Мошеннические схемы
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошеннические схемы (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 35 "Совершение преступления группой лиц, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой или преступным сообществом (преступной организацией)" УК РФ"Так, осужденный был проинформирован об участии в мошенничестве других лиц, проинструктирован о средствах конспирации и тщательном их соблюдении, знал, что в мошеннической схеме хищения денежных средств у пожилых людей участвует значительное количество людей, которые связаны между собой групповыми обязательствами, общими финансовыми интересами, ответственностью; намеревался получить более высокое положение в организованной группе, что следует из его переписки, обнаруженной в мессенджере в мобильном телефоне. В данной группе действия были спланированы, распределены преступные роли, разработана конспирация и определена общая цель - хищение путем обмана денежных средств у пожилых лиц. Все эти признаки группы, членом которой стал М., дают основания относить ее к категории устойчивых, организованных групп, предусмотренных ч. 3 ст. 35 и ч. 4 ст. 159 УК РФ."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Мошеннические схемы с дорогими автомобилями
(Мартасов Д.)
("Жилищное право", 2023, N 10)"Жилищное право", 2023, N 10
(Мартасов Д.)
("Жилищное право", 2023, N 10)"Жилищное право", 2023, N 10
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2015)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.11.2015)
(ред. от 28.03.2018)Европейский Суд отметил, что "...право собственности заявителя было признано недействительным в связи с мошенническими схемами обмена и последующей приватизацией квартиры третьей стороной... Именно государство обладает исключительной компетенцией по определению условий и процедур, в порядке которых оно отчуждает свои активы лицам, которые, как оно считает, имеют на это право, а также обладает исключительной компетенцией по осуществлению надзора за соблюдением этих условий. В компетенцию государства входили в том числе легализация передачи права собственности на квартиру путем регистрации, направленной именно на обеспечение дополнительной защиты прав собственника. При наличии такого большого числа контрольно-надзорных органов, подтвердивших право собственности [продавца квартиры], ни заявитель, ни любой другой сторонний покупатель квартиры не должны были брать на себя риск лишения права владения в связи с пороками, которые должны были быть устранены посредством специально разработанных процедур. Надзор властей не мог служить оправданием последующего наказания заявителя" (п. 48 постановления).
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.11.2015)
(ред. от 28.03.2018)Европейский Суд отметил, что "...право собственности заявителя было признано недействительным в связи с мошенническими схемами обмена и последующей приватизацией квартиры третьей стороной... Именно государство обладает исключительной компетенцией по определению условий и процедур, в порядке которых оно отчуждает свои активы лицам, которые, как оно считает, имеют на это право, а также обладает исключительной компетенцией по осуществлению надзора за соблюдением этих условий. В компетенцию государства входили в том числе легализация передачи права собственности на квартиру путем регистрации, направленной именно на обеспечение дополнительной защиты прав собственника. При наличии такого большого числа контрольно-надзорных органов, подтвердивших право собственности [продавца квартиры], ни заявитель, ни любой другой сторонний покупатель квартиры не должны были брать на себя риск лишения права владения в связи с пороками, которые должны были быть устранены посредством специально разработанных процедур. Надзор властей не мог служить оправданием последующего наказания заявителя" (п. 48 постановления).
Указ Президента РФ от 29.12.2016 N 729
(ред. от 25.08.2022)
"О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2270 от 2 марта 2016 г."3. Кредитный банк "Дэдон" (Daedong Credit Bank (DCB). Оказывает финансовые услуги Корейской горнорудной торговой корпорации и коммерческому банку "Танчон". Начиная по меньшей мере с 2007 года по поручению Корейской горнорудной торговой корпорации и коммерческого банка "Танчон" кредитный банк "Дэдон" обеспечил проведение сотен финансовых операций на суммы, исчисляемые миллионами долларов. В ряде случаев кредитный банк "Дэдон" обслуживал операции с использованием заведомо мошеннических финансовых схем.
(ред. от 25.08.2022)
"О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2270 от 2 марта 2016 г."3. Кредитный банк "Дэдон" (Daedong Credit Bank (DCB). Оказывает финансовые услуги Корейской горнорудной торговой корпорации и коммерческому банку "Танчон". Начиная по меньшей мере с 2007 года по поручению Корейской горнорудной торговой корпорации и коммерческого банка "Танчон" кредитный банк "Дэдон" обеспечил проведение сотен финансовых операций на суммы, исчисляемые миллионами долларов. В ряде случаев кредитный банк "Дэдон" обслуживал операции с использованием заведомо мошеннических финансовых схем.
