Межбанковские операции
Подборка наиболее важных документов по запросу Межбанковские операции (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по кадровым вопросам. Образцы должностных инструкцийДолжностная инструкция дилера (или: старшего (ведущего) дилера, специалиста по межбанковским операциям, экономиста) (с учетом профессионального стандарта) >>>
Нормативные акты
"Защита ответчика против группового иска: монография"
(Домшенко В.Г.)
("Статут", 2024)<1> См.: Walter Hugh Merricks CBE v. Mastercard Incorporated & Ors. [2017] CAT 16. Факты дела восходят к событиям 2007 г., когда Европейская комиссия объявила, что организации Mastercard установили многосторонние обменные сборы (multilateral interchange fees), взимаемые при совершении межбанковских операций в отношении транзакций с использованием карт Mastercard. Такие действия были квалифицированы в качестве нарушения антимонопольного законодательства ЕС. Комиссия пришла к выводу, что установление новых платежей непосредственно влияет на объем сервисных сборов, которые потребители должны уплатить банкам за использование платежной системы Mastercard. В связи с этим истец потребовал компенсировать убытки потребителей, приобретавших товары у поставщиков на территории Великобритании, использовавших платежную систему Mastercard в период с 1992 по 2008 г.
(Домшенко В.Г.)
("Статут", 2024)<1> См.: Walter Hugh Merricks CBE v. Mastercard Incorporated & Ors. [2017] CAT 16. Факты дела восходят к событиям 2007 г., когда Европейская комиссия объявила, что организации Mastercard установили многосторонние обменные сборы (multilateral interchange fees), взимаемые при совершении межбанковских операций в отношении транзакций с использованием карт Mastercard. Такие действия были квалифицированы в качестве нарушения антимонопольного законодательства ЕС. Комиссия пришла к выводу, что установление новых платежей непосредственно влияет на объем сервисных сборов, которые потребители должны уплатить банкам за использование платежной системы Mastercard. В связи с этим истец потребовал компенсировать убытки потребителей, приобретавших товары у поставщиков на территории Великобритании, использовавших платежную систему Mastercard в период с 1992 по 2008 г.
Готовое решение: Каким способом провести процедуру закупки заказчику по Закону N 223-ФЗ
(КонсультантПлюс, 2025)осуществление кредитной организацией и Внешэкономбанком лизинговых операций и межбанковских операций (в том числе с иностранными банками);
(КонсультантПлюс, 2025)осуществление кредитной организацией и Внешэкономбанком лизинговых операций и межбанковских операций (в том числе с иностранными банками);
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)3.8. В соответствии с ч. 3.8 комментируемой статьи из сферы действия положений ч. 3.1 - 3.7 данной статьи исключены межбанковские операции. Выше говорилось, что все указанные ч. 3.1 - 3.8 комментируемой статьи введены с 1 марта 2015 г. Законом 2014 г. N 189-ФЗ.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)3.8. В соответствии с ч. 3.8 комментируемой статьи из сферы действия положений ч. 3.1 - 3.7 данной статьи исключены межбанковские операции. Выше говорилось, что все указанные ч. 3.1 - 3.8 комментируемой статьи введены с 1 марта 2015 г. Законом 2014 г. N 189-ФЗ.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)2. Часть 2 комментируемой статьи посвящена валютным операциям между уполномоченными банками. В соответствии с данной частью валютные операции по сделкам между уполномоченными банками, совершаемым ими от своего имени и за свой счет, осуществляются в порядке, установленном Банком России.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)2. Часть 2 комментируемой статьи посвящена валютным операциям между уполномоченными банками. В соответствии с данной частью валютные операции по сделкам между уполномоченными банками, совершаемым ими от своего имени и за свой счет, осуществляются в порядке, установленном Банком России.
Статья: О совершенствовании методики расследования преступлений в финансово-бюджетной сфере
(Клещенко Ю.Г.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)Результаты следственной практики по рассматриваемому виду преступлений позволяют утверждать, что с помощью программы "Форензик" и производимой "Форензик-экспертизы" можно выявить следующие виды правонарушений: мошеннические действия при совершении государственных закупок, в том числе с участием непроверенных контрагентов; легализацию денежных средств, полученных преступным путем; уплату платежей за оказание "незаконных" услуг; договорные операции работников организации и др. Это становится возможным в связи с тем, что в рамках ее производства используются различные методы исследований. Так, например, в ходе применения метода бухгалтерского учета сопоставляются не только доходы и расходы, но и осуществляется комплексное наблюдение за производимыми операциями между банками, предприятиями, отдельными лицами. В данном случае, помимо установления вины конкретного лица, возможно установление сплоченной устойчивой группы, сформированной исключительно для совершения преступления.
(Клещенко Ю.Г.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)Результаты следственной практики по рассматриваемому виду преступлений позволяют утверждать, что с помощью программы "Форензик" и производимой "Форензик-экспертизы" можно выявить следующие виды правонарушений: мошеннические действия при совершении государственных закупок, в том числе с участием непроверенных контрагентов; легализацию денежных средств, полученных преступным путем; уплату платежей за оказание "незаконных" услуг; договорные операции работников организации и др. Это становится возможным в связи с тем, что в рамках ее производства используются различные методы исследований. Так, например, в ходе применения метода бухгалтерского учета сопоставляются не только доходы и расходы, но и осуществляется комплексное наблюдение за производимыми операциями между банками, предприятиями, отдельными лицами. В данном случае, помимо установления вины конкретного лица, возможно установление сплоченной устойчивой группы, сформированной исключительно для совершения преступления.
