Доказательства наличия задолженности
Подборка наиболее важных документов по запросу Доказательства наличия задолженности (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Споры, связанные с договором о переводе долга: Кредитор хочет взыскать задолженность по договору, в отношении которого заключено соглашение о переводе долга
(КонсультантПлюс, 2025)Следует учитывать: Практике известны случаи, когда суды не принимали акт сверки, составленный с участием Первоначального должника, в качестве доказательства наличия соответствующей задолженности >>>
(КонсультантПлюс, 2025)Следует учитывать: Практике известны случаи, когда суды не принимали акт сверки, составленный с участием Первоначального должника, в качестве доказательства наличия соответствующей задолженности >>>
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Прекращение договора займа
(КонсультантПлюс, 2025)...Мнение кредитора о том, что факт нахождения у него до настоящего времени оригинала расписки... является доказательством реальной передачи... денежных средств должнику, также ошибочно. Действительно, по общему правилу, при наличии спора о реальности заемных обязательств и наличия задолженности доказательством непогашенного долга одного гражданина перед другим может быть находящийся у заимодавца оригинал расписки или иного документа, подтверждающего передачу денежных средств. Между тем данное правило в рамках рассмотрения дел о банкротстве неприменимо ввиду установления в делах о банкротстве повышенного стандарта доказывания при рассмотрении заявления кредитора о включении в реестр..."
(КонсультантПлюс, 2025)...Мнение кредитора о том, что факт нахождения у него до настоящего времени оригинала расписки... является доказательством реальной передачи... денежных средств должнику, также ошибочно. Действительно, по общему правилу, при наличии спора о реальности заемных обязательств и наличия задолженности доказательством непогашенного долга одного гражданина перед другим может быть находящийся у заимодавца оригинал расписки или иного документа, подтверждающего передачу денежных средств. Между тем данное правило в рамках рассмотрения дел о банкротстве неприменимо ввиду установления в делах о банкротстве повышенного стандарта доказывания при рассмотрении заявления кредитора о включении в реестр..."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по судебной практике. Подряд. Общие положения8.2. Подтверждает ли акт сверки взаиморасчетов без первичных документов наличие или отсутствие задолженности по договору подряда
Путеводитель по корпоративным спорам. Вопросы судебной практики: Ликвидация общества с ограниченной ответственностью8.2. Вывод из судебной практики: Отказ в госрегистрации ликвидации общества на основании того, что в ликвидационном балансе отсутствуют сведения о кредиторской задолженности перед бюджетом и (или) иными кредиторами, признается неправомерным, если наличие задолженности не доказано.
Нормативные акты
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)Рассмотрев заявление общества, арбитражный суд пришел к выводу о том, что представленные заявителем доказательства, подтверждающие наличие задолженности, вызывают сомнения в их достоверности, в частности, в связи с поступлением в суд в течение непродолжительного периода времени идентичных по форме и аналогичных по содержанию заявлений к различным должникам от нескольких заявителей. При этом государственная пошлина ни одним из заявителей не уплачена, но заявлены ходатайства об отсрочке в уплате государственной пошлины.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)Рассмотрев заявление общества, арбитражный суд пришел к выводу о том, что представленные заявителем доказательства, подтверждающие наличие задолженности, вызывают сомнения в их достоверности, в частности, в связи с поступлением в суд в течение непродолжительного периода времени идентичных по форме и аналогичных по содержанию заявлений к различным должникам от нескольких заявителей. При этом государственная пошлина ни одним из заявителей не уплачена, но заявлены ходатайства об отсрочке в уплате государственной пошлины.
"Обзор практики рассмотрения арбитражными судами дел по корпоративным спорам о субсидиарной ответственности контролирующих лиц по обязательствам недействующего юридического лица"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 19.11.2025)Следовательно, если кредитор не обращался с иском к юридическому лицу до его исключения из ЕГРЮЛ, либо производство по делу было прекращено в связи с исключением юридического лица из реестра, доказательства наличия и размера задолженности могут быть представлены кредитором в рамках рассмотрения дела о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 19.11.2025)Следовательно, если кредитор не обращался с иском к юридическому лицу до его исключения из ЕГРЮЛ, либо производство по делу было прекращено в связи с исключением юридического лица из реестра, доказательства наличия и размера задолженности могут быть представлены кредитором в рамках рассмотрения дела о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.
