Инкассовое поручение лизинг
Подборка наиболее важных документов по запросу Инкассовое поручение лизинг (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О направлении в кредитную организацию документов в электронном виде, прилагаемых к инкассовым поручениям на списание лизинговых платежей, через кредитную организацию получателя средств.
(Письмо Банка России от 25.08.2023 N 45-19/3032)Вопрос: У Ассоциации возникают вопросы, касающиеся регулирования порядка направления документов, прилагаемых к инкассовым поручениям, в электронном виде через банк получателя средств.
(Письмо Банка России от 25.08.2023 N 45-19/3032)Вопрос: У Ассоциации возникают вопросы, касающиеся регулирования порядка направления документов, прилагаемых к инкассовым поручениям, в электронном виде через банк получателя средств.
Готовое решение: В каком порядке отзывается инкассовое поручение
(КонсультантПлюс, 2025)Обычно инкассовое поручение отзывают, если его ошибочно направили или в нем отпала необходимость. Например, если вы получили от должника лизинговый платеж после того, как направили поручение в банк. Главное - отозвать до списания денег с банковского счета должника, поскольку с этого момента перевод станет безотзывным и отозвать поручение уже не получится (ч. 7 ст. 5, ч. 9 ст. 8 Закона о национальной платежной системе). Предварительно рекомендуем связаться с банком, в который вы направили поручение, и ознакомиться с его правилами.
(КонсультантПлюс, 2025)Обычно инкассовое поручение отзывают, если его ошибочно направили или в нем отпала необходимость. Например, если вы получили от должника лизинговый платеж после того, как направили поручение в банк. Главное - отозвать до списания денег с банковского счета должника, поскольку с этого момента перевод станет безотзывным и отозвать поручение уже не получится (ч. 7 ст. 5, ч. 9 ст. 8 Закона о национальной платежной системе). Предварительно рекомендуем связаться с банком, в который вы направили поручение, и ознакомиться с его правилами.
Нормативные акты
<Информация> Банка России
"Информация о приеме от кредитных организаций документов, которые должны направляться в электронном виде"<9> Применимо в рамках договора об участии в операциях по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам, кредитов Банка России, обеспеченных залогом прав требования по кредитным договорам, обеспеченным договорами страхования АО "ЭКСАР", кредитов Банка России, обеспеченных залогом прав требования по кредитам, предоставленным для финансирования инвестиционных проектов, кредитов Банка России, предоставляемых в соответствии с договорами об участии в операциях по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных залогом облигаций федерального займа, и кредитов Банка России, обеспеченных залогом прав требования по кредитным договорам, заключенным АО "МСП Банк" с кредитными организациями или микрофинансовыми организациями, имеющим целевой характер, связанный с кредитованием субъектов малого и среднего предпринимательства, и лизинговыми компаниями, имеющим целевой характер, связанный с предоставлением имущества в лизинг субъектам малого и среднего предпринимательства.
"Информация о приеме от кредитных организаций документов, которые должны направляться в электронном виде"<9> Применимо в рамках договора об участии в операциях по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам, кредитов Банка России, обеспеченных залогом прав требования по кредитным договорам, обеспеченным договорами страхования АО "ЭКСАР", кредитов Банка России, обеспеченных залогом прав требования по кредитам, предоставленным для финансирования инвестиционных проектов, кредитов Банка России, предоставляемых в соответствии с договорами об участии в операциях по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных залогом облигаций федерального займа, и кредитов Банка России, обеспеченных залогом прав требования по кредитным договорам, заключенным АО "МСП Банк" с кредитными организациями или микрофинансовыми организациями, имеющим целевой характер, связанный с кредитованием субъектов малого и среднего предпринимательства, и лизинговыми компаниями, имеющим целевой характер, связанный с предоставлением имущества в лизинг субъектам малого и среднего предпринимательства.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Банк России разъяснил, что в данном случае получателем (лизингодателем) должны быть представлены в банк документы, подтверждающие право получателя на списание денежных средств в свою пользу. Такими документами, к примеру, могут быть договор лизинга (судами позиция дополнена в части того, что договор может быть предъявлен в оригинале или в надлежаще оформленной копии) и документы о неперечислении лизингополучателем лизинговых платежей более двух раз подряд по истечении установленного договором лизинга срока платежа, содержащие сведения о сумме просроченных лизинговых платежей (см. Письмо Банка России от 21.05.2013 N 97-Т "По вопросам применения п. 7.4 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"). Исполнение банком инкассового поручения без предъявления получателем подтверждающих его право на бесспорное списание документов грозит банку исковым требованием и уплатой процентов за пользование чужими средствами в пользу клиента-плательщика, о чем свидетельствует правоприменительная практика (см. Определение Верховного Суда РФ от 14.03.2017 N 307-ЭС17-839 по делу N А21-888/2016). При определении полномочий банка по установлению права получателя средств и границ его ответственности за исполнение инкассового поручения необходимо принимать во внимание правовую позицию, сформулированную судами: исполняющий банк, не будучи стороной сделки, не может рассматриваться как лицо, осведомленное о факте ее заключения. Одновременно этот банк по смыслу главы 45 ГК РФ обязан обеспечить эффективную защиту остатка денежных средств на счете клиента-плательщика, проявляя должную тщательность (см. Определение Верховного Суда РФ от 20.08.2014 N 310-ЭС14-229 по делу N А14-10927/2013).
