Коап под/фт
Подборка наиболее важных документов по запросу Коап под/фт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Административные правонарушения, связанные с участием в долевом строительстве, кадастровым учетом, банкротством, раскрытием информации: Организация (Должностное лицо организации) оспаривает привлечение к ответственности за нарушение обязанностей по установлению и представлению информации о бенефициарных владельцах
(КонсультантПлюс, 2025)Применимые нормы: ст. 14.25.1 КоАП РФ, ст. 6.1 Закона о ПОД/ФТ, Правила представления информации о бенефициарных владельцах
(КонсультантПлюс, 2025)Применимые нормы: ст. 14.25.1 КоАП РФ, ст. 6.1 Закона о ПОД/ФТ, Правила представления информации о бенефициарных владельцах
Перспективы и риски арбитражного спора: Административные правонарушения в области финансов, налогов, сборов и страхования: Организация (ИП) оспаривает привлечение к ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(КонсультантПлюс, 2025)Применимые нормы: ч. 1, 2, 2.1, 3 ст. 15.27 КоАП РФ, ст. ст. 5 - 7.5 Закона о ПОД/ФТ
(КонсультантПлюс, 2025)Применимые нормы: ч. 1, 2, 2.1, 3 ст. 15.27 КоАП РФ, ст. ст. 5 - 7.5 Закона о ПОД/ФТ
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: К вопросу об оказании финансовых услуг как способе финансирования терроризма
(Канунникова Н.Г.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 3)В российском законодательстве вопросы, связанные с финансированием терроризма, регулируются одновременно несколькими нормативно-правовыми актами: Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) и Уголовным кодексом Российской Федерации (далее - УК РФ). В частности, ст. 3 указанного Федерального закона содержит весьма точное определение финансирования терроризма, в котором выделяется несколько способов его осуществления, в том числе и оказание финансовых услуг. Обязательным критерием квалификации деяния в качестве финансирования терроризма выступает направленность оказания финансовых услуг с целью поддержки деятельности террористических организаций или совершения конкретного уголовно наказуемого преступления <2>. Аналогичное определение закреплено в примечании 1 к ст. 205.1 УК РФ, что свидетельствует о едином подходе российского законодателя в части определения указанного преступного поведения, что имеет существенное значение не только для его теоретико-правового осмысления, но и напрямую влияет на процесс квалификации деяний с целью привлечения субъектов к административной или уголовной ответственности.
(Канунникова Н.Г.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 3)В российском законодательстве вопросы, связанные с финансированием терроризма, регулируются одновременно несколькими нормативно-правовыми актами: Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) и Уголовным кодексом Российской Федерации (далее - УК РФ). В частности, ст. 3 указанного Федерального закона содержит весьма точное определение финансирования терроризма, в котором выделяется несколько способов его осуществления, в том числе и оказание финансовых услуг. Обязательным критерием квалификации деяния в качестве финансирования терроризма выступает направленность оказания финансовых услуг с целью поддержки деятельности террористических организаций или совершения конкретного уголовно наказуемого преступления <2>. Аналогичное определение закреплено в примечании 1 к ст. 205.1 УК РФ, что свидетельствует о едином подходе российского законодателя в части определения указанного преступного поведения, что имеет существенное значение не только для его теоретико-правового осмысления, но и напрямую влияет на процесс квалификации деяний с целью привлечения субъектов к административной или уголовной ответственности.
Статья: О совершенствовании нотариусами противодействия незаконной легализационной деятельности
(Ефремов А.Ю.)
("Нотариальный вестник", 2023, N 11)За неисполнение (ненадлежащее исполнение) нотариусами требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) предусмотрена административная ответственность. Системное толкование положений ст. 7.1 Закона о ПОД/ФТ и ст. 15.27 КоАП РФ позволяет сделать вывод: общественная опасность нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ проявляется только в отношении сделок (операций, манипуляций), подозрительных ввиду противоправности легализации. Поскольку вопрос квалификации деяний непосредственно связан с понятием незаконной легализации, раскроем содержание данного понятия, что важно для совершенствования правоохранительной функции нотариата.
