Банковский надзор
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковский надзор (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Консультативный банковский надзор, понятие и принципы
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2023, N 6)"Финансовое право", 2023, N 6
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2023, N 6)"Финансовое право", 2023, N 6
Статья: Финансово-правовые признаки банковского надзора
(Пастушенко А.С.)
("Российский юридический журнал", 2022, N 2)"Российский юридический журнал", 2022, N 2
(Пастушенко А.С.)
("Российский юридический журнал", 2022, N 2)"Российский юридический журнал", 2022, N 2
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2026)Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2026)Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 29.12.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2026)Глава X. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР
(ред. от 29.12.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2026)Глава X. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР
Ситуация: Куда обращаться с жалобой на банк?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Будучи органом банковского регулирования и банковского надзора, Банк России, в частности, устанавливает правила осуществления банковских операций и осуществляет надзор за соблюдением банками законодательства РФ и нормативных актов Банка России (п. п. 5, 9 ст. 4, ст. 56 Закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Будучи органом банковского регулирования и банковского надзора, Банк России, в частности, устанавливает правила осуществления банковских операций и осуществляет надзор за соблюдением банками законодательства РФ и нормативных актов Банка России (п. п. 5, 9 ст. 4, ст. 56 Закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 37. Международное сотрудничество Банка России по вопросам надзора и наблюдения в национальной платежной системе
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 37. Международное сотрудничество Банка России по вопросам надзора и наблюдения в национальной платежной системе
Статья: Понятие и особенности антикризисного законодательства на рынке банковских услуг
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2025, N 1)<3> См.: Данилова Л.С. Банковский надзор Банка России как антикризисная мера стабилизации финансовой системы // Банковское право. 2009. N 4. С. 28 - 32.
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2025, N 1)<3> См.: Данилова Л.С. Банковский надзор Банка России как антикризисная мера стабилизации финансовой системы // Банковское право. 2009. N 4. С. 28 - 32.
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<7> Базельский комитет по банковскому надзору. Повышение устойчивости банковского сектора: Консультативный материал. Декабрь 2009 г. (https://cbr.ru/content/document/file/36682/1.pdf).
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<7> Базельский комитет по банковскому надзору. Повышение устойчивости банковского сектора: Консультативный материал. Декабрь 2009 г. (https://cbr.ru/content/document/file/36682/1.pdf).
Статья: Комплаенс в сфере информационных технологий, применяемых кредитными организациями
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 1)4. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: Учебное пособие для магистратуры / Т.Э. Рождественская, А.Г. Гузнов. Москва: Норма; ИНФРА-М, 2018. 176 с.
(Прошунин М.М.)
("Безопасность бизнеса", 2025, N 1)4. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: Учебное пособие для магистратуры / Т.Э. Рождественская, А.Г. Гузнов. Москва: Норма; ИНФРА-М, 2018. 176 с.
Статья: Банковский надзор: отдельные проблемы существующей системы
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)"Банковское право", 2022, N 6
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)"Банковское право", 2022, N 6
Статья: Юридические заключения в процессе унификации договорного регулирования на рынке внебиржевых деривативов
(Клементьев А.П., Геда А.А.)
("Закон", 2025, N 5)В области банковского регулирования Базельский комитет по банковскому надзору (далее - БКБН) воздержался от признания ликвидационного неттинга в документе "Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала" (Базель I) <38>. Причиной стало опасение, что ликвидатор контрагента банка отвергнет договор, который не является выгодным с точки зрения конкурсной массы должника <39>. Однако уже в 1993 году БКБН пересмотрел свою позицию, установив следующие критерии для признания благоприятного влияния неттинга на банковский капитал <40>:
(Клементьев А.П., Геда А.А.)
("Закон", 2025, N 5)В области банковского регулирования Базельский комитет по банковскому надзору (далее - БКБН) воздержался от признания ликвидационного неттинга в документе "Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала" (Базель I) <38>. Причиной стало опасение, что ликвидатор контрагента банка отвергнет договор, который не является выгодным с точки зрения конкурсной массы должника <39>. Однако уже в 1993 году БКБН пересмотрел свою позицию, установив следующие критерии для признания благоприятного влияния неттинга на банковский капитал <40>:
Статья: Анализ рисков и уязвимостей DeFi, требующих регулирования
(Ионцев М.А.)