Статья: При помощи каких поддельных документов мошенники отбирают недвижимость
(Павлов В.)
("Жилищное право", 2021, N 9)На сегодня в России в преступном мире стали очень популярны мошеннические схемы подделки документов для завладения имуществом. Преступность стала более интеллектуальной, у мошенников есть и свои адвокаты, а сами преступники имеют высшее образование и определенные познания в сфере юриспруденции, риелторского дела и строительного бизнеса. Зачастую жертвами аферистов становятся люди без юридических познаний, одинокие, инвалиды или слишком самонадеянные, которые считают, что помощь специалистов не нужна, это пустая трата денег и лучше все решить самому и, соответственно, не нести дополнительные финансовые потери.
(Павлов В.)
("Жилищное право", 2021, N 9)На сегодня в России в преступном мире стали очень популярны мошеннические схемы подделки документов для завладения имуществом. Преступность стала более интеллектуальной, у мошенников есть и свои адвокаты, а сами преступники имеют высшее образование и определенные познания в сфере юриспруденции, риелторского дела и строительного бизнеса. Зачастую жертвами аферистов становятся люди без юридических познаний, одинокие, инвалиды или слишком самонадеянные, которые считают, что помощь специалистов не нужна, это пустая трата денег и лучше все решить самому и, соответственно, не нести дополнительные финансовые потери.
Статья: Разблокировка банковских карт по Закону N 161-ФЗ через банк
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)Дроппер (от англ. to drop - бросать) - подставное лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств. Это посредники, через которых прогоняют нечестно полученные деньги, чтобы их вывести, легализовать и запутать следы.
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)Дроппер (от англ. to drop - бросать) - подставное лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств. Это посредники, через которых прогоняют нечестно полученные деньги, чтобы их вывести, легализовать и запутать следы.
Статья: Цифровые платформы: финансово-правовые аспекты функционирования
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2026, N 2)Подведем итоги. Во-первых, цифровые платформы занимают центральное место в цифровой информационной инфраструктуре, обеспечивают осуществление экономических и финансовых процессов, требуют комплексного подхода к правовому регулированию. Во-вторых, формирование единой цифровой среды с использованием цифровых инноваций не заменяет традиционные модели осуществления расчетов и платежей, иного информационного взаимодействия, а дополняет их, существенно расширяя возможности и увеличивая эффективность процессов, связанных с функционированием национальной платежной системы Российской Федерации, а следовательно, процессов формирования, распределения и использования централизованных и децентрализованных финансов. В-третьих, цифровые технологии и создание цифровых платформ помогают, с одной стороны, в реализации указанных в сформированной матрице мер по обеспечению финансовой безопасности, с другой стороны, позволяют выявлять подозрительные финансовые транзакции и предупреждать возможные мошеннические схемы, автоматизировать системы анализа данных и машинного обучения, помогают анализировать транзакции в реальном времени, обеспечивать безопасность данных, что и создает основные перспективы для финансово-правового регулирования цифровых платформ.
(Баракина Е.Ю.)
("Финансовое право", 2026, N 2)Подведем итоги. Во-первых, цифровые платформы занимают центральное место в цифровой информационной инфраструктуре, обеспечивают осуществление экономических и финансовых процессов, требуют комплексного подхода к правовому регулированию. Во-вторых, формирование единой цифровой среды с использованием цифровых инноваций не заменяет традиционные модели осуществления расчетов и платежей, иного информационного взаимодействия, а дополняет их, существенно расширяя возможности и увеличивая эффективность процессов, связанных с функционированием национальной платежной системы Российской Федерации, а следовательно, процессов формирования, распределения и использования централизованных и децентрализованных финансов. В-третьих, цифровые технологии и создание цифровых платформ помогают, с одной стороны, в реализации указанных в сформированной матрице мер по обеспечению финансовой безопасности, с другой стороны, позволяют выявлять подозрительные финансовые транзакции и предупреждать возможные мошеннические схемы, автоматизировать системы анализа данных и машинного обучения, помогают анализировать транзакции в реальном времени, обеспечивать безопасность данных, что и создает основные перспективы для финансово-правового регулирования цифровых платформ.
