Банковский надзор
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковский надзор (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Консультативный банковский надзор, понятие и принципы
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2023, N 6)"Финансовое право", 2023, N 6
(Прошунин М.М.)
("Финансовое право", 2023, N 6)"Финансовое право", 2023, N 6
Статья: Финансово-правовые признаки банковского надзора
(Пастушенко А.С.)
("Российский юридический журнал", 2022, N 2)"Российский юридический журнал", 2022, N 2
(Пастушенко А.С.)
("Российский юридический журнал", 2022, N 2)"Российский юридический журнал", 2022, N 2
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Глава X. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Глава X. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Статья 19. Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы
Статья: О проблеме соотношения терминов "контроль" и "надзор" на примере властной деятельности по обеспечению конкуренции в банковской сфере
(Курдюмов М.Д.)
("Российская юстиция", 2021, N 2)1. Пункт 9 ст. 4 Закона о ЦБ устанавливает, что Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, т.е. банковский надзор. Следующий пункт указывает, что в отношении некредитных финансовых организаций осуществляются контроль, надзор и регулирование, данная логика развивается в гл. X.1.
(Курдюмов М.Д.)
("Российская юстиция", 2021, N 2)1. Пункт 9 ст. 4 Закона о ЦБ устанавливает, что Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, т.е. банковский надзор. Следующий пункт указывает, что в отношении некредитных финансовых организаций осуществляются контроль, надзор и регулирование, данная логика развивается в гл. X.1.
Статья: Сравнительная аналитика оперрисков как инструмент выявления сильных и слабых сторон СУОР
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Важным драйвером развития сравнительной аналитики операционных рисков стала выпущенная в 2004 г. Базельским комитетом по банковскому надзору "Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы" <4>, в которой была установлена возможность рассчитывать требования к регуляторному капиталу под операционный риск с помощью т.н. продвинутых методов расчета капитала (Advanced Management Approach - AMA). AMA мог использоваться банком при выполнении им ряда жестких требований к уровню зрелости СУОР, после получения акцепта регулятора. В целях расчета капитала по ОР посредством AMA активно использовались математические методы моделирования функции распределения частоты и тяжести потерь от операционных рисков, а для корректной работы таких методов требовались соответствующие данные о потерях в разрезе направлений деятельности и типов рисковых событий (РС).
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Важным драйвером развития сравнительной аналитики операционных рисков стала выпущенная в 2004 г. Базельским комитетом по банковскому надзору "Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы" <4>, в которой была установлена возможность рассчитывать требования к регуляторному капиталу под операционный риск с помощью т.н. продвинутых методов расчета капитала (Advanced Management Approach - AMA). AMA мог использоваться банком при выполнении им ряда жестких требований к уровню зрелости СУОР, после получения акцепта регулятора. В целях расчета капитала по ОР посредством AMA активно использовались математические методы моделирования функции распределения частоты и тяжести потерь от операционных рисков, а для корректной работы таких методов требовались соответствующие данные о потерях в разрезе направлений деятельности и типов рисковых событий (РС).
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- Позиции регуляторов (бирж, профессиональных сообществ, негосударственных структур, включая наднациональные органы (ОЭСР, Базельский комитет по банковскому надзору и др.)).
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- Позиции регуляторов (бирж, профессиональных сообществ, негосударственных структур, включая наднациональные органы (ОЭСР, Базельский комитет по банковскому надзору и др.)).
Статья: Банковский надзор: отдельные проблемы существующей системы
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)"Банковское право", 2022, N 6
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)"Банковское право", 2022, N 6
Готовое решение: Как применять соглашения об избежании двойного налогообложения
(КонсультантПлюс, 2025)лицо осуществляет активную предпринимательскую деятельность. Не является активной деятельностью, например, холдинговая, административная (общий надзор или управление группой компаний), финансовая (включая объединение денежных средств), инвестиционная (кроме профессиональной банковской, страховой и пр.);
(КонсультантПлюс, 2025)лицо осуществляет активную предпринимательскую деятельность. Не является активной деятельностью, например, холдинговая, административная (общий надзор или управление группой компаний), финансовая (включая объединение денежных средств), инвестиционная (кроме профессиональной банковской, страховой и пр.);
Статья: Экономический анализ в контексте контроля диверсификации источников банковских ресурсов
(Китаева Ж.С.)
("Международный бухгалтерский учет", 2025, N 6)- Базельский комитет по банковскому надзору. Basel III: Коэффициент чистого стабильного фондирования (Net Stable Funding Ratio, NSFR) (октябрь 2014 г.). Базель: Банк международных расчетов, 2014. 19 с. URL: https://www.bis.org/bcbs/publ/d295.pdf.
