Форма 102 банк
Подборка наиболее важных документов по запросу Форма 102 банк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Перспективы и риски арбитражного спора: Банковский счет: Клиент хочет признать договор банковского счета недействительным (ничтожным) полностью или в части
(КонсультантПлюс, 2025)Применимые нормы: ст. ст. 166 - 168, 845, 846 ГК РФ, п. п. 69 - 102 Постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 N 25
(КонсультантПлюс, 2025)Применимые нормы: ст. ст. 166 - 168, 845, 846 ГК РФ, п. п. 69 - 102 Постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 N 25
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)В случае, когда неизвестны реквизиты счетов должника, СПИ согласно ч. 2 комментируемой статьи выносит постановление о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные счета и драгоценные металлы должника в размере задолженности, определяемом в соответствии с ч. 2 ст. 69 комментируемого Закона (т.е. в размере, необходимом для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, с учетом взыскания расходов по совершению исполнительных действий, исполнительского сбора, наложенного СПИ в процессе исполнения исполнительного документа). Такое постановление СПИ также направляется в банк или иную кредитную организацию. Форма "Постановление о розыске счетов и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника" приведена в приложении N 102 к Приказу ФССП России 2016 г. N 238.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2023)В случае, когда неизвестны реквизиты счетов должника, СПИ согласно ч. 2 комментируемой статьи выносит постановление о розыске счетов должника и наложении ареста на денежные счета и драгоценные металлы должника в размере задолженности, определяемом в соответствии с ч. 2 ст. 69 комментируемого Закона (т.е. в размере, необходимом для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, с учетом взыскания расходов по совершению исполнительных действий, исполнительского сбора, наложенного СПИ в процессе исполнения исполнительного документа). Такое постановление СПИ также направляется в банк или иную кредитную организацию. Форма "Постановление о розыске счетов и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника" приведена в приложении N 102 к Приказу ФССП России 2016 г. N 238.
Ситуация: Как приобрести квартиру в ипотеку на вторичном рынке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Так, банк обязан предоставить заемщику возможность получения кредита без заключения договора личного страхования с учетом возможного увеличения процентной ставки по такому кредиту, что должно быть зафиксировано в письменной форме (ст. 9.1 Закона N 102-ФЗ; ч. 2.2, 2.3, 2.6 ст. 7 Закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Так, банк обязан предоставить заемщику возможность получения кредита без заключения договора личного страхования с учетом возможного увеличения процентной ставки по такому кредиту, что должно быть зафиксировано в письменной форме (ст. 9.1 Закона N 102-ФЗ; ч. 2.2, 2.3, 2.6 ст. 7 Закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ).
Нормативные акты
Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П
(ред. от 02.11.2024)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)1.1. На счете N 102 учитывается уставный капитал кредитных организаций. Кредитные организации, созданные в форме акционерного общества, ведут учет на счете N 10207 "Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества", кредитные организации, созданные в форме общества с ограниченной ответственностью, - на счете N 10208 "Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной ответственностью". Счета пассивные.
(ред. от 02.11.2024)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)1.1. На счете N 102 учитывается уставный капитал кредитных организаций. Кредитные организации, созданные в форме акционерного общества, ведут учет на счете N 10207 "Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества", кредитные организации, созданные в форме общества с ограниченной ответственностью, - на счете N 10208 "Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной ответственностью". Счета пассивные.
Постановление Правительства РФ от 23.04.2021 N 636
(ред. от 15.05.2025)
"Об утверждении Положения о Федеральной таможенной службе, внесении изменений в Положение о Министерстве финансов Российской Федерации и признании утратившими силу некоторых актов и отдельных положений некоторых актов Правительства Российской Федерации"5.2.102. форму и порядок направления (вручения) таможенным органом запроса (требования) о представлении документов и сведений в банк или иную кредитную организацию;
(ред. от 15.05.2025)
"Об утверждении Положения о Федеральной таможенной службе, внесении изменений в Положение о Министерстве финансов Российской Федерации и признании утратившими силу некоторых актов и отдельных положений некоторых актов Правительства Российской Федерации"5.2.102. форму и порядок направления (вручения) таможенным органом запроса (требования) о представлении документов и сведений в банк или иную кредитную организацию;
Ситуация: Каковы особенности страхования при ипотеке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Банк обязан предоставить заемщику возможность получения кредита без заключения договора личного страхования с учетом возможного увеличения процентной ставки по такому кредиту, что должно быть зафиксировано в письменной форме (ст. 9.1 Закона N 102-ФЗ; ч. 2.2, 2.3, 2.6 ст. 7 Закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Банк обязан предоставить заемщику возможность получения кредита без заключения договора личного страхования с учетом возможного увеличения процентной ставки по такому кредиту, что должно быть зафиксировано в письменной форме (ст. 9.1 Закона N 102-ФЗ; ч. 2.2, 2.3, 2.6 ст. 7 Закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ).
