Нарушение 115-ФЗ
Подборка наиболее важных документов по запросу Нарушение 115-ФЗ (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)""Исходя из положений пункта 9.1 статьи 4, пункта 12 статьи 76.1, статья 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" (далее - Закон N 86-ФЗ), пункта 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в целях устранения нарушений положений Закона N 115-ФЗ банк вправе направлять кредитным потребительским кооперативам обязательные для исполнения предписания, запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в его компетенции."
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 18.11 "Нарушение иммиграционных правил" КоАП РФ"Согласно протоколу об административном правонарушении N 031812/901 от 19 июня 2023 г. в 18 час. 30 мин, сотрудниками ОИК У НМ УМВД России по Липецкой области в ходе проведении ОПМ "Нелегал-2023", направленных на выявление нарушений миграционного законодательства выявлен гражданин Республики Узбекистан Ч.С.АА., ДД.ММ.ГГГГ., въехавший 15.12.2009 года на территорию Российской Федерации с целью "другая", который не исполнил обязанности иностранного гражданина, прибывшего в Российскую Федерацию с целью выезда "другая", выразившееся в том, что в течение 90 календарных дней иностранный гражданин обязан пройти медицинское освидетельствование и обязательную государственную дактилоскопическую регистрацию и фотографирование, чем нарушил требования ФЗ N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в РФ" от 25.07.2002 г., ст. 13 ФЗ от 01.07.2021 года N 274-ФЗ "О государственной дактилоскопической регистрации в Российской Федерации", п. 2 ст. 8 ФЗ от 14.07.2022 года N 357-ФЗ "О внесении изменений в ФЗ о правовом положении иностранных граждан в РФ и отдельные законодательные акты РФ", то есть совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 18.11 КоАП РФ."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Правомерны ли требования банка о представлении копии паспорта генерального директора ООО в целях актуализации сведений по Закону N 115-ФЗ? Не является ли это нарушением законодательства о персональных данных?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Правомерны ли требования банка о представлении копии паспорта генерального директора ООО в целях актуализации сведений по Закону N 115-ФЗ? Не является ли это нарушением законодательства о персональных данных?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Правомерны ли требования банка о представлении копии паспорта генерального директора ООО в целях актуализации сведений по Закону N 115-ФЗ? Не является ли это нарушением законодательства о персональных данных?
Готовое решение: Как получить разрешение на привлечение и использование иностранных работников
(КонсультантПлюс, 2025)Действие разрешения на привлечение и использование иностранных работников может быть приостановлено федеральным органом исполнительной власти в сфере внутренних дел или его территориальным органом, если работодатель (заказчик работ, услуг) нарушил положения Закона N 115-ФЗ. Это следует из п. 11 ст. 18 Закона N 115-ФЗ.
(КонсультантПлюс, 2025)Действие разрешения на привлечение и использование иностранных работников может быть приостановлено федеральным органом исполнительной власти в сфере внутренних дел или его территориальным органом, если работодатель (заказчик работ, услуг) нарушил положения Закона N 115-ФЗ. Это следует из п. 11 ст. 18 Закона N 115-ФЗ.
Нормативные акты
Приказ Росстата от 20.08.2020 N 480
"Об утверждении формы федерального статистического наблюдения N 3-аудит "Сведения о деятельности саморегулируемой организации аудиторов"Подраздел 7.5. Нарушения требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
"Об утверждении формы федерального статистического наблюдения N 3-аудит "Сведения о деятельности саморегулируемой организации аудиторов"Подраздел 7.5. Нарушения требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья: Изменение структуры операций клиентов банков, подлежащих обязательному контролю, как один из вызовов для российской банковской системы
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Увеличение незапланированной нагрузки на данные подразделения может привести к ситуации, когда имеющимся штатом сотрудников будет крайне затруднительно осуществлять меры по ПОД/ФТ, выражающиеся в том числе в обязательном контроле за операциями клиентов. И необходимо будет увеличить штат сотрудников для соответствующего структурного подразделения банка, увеличивая при этом незапланированные расходы банка, или банк может быть привлечен к ответственности Банком России, если допустит нарушение требований Федерального закона N 115-ФЗ в отношении операций клиентов, подлежащих обязательному контролю. Согласно подпункту 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ в редакции Федерального закона от 13 июля 2020 г. N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля" <9> (далее - Федеральный закон N 208-ФЗ), зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, а также снятие со счета данного лица в наличной форме теперь подлежат обязательному контролю вне зависимости от понимания кредитной организацией специфики хозяйственной деятельности клиента и характерности для него подобных операций. Вместе с тем Банк России высказывал мнение, что операции индивидуальных предпринимателей подлежат контролю наравне с юридическими лицами по смыслу указанной нормы права.