Статья: Музыкальное воздействие мошенников на потерпевших и возможности судебных экспертиз
(Китаев Н.Н., Китаева В.Н.)
("Современное право", 2025, N 10)Криминальное манипулирование при мошенничестве представляет собой систему средств направленного, скрытого психологического воздействия на жертву с целью завладения чужим имуществом или приобретения права на чужое имущество [12, с. 7 - 8]. Исследователями, в частности, раскрыт и объяснен механизм воздействия мошеннических схем на сознание человека, которые основаны на ошибках в восприятии информации (когнитивное искажение) [16].
(Китаев Н.Н., Китаева В.Н.)
("Современное право", 2025, N 10)Криминальное манипулирование при мошенничестве представляет собой систему средств направленного, скрытого психологического воздействия на жертву с целью завладения чужим имуществом или приобретения права на чужое имущество [12, с. 7 - 8]. Исследователями, в частности, раскрыт и объяснен механизм воздействия мошеннических схем на сознание человека, которые основаны на ошибках в восприятии информации (когнитивное искажение) [16].
"Момент заключения договора в российском гражданском праве: монография"
(Танага А.Н.)
("Проспект", 2023)До включения в гражданское законодательство генерального требования добросовестности, предъявляемого к любого рода гражданско-правовой активности, незаключенность и недействительность служили не столько средствами защиты нарушенных прав, сколько средствами недобросовестной конкурентной борьбы и всякого рода мошеннических схем. В настоящее время принцип эстоппель, требующий непротиворечивого поведения в обороте и запрещающий обратное, не позволяет стороне, принявшей от другой стороны исполнение обязательства или иным образом подтвердившей действие договора, требовать признания договора незаключенным (п. 3 ст. 432 ГК РФ).
(Танага А.Н.)
("Проспект", 2023)До включения в гражданское законодательство генерального требования добросовестности, предъявляемого к любого рода гражданско-правовой активности, незаключенность и недействительность служили не столько средствами защиты нарушенных прав, сколько средствами недобросовестной конкурентной борьбы и всякого рода мошеннических схем. В настоящее время принцип эстоппель, требующий непротиворечивого поведения в обороте и запрещающий обратное, не позволяет стороне, принявшей от другой стороны исполнение обязательства или иным образом подтвердившей действие договора, требовать признания договора незаключенным (п. 3 ст. 432 ГК РФ).
Статья: К вопросу интеграции правовых и технических мер в борьбе с операциями без добровольного согласия клиента
(Воробьев Н.С., Кавкаева К.П.)
("Финансовое право", 2025, N 12)Стремительное развитие информационных технологий и их активное внедрение в повседневную жизнь каждого человека, в том числе в финансовой сфере, оказали влияние на появление новых проблем и вызовов, взаимосвязанных с необходимостью повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры граждан <1>, осведомленности о возникающих мошеннических схемах, а также правовой защиты финансовых данных граждан.
(Воробьев Н.С., Кавкаева К.П.)
("Финансовое право", 2025, N 12)Стремительное развитие информационных технологий и их активное внедрение в повседневную жизнь каждого человека, в том числе в финансовой сфере, оказали влияние на появление новых проблем и вызовов, взаимосвязанных с необходимостью повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры граждан <1>, осведомленности о возникающих мошеннических схемах, а также правовой защиты финансовых данных граждан.
"Доверительное управление наследственным имуществом: монография"
("Проспект", 2025)В связи с отсутствием законодательной базы при заключении договора доверительного управления в отношении виртуального имущества распространение получили мошеннические схемы. Одна из таких схем, когда в рамках договора доверительного управления учредитель управления передает трейдеру - управляющему доступ не к своему криптокошельку, а переводит всю имеющуюся криптовалюту на кошелек трейдера. В случае если в качестве криптотрейдера выступает коммерческая компания, в договор включается условие о перечислении криптовалюты на счет соответствующей компании для произведения операций по торговле криптовалютой и извлечению прибыли.
("Проспект", 2025)В связи с отсутствием законодательной базы при заключении договора доверительного управления в отношении виртуального имущества распространение получили мошеннические схемы. Одна из таких схем, когда в рамках договора доверительного управления учредитель управления передает трейдеру - управляющему доступ не к своему криптокошельку, а переводит всю имеющуюся криптовалюту на кошелек трейдера. В случае если в качестве криптотрейдера выступает коммерческая компания, в договор включается условие о перечислении криптовалюты на счет соответствующей компании для произведения операций по торговле криптовалютой и извлечению прибыли.
