Незаконное списание денежных средств с банковской карты приставами
Подборка наиболее важных документов по запросу Незаконное списание денежных средств с банковской карты приставами (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Кассационное определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 07.11.2023 N 88а-34158/2023 (УИД 31RS0016-01-2022-012423-06)
Категория: Споры с судебными приставами-исполнителями.
Требования должника: О признании незаконными действий пристава-исполнителя.
Обстоятельства: Незаконного бездействия, выразившегося в невозвращении удержанных денежных средств, судебным приставом-исполнителем не допущено, денежные средства были возвращены.
Решение: Отказано.Правильно применив положения закона, регулирующие спорные правоотношения, суды пришли к обоснованному выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований о признании незаконным бездействия судебного пристава-исполнителя по невозвращению списанных со счета денежных средств, возложении обязанности возвратить денежные средства, снять арест с социальной банковской карты, поскольку судами достоверно установлено, что списанные со счета денежные средства возвращены должнику на основании постановления судебного пристава-исполнителя, наименование карты - социальная не исключает зачисление денежных средств с различным кодом вида дохода.
Категория: Споры с судебными приставами-исполнителями.
Требования должника: О признании незаконными действий пристава-исполнителя.
Обстоятельства: Незаконного бездействия, выразившегося в невозвращении удержанных денежных средств, судебным приставом-исполнителем не допущено, денежные средства были возвращены.
Решение: Отказано.Правильно применив положения закона, регулирующие спорные правоотношения, суды пришли к обоснованному выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований о признании незаконным бездействия судебного пристава-исполнителя по невозвращению списанных со счета денежных средств, возложении обязанности возвратить денежные средства, снять арест с социальной банковской карты, поскольку судами достоверно установлено, что списанные со счета денежные средства возвращены должнику на основании постановления судебного пристава-исполнителя, наименование карты - социальная не исключает зачисление денежных средств с различным кодом вида дохода.
Кассационное определение Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации от 20.03.2024 N 19-УД23-34-К5
Приговор: По ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 327 УК РФ (покушение; мошенничество; подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков).
Определение ВС РФ: Приговор изменен, исключено осуждение по квалифицирующему признаку "приобретение в целях использования заведомо поддельной печати" по преступлениям, предусмотренным ч. 4 ст. 327 УК РФ, окончательно назначено наказание в виде 5 лет 11 месяцев лишения свободы.Так из показаний потерпевшей Г., директора ООО <...> видно, что при проверке счетов она обнаружила незаконное списание службой судебных приставов 21, 22 июля, 4 августа 2020 года денежных средств организации на основе 5 судебных приказов мирового судьи судебного участка N <...> города <...>, вынесенных в пользу З., П., П. и др. (л.д. 14 - 16, т. 18).
Приговор: По ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 327 УК РФ (покушение; мошенничество; подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков).
Определение ВС РФ: Приговор изменен, исключено осуждение по квалифицирующему признаку "приобретение в целях использования заведомо поддельной печати" по преступлениям, предусмотренным ч. 4 ст. 327 УК РФ, окончательно назначено наказание в виде 5 лет 11 месяцев лишения свободы.Так из показаний потерпевшей Г., директора ООО <...> видно, что при проверке счетов она обнаружила незаконное списание службой судебных приставов 21, 22 июля, 4 августа 2020 года денежных средств организации на основе 5 судебных приказов мирового судьи судебного участка N <...> города <...>, вынесенных в пользу З., П., П. и др. (л.д. 14 - 16, т. 18).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Мораторий на санкции по ДДУ: как банку действовать по исполнительному документу
(Гусев М.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2025, N 3)Как видно из приведенных примеров, суды занимают неоднозначные позиции относительно того, какие требования могут быть предъявлены к банкам в случае незаконного списания денежных средств со счета несмотря на действие моратория.
(Гусев М.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2025, N 3)Как видно из приведенных примеров, суды занимают неоднозначные позиции относительно того, какие требования могут быть предъявлены к банкам в случае незаконного списания денежных средств со счета несмотря на действие моратория.
Статья: Особенности надзора за исполнением законов в кредитно-банковской сфере в условиях цифровой экономики
(Бут Н.Д., Фомичев А.В.)
("Право и цифровая экономика", 2024, N 1)Говоря об особенностях надзора за исполнением законов в кредитно-банковской сфере в условиях цифровой экономики, в качестве наиболее распространенных нарушений следует отметить хищение с использованием цифровых технологий, в том числе дистанционное незаконное оформление кредитов, списание денежных средств, и др.
(Бут Н.Д., Фомичев А.В.)
("Право и цифровая экономика", 2024, N 1)Говоря об особенностях надзора за исполнением законов в кредитно-банковской сфере в условиях цифровой экономики, в качестве наиболее распространенных нарушений следует отметить хищение с использованием цифровых технологий, в том числе дистанционное незаконное оформление кредитов, списание денежных средств, и др.
Статья: Спор о взыскании неосновательного обогащения (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)- о признании незаконными конкретных действий ответчика (например, действий по списанию денежных средств со счета или карты истца);
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)- о признании незаконными конкретных действий ответчика (например, действий по списанию денежных средств со счета или карты истца);
Вопрос: В банк от налогового органа поступили инкассовые поручения о взыскании налога с ООО-банкрота, банк списал средства со счета клиента. На основании претензии конкурсного управляющего о восстановлении на счете списанных средств банк вернул средства ООО. Правомерен ли отказ налогового органа банку в возврате средств?
(Консультация эксперта, 2023)Учитывая изложенное, действия налогового органа, выразившиеся в отказе в удовлетворении претензии банка о восстановлении на счете списанных денежных средств на основании инкассовых поручений, в связи с нарушением банком очередности их списания со специального банковского счета являются правомерными, поскольку восстановление на счете незаконно списанных денежных средств является обязанностью банка и у налогового органа не возникло неосновательного обогащения по договору банковского счета, так как денежные средства со специального банковского счета должны списываться по распоряжению конкурсного управляющего только в целях удовлетворения требований кредиторов.
(Консультация эксперта, 2023)Учитывая изложенное, действия налогового органа, выразившиеся в отказе в удовлетворении претензии банка о восстановлении на счете списанных денежных средств на основании инкассовых поручений, в связи с нарушением банком очередности их списания со специального банковского счета являются правомерными, поскольку восстановление на счете незаконно списанных денежных средств является обязанностью банка и у налогового органа не возникло неосновательного обогащения по договору банковского счета, так как денежные средства со специального банковского счета должны списываться по распоряжению конкурсного управляющего только в целях удовлетворения требований кредиторов.
Статья: Исполнительный лист на работника: меры предосторожности
(Койвиста Д.)
("Практическая бухгалтерия", 2019, N 2)Примечание. Такая подстраховка вполне оправданна, поскольку в последнее время заметно активизировались разного рода мошенники, крадущие средства с банковских счетов юрлиц с помощью выданных судами исполнительных листов. В качестве жертв выбираются большие компании, счета которых открыты в крупных банках. Ведь большой объем операций как в компании, так и в банке затрудняет оперативное отслеживание незаконного списания денежных средств с банковских счетов.
(Койвиста Д.)
("Практическая бухгалтерия", 2019, N 2)Примечание. Такая подстраховка вполне оправданна, поскольку в последнее время заметно активизировались разного рода мошенники, крадущие средства с банковских счетов юрлиц с помощью выданных судами исполнительных листов. В качестве жертв выбираются большие компании, счета которых открыты в крупных банках. Ведь большой объем операций как в компании, так и в банке затрудняет оперативное отслеживание незаконного списания денежных средств с банковских счетов.
Статья: Кража с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (криминализация и квалификация преступления)
(Тюнин В.И., Степанов Ю.И.)
("Российский следователь", 2021, N 3)Приведенное положение содержит критерий отграничения от кражи, предусмотренной п. "г" ч. 2 ст. 158 УК РФ, хищения, совершаемого посредством использования банковской карты для списания денежных средств, получаемых из банкомата (кражи, квалифицируемой по иным частям ст. 158 УК РФ).
(Тюнин В.И., Степанов Ю.И.)
("Российский следователь", 2021, N 3)Приведенное положение содержит критерий отграничения от кражи, предусмотренной п. "г" ч. 2 ст. 158 УК РФ, хищения, совершаемого посредством использования банковской карты для списания денежных средств, получаемых из банкомата (кражи, квалифицируемой по иным частям ст. 158 УК РФ).
