Отказ в заключении договора вклада
Подборка наиболее важных документов по запросу Отказ в заключении договора вклада (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Банковский вклад: Гражданин хочет понудить Банк заключить договор банковского вклада в пользу третьего лица
(КонсультантПлюс, 2025)Банком доказано наличие оснований для отказа в заключении договора банковского вклада, так как договор, в котором вкладчик - юридическое лицо, не является публичным, Банк не оказывал такую услугу, как вклад физлица в пользу юридического лица
(КонсультантПлюс, 2025)Банком доказано наличие оснований для отказа в заключении договора банковского вклада, так как договор, в котором вкладчик - юридическое лицо, не является публичным, Банк не оказывал такую услугу, как вклад физлица в пользу юридического лица
Позиция КС РФ, ВС РФ: Свобода договора не может выражаться только в праве гражданина отказаться от заключения договора присоединения (типового договора)
Постановление Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П и другие акты высших судов
Применимые нормы: п. 4 ст. 421 ГК РФ, ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1Возможность отказаться от заключения договора банковского вклада (договора присоединения), внешне свидетельствующая о признании свободы договора, не может считаться достаточной для ее реального обеспечения гражданам.
Постановление Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П и другие акты высших судов
Применимые нормы: п. 4 ст. 421 ГК РФ, ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1Возможность отказаться от заключения договора банковского вклада (договора присоединения), внешне свидетельствующая о признании свободы договора, не может считаться достаточной для ее реального обеспечения гражданам.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как определить размер уставного капитала ООО
(КонсультантПлюс, 2025)отказ банка в открытии счета. Минимальный размер уставного капитала - один из факторов, влияющих на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (п. 7.2 Положения Банка России от 18.06.2025 N 860-П);
(КонсультантПлюс, 2025)отказ банка в открытии счета. Минимальный размер уставного капитала - один из факторов, влияющих на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (п. 7.2 Положения Банка России от 18.06.2025 N 860-П);
Статья: Оспариваем отказ банка в заключении договора или проведении операции
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 12)- отказом от заключения договора банковского счета/вклада;
(Росиков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 12)- отказом от заключения договора банковского счета/вклада;
Нормативные акты
Статья: Финансовый мониторинг в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- отказывают в совершении операции (п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании, утв. Банком России 22.02.2019 N 5-МР);
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- отказывают в совершении операции (п. 11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании, утв. Банком России 22.02.2019 N 5-МР);
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 500: Согласно пункту 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя)), который отнесен кредитной организаций к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 500: Согласно пункту 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя)), который отнесен кредитной организаций к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
"Хозяйственные общества как форма ведения бизнеса: учебное пособие"
(Крылов В.Г., Самойлов И.А., Седгарян К.А.)
("Статут", 2024)3) при принятии решения об открытии счета банк может отказать от заключения договора банковского счета (вклада).
(Крылов В.Г., Самойлов И.А., Седгарян К.А.)
("Статут", 2024)3) при принятии решения об открытии счета банк может отказать от заключения договора банковского счета (вклада).
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за июнь 2023 года
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 8)1. Основанием для отказа в заключении договора банковского счета (вклада) является не доказанный и подтвержденный банком факт того, что целью открытия счета (вклада) является легализация незаконных доходов, а наличие у банка обоснованных подозрений в этом, возникших в результате проведенной проверки по установленным для этих целей критериям.
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 8)1. Основанием для отказа в заключении договора банковского счета (вклада) является не доказанный и подтвержденный банком факт того, что целью открытия счета (вклада) является легализация незаконных доходов, а наличие у банка обоснованных подозрений в этом, возникших в результате проведенной проверки по установленным для этих целей критериям.