Статья: Как подлежат рассмотрению требования аффилированных с должником лиц
(Чернышов Р.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)Как Верховный Суд, так и Конституционный Суд исходят из того, что в условиях банкротства должника и высокой вероятности нехватки его имущества для погашения требований всех кредиторов между последними объективно возникает конкуренция по поводу распределения конкурсной массы, выражающаяся помимо прочего в доказывании обоснованности своих требований. Во избежание злоупотреблений в этой части законодательством установлено, что по общему правилу требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов должника только после судебной проверки, в ходе которой в установленном законом процессуальном порядке проверяется их обоснованность, состав и размер (п. 6 ст. 16, ст. 71, 100 Закона о банкротстве). При этом установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности (п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35) <1>.
(Чернышов Р.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)Как Верховный Суд, так и Конституционный Суд исходят из того, что в условиях банкротства должника и высокой вероятности нехватки его имущества для погашения требований всех кредиторов между последними объективно возникает конкуренция по поводу распределения конкурсной массы, выражающаяся помимо прочего в доказывании обоснованности своих требований. Во избежание злоупотреблений в этой части законодательством установлено, что по общему правилу требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов должника только после судебной проверки, в ходе которой в установленном законом процессуальном порядке проверяется их обоснованность, состав и размер (п. 6 ст. 16, ст. 71, 100 Закона о банкротстве). При этом установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности (п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35) <1>.
"Комментарий судебной практики. Выпуск 29"
(отв. ред. К.Б. Ярошенко)
("Инфотропик Медиа", 2024)В судебных постановлениях ничего не говорилось о соблюдении заявителями сроков обращения к нотариусу за совершением исполнительных надписей и о проверке нотариусом соблюдения данных сроков. Равным образом не нашел отражения в судебных постановлениях и вопрос о предоставлении нотариусу расчетов задолженности по денежным обязательствам. Однако судами было отмечено, что в материалах судебного дела не содержалось доказательств наличия уведомлений о задолженности и направления их взыскателями должнику в установленные сроки. В связи с этим можно утверждать, что нотариусом были проигнорированы отдельные правила совершения исполнительной надписи. Несоблюдение нотариусом даже одного процессуального действия влечет возможность признания совершенных исполнительных надписей незаконными.
(отв. ред. К.Б. Ярошенко)
("Инфотропик Медиа", 2024)В судебных постановлениях ничего не говорилось о соблюдении заявителями сроков обращения к нотариусу за совершением исполнительных надписей и о проверке нотариусом соблюдения данных сроков. Равным образом не нашел отражения в судебных постановлениях и вопрос о предоставлении нотариусу расчетов задолженности по денежным обязательствам. Однако судами было отмечено, что в материалах судебного дела не содержалось доказательств наличия уведомлений о задолженности и направления их взыскателями должнику в установленные сроки. В связи с этим можно утверждать, что нотариусом были проигнорированы отдельные правила совершения исполнительной надписи. Несоблюдение нотариусом даже одного процессуального действия влечет возможность признания совершенных исполнительных надписей незаконными.
"Упрощенные производства в гражданском судопроизводстве"
(2-е издание)
(Бортникова Н.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Четвертый кассационный суд общей юрисдикции отменил определение мирового судьи от 20 марта 2023 г. и апелляционное определение районного суда от 22 мая 2023 г. о возвращении заявления муниципального специализированного унитарного предприятия по ремонту, строительству и эксплуатации искусственных сооружений о выдаче судебного приказа о взыскании с должника задолженности по договору на право осуществления торговой деятельности. Мировой судья руководствовался ч. 1 ст. 125, п. 4, 5 ст. 124 ГПК РФ и пришел к выводу о том, что заявителем не указан период, в течение которого образовалась задолженность, и не представлены документы, подтверждающие заявленное требование. Соглашаясь с выводами мирового судьи, суд апелляционной инстанции исходил из того, что заявителем не представлены доказательства, подтверждающие наличие у ответчика задолженности, а акт сверки не подписан должником. Кассационный суд свое решение мотивировал тем, что к заявлению о вынесении судебного приказа заявителем приложена копия соглашения о предоставлении рассрочки, из содержания которого усматривается, что должник признает задолженность по договору на право осуществления торговой деятельности в подземном переходе в размере 215 315,35 рубля. Таким образом, выводы судов об отсутствии доказательств, подтверждающих наличие у ответчика задолженности, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела <4>.