(Китаева Ж.С.)
("Международный бухгалтерский учет", 2025, N 6)- Базельский комитет по банковскому надзору. Basel III: Коэффициент чистого стабильного фондирования (Net Stable Funding Ratio, NSFR) (октябрь 2014 г.). Базель: Банк международных расчетов, 2014. 19 с. URL: https://www.bis.org/bcbs/publ/d295.pdf.
Статья: Международные транзакции в России и за рубежом
(Кордюкова Н.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 3)Так, пунктом 5 статьи 20 Федерального закона от 8 марта 2022 года N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" устанавливается, что в целях обеспечения финансовой стабильности экономики России Банк России имеет безусловное право приостанавливать или ограничивать проведение большого перечня операций и сделок, в частности транзакций из России, которые осуществляются через российские банки и некредитные финансовые организации (формально техника такого решения в иерархии нормативных актов выше, чем указы Президента). Банк России принимает такие решения в сфере своих полномочий и без участия иных регуляторов. Ответственным комитетом внутри Банка России является Комитет банковского надзора или Комитет финансового надзора. Как правило, такое решение не публикуется, оно передается банкам. Широкой публике доступны только итоговые пресс-релизы на сайте Банка России (единственный источник информации о запретах такого типа).
(Кордюкова Н.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 3)Так, пунктом 5 статьи 20 Федерального закона от 8 марта 2022 года N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" устанавливается, что в целях обеспечения финансовой стабильности экономики России Банк России имеет безусловное право приостанавливать или ограничивать проведение большого перечня операций и сделок, в частности транзакций из России, которые осуществляются через российские банки и некредитные финансовые организации (формально техника такого решения в иерархии нормативных актов выше, чем указы Президента). Банк России принимает такие решения в сфере своих полномочий и без участия иных регуляторов. Ответственным комитетом внутри Банка России является Комитет банковского надзора или Комитет финансового надзора. Как правило, такое решение не публикуется, оно передается банкам. Широкой публике доступны только итоговые пресс-релизы на сайте Банка России (единственный источник информации о запретах такого типа).
Статья: Внутренний контроль эффективности использования ресурсов коммерческим банком
(Серебрякова Т.Ю., Китаева Ж.С.)
("Международный бухгалтерский учет", 2024, N 11)Так, Дж.Ю. Стиглиц отмечает, что "недостаточная капитализация была одной из причин финансового кризиса 2008 г." [9, с. 202]. По данным Центрального банка Российской Федерации, на начало 2023 г. средний коэффициент достаточности капитала для российских банков составлял около 11%, что выше минимальных требований документа Базельского комитета по банковскому надзору Базель III (4.5%), но все же ниже средних показателей в развитых странах.
(Серебрякова Т.Ю., Китаева Ж.С.)
("Международный бухгалтерский учет", 2024, N 11)Так, Дж.Ю. Стиглиц отмечает, что "недостаточная капитализация была одной из причин финансового кризиса 2008 г." [9, с. 202]. По данным Центрального банка Российской Федерации, на начало 2023 г. средний коэффициент достаточности капитала для российских банков составлял около 11%, что выше минимальных требований документа Базельского комитета по банковскому надзору Базель III (4.5%), но все же ниже средних показателей в развитых странах.
Статья: Как аудит велит
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 12)А вот цитата из Рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору от 2012 года, размещенных на сайте Банка России: "Эффективная служба внутреннего аудита должна представлять совету директоров и исполнительным органам независимую оценку качества и эффективности систем и процессов внутреннего контроля, управления рисками и управления, обеспечивая таким образом безопасность организации и защиту ее репутации".
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 12)А вот цитата из Рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору от 2012 года, размещенных на сайте Банка России: "Эффективная служба внутреннего аудита должна представлять совету директоров и исполнительным органам независимую оценку качества и эффективности систем и процессов внутреннего контроля, управления рисками и управления, обеспечивая таким образом безопасность организации и защиту ее репутации".
Ситуация: Куда обращаться с жалобой на банк?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Будучи органом банковского регулирования и банковского надзора, Банк России, в частности, устанавливает правила осуществления банковских операций и осуществляет надзор за соблюдением банками законодательства РФ и нормативных актов Банка России (п. п. 5, 9 ст. 4, ст. 56 Закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Будучи органом банковского регулирования и банковского надзора, Банк России, в частности, устанавливает правила осуществления банковских операций и осуществляет надзор за соблюдением банками законодательства РФ и нормативных актов Банка России (п. п. 5, 9 ст. 4, ст. 56 Закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ).