Банковский надзор
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковский надзор (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Консультативный банковский надзор, понятие и принципы
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2023, N 6)"Финансовое право", 2023, N 6
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2023, N 6)"Финансовое право", 2023, N 6
Статья: Финансово-правовые признаки банковского надзора
(Пастушенко А.С.)
("Российский юридический журнал", 2022, N 2)"Российский юридический журнал", 2022, N 2
(Пастушенко А.С.)
("Российский юридический журнал", 2022, N 2)"Российский юридический журнал", 2022, N 2
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
(ред. от 28.11.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2026)Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
Обзор: "Какие важные изменения ждут юриста в январе 2026 года"
(КонсультантПлюс, 2025)Проверки банков и других финкомпаний
(КонсультантПлюс, 2025)Проверки банков и других финкомпаний
Вопрос: О расширенном банковском сопровождении контрактов и обеспечении банком оказания агентских услуг при осуществлении строительного контроля (технического (технологического) надзора) с 13.02.2025.
(Письмо Минфина России от 27.05.2025 N 02-12-10/51968)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ по вопросу применения новой редакции п. 9 утвержденных Постановлением Правительства РФ от 20.09.2014 N 963 "Об осуществлении банковского сопровождения контрактов" Правил осуществления банковского сопровождения контрактов (далее - Правила).
(Письмо Минфина России от 27.05.2025 N 02-12-10/51968)Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ по вопросу применения новой редакции п. 9 утвержденных Постановлением Правительства РФ от 20.09.2014 N 963 "Об осуществлении банковского сопровождения контрактов" Правил осуществления банковского сопровождения контрактов (далее - Правила).
Статья: Понятие и особенности антикризисного законодательства на рынке банковских услуг
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2025, N 1)<3> См.: Данилова Л.С. Банковский надзор Банка России как антикризисная мера стабилизации финансовой системы // Банковское право. 2009. N 4. С. 28 - 32.
(Лаутс Е.Б.)
("Банковское право", 2025, N 1)<3> См.: Данилова Л.С. Банковский надзор Банка России как антикризисная мера стабилизации финансовой системы // Банковское право. 2009. N 4. С. 28 - 32.
Статья: Сравнительная аналитика оперрисков как инструмент выявления сильных и слабых сторон СУОР
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Важным драйвером развития сравнительной аналитики операционных рисков стала выпущенная в 2004 г. Базельским комитетом по банковскому надзору "Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы" <4>, в которой была установлена возможность рассчитывать требования к регуляторному капиталу под операционный риск с помощью т.н. продвинутых методов расчета капитала (Advanced Management Approach - AMA). AMA мог использоваться банком при выполнении им ряда жестких требований к уровню зрелости СУОР, после получения акцепта регулятора. В целях расчета капитала по ОР посредством AMA активно использовались математические методы моделирования функции распределения частоты и тяжести потерь от операционных рисков, а для корректной работы таких методов требовались соответствующие данные о потерях в разрезе направлений деятельности и типов рисковых событий (РС).
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Важным драйвером развития сравнительной аналитики операционных рисков стала выпущенная в 2004 г. Базельским комитетом по банковскому надзору "Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы" <4>, в которой была установлена возможность рассчитывать требования к регуляторному капиталу под операционный риск с помощью т.н. продвинутых методов расчета капитала (Advanced Management Approach - AMA). AMA мог использоваться банком при выполнении им ряда жестких требований к уровню зрелости СУОР, после получения акцепта регулятора. В целях расчета капитала по ОР посредством AMA активно использовались математические методы моделирования функции распределения частоты и тяжести потерь от операционных рисков, а для корректной работы таких методов требовались соответствующие данные о потерях в разрезе направлений деятельности и типов рисковых событий (РС).
Статья: Цифровые банки в экосистеме маркетплейсов: необходимо ли специальное регулирование?
(Сиземова О.Б., Бурова А.Ю.)
