Куда подавать заявление о мошенничестве
Подборка наиболее важных документов по запросу Куда подавать заявление о мошенничестве (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 196 "Преднамеренное банкротство" УК РФ"Ссылки апеллянта на то, что в результате совершения должником мошеннических действий ему был причин значительный ущерб на сумму более 2 532 540 руб., а также на наличие в действиях Черепахиной Е.В. составов преступлений, предусмотренных статьей 195 УК РФ (сокрытие своего имущества) и статьей 196 УК РФ (преднамеренное банкротство), в связи с чем, Родионовой Т.С. в органы полиции было подано два заявления: КУСП от 25.08.2024 N 24422 и КУСП от 26.08.2024 N 24516 о возбуждении уголовных дел по факту мошенничества (часть 4 статьи 159 УК РФ), не имеют правового значения относительно обоснованности требований заявителя по делу и выводов арбитражного суда первой инстанции о необходимости введения в отношении должника процедуры реализации имущества гражданина. При этом, суд апелляционной инстанции отмечает, что апелляционная жалоба не содержит доводов об отсутствии задолженности, соответствующие доказательства ни в суд первой инстанции, ни на стадии апелляционного производства управляющим представлены не были."
Определение Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 30.06.2023 N 88-22006/2023 по делу N 2-21-3293/2022 (УИД 34MS0025-01-2022-003115-98)
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании денежных средств; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Клиент ссылается на незаконное списание с его счета денежных средств в результате мошеннических действий. Факт нарушения банком требований и условий договора банковского счета, повлекших нарушение прав клиента, не установлен.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Так как ДД.ММ.ГГГГг. в Сбербанк онлайн приведенные выше денежные переводы ожидали его подтверждения и находились на рассмотрении банком, истец обратился в 16:34 в контактный центр ПАО "Сбербанк" по номеру 900, с устным заявлением, что денежные переводы на сумму 26500 рублей и 48000 рублей, не подтверждает и просит их отменить, учитывая, что списания совершенные в мае 2020 года по переводу денежных средств через сайт компании "HCFB" на сумму 26500 рублей и 48000 рублей, совершены с другого устройства, а сумма осуществленных истцом операций не соответствовала проводимым им ранее операциям, истец полагал, что данные денежные переводы имеют признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Кроме того, учитывая, что истец сообщил в контактный центр ПАО "Сбербанк" ДД.ММ.ГГГГ в 18:25, что не совершал данные переводы, а также ДД.ММ.ГГГГ в 09:59 подал заявление о мошеннических действиях и возврате денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ А. подал претензию в ПАО "Сбербанк".
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании денежных средств; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Клиент ссылается на незаконное списание с его счета денежных средств в результате мошеннических действий. Факт нарушения банком требований и условий договора банковского счета, повлекших нарушение прав клиента, не установлен.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано.Так как ДД.ММ.ГГГГг. в Сбербанк онлайн приведенные выше денежные переводы ожидали его подтверждения и находились на рассмотрении банком, истец обратился в 16:34 в контактный центр ПАО "Сбербанк" по номеру 900, с устным заявлением, что денежные переводы на сумму 26500 рублей и 48000 рублей, не подтверждает и просит их отменить, учитывая, что списания совершенные в мае 2020 года по переводу денежных средств через сайт компании "HCFB" на сумму 26500 рублей и 48000 рублей, совершены с другого устройства, а сумма осуществленных истцом операций не соответствовала проводимым им ранее операциям, истец полагал, что данные денежные переводы имеют признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Кроме того, учитывая, что истец сообщил в контактный центр ПАО "Сбербанк" ДД.ММ.ГГГГ в 18:25, что не совершал данные переводы, а также ДД.ММ.ГГГГ в 09:59 подал заявление о мошеннических действиях и возврате денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ А. подал претензию в ПАО "Сбербанк".
