Факторинг крупная сделка
Подборка наиболее важных документов по запросу Факторинг крупная сделка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 9.2 "Бюджетное учреждение" Федерального закона "О некоммерческих организациях"Учитывая, что уступка права требования произошла по уже заключенному договору, учитывающему необходимость получения соответствующего согласия собственника имущества Ответчика 1, а также односторонний характер уступки, не изменяющий существо отношений между сторонами Энергосервисного контракта - Договор факторинга не требует квалификации как крупной сделки."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Банк рассматривает возможность заключения сделки агентского факторинга с крупными торговыми площадками (маркетплейсами). Схема агентского факторинга предполагает заключение договора с дебитором (маркетплейсом), согласно которому банк наделяется возможностью профинансировать кредиторскую задолженность дебитора перед его поставщиками. С учетом специфики заключаемого договора оценка кредитного риска осуществляется непосредственно в отношении контрагента-маркетплейса.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Банк рассматривает возможность заключения сделки агентского факторинга с крупными торговыми площадками (маркетплейсами). Схема агентского факторинга предполагает заключение договора с дебитором (маркетплейсом), согласно которому банк наделяется возможностью профинансировать кредиторскую задолженность дебитора перед его поставщиками. С учетом специфики заключаемого договора оценка кредитного риска осуществляется непосредственно в отношении контрагента-маркетплейса.
Путеводитель по корпоративным спорам: Вопросы судебной практики: Крупные сделки акционерного общества.
Может ли договор поручительства при квалификации его в качестве крупной сделки признаваться сделкой, связанной с отчуждением или возможностью отчуждения имущества АО
(КонсультантПлюс, 2025)Как установлено судами обеих инстанций, из предоставленного в материалы дела бухгалтерского баланса на 30.06.2012 г. сделка (договор поручительства N 3083-810/12ю-П2) являлась крупной сделкой, поскольку составляла 45,3% стоимости активов ОАО "Ржевский маслосыркомбинат", и в совершении данной сделки имеется заинтересованность, так как со стороны ОАО "Ржевский маслосыркомбинат" сделка была подписана Рубцовым Дмитрием Дмитриевичем, являвшимся единоличным исполнительным органом (генеральным директором) и членом Совета директоров ОАО "Ржевский маслосыркомбинат", а также отцом Рубцовой Александры Дмитриевны, подписавшей данную сделку и Генеральный договор N 3083-810/12ю об общих условиях факторингового обслуживания внутри России в качестве единоличного исполнительного органа (генерального директора) ООО "Берег Волги".
Может ли договор поручительства при квалификации его в качестве крупной сделки признаваться сделкой, связанной с отчуждением или возможностью отчуждения имущества АО
(КонсультантПлюс, 2025)Как установлено судами обеих инстанций, из предоставленного в материалы дела бухгалтерского баланса на 30.06.2012 г. сделка (договор поручительства N 3083-810/12ю-П2) являлась крупной сделкой, поскольку составляла 45,3% стоимости активов ОАО "Ржевский маслосыркомбинат", и в совершении данной сделки имеется заинтересованность, так как со стороны ОАО "Ржевский маслосыркомбинат" сделка была подписана Рубцовым Дмитрием Дмитриевичем, являвшимся единоличным исполнительным органом (генеральным директором) и членом Совета директоров ОАО "Ржевский маслосыркомбинат", а также отцом Рубцовой Александры Дмитриевны, подписавшей данную сделку и Генеральный договор N 3083-810/12ю об общих условиях факторингового обслуживания внутри России в качестве единоличного исполнительного органа (генерального директора) ООО "Берег Волги".
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 26.05.2025 N 220-И
"Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков с универсальной лицензией и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением"
(вместе с "Определением уровня риска по синдицированным ссудам, применяемое в рамках методики определения нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка", "Фондовыми индексами акций, применяемые в рамках методики определения нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка")
(Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2025 N 82895)в отношении юридических лиц - лизинговых компаний (фирм) и финансовых агентов (факторов), отчетные данные которых в соответствии с пунктами 1.2, 1.3 и 1.11 Положения Банка России N 729-П в полном объеме включены в консолидированную отчетность банковской группы, головной кредитной организацией которой является банк-кредитор, при условии целевого использования средств, предоставленных им на финансирование сделок в рамках лизинговой и факторинговой деятельности, и предоставления в Банк России информации о лизингополучателях и третьих лицах (должниках, дебиторах) и кредитных требованиях к ним, необходимой для оценки кредитоспособности указанных лизингополучателей и третьих лиц (должников, дебиторов), включающей наименование лизинговых компаний (фирм) и лизингополучателей, финансовых агентов (факторов) и третьих лиц (должников, дебиторов), крупнейших по сумме требований лизингополучателей лизинговой компании (фирмы), третьих лиц (должников, дебиторов) финансового агента (фактора), включая их сумму требований, основания для участия лизинговой компании (фирмы) и финансовых агентов (факторов) в банковской группе, параметры договора лизинга и договора факторинга (сумма, валюта, процентная ставка, сроки и периодичность платежей, предмет лизинга), а также информации о категории качества ссуд в соответствии с Положением Банка России N 590-П и размере расчетного и сформированного резерва;
"Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков с универсальной лицензией и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением"
(вместе с "Определением уровня риска по синдицированным ссудам, применяемое в рамках методики определения нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка", "Фондовыми индексами акций, применяемые в рамках методики определения нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка")
(Зарегистрировано в Минюсте России 11.07.2025 N 82895)в отношении юридических лиц - лизинговых компаний (фирм) и финансовых агентов (факторов), отчетные данные которых в соответствии с пунктами 1.2, 1.3 и 1.11 Положения Банка России N 729-П в полном объеме включены в консолидированную отчетность банковской группы, головной кредитной организацией которой является банк-кредитор, при условии целевого использования средств, предоставленных им на финансирование сделок в рамках лизинговой и факторинговой деятельности, и предоставления в Банк России информации о лизингополучателях и третьих лицах (должниках, дебиторах) и кредитных требованиях к ним, необходимой для оценки кредитоспособности указанных лизингополучателей и третьих лиц (должников, дебиторов), включающей наименование лизинговых компаний (фирм) и лизингополучателей, финансовых агентов (факторов) и третьих лиц (должников, дебиторов), крупнейших по сумме требований лизингополучателей лизинговой компании (фирмы), третьих лиц (должников, дебиторов) финансового агента (фактора), включая их сумму требований, основания для участия лизинговой компании (фирмы) и финансовых агентов (факторов) в банковской группе, параметры договора лизинга и договора факторинга (сумма, валюта, процентная ставка, сроки и периодичность платежей, предмет лизинга), а также информации о категории качества ссуд в соответствии с Положением Банка России N 590-П и размере расчетного и сформированного резерва;
Статья: Потенциал внедрения цифровых финансовых активов и цифровых валют центральных банков в финансовую систему государства
(Шестемиров А.А., Жатикова Д.В.)