("Банковское право", 2025, N 3)Розничные цифровые банки экосистем требуют повышенного внимания законодателя и, следовательно, системного подхода к правовому регулированию. Связь таких банков с маркетплейсами, иными субъектами экосистем диктует необходимость не только включить в систему законодательства акты, регулирующие банковскую деятельность, но и пересмотреть потребительское, конкурентное, рекламное, антиотмывочное законодательство, а также законодательство в сфере развития малого и среднего бизнеса и защиты персональных данных. Многообразие субъектов экосистем предопределяет создание правил взаимодействия надзорных и контрольных органов в данной сфере, причем указанные правила должны создаваться с учетом особого статуса Банка России, включая обеспечение его независимости от других органов государственной власти, его специфики как субъекта банковского надзора, его участия в качестве уполномоченного и регулирующего органа по вопросам экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций <20>, предотвращения выявления и управления конфликтами интересов на финансовом рынке.
(Сиземова О.Б., Бурова А.Ю.)
("Банковское право", 2025, N 3)Розничные цифровые банки экосистем требуют повышенного внимания законодателя и, следовательно, системного подхода к правовому регулированию. Связь таких банков с маркетплейсами, иными субъектами экосистем диктует необходимость не только включить в систему законодательства акты, регулирующие банковскую деятельность, но и пересмотреть потребительское, конкурентное, рекламное, антиотмывочное законодательство, а также законодательство в сфере развития малого и среднего бизнеса и защиты персональных данных. Многообразие субъектов экосистем предопределяет создание правил взаимодействия надзорных и контрольных органов в данной сфере, причем указанные правила должны создаваться с учетом особого статуса Банка России, включая обеспечение его независимости от других органов государственной власти, его специфики как субъекта банковского надзора, его участия в качестве уполномоченного и регулирующего органа по вопросам экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций <20>, предотвращения выявления и управления конфликтами интересов на финансовом рынке.
Статья: Как аудит велит
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 12)А вот цитата из Рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору от 2012 года, размещенных на сайте Банка России: "Эффективная служба внутреннего аудита должна представлять совету директоров и исполнительным органам независимую оценку качества и эффективности систем и процессов внутреннего контроля, управления рисками и управления, обеспечивая таким образом безопасность организации и защиту ее репутации".
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 12)А вот цитата из Рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору от 2012 года, размещенных на сайте Банка России: "Эффективная служба внутреннего аудита должна представлять совету директоров и исполнительным органам независимую оценку качества и эффективности систем и процессов внутреннего контроля, управления рисками и управления, обеспечивая таким образом безопасность организации и защиту ее репутации".
Вопрос: О вопросах, связанных с рассмотрением МФО обращений физлиц и юрлиц, направлением ответов, копий обращений и ответов, обеспечением конфиденциальности информации и надзором за рассмотрением обращений.
(Письмо Банка России от 05.04.2024 N 59-8-1/16703)Вопрос: Согласно ст. 79.3 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 442-ФЗ) поступившее в Банк России обращение физического лица о нарушении кредитной организацией, некредитной финансовой организацией, бюро кредитных историй его прав, свобод и законных интересов либо прав, свобод и законных интересов других лиц в течение семи рабочих дней со дня регистрации в Банке России направляется для рассмотрения по существу в финансовую организацию, действия (бездействие) которой обжалуются, за исключением случаев, указанных в ст. 79.4 настоящего Федерального закона.
(Письмо Банка России от 05.04.2024 N 59-8-1/16703)Вопрос: Согласно ст. 79.3 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 N 442-ФЗ) поступившее в Банк России обращение физического лица о нарушении кредитной организацией, некредитной финансовой организацией, бюро кредитных историй его прав, свобод и законных интересов либо прав, свобод и законных интересов других лиц в течение семи рабочих дней со дня регистрации в Банке России направляется для рассмотрения по существу в финансовую организацию, действия (бездействие) которой обжалуются, за исключением случаев, указанных в ст. 79.4 настоящего Федерального закона.