Готовое решение: Как заключить договор о полной индивидуальной материальной ответственности кассира
(КонсультантПлюс, 2026)Например, можете включить обязанность работника учитывать предоставляемую вами информацию об известных мошеннических схемах, применяемых покупателями во время оформления продажи товара на кассе, чтобы своевременно их распознавать и предотвращать правонарушения.
(КонсультантПлюс, 2026)Например, можете включить обязанность работника учитывать предоставляемую вами информацию об известных мошеннических схемах, применяемых покупателями во время оформления продажи товара на кассе, чтобы своевременно их распознавать и предотвращать правонарушения.
Статья: Вопросы гражданско-правовой ответственности участников отношений с использованием электронных денежных средств
(Ильин Е.В.)
("Власть Закона", 2025, N 4)Полагаем, что стремительный рост объемов и сложности операций с ЭДС, их трансформация в системообразующий элемент экономики, а также увеличение киберрисков требуют пересмотра и диверсификации механизмов распределения ответственности, которые учитывали бы растущую потребительскую ценность ЭДС и критерии технической сложности используемых мошеннических схем. Считаем, что ввиду изложенных вызовов дальнейшее развитие регулирования гражданско-правовой ответственности в сфере ЭДС должно двигаться от жесткой централизации к "смарт-регулированию" и риск-ориентированному подходу. Целесообразно дифференцировать режим ответственности в зависимости от типа операции, ее суммы и уровня идентификации клиента. Для идентифицированных в полной мере пользователей, использующих биометрию или иные усиленные средства аутентификации, можно рассмотреть возможность смягчения презумпции вины клиента в случаях кибератак, возлагая на оператора обязанность по доказыванию отсутствия сбоев и уязвимостей в его инфраструктуре.
(Ильин Е.В.)
("Власть Закона", 2025, N 4)Полагаем, что стремительный рост объемов и сложности операций с ЭДС, их трансформация в системообразующий элемент экономики, а также увеличение киберрисков требуют пересмотра и диверсификации механизмов распределения ответственности, которые учитывали бы растущую потребительскую ценность ЭДС и критерии технической сложности используемых мошеннических схем. Считаем, что ввиду изложенных вызовов дальнейшее развитие регулирования гражданско-правовой ответственности в сфере ЭДС должно двигаться от жесткой централизации к "смарт-регулированию" и риск-ориентированному подходу. Целесообразно дифференцировать режим ответственности в зависимости от типа операции, ее суммы и уровня идентификации клиента. Для идентифицированных в полной мере пользователей, использующих биометрию или иные усиленные средства аутентификации, можно рассмотреть возможность смягчения презумпции вины клиента в случаях кибератак, возлагая на оператора обязанность по доказыванию отсутствия сбоев и уязвимостей в его инфраструктуре.
Статья: Как счет-фактура поможет выявить недобросовестных поставщиков
(Исаева Л.)
("Юридический справочник руководителя", 2025, N 9)Автор делится собственным опытом раскрытия мошеннических схем с использованием недобросовестными поставщиками счетов-фактур. Читайте, как защититься от завышенных цен на товары, от претензий налоговых и правоохранительных органов. На что необходимо обращать внимание покупателю при получении счета-фактуры от поставщика. Как не обжечься при закупке зарубежного оборудования, которое на деле может оказаться российским либо "сборным", в том числе из деталей, бывших в употреблении. Почему важно в таких случаях запрашивать сведения о стране происхождения товара и таможенную декларацию. Как должен быть правильно заполнен счет-фактура в части указания страны происхождения товара и таможенной декларации.
(Исаева Л.)
("Юридический справочник руководителя", 2025, N 9)Автор делится собственным опытом раскрытия мошеннических схем с использованием недобросовестными поставщиками счетов-фактур. Читайте, как защититься от завышенных цен на товары, от претензий налоговых и правоохранительных органов. На что необходимо обращать внимание покупателю при получении счета-фактуры от поставщика. Как не обжечься при закупке зарубежного оборудования, которое на деле может оказаться российским либо "сборным", в том числе из деталей, бывших в употреблении. Почему важно в таких случаях запрашивать сведения о стране происхождения товара и таможенную декларацию. Как должен быть правильно заполнен счет-фактура в части указания страны происхождения товара и таможенной декларации.