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Интервью: Сложная защита
("Современные страховые технологии", 2022, N 6)Страховщику важно иметь перечень позиций расследования, основанный на коллективном опыте. Тогда при наступлении страхового события ему достаточно будет последовательно выполнить те или иные действия: проверить, выяснить и т.д. Методика расследования очень важна, она поможет страховщикам ничего не упустить. Когда выполнены четкие и понятные действия, более ясно вырисовывается картина - мошенничество это или нет и надо ли подавать заявление в правоохранительные органы.
("Современные страховые технологии", 2022, N 6)Страховщику важно иметь перечень позиций расследования, основанный на коллективном опыте. Тогда при наступлении страхового события ему достаточно будет последовательно выполнить те или иные действия: проверить, выяснить и т.д. Методика расследования очень важна, она поможет страховщикам ничего не упустить. Когда выполнены четкие и понятные действия, более ясно вырисовывается картина - мошенничество это или нет и надо ли подавать заявление в правоохранительные органы.
Нормативные акты
"Обзор практики межгосударственных органов по защите прав и основных свобод человека N 4 (2024)"
(подготовлен Верховным Судом РФ)Комитет также отметил, что в национальных органах, а затем и в Комитете заявитель утверждал, что он подвергался преследованию в рамках трех различных уголовных производств в Азербайджане. Сначала в Государственном секретариате по вопросам миграции он заявил, что неизвестная женщина подала заявление о возбуждении уголовного дела против него, обвинив в мошенничестве. Изучив доказательства и заявления автора сообщения по этому поводу, Государственный секретариат пришел к выводу, что эти утверждения не заслуживают доверия. Заявитель предпочел не повторять эти утверждения в Комитете. Во-вторых, как в национальных органах, так и в Комитете заявитель ссылался на статью, в которой его имя упоминалось в связи с громким уголовным делом с участием бывшего министра национальной безопасности и в которой он описывался как агент последнего. Комитет обратил внимание на то, что в представленных ему материалах дела не имелось никакой информации об уголовном преследовании, возбужденном в отношении заявителя. Кроме того, национальные органы по предоставлению убежища установили, что бывший министр национальной безопасности не был осужден за предполагаемые преступления и что заявления автора сообщения о причинах упоминания его имени в статье не выглядят достоверными (пункт 7.7 Решения).
(подготовлен Верховным Судом РФ)Комитет также отметил, что в национальных органах, а затем и в Комитете заявитель утверждал, что он подвергался преследованию в рамках трех различных уголовных производств в Азербайджане. Сначала в Государственном секретариате по вопросам миграции он заявил, что неизвестная женщина подала заявление о возбуждении уголовного дела против него, обвинив в мошенничестве. Изучив доказательства и заявления автора сообщения по этому поводу, Государственный секретариат пришел к выводу, что эти утверждения не заслуживают доверия. Заявитель предпочел не повторять эти утверждения в Комитете. Во-вторых, как в национальных органах, так и в Комитете заявитель ссылался на статью, в которой его имя упоминалось в связи с громким уголовным делом с участием бывшего министра национальной безопасности и в которой он описывался как агент последнего. Комитет обратил внимание на то, что в представленных ему материалах дела не имелось никакой информации об уголовном преследовании, возбужденном в отношении заявителя. Кроме того, национальные органы по предоставлению убежища установили, что бывший министр национальной безопасности не был осужден за предполагаемые преступления и что заявления автора сообщения о причинах упоминания его имени в статье не выглядят достоверными (пункт 7.7 Решения).
"Обзор практики межгосударственных органов по защите прав и основных свобод человека N 11 (2021)"
(подготовлен Верховным Судом РФ)<11> Этот раздел гласит: "Каждое лицо, подающее заявление на получение удостоверения личности, должно... (c) разрешить снять и зарегистрировать отпечатки пальцев и другую биометрическую информацию о себе".
(подготовлен Верховным Судом РФ)<11> Этот раздел гласит: "Каждое лицо, подающее заявление на получение удостоверения личности, должно... (c) разрешить снять и зарегистрировать отпечатки пальцев и другую биометрическую информацию о себе".
Статья: Перечень важных документов на стадии принятия
("Главная книга", 2023, N 10)Предложено с 01.07.2024 дать людям возможность устанавливать в своей кредитной истории запрет на заключение договоров потребительского кредита или займа (кроме ипотечных и обеспечиваемых залогом транспортного средства). Наличие такого запрета должно помешать мошенникам взять кредит от вашего имени.
("Главная книга", 2023, N 10)Предложено с 01.07.2024 дать людям возможность устанавливать в своей кредитной истории запрет на заключение договоров потребительского кредита или займа (кроме ипотечных и обеспечиваемых залогом транспортного средства). Наличие такого запрета должно помешать мошенникам взять кредит от вашего имени.
Статья: Про УКЭП и МЧД: 8 ответов на 8 вопросов наших читателей
(Катаева Н.Н.)
("Главная книга", 2023, N 16)Поэтому единственный возможный способ для подписания заявления новым директором - подписать бумажный вариант и засвидетельствовать подлинность подписи у нотариуса. Это на первый взгляд неудобно. Однако такой порядок подписания заявления направлен на защиту прав организации. Чтобы документы о смене директора не могли подать мошенники, полномочия нового директора удостоверит нотариус.
(Катаева Н.Н.)
("Главная книга", 2023, N 16)Поэтому единственный возможный способ для подписания заявления новым директором - подписать бумажный вариант и засвидетельствовать подлинность подписи у нотариуса. Это на первый взгляд неудобно. Однако такой порядок подписания заявления направлен на защиту прав организации. Чтобы документы о смене директора не могли подать мошенники, полномочия нового директора удостоверит нотариус.
Информация: Банки станут быстрее включать реквизиты мошенников в свои системы
("Официальный сайт Банка России", 2024)Кроме того, Банк России уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию.
("Официальный сайт Банка России", 2024)Кроме того, Банк России уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию.
Интервью: Почем бесценная жизнь?
("Современные страховые технологии", 2023, N 4)- С.Е.: Когда начинается активное распространение мошенничества по каким-то видам страхования, мы собираем рабочие группы, которые начинают вырабатывать методы противодействия. Мы проводим опросы по страховым компаниям, инициируем подачу в правоохранительные органы заявлений от нескольких страховщиков.
("Современные страховые технологии", 2023, N 4)- С.Е.: Когда начинается активное распространение мошенничества по каким-то видам страхования, мы собираем рабочие группы, которые начинают вырабатывать методы противодействия. Мы проводим опросы по страховым компаниям, инициируем подачу в правоохранительные органы заявлений от нескольких страховщиков.
Статья: Мошенничество с использованием института приказного производства, связанное с проблемой надлежащего извещения должника о вынесении судебного приказа
(Нидер С.А., Степанов С.А., Снигирев А.Л.)
("Право в Вооруженных Силах", 2025, N 5)Стоимость совершения указанных выше действий, направленных на возврат денежных средств должнику, во всяком случае составит не менее 30 тыс. руб., а поскольку сумма долга составляет 25 - 30 тыс. руб., должник не предпринимает действий по их возврату, в лучшем случае ограничившись подачей заявления о преступлении в полицию. Именно по этой причине сумма долга не превышает 25 - 30 тыс. руб., в противном случае процент возврата денежных средств должниками (потерпевшими) был бы высок, что уменьшило бы доходы от мошеннических действий.
(Нидер С.А., Степанов С.А., Снигирев А.Л.)
("Право в Вооруженных Силах", 2025, N 5)Стоимость совершения указанных выше действий, направленных на возврат денежных средств должнику, во всяком случае составит не менее 30 тыс. руб., а поскольку сумма долга составляет 25 - 30 тыс. руб., должник не предпринимает действий по их возврату, в лучшем случае ограничившись подачей заявления о преступлении в полицию. Именно по этой причине сумма долга не превышает 25 - 30 тыс. руб., в противном случае процент возврата денежных средств должниками (потерпевшими) был бы высок, что уменьшило бы доходы от мошеннических действий.