("Финансовое право", 2023, N 10)2. ПАО "Сбербанк" - крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы. Первой сделкой стал выпуск ЦФА СберФакторинга объемом 1 млрд руб., обеспеченного дебиторской задолженностью, переданной на факторинговое обслуживание. В 2022 г. банк вывел на рынок ЦФА на золото с возможностью передачи другим пользователям блокчейн-платформы для организации вторичного оборота активов. Дальнейшие шаги по развитию: предоставление доступа физическим лицам к платформе, выпуск NFT - токенов на визуальные произведения.
(Шестемиров А.А., Жатикова Д.В.)
("Финансовое право", 2023, N 10)2. ПАО "Сбербанк" - крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы. Первой сделкой стал выпуск ЦФА СберФакторинга объемом 1 млрд руб., обеспеченного дебиторской задолженностью, переданной на факторинговое обслуживание. В 2022 г. банк вывел на рынок ЦФА на золото с возможностью передачи другим пользователям блокчейн-платформы для организации вторичного оборота активов. Дальнейшие шаги по развитию: предоставление доступа физическим лицам к платформе, выпуск NFT - токенов на визуальные произведения.
"Договоры в сфере организации снабжения электрической энергией в Российской Федерации: монография"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Крассов Е.О.)
("НОРМА", 2025)<4> См.: Глушецкий А.А. Реорганизация и крупные сделки // Закон. 2006. N 9. С. 61 - 68.
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Крассов Е.О.)
("НОРМА", 2025)<4> См.: Глушецкий А.А. Реорганизация и крупные сделки // Закон. 2006. N 9. С. 61 - 68.
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- заключение договоров финансирования под уступку денежного требования, займа, поручительства, доверительного управления имуществом и т.п.
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- заключение договоров финансирования под уступку денежного требования, займа, поручительства, доверительного управления имуществом и т.п.
Статья: Российское антисанкционное регулирование: современное состояние и пути совершенствования
(Старженецкий В.В., Бутырина В.А., Курицына К.С.)
("Закон", 2021, N 3)<50> См.: Постановление Правительства РФ от 15.01.2018 N 10 "Об определении случаев освобождения акционерного общества и общества с ограниченной ответственностью от обязанности раскрывать и (или) предоставлять информацию, касающуюся крупных сделок и (или) сделок, в совершении которых имеется заинтересованность".
(Старженецкий В.В., Бутырина В.А., Курицына К.С.)
("Закон", 2021, N 3)<50> См.: Постановление Правительства РФ от 15.01.2018 N 10 "Об определении случаев освобождения акционерного общества и общества с ограниченной ответственностью от обязанности раскрывать и (или) предоставлять информацию, касающуюся крупных сделок и (или) сделок, в совершении которых имеется заинтересованность".
Статья: Номинальный счет: некоторые вопросы регулирования, теории и практики
(Архипова О.С.)
("Закон", 2024, N 9)1) в практике номинальный счет применяется при структурировании сделок по так называемому конфиденциальному факторингу, суть которого состоит в организации финансирования кассового разрыва клиента в условиях договорного ограничения или запрета на уступку прав требования из основного соглашения (как правило, подобные условия включают в договор крупные торговые сети). При такой конструкции дебитор не получает уведомление об уступке денежного требования в пользу финансового агента, последний становится бенефициаром по номинальному счету, а владельцем счета является клиент по договору факторинга. В данном случае отношения по договору номинального счета выполняют роль маски перед дебитором, которому недоступна информация о состоявшейся цессии. Иными словами, цель инструмента в рассматриваемой ситуации - управление риском, вызванным договорным ограничением на уступку, но не управление денежными средствами.
(Архипова О.С.)
("Закон", 2024, N 9)1) в практике номинальный счет применяется при структурировании сделок по так называемому конфиденциальному факторингу, суть которого состоит в организации финансирования кассового разрыва клиента в условиях договорного ограничения или запрета на уступку прав требования из основного соглашения (как правило, подобные условия включают в договор крупные торговые сети). При такой конструкции дебитор не получает уведомление об уступке денежного требования в пользу финансового агента, последний становится бенефициаром по номинальному счету, а владельцем счета является клиент по договору факторинга. В данном случае отношения по договору номинального счета выполняют роль маски перед дебитором, которому недоступна информация о состоявшейся цессии. Иными словами, цель инструмента в рассматриваемой ситуации - управление риском, вызванным договорным ограничением на уступку, но не управление денежными средствами.