Обязанность принимать банковские карты
Подборка наиболее важных документов по запросу Обязанность принимать банковские карты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Верховного суда Республики Татарстан от 22.04.2024 N 33-3451/2024 (УИД 16RS0047-01-2023-002023-78)
Категория спора: Банковский счет.
Требования: 1) О возложении обязанности внести в книгу регистрации открытых и закрытых счетов исправления; 2) О направлении исправленной информации в налоговый орган; 3) О компенсации морального вреда; 4) О взыскании штрафа.
Обстоятельства: Истец обратился в суд с требованием о внесении исправлений в книгу регистрации счетов и направлении исправленной информации в налоговый орган, а также о компенсации морального вреда. Суд установил, что обязательств между истцом и ответчиком не существовало, денежные средства на счете отсутствовали.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Удовлетворено в части; 4) Удовлетворено.Судом установлено, что истцом в заявлении на закрытие счета указана дата, в которую клиент желает, чтоб был закрыт банковский счет ... При этом допустимых и достоверных доказательств того, что у банка имелись препятствия для закрытия счета в указанную клиентом дату, ответчиком не представлено, равно как и доказательств извещения клиента о невозможности закрыть счет в указанную дату со ссылкой на имеющиеся препятствия. Ссылки истца на возможное возникновение обязательств по спорному счету ввиду длительности прохождения операций по международных банковским картам, не могут быть приняты судебной коллегией, поскольку не исключают обязанности банка закрыть счет в указанную клиентом дату. При этом, представителем ответчика не указано, какой комплекс мероприятий проводился банком в период с 11 января 2023 года по 13 марта 2023 года, которые позволили закрыть счет спустя 60 дней, а не в дату подачи заявления на закрытие счета.
Категория спора: Банковский счет.
Требования: 1) О возложении обязанности внести в книгу регистрации открытых и закрытых счетов исправления; 2) О направлении исправленной информации в налоговый орган; 3) О компенсации морального вреда; 4) О взыскании штрафа.
Обстоятельства: Истец обратился в суд с требованием о внесении исправлений в книгу регистрации счетов и направлении исправленной информации в налоговый орган, а также о компенсации морального вреда. Суд установил, что обязательств между истцом и ответчиком не существовало, денежные средства на счете отсутствовали.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Удовлетворено в части; 4) Удовлетворено.Судом установлено, что истцом в заявлении на закрытие счета указана дата, в которую клиент желает, чтоб был закрыт банковский счет ... При этом допустимых и достоверных доказательств того, что у банка имелись препятствия для закрытия счета в указанную клиентом дату, ответчиком не представлено, равно как и доказательств извещения клиента о невозможности закрыть счет в указанную дату со ссылкой на имеющиеся препятствия. Ссылки истца на возможное возникновение обязательств по спорному счету ввиду длительности прохождения операций по международных банковским картам, не могут быть приняты судебной коллегией, поскольку не исключают обязанности банка закрыть счет в указанную клиентом дату. При этом, представителем ответчика не указано, какой комплекс мероприятий проводился банком в период с 11 января 2023 года по 13 марта 2023 года, которые позволили закрыть счет спустя 60 дней, а не в дату подачи заявления на закрытие счета.
Апелляционное определение Свердловского областного суда от 28.05.2025 по делу N 33-5950/2025 (УИД 66RS0007-01-2024-007038-81)
Категория спора: 1) Купля-продажа автомобилей; 2) Право собственности.
Требования: 1) О признании договора недействительным; 2) Об истребовании автомобиля.