Статья: Движение "право и развитие" (law and development) в свете противоречий правовой рецепции
(Слыщенков В.А.)
("Вестник гражданского права", 2021, N 5)В течение второго десятилетия XXI в. объем финансирования Всемирным банком по направлению "Укрепление правовой системы" (Rule of Law) <102> сопоставим с предыдущим десятилетием (например, приблизительно 2,3 млрд долл. выделено в период 2012 - 2016 гг. <103>), однако количество проектов уменьшается в три раза <104>. Основное значение теперь придается не столько активности доноров правовых заимствований, сколько заинтересованности стран-реципиентов: "...институты каждой страны своеобразны и не могут быть навязаны извне" <105>. Через несколько лет Всемирный банк подтверждает эту позицию: "...простой перенос институциональных форм в развивающиеся страны не работает; такие формы должны возникать самобытным образом из внутренней управленческой динамики, которая отражает социально-экономические запросы и другие факторы" <106>. Д. Трубек, ветеран движения, описывает новое состояние области "право и развитие" во втором десятилетии XXI в. следующим образом: "Притом что сегодня здесь больше научной работы, чем когда-либо, никакой подход не является определяющим и нет никакого согласия относительно принципов" <107>. Деятельность по праву и развитию продолжается, хотя становится менее заметной, но ее природа изменяется в соответствии с общей логикой правовой рецепции: странам-реципиентам уже не нужны правовые заимствования как таковые, они ищут самостоятельного правового развития, пусть и на основе заимствований. Инструментальное по характеру, движение "право и развитие" фрагментируется, утрачивает цельность и определенность, потому что больше не имеет убедительной цели для подчинения правового развития стран-реципиентов. Теперь правовое развитие как таковое оказывается целью, поэтому центр прогрессивных юридических устремлений смещается в не западный мир, страны которого отныне стремятся создавать справедливые законы по своему разумению. Социально-экономическая система Запада больше не является ценностью, вдохновляющей целью для остального мира. Капитализм по идеализированному западному образцу, продвижение которого так или иначе выступало задачей мейнстрима движения "право и развитие" на обоих этапах, теряет убедительность и привлекательность, потому что реальный капитализм не принес большинству стран за пределами "(первого мира" желанного успеха. Движение "право и развитие" утрачивает качество "движения", растворяется в практической юридической деятельности по широкой проблематике социального развития. В этой области действуют и эклектично соединяются многочисленные подходы от добросовестного содействия именно правовому развитию в сложных регионах мира до западного неоколониального господства в отдельных странах, ибо колониализм иногда становится случайным фактором развития, хотя для метрополии развитие колоний едва ли является целью <108>. По завершении этапа "верховенство права" в начале 2010-х гг. движения "право и развитие", строго говоря, более не существует.
(Слыщенков В.А.)