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Увеличение незапланированной нагрузки на данные подразделения может привести к ситуации, когда имеющимся штатом сотрудников будет крайне затруднительно осуществлять меры по ПОД/ФТ, выражающиеся в том числе в обязательном контроле за операциями клиентов. И необходимо будет увеличить штат сотрудников для соответствующего структурного подразделения банка, увеличивая при этом незапланированные расходы банка, или банк может быть привлечен к ответственности Банком России, если допустит нарушение требований Федерального закона N 115-ФЗ в отношении операций клиентов, подлежащих обязательному контролю. Согласно подпункту 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ в редакции Федерального закона от 13 июля 2020 г. N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля" <9> (далее - Федеральный закон N 208-ФЗ), зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, а также снятие со счета данного лица в наличной форме теперь подлежат обязательному контролю вне зависимости от понимания кредитной организацией специфики хозяйственной деятельности клиента и характерности для него подобных операций. Вместе с тем Банк России высказывал мнение, что операции индивидуальных предпринимателей подлежат контролю наравне с юридическими лицами по смыслу указанной нормы права.
Статья: Закон США NDAA 2021 и правовые проблемы обеспечения банками конфиденциальности информации
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2021, N 5)Помимо административной ответственности, установленной КоАП РФ, в случае нарушения требований ст. 26 Закона о банках за нарушение банковского законодательства к банку могут быть применены меры воздействия Банка России, установленные ст. 74 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <19> (далее - Закон о Банке России). Кроме того, в рамках ст. 74 Закона о Банке России банк может быть привлечен к ответственности в виде штрафа также в случае нарушения Закона N 115-ФЗ. Причем меры воздействия по ст. 74 Закона о Банке России за нарушение Закона N 115-ФЗ могут быть применены Банком России в дополнение к мерам воздействия за нарушение банковского законодательства и нормативных актов Банка России. Таким образом, в случае предоставления банком неуполномоченным лицам сведений и документов, охраняемых режимом банковской тайны, риск применения мер воздействия по ст. 74 Закона о Банке России является высоким.
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2021, N 5)Помимо административной ответственности, установленной КоАП РФ, в случае нарушения требований ст. 26 Закона о банках за нарушение банковского законодательства к банку могут быть применены меры воздействия Банка России, установленные ст. 74 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <19> (далее - Закон о Банке России). Кроме того, в рамках ст. 74 Закона о Банке России банк может быть привлечен к ответственности в виде штрафа также в случае нарушения Закона N 115-ФЗ. Причем меры воздействия по ст. 74 Закона о Банке России за нарушение Закона N 115-ФЗ могут быть применены Банком России в дополнение к мерам воздействия за нарушение банковского законодательства и нормативных актов Банка России. Таким образом, в случае предоставления банком неуполномоченным лицам сведений и документов, охраняемых режимом банковской тайны, риск применения мер воздействия по ст. 74 Закона о Банке России является высоким.
Статья: ВС РФ объяснил, когда банк вправе отказать компании в открытии счета
("Практическая бухгалтерия", 2023, N 7)Запрос расширенных выписок по счетам компании ВС РФ также не счел чрезмерным, посчитав, что банк вправе требовать такие документы для выяснения источников получения денег, характера деловых отношений, количества и суммы операций, в том числе при снятии наличных. Правила внутреннего контроля банка позволяют запрашивать дополнительную документацию для анализа рисков нарушения Закона N 115-ФЗ, говорится в Определении ВС РФ.
("Практическая бухгалтерия", 2023, N 7)Запрос расширенных выписок по счетам компании ВС РФ также не счел чрезмерным, посчитав, что банк вправе требовать такие документы для выяснения источников получения денег, характера деловых отношений, количества и суммы операций, в том числе при снятии наличных. Правила внутреннего контроля банка позволяют запрашивать дополнительную документацию для анализа рисков нарушения Закона N 115-ФЗ, говорится в Определении ВС РФ.
Готовое решение: Что нужно знать при приеме на работу "безвизового" иностранца на основании патента
(КонсультантПлюс, 2025)Для получения патента иностранец вправе представить документы, указанные в п. 36 Регламента по выдаче патентов. Например, если срок обращения за оформлением патента нарушен, потребуется документ, подтверждающий уплату штрафа за такое нарушение (пп. 7 п. 2 ст. 13.3 Закона N 115-ФЗ, п. 36.4 Регламента по выдаче патентов). Напомним, размер штрафа может составить от 10 000 до 15 000 руб. (ст. 18.20 КоАП РФ). Однако если этот документ или иной, указанный в п. 36 Регламента по выдаче патентов, не будет представлен, то подразделение по вопросам миграции территориального органа МВД России проверит данные о нем на основании имеющихся сведений (п. 37 Регламента по выдаче патентов).