Статья: Профессор РГГУ потерял квартиру после разговора с телефонными мошенниками
(Горелов А., Кавиева С., Русаков Е., Слащев В., Томилин И.)
("Жилищное право", 2021, N 11)Как обезопасить пожилых людей от подобного рода мошенников? Прежде всего написать и подать заявление в МФЦ об обязательном личном участии в любой сделке по недвижимости, принадлежащей человеку. Также подать запрет на проведение сделок с применением электронной цифровой подписи (ЭЦП), так как очень часто мошеннические схемы основаны именно на применении ЭЦП. Кроме того, самое простое - постоянное общение с пожилыми людьми. Очень часто пожилые идут на уловки мошенников в силу того, что им не с кем поговорить. Поэтому простое общение, даже по телефону, может снизить риск мошеннических действий. Также можно периодически запрашивать выписку из ЕГРН по недвижимости, чтобы своевременно узнавать о факте перехода права собственности. Дополнительная мера (правда в силу особой мнительности пожилых людей по отношению к родственникам не всегда рабочая) - оформление небольшой доли (5 - 10%) на молодого ответственного родственника. Эта мера поможет обезопасить или отменить сделку при несоблюдении предоставления преимущественного права покупки на сособственника.
(Горелов А., Кавиева С., Русаков Е., Слащев В., Томилин И.)
("Жилищное право", 2021, N 11)Как обезопасить пожилых людей от подобного рода мошенников? Прежде всего написать и подать заявление в МФЦ об обязательном личном участии в любой сделке по недвижимости, принадлежащей человеку. Также подать запрет на проведение сделок с применением электронной цифровой подписи (ЭЦП), так как очень часто мошеннические схемы основаны именно на применении ЭЦП. Кроме того, самое простое - постоянное общение с пожилыми людьми. Очень часто пожилые идут на уловки мошенников в силу того, что им не с кем поговорить. Поэтому простое общение, даже по телефону, может снизить риск мошеннических действий. Также можно периодически запрашивать выписку из ЕГРН по недвижимости, чтобы своевременно узнавать о факте перехода права собственности. Дополнительная мера (правда в силу особой мнительности пожилых людей по отношению к родственникам не всегда рабочая) - оформление небольшой доли (5 - 10%) на молодого ответственного родственника. Эта мера поможет обезопасить или отменить сделку при несоблюдении предоставления преимущественного права покупки на сособственника.
Статья: "Самозапрет" и "период охлаждения" - новые понятия в кредитовании
(Рубанова М.П.)
("Предпринимательское право", 2025, N 3)Отдельный вопрос для рассмотрения представляют действия самих граждан, которым удается дистанционно заключить договор кредитования после подачи заявления о самозапрете. Тем не менее представляется, что все же с этой точки зрения найти баланс между защитой прав потребителей финансовых услуг и их злоупотреблениями легче, чем обеспечить защиту наиболее уязвимых слоев населения от мошенничеств с применением методов социальной инженерии и дистанционных технологий.
(Рубанова М.П.)
("Предпринимательское право", 2025, N 3)Отдельный вопрос для рассмотрения представляют действия самих граждан, которым удается дистанционно заключить договор кредитования после подачи заявления о самозапрете. Тем не менее представляется, что все же с этой точки зрения найти баланс между защитой прав потребителей финансовых услуг и их злоупотреблениями легче, чем обеспечить защиту наиболее уязвимых слоев населения от мошенничеств с применением методов социальной инженерии и дистанционных технологий.
Статья: Цифровые возможности нотариата в предпринимательском праве
(Семикина С.А., Кружалова А.В.)
("Нотариальный вестник", 2024, N 11)Стоит обратить внимание и на тот факт, что изменение пункта 1 статьи 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" с 1 сентября 2024 года в связи с принятием Федерального закона от 08.08.2024 N 287-ФЗ <9> отменяет возможность удостоверения решения общего собрания участников (единственного участника) об избрании единоличного исполнительного органа без участия нотариуса, хотя такое право существовало, если было зафиксировано в учредительных документах. Исключением для применения указанной выше нормы стали кредитные и некредитные финансовые организации, специализированные общества, созданные в соответствии с законодательством о ценных бумагах. Взаимодействие с нотариусом по указанному вопросу снимет с общества с ограниченной ответственностью обязанность по подаче заявления в ФНС России о внесении соответствующих изменений в ЕГРЮЛ, так как это сделает нотариус в электронном виде. Такой порядок призван минимизировать мошеннические схемы по смене руководителей организаций, влекущей в последующем возможность совершения недействительных, ничтожных сделок. При этом новые сервисы нотариата повышают уровень комфорта и скорость гражданского оборота <10>.
(Семикина С.А., Кружалова А.В.)
("Нотариальный вестник", 2024, N 11)Стоит обратить внимание и на тот факт, что изменение пункта 1 статьи 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" с 1 сентября 2024 года в связи с принятием Федерального закона от 08.08.2024 N 287-ФЗ <9> отменяет возможность удостоверения решения общего собрания участников (единственного участника) об избрании единоличного исполнительного органа без участия нотариуса, хотя такое право существовало, если было зафиксировано в учредительных документах. Исключением для применения указанной выше нормы стали кредитные и некредитные финансовые организации, специализированные общества, созданные в соответствии с законодательством о ценных бумагах. Взаимодействие с нотариусом по указанному вопросу снимет с общества с ограниченной ответственностью обязанность по подаче заявления в ФНС России о внесении соответствующих изменений в ЕГРЮЛ, так как это сделает нотариус в электронном виде. Такой порядок призван минимизировать мошеннические схемы по смене руководителей организаций, влекущей в последующем возможность совершения недействительных, ничтожных сделок. При этом новые сервисы нотариата повышают уровень комфорта и скорость гражданского оборота <10>.
Статья: О некоторых вопросах правового обеспечения финансовой безопасности предприятия
(Соловьев А.А., Попенко А.В.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 3)Часто имеет смысл одновременно использовать гражданско-правовые и уголовно-правовые инструменты. Например, подать гражданский иск о взыскании долга и одновременно обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Здесь необходимо обеспечение обмена информацией между юристами предприятия, занимающимися гражданскими делами, и адвокатами, представляющими интересы предприятия в уголовном процессе.
(Соловьев А.А., Попенко А.В.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 3)Часто имеет смысл одновременно использовать гражданско-правовые и уголовно-правовые инструменты. Например, подать гражданский иск о взыскании долга и одновременно обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Здесь необходимо обеспечение обмена информацией между юристами предприятия, занимающимися гражданскими делами, и адвокатами, представляющими интересы предприятия в уголовном процессе.
Ситуация: Что делать гражданину, чтобы на его имя мошенники не взяли кредит (заем), и что предпринять, если это случилось?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Кредитный договор (договор займа), заключенный мошенниками на имя гражданина, признается Верховным Судом РФ недействительной (ничтожной) сделкой. В суд подается исковое заявление с требованием к кредитору о применении последствий недействительности такой сделки (п. 3 ст. 166, п. 2 ст. 168 ГК РФ; п. 39 Обзора, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 18.06.2025; п. 3 Обзора, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.04.2025).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Кредитный договор (договор займа), заключенный мошенниками на имя гражданина, признается Верховным Судом РФ недействительной (ничтожной) сделкой. В суд подается исковое заявление с требованием к кредитору о применении последствий недействительности такой сделки (п. 3 ст. 166, п. 2 ст. 168 ГК РФ; п. 39 Обзора, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 18.06.2025; п. 3 Обзора, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.04.2025).