("Вестник гражданского права", 2021, N 5)В течение второго десятилетия XXI в. объем финансирования Всемирным банком по направлению "Укрепление правовой системы" (Rule of Law) <102> сопоставим с предыдущим десятилетием (например, приблизительно 2,3 млрд долл. выделено в период 2012 - 2016 гг. <103>), однако количество проектов уменьшается в три раза <104>. Основное значение теперь придается не столько активности доноров правовых заимствований, сколько заинтересованности стран-реципиентов: "...институты каждой страны своеобразны и не могут быть навязаны извне" <105>. Через несколько лет Всемирный банк подтверждает эту позицию: "...простой перенос институциональных форм в развивающиеся страны не работает; такие формы должны возникать самобытным образом из внутренней управленческой динамики, которая отражает социально-экономические запросы и другие факторы" <106>. Д. Трубек, ветеран движения, описывает новое состояние области "право и развитие" во втором десятилетии XXI в. следующим образом: "Притом что сегодня здесь больше научной работы, чем когда-либо, никакой подход не является определяющим и нет никакого согласия относительно принципов" <107>. Деятельность по праву и развитию продолжается, хотя становится менее заметной, но ее природа изменяется в соответствии с общей логикой правовой рецепции: странам-реципиентам уже не нужны правовые заимствования как таковые, они ищут самостоятельного правового развития, пусть и на основе заимствований. Инструментальное по характеру, движение "право и развитие" фрагментируется, утрачивает цельность и определенность, потому что больше не имеет убедительной цели для подчинения правового развития стран-реципиентов. Теперь правовое развитие как таковое оказывается целью, поэтому центр прогрессивных юридических устремлений смещается в не западный мир, страны которого отныне стремятся создавать справедливые законы по своему разумению. Социально-экономическая система Запада больше не является ценностью, вдохновляющей целью для остального мира. Капитализм по идеализированному западному образцу, продвижение которого так или иначе выступало задачей мейнстрима движения "право и развитие" на обоих этапах, теряет убедительность и привлекательность, потому что реальный капитализм не принес большинству стран за пределами "(первого мира" желанного успеха. Движение "право и развитие" утрачивает качество "движения", растворяется в практической юридической деятельности по широкой проблематике социального развития. В этой области действуют и эклектично соединяются многочисленные подходы от добросовестного содействия именно правовому развитию в сложных регионах мира до западного неоколониального господства в отдельных странах, ибо колониализм иногда становится случайным фактором развития, хотя для метрополии развитие колоний едва ли является целью <108>. По завершении этапа "верховенство права" в начале 2010-х гг. движения "право и развитие", строго говоря, более не существует.
Статья: Ответы на вопросы, связанные с Указанием Банка России от 03.02.2025 N 6993-У "О видах кредитов (займов), в отношении которых могут быть установлены макропруденциальные лимиты, о характеристиках указанных кредитов (займов), о порядке установления и применения макропруденциальных лимитов в отношении указанных кредитов (займов), о факторах риска увеличения долговой нагрузки заемщиков - физических лиц, а также о порядке применения мер, предусмотренных частью пятой статьи 45.6 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: Согласно абзацу четвертому пункта 3.3 Указания N 6993-У в целях расчета показателей ИКФЛ1_i и ИКФЛ3_i кредитные организации учитывают суммы денежных средств, предоставленных этой кредитной организацией в течение Отчетного квартала по всем Ипотечным кредитам (в том числе договоры о предоставлении которых были заключены до Отчетного квартала), по которым на первое число месяца, следующего за Отчетным кварталом, у этой кредитной организации возникли права залогодержателя в соответствии со статьей 341 ГК РФ.
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: Согласно абзацу четвертому пункта 3.3 Указания N 6993-У в целях расчета показателей ИКФЛ1_i и ИКФЛ3_i кредитные организации учитывают суммы денежных средств, предоставленных этой кредитной организацией в течение Отчетного квартала по всем Ипотечным кредитам (в том числе договоры о предоставлении которых были заключены до Отчетного квартала), по которым на первое число месяца, следующего за Отчетным кварталом, у этой кредитной организации возникли права залогодержателя в соответствии со статьей 341 ГК РФ.
Типовая ситуация: Валютный контроль: что представить в банк
(Издательство "Главная книга", 2025)По контрактам, поставленным на учет, сообщите банку ожидаемый срок репатриации валюты. При импорте это срок поставки товаров или услуг либо возврата аванса, при экспорте - срок поступления выручки в российский банк, по договорам займа - срок возврата основного долга и процентов по графику. Если экспортная выручка поступит в иностранный банк, банку, поставившему контракт на учет, сообщите срок исполнения договора (Приложение 3 к Инструкции 181-И, Информационное письмо ЦБ от 26.12.2019 N ИН-014-12/102).
