Изменения законодательства под/фт
Подборка наиболее важных документов по запросу Изменения законодательства под/фт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Цифровой рубль в финансово-правовом пространстве
(Леднева Ю.В.)
("Финансовое право", 2024, N 9)В настоящее время особую актуальность приобретают вопросы финансово-правового регулирования отношений по эмиссии и обращению цифрового рубля. Это обусловлено необходимостью Российской Федерации противостоять санкциям, которые распространяются на сферу международных расчетов и делают их затруднительными. Исследование финансово-правовой природы цифрового рубля, финансово-правовых механизмов, применяемых при регулировании отношений, предметом которых выступает цифровой рубль, будет способствовать разрешению проблемы по правовому обеспечению международных расчетов в условиях усиления санкционного давления и возможности использования в этих целях цифрового рубля. Формулируется вывод о том, что в России в настоящее время имеются предпосылки для дальнейшего внедрения цифрового рубля, включая сферу международных расчетов, а также технологические возможности. Данный процесс потребует ревизии российских законодательных актов, регулирующих расчетно-платежные отношения, в том числе трансграничные, и внесения комплексных изменений в смежное законодательство: валютное, бюджетное, налоговое, законодательство о ПОД/ФТ и национальной платежной системе.
(Леднева Ю.В.)
("Финансовое право", 2024, N 9)В настоящее время особую актуальность приобретают вопросы финансово-правового регулирования отношений по эмиссии и обращению цифрового рубля. Это обусловлено необходимостью Российской Федерации противостоять санкциям, которые распространяются на сферу международных расчетов и делают их затруднительными. Исследование финансово-правовой природы цифрового рубля, финансово-правовых механизмов, применяемых при регулировании отношений, предметом которых выступает цифровой рубль, будет способствовать разрешению проблемы по правовому обеспечению международных расчетов в условиях усиления санкционного давления и возможности использования в этих целях цифрового рубля. Формулируется вывод о том, что в России в настоящее время имеются предпосылки для дальнейшего внедрения цифрового рубля, включая сферу международных расчетов, а также технологические возможности. Данный процесс потребует ревизии российских законодательных актов, регулирующих расчетно-платежные отношения, в том числе трансграничные, и внесения комплексных изменений в смежное законодательство: валютное, бюджетное, налоговое, законодательство о ПОД/ФТ и национальной платежной системе.
Статья: Работа с майнерами, реабилитация клиентов, контроль БПА: новые функции комплаенса
(Каратаев М.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 3)Летом законодательная активность в сфере ПОД/ФТ <1> традиционно возрастает. Среди последних изменений - принятие Госдумой законопроекта о легализации майнинга криптовалют в России. Что необходимо сделать подразделениям комплаенса уже сейчас? Какие новые функции комплаенс-подразделений связаны с вступлением в силу законодательных норм о возмещении денежных средств клиентам, которые стали жертвами мошенников, и о контроле банковских платежных агентов?
(Каратаев М.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 3)Летом законодательная активность в сфере ПОД/ФТ <1> традиционно возрастает. Среди последних изменений - принятие Госдумой законопроекта о легализации майнинга криптовалют в России. Что необходимо сделать подразделениям комплаенса уже сейчас? Какие новые функции комплаенс-подразделений связаны с вступлением в силу законодательных норм о возмещении денежных средств клиентам, которые стали жертвами мошенников, и о контроле банковских платежных агентов?
