Идентификация финансового управляющего
Подборка наиболее важных документов по запросу Идентификация финансового управляющего (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 213.7 "Опубликование сведений в ходе процедур, применяемых в деле о банкротстве гражданина" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)""Довод арбитражного управляющего о том, что типовая форма реестра требований кредиторов не содержит графы, в которых следует указывать идентифицирующие должника сведения, подлежит отклонению. Абзацем 3 пункта 5 статьи 213.7 Закона N 127-ФЗ прямо установлена обязанность финансового управляющего по указанию идентифицирующих сведений во всех документах, связанных с банкротством гражданина."
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банкротство граждан (ИП). Возбуждение или прекращение процедуры банкротства, включение требований в реестр (исключение из него), реструктуризация долгов: Кредитор Гражданина (ИП) хочет восстановить срок для включения требования в реестр (в том числе обеспеченного залогом)
(КонсультантПлюс, 2025)уведомлением от финансового управляющего о получении им исполнительных документов и необходимости заявить требования в деле о банкротстве, которое датировано позже закрытия реестра >>>
(КонсультантПлюс, 2025)уведомлением от финансового управляющего о получении им исполнительных документов и необходимости заявить требования в деле о банкротстве, которое датировано позже закрытия реестра >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)482.1. Верно ли идентифицировать финансового управляющего в качестве представителя клиента в соответствии с абзацем третьим пункта 1.1 Положения N 499-П при его обращении в банк для распоряжения денежными средствами, размещенными на счетах (вкладах) клиента физического лица, признанного несостоятельным (банкротом)?
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)482.1. Верно ли идентифицировать финансового управляющего в качестве представителя клиента в соответствии с абзацем третьим пункта 1.1 Положения N 499-П при его обращении в банк для распоряжения денежными средствами, размещенными на счетах (вкладах) клиента физического лица, признанного несостоятельным (банкротом)?
Статья: Наследственная трансмиссия: проблемы правового регулирования
(Корючина И.А.)
("Сибирское юридическое обозрение", 2022, N 3)Суд отклонил заявление трансмиссара о передаче финансовому управляющему информации о сайте доступа, идентифицирующем номере кошелька и его пароле в присутствии нотариуса в целях пополнения конкурсной массы. Итогом рассматриваемого дела становится удовлетворение требований заинтересованного лица с подтверждением судом того факта, что не поименованный в Законе актив может быть вполне правомерно отнесен судом к категории "иное имущество" <17>.
(Корючина И.А.)
("Сибирское юридическое обозрение", 2022, N 3)Суд отклонил заявление трансмиссара о передаче финансовому управляющему информации о сайте доступа, идентифицирующем номере кошелька и его пароле в присутствии нотариуса в целях пополнения конкурсной массы. Итогом рассматриваемого дела становится удовлетворение требований заинтересованного лица с подтверждением судом того факта, что не поименованный в Законе актив может быть вполне правомерно отнесен судом к категории "иное имущество" <17>.
Нормативные акты
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)Идентифицирующие сведения подлежат указанию гражданином, финансовым управляющим и арбитражным судом во всех документах и судебных актах, связанных с банкротством гражданина, в том числе при размещении текстов судебных актов в сети "Интернет".
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)Идентифицирующие сведения подлежат указанию гражданином, финансовым управляющим и арбитражным судом во всех документах и судебных актах, связанных с банкротством гражданина, в том числе при размещении текстов судебных актов в сети "Интернет".
Федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
"Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"Идентифицирующие сведения подлежат указанию гражданином, финансовым управляющим и арбитражным судом во всех документах и судебных актах, связанных с банкротством гражданина, в том числе при размещении текстов судебных актов в сети "Интернет".
(ред. от 29.07.2017)
"Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"Идентифицирующие сведения подлежат указанию гражданином, финансовым управляющим и арбитражным судом во всех документах и судебных актах, связанных с банкротством гражданина, в том числе при размещении текстов судебных актов в сети "Интернет".
Статья: Защита прав кредитора от возможных злоупотреблений правом со стороны должника и финансового управляющего в деле о банкротстве физического лица
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)Опись движимого имущества, составленная финансовым управляющим, не содержит собственно подробного описания каждой вещи, позволяющего сопоставить выявленные предметы и подвергнутые оценке, а также не проведена идентификация имущества (в случаях с техникой, тренажерами, мебелью и т.д. - марки и наименования).
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)Опись движимого имущества, составленная финансовым управляющим, не содержит собственно подробного описания каждой вещи, позволяющего сопоставить выявленные предметы и подвергнутые оценке, а также не проведена идентификация имущества (в случаях с техникой, тренажерами, мебелью и т.д. - марки и наименования).
Статья: Интенсификация применения аналогии права в практике преодоления гражданско-правовой неопределенности
(Микрюков В.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2021, N 8)Отсутствие прямого законодательного закрепления понятия "криптовалюта" вызвало неопределенность и спор относительно того, могут ли фактически используемые в экономической деятельности цифровые инструменты идентифицироваться в системе объектов гражданских прав и, в частности, подлежат ли имеющиеся у субъекта цифровые активы (криптовалют) включению в конкурсную массу при банкротстве данного субъекта. Разрешая подобный спор, когда финансовый управляющий в рамках дела о банкротстве гражданина выявил такой актив, как "содержимое криптокошелька", и обратился в суд с ходатайством о включении этого актива в конкурсную массу, Арбитражный суд города Москвы Определением от 5 марта 2018 года в удовлетворении требования финансового управляющего отказал, сославшись на то, что, исходя из прямого толкования норм права, "криптовалюта" не входит в перечень объектов гражданских прав, находится вне российского правового поля, и транзакции такой "валюты" не обеспечиваются принудительной силой государства. Суд также пояснил, что ввиду отсутствия в законодательстве понятия "криптовалюта" невозможно однозначно определить, к какой категории обозначаемый им феномен относится ("имущество", "актив", "информация" или "суррогат"), а потому неясное для правовой системы существо отношений, связанных с оборотом криптовалют, не позволяет применить к соответствующим цифровым "ценностям" по аналогии нормы, регулирующие сходные отношения <10>. Однако Девятый арбитражный апелляционный суд в Постановлении от 15 мая 2018 года N 09АП-16416/2018 по указанному делу отменил акт нижестоящего суда и удовлетворил требование финансового управляющего, обязав должника передать последнему пароль от криптокошелька <11>. Суд указал, что в силу диспозитивности норм гражданского права перечень определенных в ГК РФ объектов гражданских прав не является закрытым, а значит, с учетом современных экономических реалий и уровня развития цифровых информационных технологий допустимо максимально широкое толкование понятия "иное имущество", поименованное в ст. 128 ГК РФ "Объекты гражданских прав". Более того, апелляционная инстанция отвергла довод о невозможности применения к отношениям по созданию и обороту криптовалют по аналогии норм, регулирующих сходные отношения, так как иное противоречило бы положениям ст. 6 ГК РФ, согласно которым при невозможности использования аналогии закона права и обязанности сторон определяются (в порядке аналогии права), исходя из общих начал и смысла гражданского законодательства и требований добросовестности, разумности и справедливости. Действительно, отказ от аналогии права и изъятие цифрового имущества из конкурсной массы должника по не предусмотренным законом основаниям повлекло бы лишение конкурсных кредиторов возможности получить максимальное удовлетворение своих требований в рамках процедур банкротства, а недобросовестные должники в виде явного пробела регулирования оборота криптовалюты как объекта взыскания <12> получили бы лазейку для увода активов из конкурсной массы в неправовую цифровую среду.