(Издательство "Главная книга", 2025)По контрактам, поставленным на учет, сообщите банку ожидаемый срок репатриации валюты. При импорте это срок поставки товаров или услуг либо возврата аванса, при экспорте - срок поступления выручки в российский банк, по договорам займа - срок возврата основного долга и процентов по графику. Если экспортная выручка поступит в иностранный банк, банку, поставившему контракт на учет, сообщите срок исполнения договора (Приложение 3 к Инструкции 181-И, Информационное письмо ЦБ от 26.12.2019 N ИН-014-12/102).
Статья: Государственное регулирование: понятие, формы и сферы осуществления
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- государственное регулирование в области обеспечения единства измерений включает: 1) утверждение типа стандартных образцов или типа средств измерений; 2) поверку средств измерений; 3) метрологическую экспертизу; 4) федеральный государственный метрологический контроль (надзор); 5) аттестацию методик (методов) измерений; 6) аккредитацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на выполнение работ и (или) оказание услуг по обеспечению единства измерений; 7) оценку соответствия эталонов единиц величин обязательным требованиям (ст. 11 Федерального закона от 26.06.2008 N 102-ФЗ "Об обеспечении единства измерений");
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- государственное регулирование в области обеспечения единства измерений включает: 1) утверждение типа стандартных образцов или типа средств измерений; 2) поверку средств измерений; 3) метрологическую экспертизу; 4) федеральный государственный метрологический контроль (надзор); 5) аттестацию методик (методов) измерений; 6) аккредитацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на выполнение работ и (или) оказание услуг по обеспечению единства измерений; 7) оценку соответствия эталонов единиц величин обязательным требованиям (ст. 11 Федерального закона от 26.06.2008 N 102-ФЗ "Об обеспечении единства измерений");
Ситуация: Как досрочно погасить ипотечный кредит?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)По общему правилу заемщик обязан возвратить полученную сумму кредита в срок и в порядке, которые предусмотрены договором. При этом заемщик может осуществить как полное, так и частичное досрочное погашение задолженности по ипотечному кредиту (п. п. 1, 2 ст. 810, п. 2 ст. 819 ГК РФ; п. 1 ст. 9 Закона N 102-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)По общему правилу заемщик обязан возвратить полученную сумму кредита в срок и в порядке, которые предусмотрены договором. При этом заемщик может осуществить как полное, так и частичное досрочное погашение задолженности по ипотечному кредиту (п. п. 1, 2 ст. 810, п. 2 ст. 819 ГК РФ; п. 1 ст. 9 Закона N 102-ФЗ).
Статья: Наследование недвижимого имущества с добровольным обременением: понятие, виды, особенности
(Анисимова А.И.)
("Правовые вопросы недвижимости", 2024, N 1)Самым распространенным на сегодняшний день видом ограничения является залог в форме ипотеки. Вплоть до полного погашения ипотечного кредита жилое помещение остается в залоге у банка и является гарантией выплаты задолженности собственником. При заключении договора об ипотеке залогодатель обязан в письменной форме предупредить залогодержателя обо всех известных ему к моменту государственной регистрации договора правах третьих лиц на предмет ипотеки (правах залога, пожизненного пользования, аренды, сервитутах и других правах). Неисполнение этой обязанности дает залогодержателю право потребовать досрочного исполнения (ст. 12 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" <3> (далее - ФЗ N 102 от 16.07.1998)).
(Анисимова А.И.)
("Правовые вопросы недвижимости", 2024, N 1)Самым распространенным на сегодняшний день видом ограничения является залог в форме ипотеки. Вплоть до полного погашения ипотечного кредита жилое помещение остается в залоге у банка и является гарантией выплаты задолженности собственником. При заключении договора об ипотеке залогодатель обязан в письменной форме предупредить залогодержателя обо всех известных ему к моменту государственной регистрации договора правах третьих лиц на предмет ипотеки (правах залога, пожизненного пользования, аренды, сервитутах и других правах). Неисполнение этой обязанности дает залогодержателю право потребовать досрочного исполнения (ст. 12 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" <3> (далее - ФЗ N 102 от 16.07.1998)).