(2-е издание)
(Бортникова Н.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Четвертый кассационный суд общей юрисдикции отменил определение мирового судьи от 20 марта 2023 г. и апелляционное определение районного суда от 22 мая 2023 г. о возвращении заявления муниципального специализированного унитарного предприятия по ремонту, строительству и эксплуатации искусственных сооружений о выдаче судебного приказа о взыскании с должника задолженности по договору на право осуществления торговой деятельности. Мировой судья руководствовался ч. 1 ст. 125, п. 4, 5 ст. 124 ГПК РФ и пришел к выводу о том, что заявителем не указан период, в течение которого образовалась задолженность, и не представлены документы, подтверждающие заявленное требование. Соглашаясь с выводами мирового судьи, суд апелляционной инстанции исходил из того, что заявителем не представлены доказательства, подтверждающие наличие у ответчика задолженности, а акт сверки не подписан должником. Кассационный суд свое решение мотивировал тем, что к заявлению о вынесении судебного приказа заявителем приложена копия соглашения о предоставлении рассрочки, из содержания которого усматривается, что должник признает задолженность по договору на право осуществления торговой деятельности в подземном переходе в размере 215 315,35 рубля. Таким образом, выводы судов об отсутствии доказательств, подтверждающих наличие у ответчика задолженности, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела <4>.
Статья: Спор о взыскании невыплаченной заработной платы, расчета при увольнении и иных видов задолженности работодателя (на основании практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)1. Доказательства наличия задолженности по заработной плате: копия записки-расчета/копия расчетного листка/копия соглашения о расторжении трудового договора/копия заявления о приостановлении работы в порядке ст. 142 ТК РФ в связи с наличием задолженности по заработной плате/копии материалов прокурорской проверки/копии материалов уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного ст. 145.1 УК РФ/копии материалов исполнительного производства/копии других документов.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)1. Доказательства наличия задолженности по заработной плате: копия записки-расчета/копия расчетного листка/копия соглашения о расторжении трудового договора/копия заявления о приостановлении работы в порядке ст. 142 ТК РФ в связи с наличием задолженности по заработной плате/копии материалов прокурорской проверки/копии материалов уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного ст. 145.1 УК РФ/копии материалов исполнительного производства/копии других документов.
Статья: Риски розничного залогового кредитования и инструменты их минимизации
(Романова А.)
("Банковское кредитование", 2025, N 3)Во втором столбце/случае наблюдаем залоговый риск подмены объекта в программе кредитования индивидуального жилищного строительства (ИЖС): к оформлению в залог заявлен свободный от застройки земельный участок, запрашиваемый кредит (с низкой процентной ставкой) - кредит на строительство жилого дома. Фактически дом построен на момент запрашивания кредита, а значит, клиент изначально предусматривает нецелевое использование заемных средств. Более того, если при обращении взыскания на залог клиент докажет наличие построенного дома на земельном участке до оформления в залог земельного участка, а также докажет наличие задолженности подрядчикам за строительство дома, банк может полностью лишиться обеспечения залогом.
(Романова А.)
("Банковское кредитование", 2025, N 3)Во втором столбце/случае наблюдаем залоговый риск подмены объекта в программе кредитования индивидуального жилищного строительства (ИЖС): к оформлению в залог заявлен свободный от застройки земельный участок, запрашиваемый кредит (с низкой процентной ставкой) - кредит на строительство жилого дома. Фактически дом построен на момент запрашивания кредита, а значит, клиент изначально предусматривает нецелевое использование заемных средств. Более того, если при обращении взыскания на залог клиент докажет наличие построенного дома на земельном участке до оформления в залог земельного участка, а также докажет наличие задолженности подрядчикам за строительство дома, банк может полностью лишиться обеспечения залогом.
Статья: Закон и код: регулирование качества программного обеспечения, предоставляемого по лицензии и разрабатываемого на заказ
(Савельев А.И.)
("Закон", 2024, N 6)<48> Постановление АС Уральского округа от 27.10.2021 N Ф09-7895/21 по делу N А07-7089/2019. См. также: "...факт предоставления подписанных в одностороннем порядке актов об оказанных услугах не является безусловным доказательством, подтверждающим наличие задолженности ответчика перед истцом" (Постановление Девятого ААС от 29.06.2021 N 09АП-26782/2021-ГК по делу N А40-161327/2020).
(Савельев А.И.)
("Закон", 2024, N 6)<48> Постановление АС Уральского округа от 27.10.2021 N Ф09-7895/21 по делу N А07-7089/2019. См. также: "...факт предоставления подписанных в одностороннем порядке актов об оказанных услугах не является безусловным доказательством, подтверждающим наличие задолженности ответчика перед истцом" (Постановление Девятого ААС от 29.06.2021 N 09АП-26782/2021-ГК по делу N А40-161327/2020).
