Какие банки могут открывать счета эскроу
Подборка наиболее важных документов по запросу Какие банки могут открывать счета эскроу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 2 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе" Федерального закона "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации""Также суд учел, что первоначально строительство дома предполагалось за счет привлечения средств участников долевого строительства, однако после получения разрешения на строительство 30.11.2018 в Закон N 214-ФЗ с 01.07.2019 были внесены изменения: осуществлен переход от долевого строительства к проектному финансированию, так, статьями 2 и 15.4 Закона N 214-ФЗ с указанной даты предусмотрен иной механизм финансирования строительства: организации-застройщику предоставляется кредитной организацией целевой кредит на обеспечение строительной деятельности, а привлеченные денежные средства дольщиков аккумулируются на специальном счете эскроу, открытом в этой кредитной организации. Процедура заключения договора на целевой кредит заняла у Общества более восьми месяцев, что не могло не повлиять на ход финансирования строительства."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Банк в связи с поступлением на счет ООО за короткий период времени денежных средств в крупном размере за оказанные услуги запросил документы о происхождении поступивших на счет средств. ООО представило документы не полностью, и банк отказал клиенту в открытии счета эскроу. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Банк по результатам внутреннего контроля (поступление на счет ООО за короткий период времени за оказанные юридические и консалтинговые услуги денежных средств в крупном размере, притом что заработная плата и налоги уплачивались в минимальном размере) пришел к выводу о сомнительности операций. Банком были запрошены документы, подтверждающие происхождение поступивших на счет денежных средств. ООО представило документы не полностью, в связи с чем банк не смог установить характер операций и приостановил ООО оказание услуг в рамках дистанционного банковского обслуживания, а впоследствии отказал ООО и в открытии счета эскроу. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2022)Вопрос: Банк по результатам внутреннего контроля (поступление на счет ООО за короткий период времени за оказанные юридические и консалтинговые услуги денежных средств в крупном размере, притом что заработная плата и налоги уплачивались в минимальном размере) пришел к выводу о сомнительности операций. Банком были запрошены документы, подтверждающие происхождение поступивших на счет денежных средств. ООО представило документы не полностью, в связи с чем банк не смог установить характер операций и приостановил ООО оказание услуг в рамках дистанционного банковского обслуживания, а впоследствии отказал ООО и в открытии счета эскроу. Правомерны ли действия банка?
Статья: Банковское сопровождение долевого строительства многоквартирных домов и иных объектов недвижимости с использованием счета эскроу: некоторые вопросы правового регулирования
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2019, N 3)Критерии отнесения кредитных организаций к уполномоченным
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2019, N 3)Критерии отнесения кредитных организаций к уполномоченным
Нормативные акты
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.07.2023)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 12.09.2023)1. По договору счета эскроу банк (эскроу-агент) открывает специальный счет эскроу для учета и блокирования денежных средств, полученных им от владельца счета (депонента) в целях их передачи другому лицу (бенефициару) при возникновении оснований, предусмотренных договором счета эскроу. Права на денежные средства, находящиеся на счете эскроу, принадлежат депоненту до даты возникновения оснований для передачи денежных средств бенефициару, а после указанной даты - бенефициару. Распоряжение денежными средствами, находящимися на счете эскроу, осуществляется в порядке, предусмотренном настоящим параграфом.
(ред. от 24.07.2023)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 12.09.2023)1. По договору счета эскроу банк (эскроу-агент) открывает специальный счет эскроу для учета и блокирования денежных средств, полученных им от владельца счета (депонента) в целях их передачи другому лицу (бенефициару) при возникновении оснований, предусмотренных договором счета эскроу. Права на денежные средства, находящиеся на счете эскроу, принадлежат депоненту до даты возникновения оснований для передачи денежных средств бенефициару, а после указанной даты - бенефициару. Распоряжение денежными средствами, находящимися на счете эскроу, осуществляется в порядке, предусмотренном настоящим параграфом.