифицированных форм первичной учетной документации по учету труда и его оплаты, утвержденных Постановлением Госкомстата России от 05.01.2004 N 1.
Готовое решение: Как оформить перенос ежегодного отпуска по любому основанию
(КонсультантПлюс, 2026)Срок хранения приказов и заявлений о переносе ежегодных отпусков такой же, как, например, срок хранения заявлений на ежегодный оплачиваемый отпуск и приказов о предоставлении ежегодных основных оплачиваемых отпусков. По общему правилу срок хранения таких документов составляет пять лет. Иной срок возможен, например, если документ включен в состав личного дела работника. Данные правила о сроках хранения распространяются на любые приказы о ежегодных оплачиваемых отпусках и заявления к ним, поскольку иное нормативно не установлено. Это следует из ч. 1 ст. 17, ст. 21.1, ч. 1, 2 ст. 22.1 Закона об архивном деле, пп. "б", примечание (1) ст. 434, ст. 445 Перечня, утвержденного Приказом Росархива от 20.12.2019 N 236, п. 4.8 Инструкции по применению указанного Перечня, утвержденного Приказом Росархива от 20.12.2019 N 237.
(КонсультантПлюс, 2026)Срок хранения приказов и заявлений о переносе ежегодных отпусков такой же, как, например, срок хранения заявлений на ежегодный оплачиваемый отпуск и приказов о предоставлении ежегодных основных оплачиваемых отпусков. По общему правилу срок хранения таких документов составляет пять лет. Иной срок возможен, например, если документ включен в состав личного дела работника. Данные правила о сроках хранения распространяются на любые приказы о ежегодных оплачиваемых отпусках и заявления к ним, поскольку иное нормативно не установлено. Это следует из ч. 1 ст. 17, ст. 21.1, ч. 1, 2 ст. 22.1 Закона об архивном деле, пп. "б", примечание (1) ст. 434, ст. 445 Перечня, утвержденного Приказом Росархива от 20.12.2019 N 236, п. 4.8 Инструкции по применению указанного Перечня, утвержденного Приказом Росархива от 20.12.2019 N 237.
Статья: Преимущества и недостатки прямых договоров ресурсоснабжения в многоквартирных домах
(Крючков Р.А.)
("Семейное и жилищное право", 2024, N 5)<2> Поразительно, но судами часто не учитываются даже очевидные признаки сложившихся прямых договоров предоставления коммунальных услуг, когда ресурсоснабжающая организация самостоятельно осуществляет ведение финансово-лицевых счетов граждан-потребителей (учетные номера в базе данных контрагентов), сбор показаний приборов учета, прием платежей, абонентское (консультационное) обслуживание, изготовление и адресную доставку платежных документов абонентам, предоставляет сервисы личных кабинетов потребителям и осуществляет обработку их персональных данных. См., например: Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 16 июня 2022 г. N 01АП-3430/2022 по делу N А43-38342/2021 // СПС "КонсультантПлюс".
(Крючков Р.А.)
("Семейное и жилищное право", 2024, N 5)<2> Поразительно, но судами часто не учитываются даже очевидные признаки сложившихся прямых договоров предоставления коммунальных услуг, когда ресурсоснабжающая организация самостоятельно осуществляет ведение финансово-лицевых счетов граждан-потребителей (учетные номера в базе данных контрагентов), сбор показаний приборов учета, прием платежей, абонентское (консультационное) обслуживание, изготовление и адресную доставку платежных документов абонентам, предоставляет сервисы личных кабинетов потребителям и осуществляет обработку их персональных данных. См., например: Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 16 июня 2022 г. N 01АП-3430/2022 по делу N А43-38342/2021 // СПС "КонсультантПлюс".
Статья: Выдача копий должностных инструкций и различных локальных нормативных актов по требованию работника
(Мальцева В.И.)
("Кадровик-практик", 2025, N 8)"Работодатель вправе не выдавать работнику копии локальных нормативных актов, поскольку указанные документы не содержат персональных данных работника, а регламентирует трудовой распорядок всех работников, порядок оплаты труда, порядок обработки персональных данных. Обязанность же работодателя выдавать копии своих локальных нормативных актов прямо не установлена" (вопрос N 225659 от 11.07.2025).
(Мальцева В.И.)
("Кадровик-практик", 2025, N 8)"Работодатель вправе не выдавать работнику копии локальных нормативных актов, поскольку указанные документы не содержат персональных данных работника, а регламентирует трудовой распорядок всех работников, порядок оплаты труда, порядок обработки персональных данных. Обязанность же работодателя выдавать копии своих локальных нормативных актов прямо не установлена" (вопрос N 225659 от 11.07.2025).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)3. Часть 3 комментируемой статьи предусматривает право Банка России при осуществлении надзора в НПС Банк России запрашивать и получать от поднадзорных организаций и участников платежной системы, операторов электронных платформ документы и иную необходимую информацию, в том числе содержащую персональные данные. Положение, касающееся получения документов и информации от операторов электронных платформ, включено в данную часть с 25 июля 2022 г. Законом 2022 г. N 331-ФЗ, принятым в части регулирования оборота цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)3. Часть 3 комментируемой статьи предусматривает право Банка России при осуществлении надзора в НПС Банк России запрашивать и получать от поднадзорных организаций и участников платежной системы, операторов электронных платформ документы и иную необходимую информацию, в том числе содержащую персональные данные. Положение, касающееся получения документов и информации от операторов электронных платформ, включено в данную часть с 25 июля 2022 г. Законом 2022 г. N 331-ФЗ, принятым в части регулирования оборота цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав.
Статья: Новости от 04.07.2025
("Главная книга", 2025, N 14)При этом работодатель вправе отказать в выдаче работнику копий ПВТР, положения об оплате труда и так далее, потому что эти документы не содержат персональных данных работника, а регламентируют определенную сферу организации труда. Обязанность работодателя выдавать по требованию сотрудника копии своих ЛНА прямо не установлена.
("Главная книга", 2025, N 14)При этом работодатель вправе отказать в выдаче работнику копий ПВТР, положения об оплате труда и так далее, потому что эти документы не содержат персональных данных работника, а регламентируют определенную сферу организации труда. Обязанность работодателя выдавать по требованию сотрудника копии своих ЛНА прямо не установлена.
Статья: Особенности правового регулирования использования биометрических персональных данных в системе государственного управления на современном этапе цифровой трансформации общества
(Попов О.В., Прокопенко А.Н.)
("Административное право и процесс", 2023, N 2)В этой связи было принято Разъяснение Роскомнадзора от 2 сентября 2013 г. "О вопросах отнесения фото- и видеоизображения, дактилоскопических данных и иной информации к биометрическим персональным данным и особенности их обработки" <6>, как результат, все фотографии и видео были систематизированы на две группы. Фото и видео, которые используются в государственных, общественных или иных публичных интересах, сделанные в открытом для посещения месте или на публичном мероприятии, за плату, а также сканированные изображения документов не являются биометрическими персональными данными.
(Попов О.В., Прокопенко А.Н.)
("Административное право и процесс", 2023, N 2)В этой связи было принято Разъяснение Роскомнадзора от 2 сентября 2013 г. "О вопросах отнесения фото- и видеоизображения, дактилоскопических данных и иной информации к биометрическим персональным данным и особенности их обработки" <6>, как результат, все фотографии и видео были систематизированы на две группы. Фото и видео, которые используются в государственных, общественных или иных публичных интересах, сделанные в открытом для посещения месте или на публичном мероприятии, за плату, а также сканированные изображения документов не являются биометрическими персональными данными.