Обстоятельства: Истец указал, что приобрел у ответчика-1 автомобиль, по устной договоренности передал его в аренду сожителю ответчика-1, через некоторое время узнал, что автомобиль продан ответчиком-1 ответчику-2.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Разрешая ходатайство истца о переходе к рассмотрению дела по иску К. к Н., Л.А.И. о признании сделки недействительной, об истребовании имущества, по апелляционной жалобе истца на решение Чкаловского районного суда города Екатеринбурга от 23.12.2024 по правилам производства в суде первой инстанции в связи с непривлечением к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, С.Ю.В. судебная коллегия находит указанное ходатайство подлежащим отклонению по следующим основаниям. В силу части 5 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при наличии оснований, предусмотренных частью четвертой настоящей статьи, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных настоящей главой. Согласно пункту 4 части 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены решения суда первой инстанции является принятие судом решения о правах и об обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле. Из обжалуемого решения Чкаловского районного суда города Екатеринбурга от 23.12.2024 по делу по иску К. к Н., Л.А.И. о признании сделки недействительной, об истребовании имущества, по апелляционной жалобе истца на решение Чкаловского районного суда города Екатеринбурга от 23.12.2024 усматривается, что судом не принято решение о правах и об обязанностях не привлеченного к участию в деле С.Ю.В. Ссылка истца на то, что, по его утверждению, на банковскую карту С.Ю.В. поступали от З. арендные платежи за спорный автомобиль Хендэ Соната VIN <...>, 2019 года выпуска, не подтверждена относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами. Вопреки доводам истца, представленная в материалы дела переписка в WhatsApp, как утверждает истец, между З. и К., не подтверждает факт поступления арендных платежей на банковскую карту С.Ю.В. за спорный автомобиль Хендэ Соната VIN <...>, 2019 года выпуска. Также, вопреки доводам истца, вступившее в законную силу решение Нижнесергинского районного суда Свердловской области от 19.03.2024 по делу N 2-98/2023 по иску З. к С.Ю.В. о взыскании неосновательного обогащения, апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 08.11.2024 по делу N 33-18240/2024 по апелляционной жалобе истца на решение Нижнесергинского районного суда Свердловской области от 19.03.2024 не подтверждают факт поступления арендных платежей от З. на банковскую карту С.Ю.В. за спорный автомобиль Хендэ Соната VIN <...>, 2019 года выпуска (таких фактов данные судебные постановления не содержат).
Категория спора: 1) Купля-продажа автомобилей; 2) Право собственности.
Требования: 1) О признании договора недействительным; 2) Об истребовании автомобиля.
Обстоятельства: Истец указал, что приобрел у ответчика-1 автомобиль, по устной договоренности передал его в аренду сожителю ответчика-1, через некоторое время узнал, что автомобиль продан ответчиком-1 ответчику-2.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Разрешая ходатайство истца о переходе к рассмотрению дела по иску К. к Н., Л.А.И. о признании сделки недействительной, об истребовании имущества, по апелляционной жалобе истца на решение Чкаловского районного суда города Екатеринбурга от 23.12.2024 по правилам производства в суде первой инстанции в связи с непривлечением к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, С.Ю.В. судебная коллегия находит указанное ходатайство подлежащим отклонению по следующим основаниям. В силу части 5 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при наличии оснований, предусмотренных частью четвертой настоящей статьи, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных настоящей главой. Согласно пункту 4 части 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены решения суда первой инстанции является принятие судом решения о правах и об обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле. Из обжалуемого решения Чкаловского районного суда города Екатеринбурга от 23.12.2024 по делу по иску К. к Н., Л.А.И. о признании сделки недействительной, об истребовании имущества, по апелляционной жалобе истца на решение Чкаловского районного суда города Екатеринбурга от 23.12.2024 усматривается, что судом не принято решение о правах и об обязанностях не привлеченного к участию в деле С.Ю.В. Ссылка истца на то, что, по его утверждению, на банковскую карту С.Ю.В. поступали от З. арендные платежи за спорный автомобиль Хендэ Соната VIN <...>, 2019 года выпуска, не подтверждена относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами. Вопреки доводам истца, представленная в материалы дела переписка в WhatsApp, как утверждает истец, между З. и К., не подтверждает факт поступления арендных платежей на банковскую карту С.Ю.В. за спорный автомобиль Хендэ Соната VIN <...>, 2019 года выпуска. Также, вопреки доводам истца, вступившее в законную силу решение Нижнесергинского районного суда Свердловской области от 19.03.2024 по делу N 2-98/2023 по иску З. к С.Ю.В. о взыскании неосновательного обогащения, апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 08.11.2024 по делу N 33-18240/2024 по апелляционной жалобе истца на решение Нижнесергинского районного суда Свердловской области от 19.03.2024 не подтверждают факт поступления арендных платежей от З. на банковскую карту С.Ю.В. за спорный автомобиль Хендэ Соната VIN <...>, 2019 года выпуска (таких фактов данные судебные постановления не содержат).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Споры лиц, обманутых телефонными мошенниками, с держателями банковских карт
(Кияшко В.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Нарушение данной обязанности в соответствии с пунктом 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации является виновным гражданско-правовым поведением, поскольку владелец банковской карты не принял все меры для надлежащего исполнения обязательства при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, а следовательно, и не освобождающим от неблагоприятных последствий.
(Кияшко В.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Нарушение данной обязанности в соответствии с пунктом 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации является виновным гражданско-правовым поведением, поскольку владелец банковской карты не принял все меры для надлежащего исполнения обязательства при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, а следовательно, и не освобождающим от неблагоприятных последствий.
Вопрос: Как отразить в налоговом учете оформление корпоративной карты?
(Консультация эксперта, 2025)Тем не менее по данному вопросу имеется другая позиция. В Постановлении ФАС Московского округа от 07.10.2008 N КА-А40/8215-08 по делу N А40-77769/06-75-465 относительно расходов организации на изготовление банковских карт суд отметил, что ссылка налогового органа на положения п. 29 ст. 270 НК РФ необоснованна, поскольку упомянутые расходы не являются расходами на оплату товаров для личного потребления, банковская карта не является товаром, это средство (инструмент) для осуществления платежно-расчетных операций. Трудовое законодательство предусматривает возможность осуществления выплаты заработной платы путем ее перечисления на указанные работниками счета в банках (ст. 136 ТК РФ), и, поскольку выплата заработной платы может осуществляться путем безналичного перечисления с согласия работников, расходы на оплату услуг банка, связанных с открытием и обслуживанием банковских карт работников, непосредственно связаны с выполнением обязанностей именно работодателя - обязанности по выдаче заработной платы.
(Консультация эксперта, 2025)Тем не менее по данному вопросу имеется другая позиция. В Постановлении ФАС Московского округа от 07.10.2008 N КА-А40/8215-08 по делу N А40-77769/06-75-465 относительно расходов организации на изготовление банковских карт суд отметил, что ссылка налогового органа на положения п. 29 ст. 270 НК РФ необоснованна, поскольку упомянутые расходы не являются расходами на оплату товаров для личного потребления, банковская карта не является товаром, это средство (инструмент) для осуществления платежно-расчетных операций. Трудовое законодательство предусматривает возможность осуществления выплаты заработной платы путем ее перечисления на указанные работниками счета в банках (ст. 136 ТК РФ), и, поскольку выплата заработной платы может осуществляться путем безналичного перечисления с согласия работников, расходы на оплату услуг банка, связанных с открытием и обслуживанием банковских карт работников, непосредственно связаны с выполнением обязанностей именно работодателя - обязанности по выдаче заработной платы.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021)Действующими нормативными актами на уполномоченных работников торговых организаций, осуществляющих платежные операции с банковскими картами, обязанность идентификации держателя карты по документам, удостоверяющим его личность, не возлагается.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021)Действующими нормативными актами на уполномоченных работников торговых организаций, осуществляющих платежные операции с банковскими картами, обязанность идентификации держателя карты по документам, удостоверяющим его личность, не возлагается.
"Договор на оказание услуг почтовой связи, дополнительных и иных услуг, а также услуг, связанных с доставкой груза (Типовая форма договора N 16-25-ТФДд)"
(вместе с "Генеральными условиями оказания услуг акционерного общества "Почта России")- при возложении исполнения обязанности по оплате услуг на третье лицо - адресата внутреннего РПО, являющееся физическим лицом - любым предусмотренным законодательством Российской Федерации и принимаемым Исполнителем способом (наличный расчет или безналичный расчет с использованием платежных карт).
(вместе с "Генеральными условиями оказания услуг акционерного общества "Почта России")- при возложении исполнения обязанности по оплате услуг на третье лицо - адресата внутреннего РПО, являющееся физическим лицом - любым предусмотренным законодательством Российской Федерации и принимаемым Исполнителем способом (наличный расчет или безналичный расчет с использованием платежных карт).