Статья: Вопросы квалификации хищения безналичных денежных средств
(Яни П.С.)
("Законность", 2022, N 1)"Возможность осуществления безналичных расчетов посредством перевода денежных средств обеспечивается посредством корреспондентских счетов, открываемых кредитными организациями в учреждениях Банка России. Корреспондентские счета используются для осуществления межбанковских операций, в том числе для безналичных расчетов. По сути, это расчетные счета кредитных организаций, открытые в Банке России. Так, Банк России на основании договора корреспондентского счета, заключенного с кредитной организацией (клиентом), принимает и зачисляет поступающие денежные средства на корреспондентский счет клиента, исполняет распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих денежных средств с корреспондентского счета, осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России. Соответственно, чтобы осуществить перевод денежных средств своего клиента, банк направляет соответствующее поручение Банку России, который исполняет его путем списания денежных средств с корреспондентского счета банка-плательщика и зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка - получателя денежных средств" <6>.
(Яни П.С.)
("Законность", 2022, N 1)"Возможность осуществления безналичных расчетов посредством перевода денежных средств обеспечивается посредством корреспондентских счетов, открываемых кредитными организациями в учреждениях Банка России. Корреспондентские счета используются для осуществления межбанковских операций, в том числе для безналичных расчетов. По сути, это расчетные счета кредитных организаций, открытые в Банке России. Так, Банк России на основании договора корреспондентского счета, заключенного с кредитной организацией (клиентом), принимает и зачисляет поступающие денежные средства на корреспондентский счет клиента, исполняет распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих денежных средств с корреспондентского счета, осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России. Соответственно, чтобы осуществить перевод денежных средств своего клиента, банк направляет соответствующее поручение Банку России, который исполняет его путем списания денежных средств с корреспондентского счета банка-плательщика и зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка - получателя денежных средств" <6>.
Готовое решение: Какие особенности учесть при закупке товаров в лизинг по Закону N 223-ФЗ
(КонсультантПлюс, 2025)Закупка услуг лизинга не относится к отношениям, которые не регулируются Законом N 223-ФЗ, или к закупкам, сведения о которых заказчики вправе не размещать в ЕИС (ч. 4 ст. 1, ч. 15 ст. 4 Закона N 223-ФЗ). Полагаем, что исключения, предусмотренные п. 9 ч. 4 ст. 1 Закона N 223-ФЗ для кредитных организаций и госкорпорации развития "ВЭБ.РФ" и связанные с реализацией лизинговых и межбанковских операций, относятся к случаям, когда эти организации являются лизингодателями и приобретают имущество для исполнения договора лизинга. Такой вывод можно сделать на основании пояснительной записки "К проекту Федерального закона "О внесении изменений в часть 4 статьи 1 Федерального закона "О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц".
(КонсультантПлюс, 2025)Закупка услуг лизинга не относится к отношениям, которые не регулируются Законом N 223-ФЗ, или к закупкам, сведения о которых заказчики вправе не размещать в ЕИС (ч. 4 ст. 1, ч. 15 ст. 4 Закона N 223-ФЗ). Полагаем, что исключения, предусмотренные п. 9 ч. 4 ст. 1 Закона N 223-ФЗ для кредитных организаций и госкорпорации развития "ВЭБ.РФ" и связанные с реализацией лизинговых и межбанковских операций, относятся к случаям, когда эти организации являются лизингодателями и приобретают имущество для исполнения договора лизинга. Такой вывод можно сделать на основании пояснительной записки "К проекту Федерального закона "О внесении изменений в часть 4 статьи 1 Федерального закона "О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц".
Статья: Кредитные организации как субъекты финансового права
(Горлова Е.Н.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 9)Во-первых, в сфере валютных правоотношений уполномоченные банки - это кредитные организации, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, являющиеся агентами валютного контроля <4>. По смыслу ст. 9 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" уполномоченные банки, совершая валютные операции, являются особым субъектом валютных правоотношений, отличным от резидентов и нерезидентов. Валютным законодательством и актами ЦБ РФ устанавливается особый порядок валютных операций между уполномоченными банками или с их участием, направленный на минимизацию валютных ограничений и создание оптимальных условий для валютного контроля за такими операциями.
(Горлова Е.Н.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 9)Во-первых, в сфере валютных правоотношений уполномоченные банки - это кредитные организации, имеющие право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, являющиеся агентами валютного контроля <4>. По смыслу ст. 9 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" уполномоченные банки, совершая валютные операции, являются особым субъектом валютных правоотношений, отличным от резидентов и нерезидентов. Валютным законодательством и актами ЦБ РФ устанавливается особый порядок валютных операций между уполномоченными банками или с их участием, направленный на минимизацию валютных ограничений и создание оптимальных условий для валютного контроля за такими операциями.