(КонсультантПлюс, 2025)Для получения патента иностранец вправе представить документы, указанные в п. 36 Регламента по выдаче патентов. Например, если срок обращения за оформлением патента нарушен, потребуется документ, подтверждающий уплату штрафа за такое нарушение (пп. 7 п. 2 ст. 13.3 Закона N 115-ФЗ, п. 36.4 Регламента по выдаче патентов). Напомним, размер штрафа может составить от 10 000 до 15 000 руб. (ст. 18.20 КоАП РФ). Однако если этот документ или иной, указанный в п. 36 Регламента по выдаче патентов, не будет представлен, то подразделение по вопросам миграции территориального органа МВД России проверит данные о нем на основании имеющихся сведений (п. 37 Регламента по выдаче патентов).
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Обращаем внимание, что в строке 26 письма Банка России от 02.06.2022 N 46-7-1/1026 "О применении Положения N 758-П" в ответе ДУД Банка России написано, что документами, содержащими адрес регистрации по месту пребывания или адрес регистрации по месту жительства, в том числе являются паспорт гражданина Российской Федерации, свидетельство о регистрации по месту жительства, свидетельство о регистрации по месту пребывания. При этом в соответствии со статьей 13 Федерального закона N 115-ФЗ <355> нарушение банком требований, предусмотренных статьей 7 Закона N 115-ФЗ, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Если иное не установлено законом, к кредитным организациям, нарушившим Закон N 115-ФЗ, применяются меры, предусмотренные Федеральным законом N 86-ФЗ <356> (в случае нарушения банком требований Закона N 115-ФЗ и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом (Положение N 499-П), Банк России помимо применения мер, предусмотренных частью первой статьи 74 (за исключением взыскания штрафа), имеет право взыскивать с банка штраф в размере до 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тысяч рублей).
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Обращаем внимание, что в строке 26 письма Банка России от 02.06.2022 N 46-7-1/1026 "О применении Положения N 758-П" в ответе ДУД Банка России написано, что документами, содержащими адрес регистрации по месту пребывания или адрес регистрации по месту жительства, в том числе являются паспорт гражданина Российской Федерации, свидетельство о регистрации по месту жительства, свидетельство о регистрации по месту пребывания. При этом в соответствии со статьей 13 Федерального закона N 115-ФЗ <355> нарушение банком требований, предусмотренных статьей 7 Закона N 115-ФЗ, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Если иное не установлено законом, к кредитным организациям, нарушившим Закон N 115-ФЗ, применяются меры, предусмотренные Федеральным законом N 86-ФЗ <356> (в случае нарушения банком требований Закона N 115-ФЗ и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом (Положение N 499-П), Банк России помимо применения мер, предусмотренных частью первой статьи 74 (за исключением взыскания штрафа), имеет право взыскивать с банка штраф в размере до 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тысяч рублей).
Статья: Экономические меры противодействия легализации: анализ судебной практики
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)Вследствие нарушения клиентами требований Закона N 115-ФЗ банк несет регуляторные риски утраты лицензии и прекращения деятельности. Невозможность получить информацию от клиентов создает риски не только для конкретного банка, но и для всего банковского сектора. По данным Федеральной службы финансового мониторинга, в 2015 - 2016 гг. Банком России были отозваны лицензии у 148 кредитных организаций, включая 69 банков, у которых были выявлены нарушения требований Закона N 115-ФЗ <7>. Подобный вред, в отличие от убытков, не может быть возмещен нарушителем (клиентом).
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)Вследствие нарушения клиентами требований Закона N 115-ФЗ банк несет регуляторные риски утраты лицензии и прекращения деятельности. Невозможность получить информацию от клиентов создает риски не только для конкретного банка, но и для всего банковского сектора. По данным Федеральной службы финансового мониторинга, в 2015 - 2016 гг. Банком России были отозваны лицензии у 148 кредитных организаций, включая 69 банков, у которых были выявлены нарушения требований Закона N 115-ФЗ <7>. Подобный вред, в отличие от убытков, не может быть возмещен нарушителем (клиентом).
Статья: Проблемные вопросы при проведении инвентаризации и составлении описи наследственного имущества
(Лексакова Е.О.)
("Наследственное право", 2023, N 3)Происхождение денежных средств у наследодателя может формировать состав правонарушения как умершего, так и у наследников по уклонению от уплаты налогов <15> и нарушению положений Закона N 115-ФЗ, в связи с чем представляется необходимой по сути двойная проверка исполнения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма как нотариусами при составлении описи, так и кредитными организациями при внесении наследниками наличных денежных средств в депозит нотариуса по его распоряжению и при принятии ценностей на хранение.
(Лексакова Е.О.)
("Наследственное право", 2023, N 3)Происхождение денежных средств у наследодателя может формировать состав правонарушения как умершего, так и у наследников по уклонению от уплаты налогов <15> и нарушению положений Закона N 115-ФЗ, в связи с чем представляется необходимой по сути двойная проверка исполнения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма как нотариусами при составлении описи, так и кредитными организациями при внесении наследниками наличных денежных средств в депозит нотариуса по его распоряжению и при принятии ценностей на хранение.