Статья: Ответственность за хищение денежных средств с банковского счета
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Учел суд и то, что действующими нормативными актами на уполномоченных работников торговых организаций, осуществляющих платежные операции с банковскими картами, обязанность идентификации держателя карты по документам, удостоверяющим его личность, не возлагается.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Учел суд и то, что действующими нормативными актами на уполномоченных работников торговых организаций, осуществляющих платежные операции с банковскими картами, обязанность идентификации держателя карты по документам, удостоверяющим его личность, не возлагается.
"Комментарий к отдельным положениям Уголовного кодекса Российской Федерации в решениях Верховного Суда РФ и Конституционного Суда РФ"
(постатейный)
(Хромов Е.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Кактан, найдя банковскую карту потерпевшего, оплачивал ею товары бесконтактным способом. Судебная коллегия отменила решение суда кассационной инстанции о переквалификации содеянного с п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ на ч. 1 ст. 159.3 УК РФ по следующим основаниям. Работники торговых организаций не принимали участия в осуществлении операций по списанию денежных средств с банковского счета в результате оплаты товаров. Соответственно Кактан ложные сведения о принадлежности карты сотрудникам торговых организаций не сообщал и в заблуждение их не вводил. На уполномоченных работников торговых организаций, осуществляющих платежные операции с банковскими картами, обязанность идентификации держателя карты по документам, удостоверяющим его личность, не возлагается, что влечет необходимость квалификации содеянного как кражи, совершенной с банковского счета <624>. Подобный подход встречается и в иных решениях высшей судебной инстанции (Определение N 5-УДП21-44-К2) <625>, а также Конституционного Суда РФ <626>.
(постатейный)
(Хромов Е.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Кактан, найдя банковскую карту потерпевшего, оплачивал ею товары бесконтактным способом. Судебная коллегия отменила решение суда кассационной инстанции о переквалификации содеянного с п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ на ч. 1 ст. 159.3 УК РФ по следующим основаниям. Работники торговых организаций не принимали участия в осуществлении операций по списанию денежных средств с банковского счета в результате оплаты товаров. Соответственно Кактан ложные сведения о принадлежности карты сотрудникам торговых организаций не сообщал и в заблуждение их не вводил. На уполномоченных работников торговых организаций, осуществляющих платежные операции с банковскими картами, обязанность идентификации держателя карты по документам, удостоверяющим его личность, не возлагается, что влечет необходимость квалификации содеянного как кражи, совершенной с банковского счета <624>. Подобный подход встречается и в иных решениях высшей судебной инстанции (Определение N 5-УДП21-44-К2) <625>, а также Конституционного Суда РФ <626>.
Статья: Модели ограничения дееспособности должников в делах о банкротстве граждан
(Фролов И.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2023, N 5)Указанная система ограничений и запретов возлагает на гражданина обязанность не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все банковские карты, открытые на его имя, после чего финансовый управляющий обязан в течение 24 часов блокировать все операции по перечислению денежных средств по полученным им банковским картам гражданина и по перечислению денежных средств с использованием банковских карт должника (автоплатежи) на основной счет должника (п. 9 ст. 213.25 Закона о банкротстве).
(Фролов И.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2023, N 5)Указанная система ограничений и запретов возлагает на гражданина обязанность не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все банковские карты, открытые на его имя, после чего финансовый управляющий обязан в течение 24 часов блокировать все операции по перечислению денежных средств по полученным им банковским картам гражданина и по перечислению денежных средств с использованием банковских карт должника (автоплатежи) на основной счет должника (п. 9 ст. 213.25 Закона о банкротстве).
Статья: Отчетность по форме 0409704 "Информация о долговой нагрузке заемщиков - физических лиц" (с учетом сведений, предусмотренных Указанием Банка России от 17.04.2023 N 6411-У и Указанием Банка России от 16.10.2023 N 6579-У)
("Официальный сайт Банка России", 2024)В соответствии с пунктом 5.2 Порядка в графе 2 раздела 1 и раздела 2 Отчета указывается интервал, которому соответствует значение ПДН, рассчитанное на самую позднюю дату в случаях, предусмотренных частью 1 или пунктами 1 и 2 части 2 статьи 5.1 Федерального закона N 353-ФЗ, а также при принятии до 1 января 2024 года кредитной организацией решений, предусматривающих обязанность по расчету ПДН (в частности, при увеличении лимита кредитования по кредиту (займу), предоставленному с использованием банковской карты).
