Мошеннические схемы
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошеннические схемы (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 35 "Совершение преступления группой лиц, группой лиц по предварительному сговору, организованной группой или преступным сообществом (преступной организацией)" УК РФ"Так, осужденный был проинформирован об участии в мошенничестве других лиц, проинструктирован о средствах конспирации и тщательном их соблюдении, знал, что в мошеннической схеме хищения денежных средств у пожилых людей участвует значительное количество людей, которые связаны между собой групповыми обязательствами, общими финансовыми интересами, ответственностью; намеревался получить более высокое положение в организованной группе, что следует из его переписки, обнаруженной в мессенджере в мобильном телефоне. В данной группе действия были спланированы, распределены преступные роли, разработана конспирация и определена общая цель - хищение путем обмана денежных средств у пожилых лиц. Все эти признаки группы, членом которой стал М., дают основания относить ее к категории устойчивых, организованных групп, предусмотренных ч. 3 ст. 35 и ч. 4 ст. 159 УК РФ."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Мошеннические схемы с дорогими автомобилями
(Мартасов Д.)
("Жилищное право", 2023, N 10)"Жилищное право", 2023, N 10
(Мартасов Д.)
("Жилищное право", 2023, N 10)"Жилищное право", 2023, N 10
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2015)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.11.2015)
(ред. от 28.03.2018)Европейский Суд отметил, что "...право собственности заявителя было признано недействительным в связи с мошенническими схемами обмена и последующей приватизацией квартиры третьей стороной... Именно государство обладает исключительной компетенцией по определению условий и процедур, в порядке которых оно отчуждает свои активы лицам, которые, как оно считает, имеют на это право, а также обладает исключительной компетенцией по осуществлению надзора за соблюдением этих условий. В компетенцию государства входили в том числе легализация передачи права собственности на квартиру путем регистрации, направленной именно на обеспечение дополнительной защиты прав собственника. При наличии такого большого числа контрольно-надзорных органов, подтвердивших право собственности [продавца квартиры], ни заявитель, ни любой другой сторонний покупатель квартиры не должны были брать на себя риск лишения права владения в связи с пороками, которые должны были быть устранены посредством специально разработанных процедур. Надзор властей не мог служить оправданием последующего наказания заявителя" (п. 48 постановления).
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.11.2015)
(ред. от 28.03.2018)Европейский Суд отметил, что "...право собственности заявителя было признано недействительным в связи с мошенническими схемами обмена и последующей приватизацией квартиры третьей стороной... Именно государство обладает исключительной компетенцией по определению условий и процедур, в порядке которых оно отчуждает свои активы лицам, которые, как оно считает, имеют на это право, а также обладает исключительной компетенцией по осуществлению надзора за соблюдением этих условий. В компетенцию государства входили в том числе легализация передачи права собственности на квартиру путем регистрации, направленной именно на обеспечение дополнительной защиты прав собственника. При наличии такого большого числа контрольно-надзорных органов, подтвердивших право собственности [продавца квартиры], ни заявитель, ни любой другой сторонний покупатель квартиры не должны были брать на себя риск лишения права владения в связи с пороками, которые должны были быть устранены посредством специально разработанных процедур. Надзор властей не мог служить оправданием последующего наказания заявителя" (п. 48 постановления).
Указ Президента РФ от 29.12.2016 N 729
(ред. от 25.08.2022)
"О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2270 от 2 марта 2016 г."3. Кредитный банк "Дэдон" (Daedong Credit Bank (DCB). Оказывает финансовые услуги Корейской горнорудной торговой корпорации и коммерческому банку "Танчон". Начиная по меньшей мере с 2007 года по поручению Корейской горнорудной торговой корпорации и коммерческого банка "Танчон" кредитный банк "Дэдон" обеспечил проведение сотен финансовых операций на суммы, исчисляемые миллионами долларов. В ряде случаев кредитный банк "Дэдон" обслуживал операции с использованием заведомо мошеннических финансовых схем.
(ред. от 25.08.2022)
"О мерах по выполнению резолюции Совета Безопасности ООН 2270 от 2 марта 2016 г."3. Кредитный банк "Дэдон" (Daedong Credit Bank (DCB). Оказывает финансовые услуги Корейской горнорудной торговой корпорации и коммерческому банку "Танчон". Начиная по меньшей мере с 2007 года по поручению Корейской горнорудной торговой корпорации и коммерческого банка "Танчон" кредитный банк "Дэдон" обеспечил проведение сотен финансовых операций на суммы, исчисляемые миллионами долларов. В ряде случаев кредитный банк "Дэдон" обслуживал операции с использованием заведомо мошеннических финансовых схем.
Статья: Мошенники отнимают жилье: правовой анализ схем и кейсов
(Шептаева А.)
("Жилищное право", 2025, N 9)1. Основные схемы мошенничества с жильем
(Шептаева А.)
("Жилищное право", 2025, N 9)1. Основные схемы мошенничества с жильем
Статья: О некоторых вопросах правового обеспечения финансовой безопасности предприятия
(Соловьев А.А., Попенко А.В.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 3)Итак, недобросовестные действия контрагентов могут проявляться в различных формах, начиная от нарушения договорных обязательств и заканчивая мошенническими схемами, незаконным использованием коммерческой тайны, подделкой документов и т.п. Односторонний подход к защите не всегда эффективен, поскольку не учитывает все возможные аспекты. Эффективная защита требует интеграции различных правовых инструментов и стратегий, включая гражданское, уголовное, административное и даже антимонопольное законодательства.
(Соловьев А.А., Попенко А.В.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 3)Итак, недобросовестные действия контрагентов могут проявляться в различных формах, начиная от нарушения договорных обязательств и заканчивая мошенническими схемами, незаконным использованием коммерческой тайны, подделкой документов и т.п. Односторонний подход к защите не всегда эффективен, поскольку не учитывает все возможные аспекты. Эффективная защита требует интеграции различных правовых инструментов и стратегий, включая гражданское, уголовное, административное и даже антимонопольное законодательства.
Типовая ситуация: Материальная ответственность работника: основные правила и документы
(Издательство "Главная книга", 2025)знакомиться с предоставляемой Работодателем информацией об известных мошеннических схемах, применяемых при расчетах наличными денежными средствами, и учитывать ее в работе для своевременного распознавания и предотвращения правонарушений.
(Издательство "Главная книга", 2025)знакомиться с предоставляемой Работодателем информацией об известных мошеннических схемах, применяемых при расчетах наличными денежными средствами, и учитывать ее в работе для своевременного распознавания и предотвращения правонарушений.
Статья: Брачный договор - инструмент защиты или способ обойти закон?
(Чудиновская Н.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 4)Некоторые авторы считают, что эффективной защите прав кредиторов будет способствовать "опубличивание" сведений о брачном договоре <3>. В действующей редакции статьи 34.4 Основ законодательства о нотариате предусматривается возможность открытого доступа к сведениям о доверенностях и залоге. Думается, что включение в этот перечень сведений о брачном договоре вряд ли соответствуют современным тенденциям развития законодательства. Известно, что с 1 марта 2023 года были "засекречены" сведения Единого государственного реестра недвижимости <4>, то есть теперь третьи лица не имеют возможность получить в открытом доступе сведения о собственниках объекта недвижимости. Эта законодательная новелла была негативно воспринята профессиональным сообществом, поскольку очевидно создает почву для формирования различных мошеннических схем в сфере купли-продажи недвижимости.
(Чудиновская Н.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 4)Некоторые авторы считают, что эффективной защите прав кредиторов будет способствовать "опубличивание" сведений о брачном договоре <3>. В действующей редакции статьи 34.4 Основ законодательства о нотариате предусматривается возможность открытого доступа к сведениям о доверенностях и залоге. Думается, что включение в этот перечень сведений о брачном договоре вряд ли соответствуют современным тенденциям развития законодательства. Известно, что с 1 марта 2023 года были "засекречены" сведения Единого государственного реестра недвижимости <4>, то есть теперь третьи лица не имеют возможность получить в открытом доступе сведения о собственниках объекта недвижимости. Эта законодательная новелла была негативно воспринята профессиональным сообществом, поскольку очевидно создает почву для формирования различных мошеннических схем в сфере купли-продажи недвижимости.
Статья: Проблемные вопросы противодействия преступлениям с использованием криптовалют
(Любый И.А., Сидоренко Р.В.)
("Российский следователь", 2025, N 10)Таким образом, распространенность преступлений с использованием криптовалюты вызывает растущую обеспокоенность у правоохранительных органов и финансовых регуляторов по всему миру. Анонимность, скорость транзакций и глобальный охват криптовалют делают их привлекательным инструментом для отмывания денег, финансирования терроризма и совершения мошеннических операций. Для борьбы с криптопреступностью необходимо усилить международное сотрудничество, разработать эффективные методы отслеживания транзакций и повысить осведомленность общественности о рисках, связанных с использованием криптовалют. Внедрение строгих нормативных рамок и механизмов контроля также имеет решающее значение для предотвращения злоупотреблений и защиты пользователей от мошеннических схем.
(Любый И.А., Сидоренко Р.В.)
("Российский следователь", 2025, N 10)Таким образом, распространенность преступлений с использованием криптовалюты вызывает растущую обеспокоенность у правоохранительных органов и финансовых регуляторов по всему миру. Анонимность, скорость транзакций и глобальный охват криптовалют делают их привлекательным инструментом для отмывания денег, финансирования терроризма и совершения мошеннических операций. Для борьбы с криптопреступностью необходимо усилить международное сотрудничество, разработать эффективные методы отслеживания транзакций и повысить осведомленность общественности о рисках, связанных с использованием криптовалют. Внедрение строгих нормативных рамок и механизмов контроля также имеет решающее значение для предотвращения злоупотреблений и защиты пользователей от мошеннических схем.
Статья: Недвижимость всегда была привлекательным объектом не только для добросовестных продавцов и покупателей на рынке жилья
(Демидова И.)
("Жилищное право", 2021, N 2)Недвижимость всегда была привлекательным объектом не только для добросовестных продавцов и покупателей на рынке жилья, но и для всевозможных мошеннических схем, которых год от года становится все больше.
(Демидова И.)
("Жилищное право", 2021, N 2)Недвижимость всегда была привлекательным объектом не только для добросовестных продавцов и покупателей на рынке жилья, но и для всевозможных мошеннических схем, которых год от года становится все больше.
"Момент заключения договора в российском гражданском праве: монография"
(Танага А.Н.)
("Проспект", 2023)До включения в гражданское законодательство генерального требования добросовестности, предъявляемого к любого рода гражданско-правовой активности, незаключенность и недействительность служили не столько средствами защиты нарушенных прав, сколько средствами недобросовестной конкурентной борьбы и всякого рода мошеннических схем. В настоящее время принцип эстоппель, требующий непротиворечивого поведения в обороте и запрещающий обратное, не позволяет стороне, принявшей от другой стороны исполнение обязательства или иным образом подтвердившей действие договора, требовать признания договора незаключенным (п. 3 ст. 432 ГК РФ).
(Танага А.Н.)
("Проспект", 2023)До включения в гражданское законодательство генерального требования добросовестности, предъявляемого к любого рода гражданско-правовой активности, незаключенность и недействительность служили не столько средствами защиты нарушенных прав, сколько средствами недобросовестной конкурентной борьбы и всякого рода мошеннических схем. В настоящее время принцип эстоппель, требующий непротиворечивого поведения в обороте и запрещающий обратное, не позволяет стороне, принявшей от другой стороны исполнение обязательства или иным образом подтвердившей действие договора, требовать признания договора незаключенным (п. 3 ст. 432 ГК РФ).
Статья: Преимущественное право приобретения собственности как ограниченное вещное право
(Шереметьева Н.В.)
("Российский судья", 2025, N 11)Существование зарегистрированного в ЕГРН преимущественного права приобретения чужой недвижимости было бы эффективным средством защиты от мошенников. Обычно мошенники стремятся к максимальной изоляции жертвы от соседей, родственников, чтобы построить двустороннее отношение мошенник - жертва, в рамках которого будет оказываться давление на жертву. При наличии преимущественного права, обеспеченного и гарантированного государством, в мошенническую схему войдет еще одно лицо, которое, скорее всего, нарушит схему и преступные замыслы мошенника.
(Шереметьева Н.В.)
("Российский судья", 2025, N 11)Существование зарегистрированного в ЕГРН преимущественного права приобретения чужой недвижимости было бы эффективным средством защиты от мошенников. Обычно мошенники стремятся к максимальной изоляции жертвы от соседей, родственников, чтобы построить двустороннее отношение мошенник - жертва, в рамках которого будет оказываться давление на жертву. При наличии преимущественного права, обеспеченного и гарантированного государством, в мошенническую схему войдет еще одно лицо, которое, скорее всего, нарушит схему и преступные замыслы мошенника.
Статья: Применение цифровых технологий в рамках расследований мошенничеств в сфере страхования
(Суховеев Е.М.)
("Российский следователь", 2025, N 8)Наряду с государственными органами в выявлении мошеннических схем в страховании активное участие принимают специализированные подразделения, функционирующие в структуре банков и страховых организаций. В случаях установления признаков преступной деятельности соответствующие сведения направляются в правоохранительные органы для дальнейшего реагирования.
(Суховеев Е.М.)
("Российский следователь", 2025, N 8)Наряду с государственными органами в выявлении мошеннических схем в страховании активное участие принимают специализированные подразделения, функционирующие в структуре банков и страховых организаций. В случаях установления признаков преступной деятельности соответствующие сведения направляются в правоохранительные органы для дальнейшего реагирования.
"Доверительное управление наследственным имуществом: монография"
("Проспект", 2025)В связи с отсутствием законодательной базы при заключении договора доверительного управления в отношении виртуального имущества распространение получили мошеннические схемы. Одна из таких схем, когда в рамках договора доверительного управления учредитель управления передает трейдеру - управляющему доступ не к своему криптокошельку, а переводит всю имеющуюся криптовалюту на кошелек трейдера. В случае если в качестве криптотрейдера выступает коммерческая компания, в договор включается условие о перечислении криптовалюты на счет соответствующей компании для произведения операций по торговле криптовалютой и извлечению прибыли.
("Проспект", 2025)В связи с отсутствием законодательной базы при заключении договора доверительного управления в отношении виртуального имущества распространение получили мошеннические схемы. Одна из таких схем, когда в рамках договора доверительного управления учредитель управления передает трейдеру - управляющему доступ не к своему криптокошельку, а переводит всю имеющуюся криптовалюту на кошелек трейдера. В случае если в качестве криптотрейдера выступает коммерческая компания, в договор включается условие о перечислении криптовалюты на счет соответствующей компании для произведения операций по торговле криптовалютой и извлечению прибыли.