Код операции 5007
Подборка наиболее важных документов по запросу Код операции 5007 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Заполнение формализованного электронного сообщения: ответы Банка России на вопросы банков
("Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2020, N 4)Верно ли, что в случае направления в уполномоченный орган сведений, например, о совершении клиентом сделки по договору финансовой аренды (лизинга) (код операции 5003)/договору беспроцентного займа (код операции 5007) в показатели 32 и 33 не должна быть включена информация из соответствующих договоров о юридическом лице (филиале (представительстве) юридического лица), его представителе, если дата заключения договора будет отличаться от даты совершения операции (сделки), так как эти сведения будут противоречить требованиям Правил? А именно:
("Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2020, N 4)Верно ли, что в случае направления в уполномоченный орган сведений, например, о совершении клиентом сделки по договору финансовой аренды (лизинга) (код операции 5003)/договору беспроцентного займа (код операции 5007) в показатели 32 и 33 не должна быть включена информация из соответствующих договоров о юридическом лице (филиале (представительстве) юридического лица), его представителе, если дата заключения договора будет отличаться от даты совершения операции (сделки), так как эти сведения будут противоречить требованиям Правил? А именно:
"Комментарий к Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Деловой двор", 2011)7) предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа (код вида операции - 5007).
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Деловой двор", 2011)7) предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа (код вида операции - 5007).
Нормативные акты
Приказ Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214
"О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.11.2020 N 60782)18. В приложении N 4 (Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг):
"О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.11.2020 N 60782)18. В приложении N 4 (Справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг):
Информационное письмо Банка России от 29.02.2008 N 13
"Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"В соответствии с приложением 3 к Положению Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также по получению такого займа имеют одинаковый код вида операции "5007".
"Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"В соответствии с приложением 3 к Положению Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также по получению такого займа имеют одинаковый код вида операции "5007".
Вопрос: ...Клиент банка произвел платеж на сумму 600 000 руб. по договору купли-продажи простого беспроцентного векселя. Вексель оплачен по цене номинала. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2017)Вопрос: Клиент банка (ООО "А") осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Назначение платежа - оплата по договору купли-продажи векселя ООО "В". Банк, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", запросил у клиента копии договора и векселя. Из представленных клиентом документов следовало, что ООО "А" (покупатель) оплатило ООО "В" (продавцу-векселедателю) по договору купли-продажи стоимость простого беспроцентного векселя по цене номинала. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2017)Вопрос: Клиент банка (ООО "А") осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Назначение платежа - оплата по договору купли-продажи векселя ООО "В". Банк, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", запросил у клиента копии договора и векселя. Из представленных клиентом документов следовало, что ООО "А" (покупатель) оплатило ООО "В" (продавцу-векселедателю) по договору купли-продажи стоимость простого беспроцентного векселя по цене номинала. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5007?
Вопрос: ...Все операции клиентов-юрлиц, период деятельности которых не превышает трех месяцев от даты внесения в ЕГРЮЛ записи о вновь возникшем юридическом лице, рассматриваются на предмет отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю по коду 4005. Кредитная организация не располагает информацией о преобразовании клиентов до момента представления ими подтверждающих документов и не имеет оснований квалифицировать такие операции в качестве подлежащих обязательному контролю. Возможно ли изменение действующего подхода при проведении процедур дистанционного надзора в части направления кредитным организациям запросов о представлении документов и объяснений по операциям с кодом 4005 до момента возбуждения административных производств?
(Письмо Банка России от 19.04.2013 N 12-5-2/666)По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю по кодам 5003 (передача имущества по договору лизинга), 5005 (сделки с драгоценными металлами), 5007 (предоставление/получение беспроцентных займов) и 8001 (сделки с недвижимым имуществом), в случае выявления вышеуказанных фактов в кредитную организацию направляется запрос с просьбой представить письменные объяснения причин расхождения в сроках совершения и представления в уполномоченный орган сведений по операциям, а также подтверждающие документы.
(Письмо Банка России от 19.04.2013 N 12-5-2/666)По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю по кодам 5003 (передача имущества по договору лизинга), 5005 (сделки с драгоценными металлами), 5007 (предоставление/получение беспроцентных займов) и 8001 (сделки с недвижимым имуществом), в случае выявления вышеуказанных фактов в кредитную организацию направляется запрос с просьбой представить письменные объяснения причин расхождения в сроках совершения и представления в уполномоченный орган сведений по операциям, а также подтверждающие документы.
Вопрос: ...ИП - клиент банка осуществил платеж на 600 000 руб., предоставив заем по договору от 04.09.2015 N б/н. Из договора займа следует, что заимодавец - физическое лицо, а заем беспроцентный. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом операции "5007"?
(Консультация эксперта, 2016)Вопрос: Индивидуальный предприниматель - клиент банка осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Назначение платежа - предоставление займа по договору от 04.09.2015 N б/н. Так как процентная ставка не указана, банк запросил у клиента договор займа. Из него следовало, что заимодавцем является физическое лицо, а заем является беспроцентным. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции "5007"?
(Консультация эксперта, 2016)Вопрос: Индивидуальный предприниматель - клиент банка осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Назначение платежа - предоставление займа по договору от 04.09.2015 N б/н. Так как процентная ставка не указана, банк запросил у клиента договор займа. Из него следовало, что заимодавцем является физическое лицо, а заем является беспроцентным. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции "5007"?
Вопрос: О составлении кредитными организациями в электронной форме сведений и информации в рамках ПОД/ФТ, в том числе по безналичным переводам денежных средств.
(Письмо Банка России от 22.07.2020 N 12-4-4/3029)Правильно ли понимать, что в случае направления в уполномоченный орган сведений, например, о совершении клиентом сделки по договору финансовой аренды (лизинга) (код операции 5003) / договору беспроцентного займа (код операции 5007) в показатели 32 - 33 Таблицы 3.2 Правил не должна быть включена информация из соответствующих договоров о юридическом лице (филиале (представительстве) юридического лица), его представителе, если дата заключения договора будет отличаться от даты совершения операции (сделки), так как эти сведения будут противоречить требованиям Правил, а именно:
(Письмо Банка России от 22.07.2020 N 12-4-4/3029)Правильно ли понимать, что в случае направления в уполномоченный орган сведений, например, о совершении клиентом сделки по договору финансовой аренды (лизинга) (код операции 5003) / договору беспроцентного займа (код операции 5007) в показатели 32 - 33 Таблицы 3.2 Правил не должна быть включена информация из соответствующих договоров о юридическом лице (филиале (представительстве) юридического лица), его представителе, если дата заключения договора будет отличаться от даты совершения операции (сделки), так как эти сведения будут противоречить требованиям Правил, а именно:
Вопрос: Подлежат ли обязательному контролю операции на сумму 3 000 000 руб. с назначениями платежа: возврат денежных средств по договору аренды нежилого помещения; оплата по договору субаренды объекта недвижимости; оплата по договору чартера и по договору фрахта; оплата по договору лизинга и сублизинга объекта недвижимости?
("Официальный сайт Банка России", 2021)<18> В случае если показатель "Код вида операции" (Код операции) принимает значение <4008>, <5007> или <8002>), указывается дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организации) сведений о совершении клиентом операции, подлежащей обязательному контролю.
("Официальный сайт Банка России", 2021)<18> В случае если показатель "Код вида операции" (Код операции) принимает значение <4008>, <5007> или <8002>), указывается дата получения кредитной организацией (филиалом кредитной организации) сведений о совершении клиентом операции, подлежащей обязательному контролю.
Вопрос: О предложении по корректировке срока направления кредитными организациями ФЭС в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 17.01.2020 N 12-4-4/145)При этом в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, информация по которым направляется в уполномоченный орган с кодами 5003, 5007, 8001, отмечаем, что по аналогии с ранее действовавшим в рамках Положения N 321-П <6> порядком для указанных операций предусмотрено отражение даты получения кредитной организацией сведений и документов, подтверждающих факт их совершения, в показателе 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил составления ФЭС.
(Письмо Банка России от 17.01.2020 N 12-4-4/145)При этом в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, информация по которым направляется в уполномоченный орган с кодами 5003, 5007, 8001, отмечаем, что по аналогии с ранее действовавшим в рамках Положения N 321-П <6> порядком для указанных операций предусмотрено отражение даты получения кредитной организацией сведений и документов, подтверждающих факт их совершения, в показателе 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил составления ФЭС.
Вопрос: ...Как банку в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции "5007", заполнить поля: "DATA", "SUM", "SUME", если договор займа является консенсуальным?
(Консультация эксперта, 2019)Вопрос: ООО-1 (заимодавец) - клиент банка по договору беспроцентного займа перечислило денежные средства в сумме 600 000 руб. на расчетный счет ООО-2 (заемщика) - клиента другого банка и представило в банк договор беспроцентного займа. Как банку в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции "5007", заполнить поля "DATA" (указать дату совершения операции или дату договора беспроцентного займа) и "SUM", "SUME" (указать сумму платежа или сумму сделки по договору беспроцентного займа), если договор займа является консенсуальным?
(Консультация эксперта, 2019)Вопрос: ООО-1 (заимодавец) - клиент банка по договору беспроцентного займа перечислило денежные средства в сумме 600 000 руб. на расчетный счет ООО-2 (заемщика) - клиента другого банка и представило в банк договор беспроцентного займа. Как банку в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции "5007", заполнить поля "DATA" (указать дату совершения операции или дату договора беспроцентного займа) и "SUM", "SUME" (указать сумму платежа или сумму сделки по договору беспроцентного займа), если договор займа является консенсуальным?
Вопрос: ...В адрес кредитных организаций поступают запросы территориальных учреждений Банка России о представлении документов по операциям обязательного контроля, касающимся сделок по получению или предоставлению имущества по лизингу, сделок по купле-продаже драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов, получения такого займа, сделок с недвижимым имуществом. Критерием выборки операций является разница в 2 и более дней между датой операции и датой предоставления информации в Росфинмониторинг, которая не свидетельствует о нарушении. Возможно ли отменить запросы документов у кредитных организаций по таким сделкам?
(Письмо Банка России от 22.07.2011 N 12-1-5-1344)Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков и сообщает, что разделяет озабоченность в отношении запросов территориальных учреждений Банка России о представлении кредитными организациями документов и информации по операциям с кодами 5003, 5005, 5007 и 8001, по которым согласно информации Росфинмониторинга имеются расхождения в сроках совершения операций и направления сообщений в Росфинмониторинг, превышающие установленные Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Письмо Банка России от 22.07.2011 N 12-1-5-1344)Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков и сообщает, что разделяет озабоченность в отношении запросов территориальных учреждений Банка России о представлении кредитными организациями документов и информации по операциям с кодами 5003, 5005, 5007 и 8001, по которым согласно информации Росфинмониторинга имеются расхождения в сроках совершения операций и направления сообщений в Росфинмониторинг, превышающие установленные Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Вопрос: ...Клиент банка осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Представителем юрлица выступает заместитель генерального директора, платежное поручение подписано генеральным директором, а денежные средства привез главный бухгалтер, также действующий на основании доверенности. Кого из указанных лиц необходимо указать в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2014)Вопрос: Клиент банка - юридическое лицо осуществил платеж на сумму 600 000 руб. по договору беспроцентного займа, согласно которому в качестве представителя юридического лица выступает на основании доверенности заместитель генерального директора, однако платежное поручение на перечисление денежных средств было подписано генеральным директором организации, а денежные средства для осуществления платежа в банк привез главный бухгалтер, также действующий на основании доверенности. Кого из указанных лиц необходимо указать в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2014)Вопрос: Клиент банка - юридическое лицо осуществил платеж на сумму 600 000 руб. по договору беспроцентного займа, согласно которому в качестве представителя юридического лица выступает на основании доверенности заместитель генерального директора, однако платежное поручение на перечисление денежных средств было подписано генеральным директором организации, а денежные средства для осуществления платежа в банк привез главный бухгалтер, также действующий на основании доверенности. Кого из указанных лиц необходимо указать в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007?