Банк как контролирующее должника лицо
Подборка наиболее важных документов по запросу Банк как контролирующее должника лицо (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Устав АО с советом директоров
(КонсультантПлюс, 2025)"...АКБ... (ПАО) признано банкротом, в отношении должника открыто конкурсное производство. ...В рамках дела о банкротстве конкурсный управляющий обратился с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности по долгам должника лиц, контролирующих Банк. В указанном деле о банкротстве истцами получены протоколы заседаний совета директоров.
(КонсультантПлюс, 2025)"...АКБ... (ПАО) признано банкротом, в отношении должника открыто конкурсное производство. ...В рамках дела о банкротстве конкурсный управляющий обратился с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности по долгам должника лиц, контролирующих Банк. В указанном деле о банкротстве истцами получены протоколы заседаний совета директоров.
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Ответственность руководителя филиала юрлица
(КонсультантПлюс, 2025)Руководитель филиала, имеющий возможность определять действия (решения, сделки) юрлица только в рамках деятельности филиала, не признается контролирующим лицом юрлица - должника (банка) для целей привлечения к субсидиарной ответственности
(КонсультантПлюс, 2025)Руководитель филиала, имеющий возможность определять действия (решения, сделки) юрлица только в рамках деятельности филиала, не признается контролирующим лицом юрлица - должника (банка) для целей привлечения к субсидиарной ответственности
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Механизм привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц в процессе несостоятельности: современные тренды
(Карелина С.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2022, N 2)1. Расширение перечня контролирующих должника лиц,
(Карелина С.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2022, N 2)1. Расширение перечня контролирующих должника лиц,
Статья: Риски кредитных организаций в процедурах банкротства при установлении корпоративного контроля
(Ткачев А.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2022, N 4)Анализ судебной практики показывает, что установление банком корпоративного контроля создает риски признания банка контролирующим должника лицом, следовательно могут возникать риски привлечения к субсидиарной ответственности, понижения очередности удовлетворения требований кредитных организаций, признания недействительными решений собраний кредиторов, принятых с участием контролирующего должника банка.
(Ткачев А.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2022, N 4)Анализ судебной практики показывает, что установление банком корпоративного контроля создает риски признания банка контролирующим должника лицом, следовательно могут возникать риски привлечения к субсидиарной ответственности, понижения очередности удовлетворения требований кредитных организаций, признания недействительными решений собраний кредиторов, принятых с участием контролирующего должника банка.
Нормативные акты
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)2. При определении контролирующего лица должника (кредитной организации) не применяется положение пункта 1 статьи 61.10 настоящего Федерального закона о сроке (не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства, а также после их возникновения до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом), в течение которого такое лицо имеет или имело право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника.
(ред. от 31.07.2025)
"О несостоятельности (банкротстве)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)2. При определении контролирующего лица должника (кредитной организации) не применяется положение пункта 1 статьи 61.10 настоящего Федерального закона о сроке (не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства, а также после их возникновения до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом), в течение которого такое лицо имеет или имело право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника.
"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 N 117-ФЗ
(ред. от 17.11.2025)26.1) операции по уступке (переуступке) денежного требования кредитора по обязательствам, возникшим в связи с привлечением к ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) лиц, контролировавших кредитную организацию, лиц, контролирующих (контролировавших) должников кредитной организации, а также по исполнению указанными лицами обязательств перед каждым новым кредитором, получившим денежное требование на основании договора уступки;
(ред. от 17.11.2025)26.1) операции по уступке (переуступке) денежного требования кредитора по обязательствам, возникшим в связи с привлечением к ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) лиц, контролировавших кредитную организацию, лиц, контролирующих (контролировавших) должников кредитной организации, а также по исполнению указанными лицами обязательств перед каждым новым кредитором, получившим денежное требование на основании договора уступки;
"Влияние экономических характеристик (показателей) на правовое положение юридических лиц: монография"
(Ефимов А.В.)
("Проспект", 2024)Оценивая различные позиции нижестоящих судов, Верховный Суд Российской Федерации отметил, что в рамках дел о банкротстве кредитных организаций споры о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности зачастую сопровождаются наличием большого количества ответчиков. Разрешая подобные споры, судам необходимо исходить из того, что к субсидиарной ответственности могут быть привлечены только те лица, действия которых непосредственно привели к банкротству кредитной организации.
(Ефимов А.В.)
("Проспект", 2024)Оценивая различные позиции нижестоящих судов, Верховный Суд Российской Федерации отметил, что в рамках дел о банкротстве кредитных организаций споры о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности зачастую сопровождаются наличием большого количества ответчиков. Разрешая подобные споры, судам необходимо исходить из того, что к субсидиарной ответственности могут быть привлечены только те лица, действия которых непосредственно привели к банкротству кредитной организации.
Статья: Контролирующее должника лицо - не бенефициар
(Пендюрин М.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)Может, и не аналогичное, но тоже вопиющее (не могу сказать недобросовестное, поскольку совестью тут и не пахнет) поведение госкорпорации наблюдается в отношение иного нашего доверителя, специалиста в области банковской сферы, в свое время являвшейся руководителем центрального филиала второго банка в стране. Доверитель, замещая в течение года "декретную" должность руководителя департамента коммерческого банка и будучи членом кредитного комитета, подписала от имени банка в рамках обычной хозяйственной деятельности четыре сделки (кредитование). Два кредита погашены, два других обеспечены и были выданы для реструктуризации иных займов в евро в этом же банке. Здесь АСВ считает доверителя лицом, контролирующим должника и совершившим сделки, причинившие банку убытки.
(Пендюрин М.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)Может, и не аналогичное, но тоже вопиющее (не могу сказать недобросовестное, поскольку совестью тут и не пахнет) поведение госкорпорации наблюдается в отношение иного нашего доверителя, специалиста в области банковской сферы, в свое время являвшейся руководителем центрального филиала второго банка в стране. Доверитель, замещая в течение года "декретную" должность руководителя департамента коммерческого банка и будучи членом кредитного комитета, подписала от имени банка в рамках обычной хозяйственной деятельности четыре сделки (кредитование). Два кредита погашены, два других обеспечены и были выданы для реструктуризации иных займов в евро в этом же банке. Здесь АСВ считает доверителя лицом, контролирующим должника и совершившим сделки, причинившие банку убытки.
Статья: Использование механизма договорной субординации при привлечении проектного финансирования
(Соловьев Г.Ю.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2025, N 2)В этом деле аффилированные лица должника и предполагаемые младшие кредиторы были включены в третью очередь РТК. Помимо прочего, суды не усмотрели оснований для их общей (тотальной) субординации как контролирующих должника лиц. Банк (предполагаемый старший кредитор) оспаривал соответствующие судебные акты. Как следует из анализируемых судебных актов, между банком и должником был заключен кредитный договор, в котором в том числе содержалось условие о возможности привлечения должником дополнительного финансирования от отдельных своих аффилированных лиц при условии, что в соответствующих договорах займа сроки погашения основного долга и процентов будут превышать сроки исполнения обязательств по кредитному договору.
(Соловьев Г.Ю.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2025, N 2)В этом деле аффилированные лица должника и предполагаемые младшие кредиторы были включены в третью очередь РТК. Помимо прочего, суды не усмотрели оснований для их общей (тотальной) субординации как контролирующих должника лиц. Банк (предполагаемый старший кредитор) оспаривал соответствующие судебные акты. Как следует из анализируемых судебных актов, между банком и должником был заключен кредитный договор, в котором в том числе содержалось условие о возможности привлечения должником дополнительного финансирования от отдельных своих аффилированных лиц при условии, что в соответствующих договорах займа сроки погашения основного долга и процентов будут превышать сроки исполнения обязательств по кредитному договору.
Тематический выпуск: Основные изменения в Налоговом кодексе РФ в 2023 году
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2023, N 1)- лиц, контролирующих (контролировавших) должников кредитной организации.
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2023, N 1)- лиц, контролирующих (контролировавших) должников кредитной организации.
Статья: Резюме по делам банков "Балтика", "Гринфилд" и "Богородского муниципального банка"
(Дедковский И., Ильин С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)- "созданная контролировавшими должника лицами система управления кредитной организацией была направлена на совершение сделок, повлекших возникновение финансовых потерь, и сделок, целью которых являлось систематическое извлечение выгоды третьими лицами во вред должнику и его кредиторам";
(Дедковский И., Ильин С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2022, N 2)- "созданная контролировавшими должника лицами система управления кредитной организацией была направлена на совершение сделок, повлекших возникновение финансовых потерь, и сделок, целью которых являлось систематическое извлечение выгоды третьими лицами во вред должнику и его кредиторам";
Готовое решение: Как первоначальному кредитору оформить и выставить счет-фактуру при уступке права требования
(КонсультантПлюс, 2025)связаны с привлечением к ответственности по законодательству РФ о несостоятельности (банкротстве) лиц, контролировавших кредитную организацию, лиц, контролирующих (контролировавших) должников такой организации;
(КонсультантПлюс, 2025)связаны с привлечением к ответственности по законодательству РФ о несостоятельности (банкротстве) лиц, контролировавших кредитную организацию, лиц, контролирующих (контролировавших) должников такой организации;
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за апрель 2024 года
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 6)3. О недостаточности у банка средств на корреспондентском счете могут свидетельствовать оповещение клиентов, партнеров и контрагентов банка о ситуации с непроведением платежей по корреспондентскому счету банка путем размещения информации на сайте; приостановка работы офисов филиала и/или системы дистанционного банковского обслуживания; обстоятельства, установленные в рамках иных обособленных споров, а также приговор суда в отношении контролирующего должника (банк) лица, в котором содержится информация, позволяющая установить, что в определенный момент в банке наблюдалась недостаточность денежных средств.
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 6)3. О недостаточности у банка средств на корреспондентском счете могут свидетельствовать оповещение клиентов, партнеров и контрагентов банка о ситуации с непроведением платежей по корреспондентскому счету банка путем размещения информации на сайте; приостановка работы офисов филиала и/или системы дистанционного банковского обслуживания; обстоятельства, установленные в рамках иных обособленных споров, а также приговор суда в отношении контролирующего должника (банк) лица, в котором содержится информация, позволяющая установить, что в определенный момент в банке наблюдалась недостаточность денежных средств.