Дружественный кредитор
Подборка наиболее важных документов по запросу Дружественный кредитор (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перечень позиций высших судов к ст. 10 ГК РФ "Пределы осуществления гражданских прав"2.1.2.4. Если "дружественный" кредитор не подтверждает целесообразность заключения обеспечительной сделки, подачу им заявления о включении требований в реестр требований кредиторов поручителя могут посчитать злоупотреблением правом (позиция ВС РФ) >>>
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Решение о ликвидации
(КонсультантПлюс, 2025)Истцом не представлено доказательств, что участники ООО... не обладали правом на принятие решения о ликвидации общества, что принятие такого решения направлено на причинение вреда кредиторам, что ООО... отчуждает имущество дружественным кредиторам и что по завершении процедуры ликвидации... [должник - ред.] не сможет претендовать на часть имущества (или денежных средств), полученных М..."
(КонсультантПлюс, 2025)Истцом не представлено доказательств, что участники ООО... не обладали правом на принятие решения о ликвидации общества, что принятие такого решения направлено на причинение вреда кредиторам, что ООО... отчуждает имущество дружественным кредиторам и что по завершении процедуры ликвидации... [должник - ред.] не сможет претендовать на часть имущества (или денежных средств), полученных М..."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: О допустимости субординации требований аффилированных кредиторов в делах о банкротстве физических лиц
(Шайдуллин А.И.)
("Закон", 2023, N 6)Оценка аргумента о возникновении рисков злоупотреблений
(Шайдуллин А.И.)
("Закон", 2023, N 6)Оценка аргумента о возникновении рисков злоупотреблений
Статья: Понятие "пределы доказывания"
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с ч. 1, 2 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Арбитражные суды более активно пытаются использовать стандарты доказывания, например, пониженный стандарт доказывания для конкурирующего кредитора по оспариванию сделки между должником-банкротом и аффилированным с ним кредитором ("дружественный" кредитор) (п. 20 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 5 за 2017 г., утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.12.2017); строгий стандарт доказывания обоснованности требований в деле о банкротстве (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.02.2023 N Ф05-708/2023 по делу N А41-68120/2021 (Определением Верховного Суда РФ от 27.06.2023 N 305-ЭС23-9613 отказано в передаче дела N А41-68120/2021 в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ для пересмотра в порядке кассационного производства данного Постановления)); невысокий стандарт доказывания по заявлению о применении обеспечительных мер (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.02.2023 N Ф05-30688/2021 по делу N А40-26639/2020) и др.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с ч. 1, 2 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Арбитражные суды более активно пытаются использовать стандарты доказывания, например, пониженный стандарт доказывания для конкурирующего кредитора по оспариванию сделки между должником-банкротом и аффилированным с ним кредитором ("дружественный" кредитор) (п. 20 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 5 за 2017 г., утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.12.2017); строгий стандарт доказывания обоснованности требований в деле о банкротстве (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.02.2023 N Ф05-708/2023 по делу N А41-68120/2021 (Определением Верховного Суда РФ от 27.06.2023 N 305-ЭС23-9613 отказано в передаче дела N А41-68120/2021 в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ для пересмотра в порядке кассационного производства данного Постановления)); невысокий стандарт доказывания по заявлению о применении обеспечительных мер (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 20.02.2023 N Ф05-30688/2021 по делу N А40-26639/2020) и др.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2018)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.11.2018)
(ред. от 26.12.2018)Если "дружественный" кредитор не подтверждает целесообразность заключения обеспечительной сделки, его действия по подаче заявления о включении требований в реестр могут быть квалифицированы как совершенные исключительно с противоправной целью уменьшения в интересах должника и его аффилированных лиц количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов (ст. 10 ГК РФ). При этом наличие в действиях сторон злоупотребления правом уже само по себе достаточно для отказа во включении требований заявителя в реестр (абзац четвертый п. 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.11.2018)
(ред. от 26.12.2018)Если "дружественный" кредитор не подтверждает целесообразность заключения обеспечительной сделки, его действия по подаче заявления о включении требований в реестр могут быть квалифицированы как совершенные исключительно с противоправной целью уменьшения в интересах должника и его аффилированных лиц количества голосов, приходящихся на долю независимых кредиторов (ст. 10 ГК РФ). При этом наличие в действиях сторон злоупотребления правом уже само по себе достаточно для отказа во включении требований заявителя в реестр (абзац четвертый п. 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2010 г. N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)").
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 5 (2017)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.12.2017)Как правило, для установления обстоятельств, подтверждающих позицию истца или ответчика, достаточно совокупности доказательств (документов), обычной для хозяйственных операций, лежащих в основе спора. Однако в условиях банкротства ответчика и конкуренции его кредиторов интересы должника-банкрота и аффилированного с ним кредитора (далее также - "дружественный" кредитор) в судебном споре могут совпадать в ущерб интересам прочих кредиторов. Для создания видимости долга в суд могут быть представлены внешне безупречные доказательства исполнения по существу фиктивной сделки. Сокрытие действительного смысла сделки находится в интересах обеих ее сторон. Реальной целью сторон сделки может быть, например, искусственное создание задолженности должника-банкрота для последующего распределения конкурсной массы в пользу "дружественного" кредитора.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.12.2017)Как правило, для установления обстоятельств, подтверждающих позицию истца или ответчика, достаточно совокупности доказательств (документов), обычной для хозяйственных операций, лежащих в основе спора. Однако в условиях банкротства ответчика и конкуренции его кредиторов интересы должника-банкрота и аффилированного с ним кредитора (далее также - "дружественный" кредитор) в судебном споре могут совпадать в ущерб интересам прочих кредиторов. Для создания видимости долга в суд могут быть представлены внешне безупречные доказательства исполнения по существу фиктивной сделки. Сокрытие действительного смысла сделки находится в интересах обеих ее сторон. Реальной целью сторон сделки может быть, например, искусственное создание задолженности должника-банкрота для последующего распределения конкурсной массы в пользу "дружественного" кредитора.
Статья: Обособленный спор по делу о банкротстве как исковое производство
(Шевченко И.М.)
("Российский судья", 2024, N 12)В такой ситуации эти "дружественные" кредиторы "приходили" в банкротство первыми, пока независимые кредиторы еще не успевали узнать о такой процедуре. В ту пору еще не были развиты информационные сервисы по отслеживанию в автоматическом режиме сведений о введенных процедурах банкротства.
(Шевченко И.М.)
("Российский судья", 2024, N 12)В такой ситуации эти "дружественные" кредиторы "приходили" в банкротство первыми, пока независимые кредиторы еще не успевали узнать о такой процедуре. В ту пору еще не были развиты информационные сервисы по отслеживанию в автоматическом режиме сведений о введенных процедурах банкротства.
"Участие государства в процессе несостоятельности (банкротства): монография"
(Суходольский И.М.)
("Юстицинформ", 2024)Прерогативой суда является также выравнивание дисбаланса интересов сторон отношений несостоятельности (банкротства). Так, несмотря на действие декларативного принципа гражданского права о юридическом равенстве сторон, участники дела о несостоятельности (банкротстве) зачастую не равны между собой фактически. Одним из наиболее типичных случаев фактического неравенства сторон является участие в деле так называемых "дружественных кредиторов", под которыми судебная практика понимает кредитора, аффилированного с должником <501>. Понятно, что в абсолютном большинстве случаев "дружественный кредитор" координирует свое процессуальное поведение по делу о несостоятельности (банкротстве) с должником, тем самым в известной степени нарушая права и законные интересы "недружественных", независимых кредиторов, зачастую лишающихся возможности влиять на процедуру несостоятельности (банкротства) и в конце концов получить удовлетворение собственных требований за счет конкурсной массы <502>.
(Суходольский И.М.)
("Юстицинформ", 2024)Прерогативой суда является также выравнивание дисбаланса интересов сторон отношений несостоятельности (банкротства). Так, несмотря на действие декларативного принципа гражданского права о юридическом равенстве сторон, участники дела о несостоятельности (банкротстве) зачастую не равны между собой фактически. Одним из наиболее типичных случаев фактического неравенства сторон является участие в деле так называемых "дружественных кредиторов", под которыми судебная практика понимает кредитора, аффилированного с должником <501>. Понятно, что в абсолютном большинстве случаев "дружественный кредитор" координирует свое процессуальное поведение по делу о несостоятельности (банкротстве) с должником, тем самым в известной степени нарушая права и законные интересы "недружественных", независимых кредиторов, зачастую лишающихся возможности влиять на процедуру несостоятельности (банкротства) и в конце концов получить удовлетворение собственных требований за счет конкурсной массы <502>.
"Доктринальные основы практики Верховного Суда Российской Федерации: монография"
(Хабриева Т.Я., Ковлер А.И., Курбанов Р.А.)
(отв. ред. Т.Я. Хабриева)
("НОРМА", "ИНФРА-М", 2023)При обнаружении "закольцовывания" сумм денежных средств (ситуации, когда они возвращаются их плательщику в аналогичном размере) можно говорить о наличии признака искусственности возникновения заявляемого кредитором денежного требования и, как следствие, искусственно создаваемой задолженности должника - потенциального банкрота перед "дружественным" ему кредитором <1>, который будучи включенным в реестр кредиторов получит контроль над процессом несостоятельности должника через контроль собрания кредиторов, осуществит "размывание" объема фактического удовлетворения требований, получит возможность вывести активы должника за счет первоочередного удовлетворения требований дружественного кредитора.
(Хабриева Т.Я., Ковлер А.И., Курбанов Р.А.)
(отв. ред. Т.Я. Хабриева)
("НОРМА", "ИНФРА-М", 2023)При обнаружении "закольцовывания" сумм денежных средств (ситуации, когда они возвращаются их плательщику в аналогичном размере) можно говорить о наличии признака искусственности возникновения заявляемого кредитором денежного требования и, как следствие, искусственно создаваемой задолженности должника - потенциального банкрота перед "дружественным" ему кредитором <1>, который будучи включенным в реестр кредиторов получит контроль над процессом несостоятельности должника через контроль собрания кредиторов, осуществит "размывание" объема фактического удовлетворения требований, получит возможность вывести активы должника за счет первоочередного удовлетворения требований дружественного кредитора.
Статья: Чтобы помнили: о каких трендах говорит Обзор ВС РФ по банкротству за 2022 год
(Савченко Д., Данилов Д.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2023, N 2)В преддверии банкротства должник и дружественный кредитор могут "просуживать" задолженность для инициирования процедуры либо для включения требования в реестр с целью последующего контроля над процедурой. Чтобы предотвратить включение такого требования в реестр, независимым кредиторам недостаточно заявить возражения, поскольку в противном случае суду, рассматривающему банкротное дело, придется преодолеть силу судебного акта, вынесенного в рамках отдельного спора между дружественным кредитором и должником.
(Савченко Д., Данилов Д.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2023, N 2)В преддверии банкротства должник и дружественный кредитор могут "просуживать" задолженность для инициирования процедуры либо для включения требования в реестр с целью последующего контроля над процедурой. Чтобы предотвратить включение такого требования в реестр, независимым кредиторам недостаточно заявить возражения, поскольку в противном случае суду, рассматривающему банкротное дело, придется преодолеть силу судебного акта, вынесенного в рамках отдельного спора между дружественным кредитором и должником.
"Реестр требований кредиторов и его формирование в процессе несостоятельности (банкротства)"
(Ходаковский А.П.)
("Статут", 2023)<1> См., например, варианты и механизм формирования такой задолженности: Филиппов А.С. Банкротство ликвидируемого должника: как это работает // Вестник экономического правосудия РФ. 2015. N 6. С. 40 - 65. Так, часть платежей или иного встречного исполнения со стороны должника просто не показывается, работы или услуги, выполненные должником, объявляются выполненными "дружественным" кредитором.
(Ходаковский А.П.)
("Статут", 2023)<1> См., например, варианты и механизм формирования такой задолженности: Филиппов А.С. Банкротство ликвидируемого должника: как это работает // Вестник экономического правосудия РФ. 2015. N 6. С. 40 - 65. Так, часть платежей или иного встречного исполнения со стороны должника просто не показывается, работы или услуги, выполненные должником, объявляются выполненными "дружественным" кредитором.
Информация: Применение Указов Президента Российской Федерации, устанавливающих меры воздействия (противодействия), направленные на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации
("Официальный сайт Банка России", 2023)Пункт 8 Указа N 95 распространяет вышеуказанный порядок также на исполнение соответствующих обязательств перед дружественными иностранными кредиторами в случае, если права требованиям по таким обязательствам были им уступлены недружественными иностранными кредиторами после 1 марта 2022 года.
("Официальный сайт Банка России", 2023)Пункт 8 Указа N 95 распространяет вышеуказанный порядок также на исполнение соответствующих обязательств перед дружественными иностранными кредиторами в случае, если права требованиям по таким обязательствам были им уступлены недружественными иностранными кредиторами после 1 марта 2022 года.
Статья: В отчетности заемщика выявлена техническая задолженность. Как снизить риски кредитора?
(Бродский Г., Федяинов А., Щербак Д.)
("Банковское кредитование", 2024, N 2)- переуступка долга дружественным кредитором будущему участнику компании с отсрочкой платежа;
(Бродский Г., Федяинов А., Щербак Д.)
("Банковское кредитование", 2024, N 2)- переуступка долга дружественным кредитором будущему участнику компании с отсрочкой платежа;
Статья: Практические аспекты подачи заявлений о банкротстве должников-организаций
(Кальгина А.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2024, N 5)Именно из-за этого любому кредитору важно предложить арбитражному суду и добиться утверждения судом не только наиболее профессионального управляющего, но и "своего" управляющего. Разница лишь в том, что реальные (не связанные с должником) кредиторы стремятся назначить управляющего, который обеспечит получение кредиторами информации о реальном состоянии активов и пассивов должника, а также максимальное пополнение конкурсной массы ликвидными активами. Аффилированные же с должником (дружественные) кредиторы, наоборот, хотят назначения управляющего, который не станет привлекать к субсидиарной ответственности никого из органов управления должника-организации и не будет оспаривать сделки этого должника.
(Кальгина А.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2024, N 5)Именно из-за этого любому кредитору важно предложить арбитражному суду и добиться утверждения судом не только наиболее профессионального управляющего, но и "своего" управляющего. Разница лишь в том, что реальные (не связанные с должником) кредиторы стремятся назначить управляющего, который обеспечит получение кредиторами информации о реальном состоянии активов и пассивов должника, а также максимальное пополнение конкурсной массы ликвидными активами. Аффилированные же с должником (дружественные) кредиторы, наоборот, хотят назначения управляющего, который не станет привлекать к субсидиарной ответственности никого из органов управления должника-организации и не будет оспаривать сделки этого должника.