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 10.3. Надзор за деятельностью аудиторских организаций на финансовом рынке, осуществляемый Банком России
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 10.3. Надзор за деятельностью аудиторских организаций на финансовом рынке, осуществляемый Банком России
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- Позиции регуляторов (бирж, профессиональных сообществ, негосударственных структур, включая наднациональные органы (ОЭСР, Базельский комитет по банковскому надзору и др.)).
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- Позиции регуляторов (бирж, профессиональных сообществ, негосударственных структур, включая наднациональные органы (ОЭСР, Базельский комитет по банковскому надзору и др.)).
Статья: Современные тенденции правового регулирования защиты прав потребителей финансовых услуг Банком России
(Голубитченко М.А.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2025, N 1)Рассматривая поведенческий надзор и правовое регулирование его осуществления, стоит отметить, что определение поведенческого надзора нормативно не закреплено, однако оно есть в программном плановом акте Банка России. Так, в Основных направлениях развития финансового рынка Российской Федерации на 2025 год и плановый период 2026 и 2027 годов установлено, что поведенческий надзор представляет собой "деятельность Банка России, которая направлена на выявление, пресечение и предупреждение нарушений прав потребителей финансовых услуг" <4>. Это определение предполагает достаточно большой объем полномочий Банка России по отношению к организациям, предоставляющим финансовые услуги. По справедливому замечанию А.А. Ситника, стоит акцентировать внимание на том, что поведенческий надзор связан не только с выявлением и пресечением нарушений законодательства и подзаконных нормативных правовых актов, но и с противодействием Банка России совершению недобросовестных практик финансовыми организациями <5>. С.В. Рыбакова в работе, посвященной надзору Центрального банка РФ за деятельностью кредитных организаций, утверждает, что объектом банковского надзора является не только деятельность кредитных организаций, непосредственно связанная с совершением банковских операций и других операций кредитных организаций, но и непосредственно не связанная с ними, но их обеспечивающая, вытекающая из их существа или могущая повлиять на их совершение, что создает доктринальные предпосылки включения исследуемых отношений в объект надзорной деятельности Банка России (поведенческого надзора) <6>.
(Голубитченко М.А.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2025, N 1)Рассматривая поведенческий надзор и правовое регулирование его осуществления, стоит отметить, что определение поведенческого надзора нормативно не закреплено, однако оно есть в программном плановом акте Банка России. Так, в Основных направлениях развития финансового рынка Российской Федерации на 2025 год и плановый период 2026 и 2027 годов установлено, что поведенческий надзор представляет собой "деятельность Банка России, которая направлена на выявление, пресечение и предупреждение нарушений прав потребителей финансовых услуг" <4>. Это определение предполагает достаточно большой объем полномочий Банка России по отношению к организациям, предоставляющим финансовые услуги. По справедливому замечанию А.А. Ситника, стоит акцентировать внимание на том, что поведенческий надзор связан не только с выявлением и пресечением нарушений законодательства и подзаконных нормативных правовых актов, но и с противодействием Банка России совершению недобросовестных практик финансовыми организациями <5>. С.В. Рыбакова в работе, посвященной надзору Центрального банка РФ за деятельностью кредитных организаций, утверждает, что объектом банковского надзора является не только деятельность кредитных организаций, непосредственно связанная с совершением банковских операций и других операций кредитных организаций, но и непосредственно не связанная с ними, но их обеспечивающая, вытекающая из их существа или могущая повлиять на их совершение, что создает доктринальные предпосылки включения исследуемых отношений в объект надзорной деятельности Банка России (поведенческого надзора) <6>.
Готовое решение: Как применять соглашения об избежании двойного налогообложения
(КонсультантПлюс, 2025)лицо осуществляет активную предпринимательскую деятельность. Не является активной деятельностью, например, холдинговая, административная (общий надзор или управление группой компаний), финансовая (включая объединение денежных средств), инвестиционная (кроме профессиональной банковской, страховой и пр.);
(КонсультантПлюс, 2025)лицо осуществляет активную предпринимательскую деятельность. Не является активной деятельностью, например, холдинговая, административная (общий надзор или управление группой компаний), финансовая (включая объединение денежных средств), инвестиционная (кроме профессиональной банковской, страховой и пр.);