Блокировка банковской карты
Подборка наиболее важных документов по запросу Блокировка банковской карты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 9 "Порядок использования электронных средств платежа" Федерального закона "О национальной платежной системе""По смыслу положений п. 9 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Положения Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П, актов Банка России и внутренних документов ПАО Сбербанк, если при реализации правил внутреннего контроля банка операция, проводимая по банковскому счету клиента, независимо от ее суммы квалифицируется в качестве сомнительной операции, банк помимо запроса у клиента представления документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента, также вправе ограничить предоставление клиенту банковских услуг путем блокирования банковской карты до прекращения действия обстоятельств, вызвавших подозрения в совершении мошеннических действий с картой либо обстоятельств, свидетельствующих о риске нарушения законодательства Российской Федерации, а также отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 9 "Порядок использования электронных средств платежа" Федерального закона "О национальной платежной системе""Доводы заявителя в той части, что банком может быть заблокирована только операция по счету, а не банковская карта, суд апелляционной инстанции полагал основаны на ошибочном толковании материальных норм права, так как п. 9 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" позволяет банку приостанавливать использование клиентом электронного средства платежа, к которым относятся банковские карты и приложения, при нарушении порядка использования их клиентом, соответственно, поскольку банк не расценил пояснения Л. в телефонном разговоре как подтверждение операции по переводу денежных средств в ПАО "Росбанк", приостановление действия банковской карты законодательству не противоречило."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Кто и в каких случаях может ограничить право лица на распоряжение средствами на его банковском счете?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Отличие блокировки счета от блокировки банковской карты
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Отличие блокировки счета от блокировки банковской карты
Нормативные акты
"КонсультантПлюс: Новости для юриста"ЦБ РФ подсказал, как избежать блокировки карты со стороны банка (09.09.2025)
"Обзор практики рассмотрения судами дел по спорам о защите прав потребителей, связанным с реализацией товаров и услуг"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.10.2018)13. Банк вправе при выявлении сомнительной операции ограничить предоставление клиенту банковских услуг путем блокирования банковской карты до прекращения действия обстоятельств, вызвавших подозрения в совершении мошеннических действий с картой, либо обстоятельств, свидетельствующих о риске нарушения законодательства Российской Федерации, а также отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции <4>.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.10.2018)13. Банк вправе при выявлении сомнительной операции ограничить предоставление клиенту банковских услуг путем блокирования банковской карты до прекращения действия обстоятельств, вызвавших подозрения в совершении мошеннических действий с картой, либо обстоятельств, свидетельствующих о риске нарушения законодательства Российской Федерации, а также отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции <4>.
Статья: Неопределенный (неконкретизированный) умысел: проблемы теории и практики
(Ображиев К.В.)
("Уголовное право", 2023, N 7)То обстоятельство, что в рассматриваемых ситуациях виновный стремится похитить как можно больше, не делает умысел конкретизированным. Суды прямо указывают в приговорах, что похититель не знал остаток денежных средств на банковском счете потерпевшего. При таком психическом отношении к размеру хищения умысел виновного следует признать количественно неопределенным. А значит, результативную кражу с банковского счета, повлекшую изъятие денежных средств с банковского счета их владельца, следует квалифицировать как юридически оконченное преступление, на что обращается внимание в п. 25.2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2002 г. N 29. При этом размер кражи следует вменять, исходя из фактически причиненного ущерба потерпевшему (с учетом фактически похищенных денежных средств). Тот факт, что при совершении продолжаемой кражи с банковского счета последнее преступное действие не завершено в связи с блокировкой банковской карты, на уголовно-правовую оценку не влияет. Размер кражи определяется в этом случае суммой фактически похищенных средств, а неудавшаяся попытка списания денег со счета потерпевшего отражается в описательно-мотивировочной части процессуального акта (обвинительного заключения, приговора) и включается в объем обвинения.
(Ображиев К.В.)
("Уголовное право", 2023, N 7)То обстоятельство, что в рассматриваемых ситуациях виновный стремится похитить как можно больше, не делает умысел конкретизированным. Суды прямо указывают в приговорах, что похититель не знал остаток денежных средств на банковском счете потерпевшего. При таком психическом отношении к размеру хищения умысел виновного следует признать количественно неопределенным. А значит, результативную кражу с банковского счета, повлекшую изъятие денежных средств с банковского счета их владельца, следует квалифицировать как юридически оконченное преступление, на что обращается внимание в п. 25.2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2002 г. N 29. При этом размер кражи следует вменять, исходя из фактически причиненного ущерба потерпевшему (с учетом фактически похищенных денежных средств). Тот факт, что при совершении продолжаемой кражи с банковского счета последнее преступное действие не завершено в связи с блокировкой банковской карты, на уголовно-правовую оценку не влияет. Размер кражи определяется в этом случае суммой фактически похищенных средств, а неудавшаяся попытка списания денег со счета потерпевшего отражается в описательно-мотивировочной части процессуального акта (обвинительного заключения, приговора) и включается в объем обвинения.
Статья: Разблокировка банковского счета по Закону N 161-ФЗ через ЦБ РФ
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)В шапке заявления, согласно разъяснениям на сайте ЦБ РФ, нужно указать свои ф. и. о., адрес регистрации, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, номер телефона, реквизиты договора об оказании услуг сотовой связи, а также перечислить заблокированные счета в банках или номера платежных карт <2>.
