Копия паспорта в банк
Подборка наиболее важных документов по запросу Копия паспорта в банк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 24 "Ответственность за нарушение требований настоящего Федерального закона" Федерального закона "О персональных данных""Разрешая спор и отказывая истцу в иске, суд первой инстанции, руководствуясь положениями статей 857 Гражданского кодекса Российской Федерации, 3, 5, 6, 14, 24 Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных", положениями Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", исходил из того, что для закрытия счетов истцу необходимо было обратиться в ближайший офис банка, с учетом того обстоятельства, что у истца произошла смена паспорта и новый паспорт в целях идентификации истца и изготовления банком копии необходимых страниц для помещения в юридическое досье клиента истцом не был предоставлен банку."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Физлицо в качестве доверенного лица обратилось в банк с заявлением об открытии текущего счета на имя другого физлица (доверителя) по нотариальной доверенности. Банк отказал, сославшись на отсутствие копии паспорта доверителя, несмотря на то что все паспортные данные указаны в доверенности. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физлицо в качестве доверенного лица обратилось в банк с заявлением об открытии текущего счета на имя другого физлица (доверителя) по нотариальной доверенности. Банк отказал, сославшись на отсутствие копии паспорта доверителя, несмотря на то что все паспортные данные указаны в доверенности. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2025)Вопрос: Физлицо в качестве доверенного лица обратилось в банк с заявлением об открытии текущего счета на имя другого физлица (доверителя) по нотариальной доверенности. Банк отказал, сославшись на отсутствие копии паспорта доверителя, несмотря на то что все паспортные данные указаны в доверенности. Правомерны ли действия банка?
Вопрос: Правомерны ли требования банка о представлении копии паспорта генерального директора ООО в целях актуализации сведений по Закону N 115-ФЗ? Не является ли это нарушением законодательства о персональных данных?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Правомерны ли требования банка о представлении копии паспорта генерального директора ООО в целях актуализации сведений по Закону N 115-ФЗ? Не является ли это нарушением законодательства о персональных данных?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: Правомерны ли требования банка о представлении копии паспорта генерального директора ООО в целях актуализации сведений по Закону N 115-ФЗ? Не является ли это нарушением законодательства о персональных данных?
Тематический выпуск: Основные изменения в Налоговом кодексе РФ в 2025 году
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2025, N 1)Кроме того, при налоговом мониторинге на основании п. 2.1 ст. 86 НК РФ налоговые органы вправе истребовать у банков копии паспортов лиц, имеющих право на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, доверенностей, информацию в электронной форме или на бумажном носителе о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и пр.
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2025, N 1)Кроме того, при налоговом мониторинге на основании п. 2.1 ст. 86 НК РФ налоговые органы вправе истребовать у банков копии паспортов лиц, имеющих право на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, доверенностей, информацию в электронной форме или на бумажном носителе о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и пр.
"Упрощенные производства в гражданском судопроизводстве"
(2-е издание)
(Бортникова Н.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Первым кассационным судом общей юрисдикции отменено принятое в упрощенном производстве решение районного суда и апелляционное определение областного суда по мотиву неизвещения ответчика о рассмотрении дела в упрощенном производстве. Ответчику была направлена копия определения о рассмотрении дела в порядке упрощенного производства по адресу, который был указан в исковом заявлении, в кредитном досье и копии паспорта ответчика, представленной в банк. Ответчик письмо не получил, оно вернулось в суд по истечении срока хранения. Из приложенной истцом к иску копии заявления ответчика об отмене судебного приказа следовало, что ответчик зарегистрирован по другому адресу. Таким образом, при принятии иска суд первой инстанции располагал информацией об изменении ответчиком места жительства и о новом адресе его регистрации. Однако, копии искового заявления и определения о принятии его к производству и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства не направлялись ответчику по новому адресу регистрации <5>.
(2-е издание)
(Бортникова Н.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Первым кассационным судом общей юрисдикции отменено принятое в упрощенном производстве решение районного суда и апелляционное определение областного суда по мотиву неизвещения ответчика о рассмотрении дела в упрощенном производстве. Ответчику была направлена копия определения о рассмотрении дела в порядке упрощенного производства по адресу, который был указан в исковом заявлении, в кредитном досье и копии паспорта ответчика, представленной в банк. Ответчик письмо не получил, оно вернулось в суд по истечении срока хранения. Из приложенной истцом к иску копии заявления ответчика об отмене судебного приказа следовало, что ответчик зарегистрирован по другому адресу. Таким образом, при принятии иска суд первой инстанции располагал информацией об изменении ответчиком места жительства и о новом адресе его регистрации. Однако, копии искового заявления и определения о принятии его к производству и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства не направлялись ответчику по новому адресу регистрации <5>.
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В практике Верховного Суда РФ сформулирована позиция, согласно которой такие сведения могут быть получены как из информации, предоставленной обратившимся лицом, так и из иных источников, определяемых кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма. Например, непредставление копии паспорта выгодоприобретателя при обращении в банк для открытия вклада или совершения иных банковских операций не означает безусловную невозможность для банка в будущем идентифицировать клиента. Действующее законодательство не запрещает проводить идентификацию на основании устно сообщенных сведений (Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 05.12.2023 N 44-КГ23-23-К7).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В практике Верховного Суда РФ сформулирована позиция, согласно которой такие сведения могут быть получены как из информации, предоставленной обратившимся лицом, так и из иных источников, определяемых кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма. Например, непредставление копии паспорта выгодоприобретателя при обращении в банк для открытия вклада или совершения иных банковских операций не означает безусловную невозможность для банка в будущем идентифицировать клиента. Действующее законодательство не запрещает проводить идентификацию на основании устно сообщенных сведений (Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 05.12.2023 N 44-КГ23-23-К7).