Нормативные акты
"Методические рекомендации по осуществлению контроля соблюдения аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения"
(приложение N 7 к протоколу заочного голосования Совета по аудиторской деятельности от 23.09.2021 N 60)а) отнесение аудиторов к следующим уровням риска ОД/ФТ, определенным Отчетом о секторальной оценке рисков отмывания (легализации) денежных средств и финансирования терроризма с участием аудиторов <1>: значительный, умеренный, низкий. Результаты отнесения аудиторов к уровням риска ОД/ФТ подлежат пересмотру не реже одного раза в три года. Кроме того, пересмотр уровня риска ОД/ФТ производится в случаях существенных изменений в законодательстве о ПОДФТ и ФРОМУ, экономических условиях в Российской Федерации, в деятельности аудиторов;
(приложение N 7 к протоколу заочного голосования Совета по аудиторской деятельности от 23.09.2021 N 60)а) отнесение аудиторов к следующим уровням риска ОД/ФТ, определенным Отчетом о секторальной оценке рисков отмывания (легализации) денежных средств и финансирования терроризма с участием аудиторов <1>: значительный, умеренный, низкий. Результаты отнесения аудиторов к уровням риска ОД/ФТ подлежат пересмотру не реже одного раза в три года. Кроме того, пересмотр уровня риска ОД/ФТ производится в случаях существенных изменений в законодательстве о ПОДФТ и ФРОМУ, экономических условиях в Российской Федерации, в деятельности аудиторов;
Вопрос: О предложении по внесению изменений в законодательство в сфере ПОД/ФТ, касающихся проведения ломбардами идентификации физлиц, приобретающих невостребованное имущество.
(Письмо Банка России от 05.11.2024 N 08-43/10283)Вопрос: Ломбарды - члены Союза предлагают регулятору ломбардного рынка содействовать во внесении изменений в действующее законодательство в связи с нижеследующим:
(Письмо Банка России от 05.11.2024 N 08-43/10283)Вопрос: Ломбарды - члены Союза предлагают регулятору ломбардного рынка содействовать во внесении изменений в действующее законодательство в связи с нижеследующим:
Статья: Тайна или нет: к вопросу об участии нотариусов и адвокатов в "антиотмывочной" деятельности
(Руф В.С.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2025, N 5)В силу международных рекомендацией ФАТФ по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма участниками "антиотмывочной" деятельности являются адвокаты и нотариусы, однако конкретный круг их обязанностей в этой сфере определяется на национальном уровне с учетом режима конфиденциальности сведений, полученных ими в процессе осуществления профессиональной деятельности. В 2024 г. был принят Федеральный закон N 222-ФЗ, который расширяет круг обязанностей адвокатов и нотариусов в сфере ПОД/ФТ. Эти законодательные изменения вновь поднимают вопрос баланса между публичным интересом в борьбе с финансовыми преступлениями и частным интересом в сохранении тайны частной жизни. Введение новых обязанностей для адвокатов и нотариусов в сфере ПОД/ФТ ставит вопросы о правовых и этических границах их профессиональной деятельности. С одной стороны, эти специалисты обязаны выполнять рекомендации ФАТФ и тем самым способствовать борьбе с преступностью, с другой - они также должны защищать конфиденциальность информации, составляющей профессиональную тайну. В статье рассмотрены положения Федеральных законов N 115-ФЗ и N 222-ФЗ, посвященные вопросам нотариальной и адвокатской тайн. Проведен анализ отраслевого и специального законодательства, регулирующего правовой режим указанных тайн. Сделаны выводы о коллизии двух правовых институтов, предложены пути их устранения.
(Руф В.С.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2025, N 5)В силу международных рекомендацией ФАТФ по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма участниками "антиотмывочной" деятельности являются адвокаты и нотариусы, однако конкретный круг их обязанностей в этой сфере определяется на национальном уровне с учетом режима конфиденциальности сведений, полученных ими в процессе осуществления профессиональной деятельности. В 2024 г. был принят Федеральный закон N 222-ФЗ, который расширяет круг обязанностей адвокатов и нотариусов в сфере ПОД/ФТ. Эти законодательные изменения вновь поднимают вопрос баланса между публичным интересом в борьбе с финансовыми преступлениями и частным интересом в сохранении тайны частной жизни. Введение новых обязанностей для адвокатов и нотариусов в сфере ПОД/ФТ ставит вопросы о правовых и этических границах их профессиональной деятельности. С одной стороны, эти специалисты обязаны выполнять рекомендации ФАТФ и тем самым способствовать борьбе с преступностью, с другой - они также должны защищать конфиденциальность информации, составляющей профессиональную тайну. В статье рассмотрены положения Федеральных законов N 115-ФЗ и N 222-ФЗ, посвященные вопросам нотариальной и адвокатской тайн. Проведен анализ отраслевого и специального законодательства, регулирующего правовой режим указанных тайн. Сделаны выводы о коллизии двух правовых институтов, предложены пути их устранения.