(Рымкевич А.В.)
("Главная книга", 2025, N 17)В шапке заявления, согласно разъяснениям на сайте ЦБ РФ, нужно указать свои ф. и. о., адрес регистрации, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, номер телефона, реквизиты договора об оказании услуг сотовой связи, а также перечислить заблокированные счета в банках или номера платежных карт <2>.
Статья: Совершенствование законодательства в сфере трудовой деятельности иностранных граждан как способ легализации их доходов, подлежащих налогообложению
(Геймур О.Г.)
("Современное право", 2025, N 8)Иностранцам в 2025 году даются шанс на урегулирование своего положения и право на законное нахождение на территории России. Если не воспользоваться предоставленной возможностью в указанный срок, то в соответствии с изменениями Закона N 115, вступившими в силу с 5 февраля 2025 г., данные иностранные граждане будут включены в реестр контролируемых лиц, пока не осуществят выезд за пределы Российской Федерации (ст. 31.2). Включение в реестр контролируемых лиц подразумевает блокировку банковских карт, отсутствие возможностей на заключение брака в органах ЗАГСа, а также законной покупки недвижимости или автомобиля. Данные меры, возможно, помогут иностранным семьям, которые давно обосновались на территории Российской Федерации и хотят тут проживать законно, а не иностранцам, которые приехали только зарабатывать как можно больше и быстрее. Ведь даже вынесение решения о неразрешении въезда на территорию России способствует лишь тому, что иностранцы меняют свои персональные данные и заезжают вновь на территорию России, так как сложно не поддаться возможности легкого заработка больших денежных сумм.
(Геймур О.Г.)
("Современное право", 2025, N 8)Иностранцам в 2025 году даются шанс на урегулирование своего положения и право на законное нахождение на территории России. Если не воспользоваться предоставленной возможностью в указанный срок, то в соответствии с изменениями Закона N 115, вступившими в силу с 5 февраля 2025 г., данные иностранные граждане будут включены в реестр контролируемых лиц, пока не осуществят выезд за пределы Российской Федерации (ст. 31.2). Включение в реестр контролируемых лиц подразумевает блокировку банковских карт, отсутствие возможностей на заключение брака в органах ЗАГСа, а также законной покупки недвижимости или автомобиля. Данные меры, возможно, помогут иностранным семьям, которые давно обосновались на территории Российской Федерации и хотят тут проживать законно, а не иностранцам, которые приехали только зарабатывать как можно больше и быстрее. Ведь даже вынесение решения о неразрешении въезда на территорию России способствует лишь тому, что иностранцы меняют свои персональные данные и заезжают вновь на территорию России, так как сложно не поддаться возможности легкого заработка больших денежных сумм.
Статья: Реестр контролируемых лиц - иностранных граждан и лиц без гражданства: понятие, особенности
(Прудникова Т.А., Брунер Р.А.)
("Современное право", 2025, N 8)После того как стал действовать реестр, многие иностранные граждане столкнулись с проблемой блокировки банковских карт и невозможностью воспользоваться своими денежными средствами. Так, в соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" банкам запрещено открывать банковские счета и проводить операции с иностранными гражданами, которые включены в данный реестр <8>. Однако существуют исключения: такие нерезиденты могут проводить денежные переводы для уплаты обязательных платежей и имеют право на перевод не более 30 тыс. рублей в месяц, а также получать наличные в такой же сумме.
(Прудникова Т.А., Брунер Р.А.)
("Современное право", 2025, N 8)После того как стал действовать реестр, многие иностранные граждане столкнулись с проблемой блокировки банковских карт и невозможностью воспользоваться своими денежными средствами. Так, в соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" банкам запрещено открывать банковские счета и проводить операции с иностранными гражданами, которые включены в данный реестр <8>. Однако существуют исключения: такие нерезиденты могут проводить денежные переводы для уплаты обязательных платежей и имеют право на перевод не более 30 тыс. рублей в месяц, а также получать наличные в такой же сумме.
Статья: Онлайн-кредитование гражданина: правосудие при возможном пороке воли потребителя финансовых услуг (часть I - о разработке методологии судебного правоприменения)
(Сачков А.Н.)
("Мировой судья", 2025, N 10)Наличие у банка сообщений об утрате клиентом мобильного телефона, блокировки счета, банковских карт. Наличие у третьих лиц удаленного доступа к телефону гражданина посредством его подключения (осознанно или в результате мошенничества других лиц) к соответствующему интернет-приложению (например, к программе Aweray Remote удаленного доступа к ПК и телефону, к приложению Team Viewer, к программе для удаленного доступа RustDesk Remote Desktop и т.д.).
(Сачков А.Н.)
("Мировой судья", 2025, N 10)Наличие у банка сообщений об утрате клиентом мобильного телефона, блокировки счета, банковских карт. Наличие у третьих лиц удаленного доступа к телефону гражданина посредством его подключения (осознанно или в результате мошенничества других лиц) к соответствующему интернет-приложению (например, к программе Aweray Remote удаленного доступа к ПК и телефону, к приложению Team Viewer, к программе для удаленного доступа RustDesk Remote Desktop и т.д.).