Ситуация: Как проводятся выездные налоговые проверки у физических лиц?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)запрашивать необходимые для проверки документы, а также истребовать их у третьих лиц. В частности, у банков могут быть запрошены имеющиеся в распоряжении копии паспортов лиц, имеющих право на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, доверенностей на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, документов, определяющих отношения по открытию, ведению и закрытию счета клиента, а также информация о выгодоприобретателях, представителях клиента;
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)запрашивать необходимые для проверки документы, а также истребовать их у третьих лиц. В частности, у банков могут быть запрошены имеющиеся в распоряжении копии паспортов лиц, имеющих право на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, доверенностей на получение (распоряжение) денежных средств, находящихся на счете клиента, документов, определяющих отношения по открытию, ведению и закрытию счета клиента, а также информация о выгодоприобретателях, представителях клиента;
"Стадия возбуждения гражданского дела"
(Бортникова Н.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)- предложить истцу и ответчику представить в подлинниках (или заверенных копиях) характеризующий материал по месту жительства, работы, учебы, медицинские справки с места фактического проживания от врачей - нарколога, психиатра, терапевта о наличии/отсутствии заболеваний, препятствующих совместному проживанию с ребенком, наличии/отсутствии ограничений к трудовой деятельности, наличии/отсутствии инвалидности, копии трудовых книжек, копии справок о доходах, в том числе по форме 2НДФЛ, справки о составе семьи, справки о наличии/отсутствии жилья, иного недвижимого имущества, транспортных средств, счетов банках, копии паспортов с отметкой о регистрации, справки о регистрации по месту пребывания;
(Бортникова Н.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)- предложить истцу и ответчику представить в подлинниках (или заверенных копиях) характеризующий материал по месту жительства, работы, учебы, медицинские справки с места фактического проживания от врачей - нарколога, психиатра, терапевта о наличии/отсутствии заболеваний, препятствующих совместному проживанию с ребенком, наличии/отсутствии ограничений к трудовой деятельности, наличии/отсутствии инвалидности, копии трудовых книжек, копии справок о доходах, в том числе по форме 2НДФЛ, справки о составе семьи, справки о наличии/отсутствии жилья, иного недвижимого имущества, транспортных средств, счетов банках, копии паспортов с отметкой о регистрации, справки о регистрации по месту пребывания;
Ситуация: Какие документы необходимы заемщику-физлицу для получения кредита?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)По общему правилу для получения кредита необходимо представить в банк заявку-анкету на получение кредита, паспорт, копию трудовой книжки, сведения об ИНН, а также документы, подтверждающие финансовое положение. Банком может быть определен срок, в течение которого отдельные документы действительны для представления.
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)По общему правилу для получения кредита необходимо представить в банк заявку-анкету на получение кредита, паспорт, копию трудовой книжки, сведения об ИНН, а также документы, подтверждающие финансовое положение. Банком может быть определен срок, в течение которого отдельные документы действительны для представления.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за декабрь 2023 года
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 2)Если гражданин, действуя через представителя, обратился в банк за открытием счета, приложив к заявлению заверенную атташе российского консульства в Индии копию заграничного паспорта, включая реквизиты паспорта, банк отказал ввиду непредставления копии паспорта гражданина РФ, гражданин обратился в суд с требованием о возложении обязанности заключить договор, то с учетом диспозитивности гражданского законодательства, ограничивающего поведение участников гражданского оборота только их добросовестностью, для отказа в иске суду надлежало установить закон, который запрещает организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, проводить идентификацию на основании заграничного паспорта, однако такой закон указан не был.
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 2)Если гражданин, действуя через представителя, обратился в банк за открытием счета, приложив к заявлению заверенную атташе российского консульства в Индии копию заграничного паспорта, включая реквизиты паспорта, банк отказал ввиду непредставления копии паспорта гражданина РФ, гражданин обратился в суд с требованием о возложении обязанности заключить договор, то с учетом диспозитивности гражданского законодательства, ограничивающего поведение участников гражданского оборота только их добросовестностью, для отказа в иске суду надлежало установить закон, который запрещает организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, проводить идентификацию на основании заграничного паспорта, однако такой закон указан не был.
Статья: Идентификация выгодоприобретателя в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В практике Верховного Суда РФ сформулирована позиция, согласно которой такие сведения могут быть получены как из информации, предоставленной обратившимся лицом, так и из иных источников, определяемых кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма. Например, непредставление копии паспорта выгодоприобретателя при обращении в банк для открытия вклада или совершения иных банковских операций не означает безусловную невозможность для банка в будущем идентифицировать клиента. Действующее законодательство не запрещает проводить идентификацию на основании устно сообщенных сведений (Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 05.12.2023 N 44-КГ23-23-К7).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В практике Верховного Суда РФ сформулирована позиция, согласно которой такие сведения могут быть получены как из информации, предоставленной обратившимся лицом, так и из иных источников, определяемых кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма. Например, непредставление копии паспорта выгодоприобретателя при обращении в банк для открытия вклада или совершения иных банковских операций не означает безусловную невозможность для банка в будущем идентифицировать клиента. Действующее законодательство не запрещает проводить идентификацию на основании устно сообщенных сведений (Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 05.12.2023 N 44-КГ23-23-К7).