Коды операций 115-фз
Подборка наиболее важных документов по запросу Коды операций 115-фз (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 6001?
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (далее - Закон N 115-ФЗ)).
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (далее - Закон N 115-ФЗ)).
Вопрос: О фиксировании кредитными организациями сведений о дате и времени совершения некоторых категорий операций при формировании ФЭС.
(Письмо Банка России от 08.09.2025 N 43-7-2/20530)обязаны указывать в показателях 8 "Дата совершения (приостановления) операции" и 14 "Время совершения с использованием ЭСП" таблицы 3.2 Правил дату и время проведения операции по банковскому счету (вкладу) клиента вне зависимости от кода вида операции.
(Письмо Банка России от 08.09.2025 N 43-7-2/20530)обязаны указывать в показателях 8 "Дата совершения (приостановления) операции" и 14 "Время совершения с использованием ЭСП" таблицы 3.2 Правил дату и время проведения операции по банковскому счету (вкладу) клиента вне зависимости от кода вида операции.
Нормативные акты
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4006?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4006 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4006 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
Статья: Дискуссионные аспекты признания электронных средств и электронных носителей информации предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Подписание распоряжений о переводе денежных средств усиленной электронной подписью, подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях. В свою очередь, если в отношении конкретного субъекта применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при проведении им банковских операций от имени другого лица банку затруднительно реализовать предусмотренное п. 10 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ полномочие по приостановлению операций по банковскому счету.
Вопрос: О вопросах, связанных с обязательным контролем операций по счетам юрлиц или ИП, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных и других изделий из них, лома таких изделий.
(Письмо Банка России от 11.06.2025 N 43-7-2/13724)Будут ли подлежать обязательному контролю соответствии с абз. 6 пп. 3 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ (в ред. Федерального закона N 88-ФЗ) операции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
(Письмо Банка России от 11.06.2025 N 43-7-2/13724)Будут ли подлежать обязательному контролю соответствии с абз. 6 пп. 3 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ (в ред. Федерального закона N 88-ФЗ) операции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
Вопрос: Обязан ли банк при приеме на обслуживание юридических лиц - резидентов для подтверждения нахождения клиента по адресу требовать представления договора аренды? Если не обязан, то вправе ли банк установить такое условие во внутренних банковских правилах?
(Консультация эксперта, 2025)На основании п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны, в частности:
(Консультация эксперта, 2025)На основании п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны, в частности:
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодами 8001 и 8002?
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ)).
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ)).
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Таким образом, операции по возвратам аванса или переплаты по договору лизинга не будут подлежать обязательному контролю в соответствии пунктом 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Таким образом, операции по возвратам аванса или переплаты по договору лизинга не будут подлежать обязательному контролю в соответствии пунктом 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 4005?
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
(Консультация эксперта, 2026)По каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании ст. 57 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет правилами составления информации, предусмотренной Законом N 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС). Направление кредитной организацией в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, по коду 4005 осуществляется в электронном виде путем направления информации по каналам связи в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 17.06.2025 N 7081-У.
Вопрос: О приостановлении операции и направлении сведений о ней как о подлежащей обязательному контролю при погашении займа физлицом, включенным в Перечень экстремистов/террористов, и заполнении ФЭС МФО.
(Письмо Банка России от 15.08.2024 N 12-4-2/5978)показатель "Код статуса участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Порядка составления НФО в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, размещенным на официальном сайте Банка России в сети Интернет (далее - Порядок):
(Письмо Банка России от 15.08.2024 N 12-4-2/5978)показатель "Код статуса участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Порядка составления НФО в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ, размещенным на официальном сайте Банка России в сети Интернет (далее - Порядок):
Статья: Как банк следит за своими клиентами по "антиотмывочному" Закону (комментарий к Закону от 21.04.2025 N 88-ФЗ)
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 18)Также, как мы уже говорили, обновлен и перечень признаков, указывающих на необычный характер операции. Добавлен признак 1206 - подозрение в обналичке бюджетных средств. Новые и признаки 1432 - 1434, 2250, 2301 - 2304, 2399, 5101 - 5108, 5199. Все они либо говорят о подозрениях в обналичке, либо о легализации, либо о финансировании терроризма. К примеру, под подозрением (новые коды 2301, 2303) будут операции с фирмами из предупредительного списка ЦБ нарушителей финансового рынка: там финансовые пирамиды и прочие <27>. Это значит, что если вы пошлете деньги такой организации либо получите их от нее, то вы можете попасть под подозрение. Получается, надо будет проверять даже своих клиентов, а не только подрядчиков.
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 18)Также, как мы уже говорили, обновлен и перечень признаков, указывающих на необычный характер операции. Добавлен признак 1206 - подозрение в обналичке бюджетных средств. Новые и признаки 1432 - 1434, 2250, 2301 - 2304, 2399, 5101 - 5108, 5199. Все они либо говорят о подозрениях в обналичке, либо о легализации, либо о финансировании терроризма. К примеру, под подозрением (новые коды 2301, 2303) будут операции с фирмами из предупредительного списка ЦБ нарушителей финансового рынка: там финансовые пирамиды и прочие <27>. Это значит, что если вы пошлете деньги такой организации либо получите их от нее, то вы можете попасть под подозрение. Получается, надо будет проверять даже своих клиентов, а не только подрядчиков.