("Официальный сайт Банка России", 2024)В соответствии с пунктом 5.2 Порядка в графе 2 раздела 1 и раздела 2 Отчета указывается интервал, которому соответствует значение ПДН, рассчитанное на самую позднюю дату в случаях, предусмотренных частью 1 или пунктами 1 и 2 части 2 статьи 5.1 Федерального закона N 353-ФЗ, а также при принятии до 1 января 2024 года кредитной организацией решений, предусматривающих обязанность по расчету ПДН (в частности, при увеличении лимита кредитования по кредиту (займу), предоставленному с использованием банковской карты).
Статья: Фиктивное трудоустройство - анализ споров
(Бойкова Т.)
("Трудовое право", 2023, N 7)Судом было установлено что именно в силу своего служебного положения должностное лицо, выполняя организационно-распорядительные функции в государственном учреждении, действуя из корыстных побуждений, организовало фиктивное трудоустройство двух работников, составило от их имени заявления о приеме на работу, как ответственное лицо согласовало их трудоустройство с руководством организации и отделом кадров, после чего, достоверно зная, что оба работника не выполняют свои трудовые обязанности, умышленно составляло и подписывало графики учета их рабочего времени, которые передавало в отдел кадров, на основании чего работникам начислялись и выплачивались на банковские карты заработная плата и премии, указанными денежными средствами должностное лицо распорядилось по своему усмотрению.
(Бойкова Т.)
("Трудовое право", 2023, N 7)Судом было установлено что именно в силу своего служебного положения должностное лицо, выполняя организационно-распорядительные функции в государственном учреждении, действуя из корыстных побуждений, организовало фиктивное трудоустройство двух работников, составило от их имени заявления о приеме на работу, как ответственное лицо согласовало их трудоустройство с руководством организации и отделом кадров, после чего, достоверно зная, что оба работника не выполняют свои трудовые обязанности, умышленно составляло и подписывало графики учета их рабочего времени, которые передавало в отдел кадров, на основании чего работникам начислялись и выплачивались на банковские карты заработная плата и премии, указанными денежными средствами должностное лицо распорядилось по своему усмотрению.
Типовая ситуация: Увольнение главного бухгалтера: основания и оформление
(Издательство "Главная книга", 2025)До приема на работу нового главбуха вместо уволенного можно назначить другого работника временно исполняющим обязанности. Передачу дел и документов оформите актом. Отмените старые и выдайте новые доверенности на главбуха в ИФНС и СФР, переоформите банковские карточки.
(Издательство "Главная книга", 2025)До приема на работу нового главбуха вместо уволенного можно назначить другого работника временно исполняющим обязанности. Передачу дел и документов оформите актом. Отмените старые и выдайте новые доверенности на главбуха в ИФНС и СФР, переоформите банковские карточки.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за февраль 2022 г.
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2022, N 4)Обязанность доказать умысел или неосторожность истца относительно причиненных ему убытков, непринятие им разумных мер должна быть возложена на лицо, допустившее нарушение при исполнении обязательства. Таким образом, некорректно формально ссылаться на то, что списание денежных средств со счета истца произведено с использованием данных, сохранность которых являлась обязанностью истца как держателя банковской карты, в частности с использованием кодового слова, логина, пароля и реквизитов карты, в отсутствие сведений об умысле или неосторожности истца. Суду необходимо установить, является ли получение третьими лицами доступа к абонентскому номеру истца получением доступа к средству удаленного управления банковским счетом, передавались ли с данного номера в указанный выше период распоряжения о списании денежных средств с использованием соответствующих кодов и паролей, были ли они исполнены банком, имелась ли возможность взлома кодов и паролей, и если да, то находится ли в причинной связи с этим получение доступа к дистанционному управлению счетом.