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В связи с поступлением от кредитных организаций обращений о возможности получения согласия субъекта КИ - физического лица на получение его кредитного отчета согласно рассматриваемому подпункту с использованием дистанционных каналов обслуживания издано Информационное письмо Банка России от 7 декабря 2020 г. N ИН-05-47/167 "О способах получения согласия субъекта кредитной истории - физического лица на получение его кредитного отчета" <102>, в котором в том числе отмечено следующее: согласно положениям Закона о противодействии легализации доходов личное присутствие физического лица при проведении идентификации требуется только при заключении договора банковского счета (вклада); после идентификации (кроме случаев проведения упрощенной идентификации) согласие клиента на получение его кредитного отчета может быть получено кредитной организацией в форме электронного документа, подписанного ПЭП; ее использование должно быть предусмотрено соглашением между клиентом и кредитной организацией. Об этом чуть ранее говорилось в Письме Банка России от 4 июня 2020 г. N ИН-015-44/97 "О способах получения согласия субъекта кредитной истории - физического лица на получение его кредитного отчета" <103>;
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В связи с поступлением от кредитных организаций обращений о возможности получения согласия субъекта КИ - физического лица на получение его кредитного отчета согласно рассматриваемому подпункту с использованием дистанционных каналов обслуживания издано Информационное письмо Банка России от 7 декабря 2020 г. N ИН-05-47/167 "О способах получения согласия субъекта кредитной истории - физического лица на получение его кредитного отчета" <102>, в котором в том числе отмечено следующее: согласно положениям Закона о противодействии легализации доходов личное присутствие физического лица при проведении идентификации требуется только при заключении договора банковского счета (вклада); после идентификации (кроме случаев проведения упрощенной идентификации) согласие клиента на получение его кредитного отчета может быть получено кредитной организацией в форме электронного документа, подписанного ПЭП; ее использование должно быть предусмотрено соглашением между клиентом и кредитной организацией. Об этом чуть ранее говорилось в Письме Банка России от 4 июня 2020 г. N ИН-015-44/97 "О способах получения согласия субъекта кредитной истории - физического лица на получение его кредитного отчета" <103>;
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Данное законоположение с позиций необходимости разъяснения внимательно анализируется Верховным Судом РФ: по смыслу содержащихся в ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" правовых норм "вкладчик вправе обратиться в суд с иском не только в случае несогласия с составом и размером установленных реестром обязательств, но и в том случае, когда во включении их в реестр отказано полностью". Тем самым Верховный Суд РФ констатирует вариативность юридических споров, возникающих в связи с реализацией требований ФЗ "О страховании вкладов в банках РФ" и применением форм защиты вкладчиков.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Данное законоположение с позиций необходимости разъяснения внимательно анализируется Верховным Судом РФ: по смыслу содержащихся в ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" правовых норм "вкладчик вправе обратиться в суд с иском не только в случае несогласия с составом и размером установленных реестром обязательств, но и в том случае, когда во включении их в реестр отказано полностью". Тем самым Верховный Суд РФ констатирует вариативность юридических споров, возникающих в связи с реализацией требований ФЗ "О страховании вкладов в банках РФ" и применением форм защиты вкладчиков.
Путеводитель по судебной практике: Общие положения о подряде.
Являются ли справки о стоимости работ по договору подряда доказательством их выполнения
(КонсультантПлюс, 2025)"...Поскольку стороны подписанными без замечаний актами по форме N КС-2 и справками по форме N КС-3 подтвердили факт выполнения работ на сумму 102 979 931 руб., то с учетом оплаты ответчиком работ на сумму 89 800 000 руб. и в соответствии со статьями 309, 310, 702, 711, 740 ГК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию остаток неоплаченной задолженности в сумме 13 179 931 руб. и проценты по статье 395 ГК РФ исходя из ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации в размере 10% годовых за период с 16.06.2007 по 30.05.2008 на сумму 1 270 492 руб..."
Являются ли справки о стоимости работ по договору подряда доказательством их выполнения
(КонсультантПлюс, 2025)"...Поскольку стороны подписанными без замечаний актами по форме N КС-2 и справками по форме N КС-3 подтвердили факт выполнения работ на сумму 102 979 931 руб., то с учетом оплаты ответчиком работ на сумму 89 800 000 руб. и в соответствии со статьями 309, 310, 702, 711, 740 ГК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию остаток неоплаченной задолженности в сумме 13 179 931 руб. и проценты по статье 395 ГК РФ исходя из ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации в размере 10% годовых за период с 16.06.2007 по 30.05.2008 на сумму 1 270 492 руб..."