Статья: Спор о расторжении договора пожизненной ренты (в том числе на условиях содержания с иждивением) (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)6. Доказательства наличия задолженности по оплате жилищно-коммунальных услуг за Квартиру: квитанции об оплате коммунальных услуг/расчеты по оплате коммунальных услуг, представленные МФЦ/справка МФЦ/ТСЖ/ЖСК о наличии задолженности по оплате жилищно-коммунальных услуг/оборотная ведомость по лицевому счету Квартиры/копия выписки из лицевого счета о задолженности по квартплате и коммунальным услугам по Квартире/уведомления/предупреждения управляющей компании/ГБУ "Жилищник _____ района" на имя Ответчика о наличии задолженности по оплате за Квартиру и коммунальные услуги и необходимости ее погашения/претензии инженерной службы ____ района в связи с наличием задолженности за Квартиру и коммунальные услуги/долговой единый платежный документ с расчетом долга за несколько месяцев/квитанции об уплате задолженности по жилищно-коммунальным услугам Истцом/заявление Истца Ответчику с просьбой погасить задолженность за оплату технического обслуживания Квартиры/другие документы.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)6. Доказательства наличия задолженности по оплате жилищно-коммунальных услуг за Квартиру: квитанции об оплате коммунальных услуг/расчеты по оплате коммунальных услуг, представленные МФЦ/справка МФЦ/ТСЖ/ЖСК о наличии задолженности по оплате жилищно-коммунальных услуг/оборотная ведомость по лицевому счету Квартиры/копия выписки из лицевого счета о задолженности по квартплате и коммунальным услугам по Квартире/уведомления/предупреждения управляющей компании/ГБУ "Жилищник _____ района" на имя Ответчика о наличии задолженности по оплате за Квартиру и коммунальные услуги и необходимости ее погашения/претензии инженерной службы ____ района в связи с наличием задолженности за Квартиру и коммунальные услуги/долговой единый платежный документ с расчетом долга за несколько месяцев/квитанции об уплате задолженности по жилищно-коммунальным услугам Истцом/заявление Истца Ответчику с просьбой погасить задолженность за оплату технического обслуживания Квартиры/другие документы.
Статья: Спор о взыскании задолженности по кредитному договору (на основании судебной практики Московского городского суда)
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)5. Доказательство наличия задолженности Ответчика по Кредитному договору: копия расчета задолженности/копия выписки по счету.
("Электронный журнал "Помощник адвоката", 2025)5. Доказательство наличия задолженности Ответчика по Кредитному договору: копия расчета задолженности/копия выписки по счету.
Статья: Гаражно-строительный кооператив
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Для этого следует подготовить исковое заявление в соответствии с требованиями ст. 131 ГПК РФ с приложением обосновывающих наличие задолженности доказательств, а также иных документов, указанных в ст. 132 ГПК РФ, в том числе подтверждающих уплату государственной пошлины. По данной категории споров в зависимости от цены иска размер государственной пошлины исчисляется в порядке, предусмотренном пп. 1 п. 1 ст. 333.19 НК РФ.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Для этого следует подготовить исковое заявление в соответствии с требованиями ст. 131 ГПК РФ с приложением обосновывающих наличие задолженности доказательств, а также иных документов, указанных в ст. 132 ГПК РФ, в том числе подтверждающих уплату государственной пошлины. По данной категории споров в зависимости от цены иска размер государственной пошлины исчисляется в порядке, предусмотренном пп. 1 п. 1 ст. 333.19 НК РФ.
Статья: Проблема кредиторских злоупотреблений в банкротстве и потенциал цифровых технологий
(Согоян Д.П.)
("Журнал предпринимательского и корпоративного права", 2025, N 1)В связи с этим суды уже давно ведут борьбу с попытками включения требований по несуществующим обязательствам <16>. Однако если ранее Верховный Суд РФ указывал на необходимость проверки обоснованности требования кредитора через достаточность представленных им доказательств наличия задолженности <17>, то сейчас прямо пишет на обязательность такой проверки, в том числе на предмет мнимости <18>.
(Согоян Д.П.)
("Журнал предпринимательского и корпоративного права", 2025, N 1)В связи с этим суды уже давно ведут борьбу с попытками включения требований по несуществующим обязательствам <16>. Однако если ранее Верховный Суд РФ указывал на необходимость проверки обоснованности требования кредитора через достаточность представленных им доказательств наличия задолженности <17>, то сейчас прямо пишет на обязательность такой проверки, в том числе на предмет мнимости <18>.