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2022, N 4)Обязанность доказать умысел или неосторожность истца относительно причиненных ему убытков, непринятие им разумных мер должна быть возложена на лицо, допустившее нарушение при исполнении обязательства. Таким образом, некорректно формально ссылаться на то, что списание денежных средств со счета истца произведено с использованием данных, сохранность которых являлась обязанностью истца как держателя банковской карты, в частности с использованием кодового слова, логина, пароля и реквизитов карты, в отсутствие сведений об умысле или неосторожности истца. Суду необходимо установить, является ли получение третьими лицами доступа к абонентскому номеру истца получением доступа к средству удаленного управления банковским счетом, передавались ли с данного номера в указанный выше период распоряжения о списании денежных средств с использованием соответствующих кодов и паролей, были ли они исполнены банком, имелась ли возможность взлома кодов и паролей, и если да, то находится ли в причинной связи с этим получение доступа к дистанционному управлению счетом.
Статья: Хищение с использованием чужой банковской карты в магазине следует квалифицировать как мошенничество
(Яни П.С.)
("Законность", 2020, N 12)В Определении судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ обосновала принятое по делу решение о квалификации содеянного как кражи так: "По смыслу уголовного закона хищение денежных средств, совершенное с использованием виновным электронного средства платежа, образует состав данного преступления в тех случаях, когда изъятие денег было осуществлено путем обмана или злоупотребления доверием их владельца или иного лица. Однако, как следует из материалов уголовного дела, Кактан Ю.Ю., найдя банковскую карту потерпевшего, оплачивал ею товары бесконтактным способом. Работники торговых организаций не принимали участия в осуществлении операций по списанию денежных средств с банковского счета в результате оплаты товара. Соответственно, Кактан Ю.Ю. ложные сведения о принадлежности карты сотрудникам торговых организаций не сообщал и в заблуждение их не вводил. Действующими нормативными актами на уполномоченных работников торговых организаций, осуществляющих платежные операции с банковскими картами, обязанность идентификации держателя карты по документам, удостоверяющим его личность, не возлагается".
(Яни П.С.)
("Законность", 2020, N 12)В Определении судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ обосновала принятое по делу решение о квалификации содеянного как кражи так: "По смыслу уголовного закона хищение денежных средств, совершенное с использованием виновным электронного средства платежа, образует состав данного преступления в тех случаях, когда изъятие денег было осуществлено путем обмана или злоупотребления доверием их владельца или иного лица. Однако, как следует из материалов уголовного дела, Кактан Ю.Ю., найдя банковскую карту потерпевшего, оплачивал ею товары бесконтактным способом. Работники торговых организаций не принимали участия в осуществлении операций по списанию денежных средств с банковского счета в результате оплаты товара. Соответственно, Кактан Ю.Ю. ложные сведения о принадлежности карты сотрудникам торговых организаций не сообщал и в заблуждение их не вводил. Действующими нормативными актами на уполномоченных работников торговых организаций, осуществляющих платежные операции с банковскими картами, обязанность идентификации держателя карты по документам, удостоверяющим его личность, не возлагается".
Статья: Тактические рекомендации при допросах по уголовным делам, связанным с незаконным оборотом наркотических средств, совершенным с использованием сети Интернет
(Мысливцева Т.Ю.)
("Российский следователь", 2023, N 2)- имеются ли у него счета в банках, если да, то в каких, какие банковские карты находились у него в пользовании.
(Мысливцева Т.Ю.)
("Российский следователь", 2023, N 2)- имеются ли у него счета в банках, если да, то в каких, какие банковские карты находились у него в пользовании.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)4. Часть 4 комментируемой статьи возлагает на оператора платежной системы, являющейся системным участником НСПК, обязанность обеспечить прием национальных платежных инструментов всеми организациями, индивидуальными предпринимателями, с которыми у кредитных организаций, являющихся участниками платежной системы, заключены договоры об осуществлении расчетов по операциям с использованием платежных карт или национальных платежных инструментов.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)4. Часть 4 комментируемой статьи возлагает на оператора платежной системы, являющейся системным участником НСПК, обязанность обеспечить прием национальных платежных инструментов всеми организациями, индивидуальными предпринимателями, с которыми у кредитных организаций, являющихся участниками платежной системы, заключены договоры об осуществлении расчетов по операциям с использованием платежных карт или национальных платежных инструментов.