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Банк России разъяснил, что в данном случае получателем (лизингодателем) должны быть представлены в банк документы, подтверждающие право получателя на списание денежных средств в свою пользу. Такими документами, к примеру, могут быть договор лизинга (судами позиция дополнена в части того, что договор может быть предъявлен в оригинале или в надлежаще оформленной копии) и документы о неперечислении лизингополучателем лизинговых платежей более двух раз подряд по истечении установленного договором лизинга срока платежа, содержащие сведения о сумме просроченных лизинговых платежей (см. Письмо Банка России от 21.05.2013 N 97-Т "По вопросам применения п. 7.4 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"). Исполнение банком инкассового поручения без предъявления получателем подтверждающих его право на бесспорное списание документов грозит банку исковым требованием и уплатой процентов за пользование чужими средствами в пользу клиента-плательщика, о чем свидетельствует правоприменительная практика (см. Определение Верховного Суда РФ от 14.03.2017 N 307-ЭС17-839 по делу N А21-888/2016). При определении полномочий банка по установлению права получателя средств и границ его ответственности за исполнение инкассового поручения необходимо принимать во внимание правовую позицию, сформулированную судами: исполняющий банк, не будучи стороной сделки, не может рассматриваться как лицо, осведомленное о факте ее заключения. Одновременно этот банк по смыслу главы 45 ГК РФ обязан обеспечить эффективную защиту остатка денежных средств на счете клиента-плательщика, проявляя должную тщательность (см. Определение Верховного Суда РФ от 20.08.2014 N 310-ЭС14-229 по делу N А14-10927/2013).
Статья: О некоторых особенностях оспаривания в деле о банкротстве сделок должника, связанных с исполнением кредитных обязательств
(Трохова М.В., Нарижний А.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)Апелляционный суд изменил Определение суда первой инстанции в части, исключив из числа недействительных сделок платежи, совершенные за три недели до даты возбуждения дела о банкротстве. Суд отклонил ссылку управляющего на публичные сведения о наличии у должника неисполненных обязательств, поскольку в средствах массовой информации размещались публикации как о наличии долгов общества, так и о мероприятиях, проводимых Правительством Российской Федерации по выводу должника из кризисной ситуации. Суд также указал на то, что предъявление инкассового поручения к счету должника, открытому в банке, на безакцептное списание лизинговых платежей безусловно не свидетельствует об осведомленности банка о неплатежеспособности общества.
(Трохова М.В., Нарижний А.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)Апелляционный суд изменил Определение суда первой инстанции в части, исключив из числа недействительных сделок платежи, совершенные за три недели до даты возбуждения дела о банкротстве. Суд отклонил ссылку управляющего на публичные сведения о наличии у должника неисполненных обязательств, поскольку в средствах массовой информации размещались публикации как о наличии долгов общества, так и о мероприятиях, проводимых Правительством Российской Федерации по выводу должника из кризисной ситуации. Суд также указал на то, что предъявление инкассового поручения к счету должника, открытому в банке, на безакцептное списание лизинговых платежей безусловно не свидетельствует об осведомленности банка о неплатежеспособности общества.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Какие сведения нужны для бесспорного списания средств по распоряжению лизингодателя, если лизингополучатель просрочил платеж более двух раз подряд
(КонсультантПлюс, 2025)В данном случае Росевробанк признал тот факт, что, списывая денежные средства со счета клиента, он не запрашивал копию договора лизинга у плательщика, ограничившись проверкой того, имеют ли инкассовые поручения в поле "назначение платежа" ссылки на положения Закона о лизинге.
Какие сведения нужны для бесспорного списания средств по распоряжению лизингодателя, если лизингополучатель просрочил платеж более двух раз подряд
(КонсультантПлюс, 2025)В данном случае Росевробанк признал тот факт, что, списывая денежные средства со счета клиента, он не запрашивал копию договора лизинга у плательщика, ограничившись проверкой того, имеют ли инкассовые поручения в поле "назначение платежа" ссылки на положения Закона о лизинге.