(Микрюков В.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2021, N 8)Отсутствие прямого законодательного закрепления понятия "криптовалюта" вызвало неопределенность и спор относительно того, могут ли фактически используемые в экономической деятельности цифровые инструменты идентифицироваться в системе объектов гражданских прав и, в частности, подлежат ли имеющиеся у субъекта цифровые активы (криптовалют) включению в конкурсную массу при банкротстве данного субъекта. Разрешая подобный спор, когда финансовый управляющий в рамках дела о банкротстве гражданина выявил такой актив, как "содержимое криптокошелька", и обратился в суд с ходатайством о включении этого актива в конкурсную массу, Арбитражный суд города Москвы Определением от 5 марта 2018 года в удовлетворении требования финансового управляющего отказал, сославшись на то, что, исходя из прямого толкования норм права, "криптовалюта" не входит в перечень объектов гражданских прав, находится вне российского правового поля, и транзакции такой "валюты" не обеспечиваются принудительной силой государства. Суд также пояснил, что ввиду отсутствия в законодательстве понятия "криптовалюта" невозможно однозначно определить, к какой категории обозначаемый им феномен относится ("имущество", "актив", "информация" или "суррогат"), а потому неясное для правовой системы существо отношений, связанных с оборотом криптовалют, не позволяет применить к соответствующим цифровым "ценностям" по аналогии нормы, регулирующие сходные отношения <10>. Однако Девятый арбитражный апелляционный суд в Постановлении от 15 мая 2018 года N 09АП-16416/2018 по указанному делу отменил акт нижестоящего суда и удовлетворил требование финансового управляющего, обязав должника передать последнему пароль от криптокошелька <11>. Суд указал, что в силу диспозитивности норм гражданского права перечень определенных в ГК РФ объектов гражданских прав не является закрытым, а значит, с учетом современных экономических реалий и уровня развития цифровых информационных технологий допустимо максимально широкое толкование понятия "иное имущество", поименованное в ст. 128 ГК РФ "Объекты гражданских прав". Более того, апелляционная инстанция отвергла довод о невозможности применения к отношениям по созданию и обороту криптовалют по аналогии норм, регулирующих сходные отношения, так как иное противоречило бы положениям ст. 6 ГК РФ, согласно которым при невозможности использования аналогии закона права и обязанности сторон определяются (в порядке аналогии права), исходя из общих начал и смысла гражданского законодательства и требований добросовестности, разумности и справедливости. Действительно, отказ от аналогии права и изъятие цифрового имущества из конкурсной массы должника по не предусмотренным законом основаниям повлекло бы лишение конкурсных кредиторов возможности получить максимальное удовлетворение своих требований в рамках процедур банкротства, а недобросовестные должники в виде явного пробела регулирования оборота криптовалюты как объекта взыскания <12> получили бы лазейку для увода активов из конкурсной массы в неправовую цифровую среду.
Статья: LegalTech в сфере банковской деятельности
(Петров Д.А.)
("Юрист", 2022, N 9)Правом на обращение к финансовому управляющему обладают потребители финансовых услуг, у которых возник спор с финансовой организацией, осуществляющей взаимодействие с финансовым уполномоченным и включенной Центральный банком РФ в Реестр финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным. Эта возможность применима в отношении потребителей финансовых услуг (физических лиц, являющихся стороной договора, либо лицом, в пользу которого заключен договор, либо лицом, которому оказывается финансовая услуга в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности).
(Петров Д.А.)
("Юрист", 2022, N 9)Правом на обращение к финансовому управляющему обладают потребители финансовых услуг, у которых возник спор с финансовой организацией, осуществляющей взаимодействие с финансовым уполномоченным и включенной Центральный банком РФ в Реестр финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным. Эта возможность применима в отношении потребителей финансовых услуг (физических лиц, являющихся стороной договора, либо лицом, в пользу которого заключен договор, либо лицом, которому оказывается финансовая услуга в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности).
"Законодательство о банкротстве: преемственность и новации: монография"
(Абдуллаева П.Р., Бандурина Н.В., Воронина Ю.М. и др.)