(Ефремов А.Ю.)
("Нотариальный вестник", 2023, N 11)За неисполнение (ненадлежащее исполнение) нотариусами требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) предусмотрена административная ответственность. Системное толкование положений ст. 7.1 Закона о ПОД/ФТ и ст. 15.27 КоАП РФ позволяет сделать вывод: общественная опасность нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ проявляется только в отношении сделок (операций, манипуляций), подозрительных ввиду противоправности легализации. Поскольку вопрос квалификации деяний непосредственно связан с понятием незаконной легализации, раскроем содержание данного понятия, что важно для совершенствования правоохранительной функции нотариата.
Нормативные акты
Постановление Правительства РФ от 25.06.2021 N 1015
(ред. от 02.08.2025)
"О федеральном государственном пробирном надзоре"
(вместе с "Положением о федеральном государственном пробирном надзоре")наличия выявленных в течение 3 предшествующих календарных лет нарушений требований законодательства Российской Федерации о драгоценных металлах и драгоценных камнях и (или) законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ответственность за которые предусмотрена Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, присваивается 6 баллов;
(ред. от 02.08.2025)
"О федеральном государственном пробирном надзоре"
(вместе с "Положением о федеральном государственном пробирном надзоре")наличия выявленных в течение 3 предшествующих календарных лет нарушений требований законодательства Российской Федерации о драгоценных металлах и драгоценных камнях и (или) законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ответственность за которые предусмотрена Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, присваивается 6 баллов;
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 N 5
(ред. от 09.12.2025)
"О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях"Вместе с тем в постановлении не должны указываться конкретные меры, направленные на исполнение названных в нем мероприятий (например, наложение пломб, опечатывание помещений, мест хранения товаров и иных материальных ценностей, отселение граждан из жилых зданий либо их перевод в другие стационарные лечебные, социальные учреждения в случае запрета эксплуатации зданий), поскольку в соответствии с частями 1 и 2 статьи 32.12 КоАП РФ и частью 2 статьи 109 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" меры по обеспечению исполнения указанных в постановлении мероприятий применяются судебными приставами-исполнителями и выбираются ими самостоятельно. При этом необходимо учитывать, что часть 2 статьи 29.10 КоАП РФ предусматривает единственный случай, когда при назначении такого вида административного наказания за нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма судья обязан одновременно с приостановлением деятельности индивидуальных предпринимателей или юридических лиц решить вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.
(ред. от 09.12.2025)
"О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях"Вместе с тем в постановлении не должны указываться конкретные меры, направленные на исполнение названных в нем мероприятий (например, наложение пломб, опечатывание помещений, мест хранения товаров и иных материальных ценностей, отселение граждан из жилых зданий либо их перевод в другие стационарные лечебные, социальные учреждения в случае запрета эксплуатации зданий), поскольку в соответствии с частями 1 и 2 статьи 32.12 КоАП РФ и частью 2 статьи 109 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" меры по обеспечению исполнения указанных в постановлении мероприятий применяются судебными приставами-исполнителями и выбираются ими самостоятельно. При этом необходимо учитывать, что часть 2 статьи 29.10 КоАП РФ предусматривает единственный случай, когда при назначении такого вида административного наказания за нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма судья обязан одновременно с приостановлением деятельности индивидуальных предпринимателей или юридических лиц решить вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.
Статья: Обзор изменений, внесенных в законы по инициативе И. Яровой и В. Озерова
(Богодаева О.Е.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
(Богодаева О.Е.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Составить представление о законодательных актах, входящих в законодательство РФ о НПС, позволяет Закон 2011 г. N 162-ФЗ, которым в связи с принятием комментируемого Закона внесены изменения в часть первую и часть вторую НК РФ, БК РФ, КоАП РФ, Законы РФ "О налоговых органах Российской Федерации" и "О защите прав потребителей", Федеральные законы "О банках и банковской деятельности", "О рынке ценных бумаг", "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (утратил силу), "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации", "О связи", "О валютном регулировании и валютном контроле", "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", "О защите конкуренции", "Об исполнительном производстве", "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг" и "О таможенном регулировании в Российской Федерации".
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Составить представление о законодательных актах, входящих в законодательство РФ о НПС, позволяет Закон 2011 г. N 162-ФЗ, которым в связи с принятием комментируемого Закона внесены изменения в часть первую и часть вторую НК РФ, БК РФ, КоАП РФ, Законы РФ "О налоговых органах Российской Федерации" и "О защите прав потребителей", Федеральные законы "О банках и банковской деятельности", "О рынке ценных бумаг", "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (утратил силу), "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации", "О связи", "О валютном регулировании и валютном контроле", "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", "О защите конкуренции", "Об исполнительном производстве", "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг" и "О таможенном регулировании в Российской Федерации".
Статья: Противодействие легализации коррупционных доходов: сравнительно-правовой анализ опыта России и Армении
(Понаморенко В.Е., Минасян К.Х.)
("Российский юридический журнал", 2025, N 2)<18> Статья 15.27 КоАП РФ: неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Данная статья предусматривает штрафы для юридических лиц за непредставление сведений о подозрительных операциях, неисполнение обязанностей по идентификации клиентов и другие нарушения. Размер штрафов - от 200 000 до 1 000 000 руб., в зависимости от характера и тяжести правонарушения.
(Понаморенко В.Е., Минасян К.Х.)
("Российский юридический журнал", 2025, N 2)<18> Статья 15.27 КоАП РФ: неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Данная статья предусматривает штрафы для юридических лиц за непредставление сведений о подозрительных операциях, неисполнение обязанностей по идентификации клиентов и другие нарушения. Размер штрафов - от 200 000 до 1 000 000 руб., в зависимости от характера и тяжести правонарушения.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)59. Федеральный закон от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)59. Федеральный закон от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
"Комментарий к Федеральному закону от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)вместе с тем в постановлении не должны указываться конкретные меры, направленные на исполнение названных в нем мероприятий (например, наложение пломб, опечатывание помещений, мест хранения товаров и иных материальных ценностей, отселение граждан из жилых зданий либо их перевод в другие стационарные лечебные, социальные учреждения в случае запрета эксплуатации зданий), поскольку в соответствии с ч. 1 и 2 ст. 32.12 КоАП РФ и ч. 2 комментируемой статьи меры по обеспечению исполнения указанных в постановлении мероприятий применяются СПИ и выбираются ими самостоятельно. При этом необходимо учитывать, что часть 2 ст. 29.10 КоАП РФ предусматривает единственный случай, когда при назначении такого вида административного наказания за нарушение законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма судья обязан одновременно с приостановлением деятельности индивидуальных предпринимателей или юридических лиц решить вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)вместе с тем в постановлении не должны указываться конкретные меры, направленные на исполнение названных в нем мероприятий (например, наложение пломб, опечатывание помещений, мест хранения товаров и иных материальных ценностей, отселение граждан из жилых зданий либо их перевод в другие стационарные лечебные, социальные учреждения в случае запрета эксплуатации зданий), поскольку в соответствии с ч. 1 и 2 ст. 32.12 КоАП РФ и ч. 2 комментируемой статьи меры по обеспечению исполнения указанных в постановлении мероприятий применяются СПИ и выбираются ими самостоятельно. При этом необходимо учитывать, что часть 2 ст. 29.10 КоАП РФ предусматривает единственный случай, когда при назначении такого вида административного наказания за нарушение законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма судья обязан одновременно с приостановлением деятельности индивидуальных предпринимателей или юридических лиц решить вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.
Статья: Административное приостановление деятельности юридического лица и индивидуального предпринимателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Вместе с тем в постановлении не должны указываться конкретные меры, направленные на исполнение названных в нем мероприятий (например, наложение пломб, опечатывание помещений, мест хранения товаров и иных материальных ценностей, отселение граждан из жилых зданий либо их перевод в другие стационарные лечебные, социальные учреждения в случае запрета эксплуатации зданий), поскольку в соответствии с ч. 1 и 2 ст. 32.12 КоАП РФ и ч. 2 ст. 109 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" меры по обеспечению исполнения указанных в постановлении мероприятий применяются судебными приставами-исполнителями и выбираются ими самостоятельно. При этом необходимо учитывать, что ч. 2 ст. 29.10 КоАП РФ предусматривает единственный случай, когда при назначении такого вида административного наказания за нарушение законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма судья обязан одновременно с приостановлением деятельности индивидуальных предпринимателей или юридических лиц решить вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Вместе с тем в постановлении не должны указываться конкретные меры, направленные на исполнение названных в нем мероприятий (например, наложение пломб, опечатывание помещений, мест хранения товаров и иных материальных ценностей, отселение граждан из жилых зданий либо их перевод в другие стационарные лечебные, социальные учреждения в случае запрета эксплуатации зданий), поскольку в соответствии с ч. 1 и 2 ст. 32.12 КоАП РФ и ч. 2 ст. 109 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" меры по обеспечению исполнения указанных в постановлении мероприятий применяются судебными приставами-исполнителями и выбираются ими самостоятельно. При этом необходимо учитывать, что ч. 2 ст. 29.10 КоАП РФ предусматривает единственный случай, когда при назначении такого вида административного наказания за нарушение законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма судья обязан одновременно с приостановлением деятельности индивидуальных предпринимателей или юридических лиц решить вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.
Статья: К вопросу о признании малозначительными некоторых административных правонарушений в сфере финансового мониторинга
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)Анализ судебной практики за последние 5 лет позволяет сделать вывод, что судами практически не применяются положения КоАП РФ о малозначительности к правонарушениям против различных интересов государства, к которым следует отнести и интересующие нас правонарушения о неисполнении или ненадлежащем исполнении требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ст. 15.27 КоАП РФ).
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)Анализ судебной практики за последние 5 лет позволяет сделать вывод, что судами практически не применяются положения КоАП РФ о малозначительности к правонарушениям против различных интересов государства, к которым следует отнести и интересующие нас правонарушения о неисполнении или ненадлежащем исполнении требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ст. 15.27 КоАП РФ).
Вопрос: Банк не обновил биометрические персональные данные клиента, размещенные в ЕСИА. Может ли банк быть привлечен к ответственности? Если да, то к какой?
(Консультация эксперта, 2024)Обоснование: Банки, соответствующие критериям, установленным абз. 2 - 4 п. 5.7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", после проведения идентификации при личном присутствии клиента - физического лица, с его согласия и на безвозмездной основе размещают или обновляют его биометрические персональные данные в электронной форме в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающих сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (далее - единая биометрическая система) (п. 5.6 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 29.12.2022 N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации").
(Консультация эксперта, 2024)Обоснование: Банки, соответствующие критериям, установленным абз. 2 - 4 п. 5.7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", после проведения идентификации при личном присутствии клиента - физического лица, с его согласия и на безвозмездной основе размещают или обновляют его биометрические персональные данные в электронной форме в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающих сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (далее - единая биометрическая система) (п. 5.6 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ, ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 29.12.2022 N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации").
Статья: Изменение структуры операций клиентов банков, подлежащих обязательному контролю, как один из вызовов для российской банковской системы
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)<14> Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // СПС "КонсультантПлюс".
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)<14> Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // СПС "КонсультантПлюс".
Статья: О практике исполнения наказания в виде административного приостановления деятельности
(Гусаков С.Ю.)
("Вестник исполнительного производства", 2022, N 1-2)<5> В ч. 2 ст. 29.10 КоАП РФ предусмотрен единственный случай, когда при назначении административного приостановлении деятельности за нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма судья обязан одновременно с приостановлением деятельности индивидуальных предпринимателей или юридических лиц решить вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.
(Гусаков С.Ю.)
("Вестник исполнительного производства", 2022, N 1-2)<5> В ч. 2 ст. 29.10 КоАП РФ предусмотрен единственный случай, когда при назначении административного приостановлении деятельности за нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма судья обязан одновременно с приостановлением деятельности индивидуальных предпринимателей или юридических лиц решить вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.