Ответственность за нарушение под/фт
Подборка наиболее важных документов по запросу Ответственность за нарушение под/фт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: К вопросу о признании малозначительными некоторых административных правонарушений в сфере финансового мониторинга
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)Несмотря на освобождение лица от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения, ст. 2.9 КоАП РФ предусматривает применение к нему такой меры, как устное замечание, которое, наряду с административным наказанием в виде предупреждения, направлено на воздействие на правонарушителя и его информирование о недопустимости совершенного деяния в дальнейшей деятельности агента финансового мониторинга. В практике деятельности надзорных органов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ обратим внимание на использование Банком России в ряде случаев устного замечания вместо привлечения руководителя агента финансового мониторинга, поднадзорного Банку России, к административной ответственности за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)Несмотря на освобождение лица от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения, ст. 2.9 КоАП РФ предусматривает применение к нему такой меры, как устное замечание, которое, наряду с административным наказанием в виде предупреждения, направлено на воздействие на правонарушителя и его информирование о недопустимости совершенного деяния в дальнейшей деятельности агента финансового мониторинга. В практике деятельности надзорных органов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ обратим внимание на использование Банком России в ряде случаев устного замечания вместо привлечения руководителя агента финансового мониторинга, поднадзорного Банку России, к административной ответственности за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Статья: Блокируемые лица - новый вызов для финансовых организаций
(Горшкова Л.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2023, N 2)За неоднократное неисполнение специальных экономических мер, к которым относятся также меры по блокируемым лицам, предусматривается весьма серьезная ответственность. Так, для кредитных организаций по аналогии с мерами ответственности за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ может последовать отзыв лицензии. В отношении некредитных финансовых организаций могут быть выдано предписание, наложен штраф в размере до 5 млн рублей, введены ограничения деятельности на срок до шести месяцев и др. Для некредитных финансовых организаций, которые осуществляют свою деятельность на основании лицензии, также возможен ее отзыв, а для других - исключение из соответствующего реестра.
(Горшкова Л.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2023, N 2)За неоднократное неисполнение специальных экономических мер, к которым относятся также меры по блокируемым лицам, предусматривается весьма серьезная ответственность. Так, для кредитных организаций по аналогии с мерами ответственности за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ может последовать отзыв лицензии. В отношении некредитных финансовых организаций могут быть выдано предписание, наложен штраф в размере до 5 млн рублей, введены ограничения деятельности на срок до шести месяцев и др. Для некредитных финансовых организаций, которые осуществляют свою деятельность на основании лицензии, также возможен ее отзыв, а для других - исключение из соответствующего реестра.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 3 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Довод заявителя апелляционной жалобы о допустимости разработки ПВК по собственному усмотрению ввиду отсутствия предварительной проверки и согласования проекта ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ со стороны регулятора, является ошибочным и не снимает с Общества ответственности за несоблюдение при разработке и актуализации ПВК требований законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ, установленных ст. ст. 3 - 5, п. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, п. п. 1.4, 3.2, 4.4 Положения N 445-П."
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Довод заявителя апелляционной жалобы о допустимости разработки ПВК по собственному усмотрению ввиду отсутствия предварительной проверки и согласования проекта ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ со стороны регулятора, является ошибочным и не снимает с Общества ответственности за несоблюдение при разработке и актуализации ПВК требований законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ, установленных ст. ст. 3 - 5, п. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, п. п. 1.4, 3.2, 4.4 Положения N 445-П."
Нормативные акты
Приказ Росфинмониторинга от 19.07.2011 N 250
"Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.09.2011 N 21883)Тема 7. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ
"Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.09.2011 N 21883)Тема 7. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