("Финансы", 2025, N 3)Как показала "криптозима" 2022 г., организации традиционных финансов (TradFi) оказались вовлечены в кризис, связанный с рынком цифровых активов. Быстрое падение цен на цифровые активы в 2022 г. выявило многие неожиданные связи между рынком цифровых активов и банковским сектором. Например, крах биржи FTX привел к оттоку вкладов из двух американских банков, активно работающих с цифровыми активами (Silvergate и Signature) через их собственные торговые платформы на основе технологии распределенного реестра (DLT), которые позволяли клиентам осуществлять платежи 24 ч в день и 7 дней в неделю. Аналогичным образом было доказано, что источник кризиса на рынке цифровых активов - банковский сектор. В частности, банкротство Silicon Valley Bank (SVB), спровоцированное оттоком депозитов на сумму 42 млрд долл. США в течение 5 ч, привело к падению цен на несколько основных стейблкойнов, в том числе на один из основных стейблкойнов, находящихся в обращении, который торговался со значительной скидкой в 12% в связи с размещением оператором 3,3 млрд долл. США резервных активов на вклад в SVB. Примеры свидетельствуют о том, что воздействие финансовых организаций на цифровые активы и эффекты благосостояния, возникающие в результате колебаний рыночной капитализации цифровых активов, являются действительными каналами передачи, которые могут привести к рискам наступления эффекта перелива между DeFi и TradFi, что привлекло внимание различных международных организаций, таких как Базельский комитет по банковскому надзору, Совет по финансовой стабильности, Международный валютный фонд и Международная организация комиссий по ценным бумагам.
(Ионцев М.А.)
("Финансы", 2025, N 3)Как показала "криптозима" 2022 г., организации традиционных финансов (TradFi) оказались вовлечены в кризис, связанный с рынком цифровых активов. Быстрое падение цен на цифровые активы в 2022 г. выявило многие неожиданные связи между рынком цифровых активов и банковским сектором. Например, крах биржи FTX привел к оттоку вкладов из двух американских банков, активно работающих с цифровыми активами (Silvergate и Signature) через их собственные торговые платформы на основе технологии распределенного реестра (DLT), которые позволяли клиентам осуществлять платежи 24 ч в день и 7 дней в неделю. Аналогичным образом было доказано, что источник кризиса на рынке цифровых активов - банковский сектор. В частности, банкротство Silicon Valley Bank (SVB), спровоцированное оттоком депозитов на сумму 42 млрд долл. США в течение 5 ч, привело к падению цен на несколько основных стейблкойнов, в том числе на один из основных стейблкойнов, находящихся в обращении, который торговался со значительной скидкой в 12% в связи с размещением оператором 3,3 млрд долл. США резервных активов на вклад в SVB. Примеры свидетельствуют о том, что воздействие финансовых организаций на цифровые активы и эффекты благосостояния, возникающие в результате колебаний рыночной капитализации цифровых активов, являются действительными каналами передачи, которые могут привести к рискам наступления эффекта перелива между DeFi и TradFi, что привлекло внимание различных международных организаций, таких как Базельский комитет по банковскому надзору, Совет по финансовой стабильности, Международный валютный фонд и Международная организация комиссий по ценным бумагам.
Вопрос: О расширенном банковском сопровождении контрактов и обеспечении банком оказания агентских услуг при осуществлении строительного контроля (технического (технологического) надзора) с 13.02.2025.
(Письмо Минфина России от 27.05.2025 N 02-12-10/51968)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ по вопросу применения новой редакции п. 9 утвержденных Постановлением Правительства РФ от 20.09.2014 N 963 "Об осуществлении банковского сопровождения контрактов" Правил осуществления банковского сопровождения контрактов (далее - Правила).
(Письмо Минфина России от 27.05.2025 N 02-12-10/51968)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ по вопросу применения новой редакции п. 9 утвержденных Постановлением Правительства РФ от 20.09.2014 N 963 "Об осуществлении банковского сопровождения контрактов" Правил осуществления банковского сопровождения контрактов (далее - Правила).
Статья: За границами ПВР: как оценить истинную корреляцию активов
(Чайка М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 1)Базельский комитет по банковскому надзору (BCBS) в рамках реализации ПВР-практик при оценке кредитных потерь и нормативного капитала для определения корреляции активов рекомендует использовать квазификсированные оценки (определяемые по нормативной формуле). Однако с практической точки зрения важно корректно оценивать "истинную" корреляцию активов, не ограничиваясь нормативными рамками, поскольку она влияет на экономический капитал, уровень совокупного кредитного риска и прочие показатели риска. В статье объясняется несколько практических подходов к нахождению этого "реального" значения корреляции.
(Чайка М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 1)Базельский комитет по банковскому надзору (BCBS) в рамках реализации ПВР-практик при оценке кредитных потерь и нормативного капитала для определения корреляции активов рекомендует использовать квазификсированные оценки (определяемые по нормативной формуле). Однако с практической точки зрения важно корректно оценивать "истинную" корреляцию активов, не ограничиваясь нормативными рамками, поскольку она влияет на экономический капитал, уровень совокупного кредитного риска и прочие показатели риска. В статье объясняется несколько практических подходов к нахождению этого "реального" значения корреляции.