Статья: Арест квартиры за неоплату ЖКХ
(Мариновская В.)
("Жилищное право", 2017, N 7)На сегодня экономическая ситуация в стране такова, что многие россияне находятся в тяжелой ситуации, не могут своевременно и полностью уплачивать коммунальные платежи. И, помимо активного списания судебными приставами денежных средств с банковских карт должников, "заморозки" счетов, ареста движимого имущества, наиболее серьезным является вопрос об аресте недвижимости, в частности квартир должников.
(Мариновская В.)
("Жилищное право", 2017, N 7)На сегодня экономическая ситуация в стране такова, что многие россияне находятся в тяжелой ситуации, не могут своевременно и полностью уплачивать коммунальные платежи. И, помимо активного списания судебными приставами денежных средств с банковских карт должников, "заморозки" счетов, ареста движимого имущества, наиболее серьезным является вопрос об аресте недвижимости, в частности квартир должников.
Статья: Обзор судебной практики "Обналичивание. КТС. Споры"
(Шакирова Э.)
("Трудовое право", 2020, N 6)К примеру, Арбитражный суд Московского округа удовлетворил требования предпринимателя о взыскании убытков в связи с незаконным списанием денежных средств по сфальсифцированному удостоверению КТС, так как банком обоснованность списания денежных средств не доказана и им не проявлена должная степень заботливости, осмотрительности при исполнении исполнительного документа (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.06.2019 N Ф05-5599/2019 по делу N А40-137907/2018).
(Шакирова Э.)
("Трудовое право", 2020, N 6)К примеру, Арбитражный суд Московского округа удовлетворил требования предпринимателя о взыскании убытков в связи с незаконным списанием денежных средств по сфальсифцированному удостоверению КТС, так как банком обоснованность списания денежных средств не доказана и им не проявлена должная степень заботливости, осмотрительности при исполнении исполнительного документа (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.06.2019 N Ф05-5599/2019 по делу N А40-137907/2018).
"Практический справочник по налогу на прибыль"
(Горохова Т.В.)
("ГроссМедиа", "РОСБУХ", 2018)10) добровольное страхование имущественных интересов, связанных с обращением банковских карт, выпущенных (эмитированных) налогоплательщиком, в случаях возникновения убытков страхователя в результате проведения третьими лицами операций с использованием поддельных, утерянных или украденных у держателей банковских карт, списания денежных средств на основании подделанных слипов или квитанций электронного терминала, подтверждающих проведение операций держателем банковской карты, проведения иных незаконных операций с банковскими картами;
(Горохова Т.В.)
("ГроссМедиа", "РОСБУХ", 2018)10) добровольное страхование имущественных интересов, связанных с обращением банковских карт, выпущенных (эмитированных) налогоплательщиком, в случаях возникновения убытков страхователя в результате проведения третьими лицами операций с использованием поддельных, утерянных или украденных у держателей банковских карт, списания денежных средств на основании подделанных слипов или квитанций электронного терминала, подтверждающих проведение операций держателем банковской карты, проведения иных незаконных операций с банковскими картами;
Статья: Базовый дискурс деликтного права в контексте разъяснений Верховного Суда РФ о компенсации морального вреда
(Губаева А.К., Чжеву Ли, Кратенко М.В.)
("Вестник Пермского университета. Юридические науки", 2023, N 2)<38> Определение Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 29 ноября 2022 г. N 88-21631/2022. См. также: Определение Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 12 января 2023 г. N 88-398/2023 по делу N 2-430/2022 (удовлетворен иск Л. к ФССП России о взыскании компенсации морального вреда в связи с неоднократным незаконным списанием денежных средств со счета).
(Губаева А.К., Чжеву Ли, Кратенко М.В.)
("Вестник Пермского университета. Юридические науки", 2023, N 2)<38> Определение Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 29 ноября 2022 г. N 88-21631/2022. См. также: Определение Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 12 января 2023 г. N 88-398/2023 по делу N 2-430/2022 (удовлетворен иск Л. к ФССП России о взыскании компенсации морального вреда в связи с неоднократным незаконным списанием денежных средств со счета).