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2023)Некоторую ясность внесла позиция Верховного Суда Российской Федерации, так, в Определении Верховного Суда РФ по делу от 09.08.2022 N 3-КГ22-4-К3 <329> закреплена обязанность финансового управляющего в части внесения достоверных идентифицирующих данных в официальные источники, при этом вина кредитора в случае допущения финансовым управляющим такой ошибки исключается. Обязанность по внесению в ЕФРСБ достоверных сведений о должнике возлагается на арбитражного управляющего, если законом эта обязанность не возложена на другое лицо. Кредитные организации, обязанные соблюдать установленные законом ограничения по распоряжению денежными средствами должников, вправе рассчитывать на достоверность сведений о должниках, включенных в ЕФРСБ и опубликованных в официальном издании, определенном Правительством Российской Федерации. Аналогичная позиция высказана в Определении Верховного Суда РФ от 25.06.2020 N 307-ЭС20-5404 и Определении Верховного Суда РФ от 31.03.2022 N 305-ЭС21-29585.
(Абдуллаева П.Р., Бандурина Н.В., Воронина Ю.М. и др.)
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2023)Некоторую ясность внесла позиция Верховного Суда Российской Федерации, так, в Определении Верховного Суда РФ по делу от 09.08.2022 N 3-КГ22-4-К3 <329> закреплена обязанность финансового управляющего в части внесения достоверных идентифицирующих данных в официальные источники, при этом вина кредитора в случае допущения финансовым управляющим такой ошибки исключается. Обязанность по внесению в ЕФРСБ достоверных сведений о должнике возлагается на арбитражного управляющего, если законом эта обязанность не возложена на другое лицо. Кредитные организации, обязанные соблюдать установленные законом ограничения по распоряжению денежными средствами должников, вправе рассчитывать на достоверность сведений о должниках, включенных в ЕФРСБ и опубликованных в официальном издании, определенном Правительством Российской Федерации. Аналогичная позиция высказана в Определении Верховного Суда РФ от 25.06.2020 N 307-ЭС20-5404 и Определении Верховного Суда РФ от 31.03.2022 N 305-ЭС21-29585.
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- оператором финансовой платформы;
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- оператором финансовой платформы;
"LegalTech в сфере предпринимательской деятельности: монография"
(отв. ред. И.В. Ершова, О.В. Сушкова)
("Проспект", 2023)Правом на обращение к финансовому управляющему обладают потребители финансовых услуг, у которых возник спор с финансовой организацией, осуществляющей взаимодействие с финансовым уполномоченным и включенной Центральным Банком РФ в Реестр финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным. Эта возможность применима в отношении потребителей финансовых услуг (физических лиц, являющихся стороной договора, либо лица, в пользу которого заключен договор, либо лица, которому оказывается финансовая услуга в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности).
(отв. ред. И.В. Ершова, О.В. Сушкова)
("Проспект", 2023)Правом на обращение к финансовому управляющему обладают потребители финансовых услуг, у которых возник спор с финансовой организацией, осуществляющей взаимодействие с финансовым уполномоченным и включенной Центральным Банком РФ в Реестр финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным. Эта возможность применима в отношении потребителей финансовых услуг (физических лиц, являющихся стороной договора, либо лица, в пользу которого заключен договор, либо лица, которому оказывается финансовая услуга в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности).
"Механизмы банкротства и их роль в обеспечении благосостояния человека: монография"
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2022)Следующие ситуации могут быть идентифицированы как направленные на защиту права банкрота на достойный уровень жизни.
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2022)Следующие ситуации могут быть идентифицированы как направленные на защиту права банкрота на достойный уровень жизни.
Статья: Идентификация выгодоприобретателя в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с п. 1.14 ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитные организации, филиалы иностранных банков, профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов вправе (при отсутствии вышеуказанных подозрений) не проводить идентификацию выгодоприобретателя, если клиент является:
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с п. 1.14 ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитные организации, филиалы иностранных банков, профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторы обмена цифровых финансовых активов вправе (при отсутствии вышеуказанных подозрений) не проводить идентификацию выгодоприобретателя, если клиент является: