Арест приставами кредитной карты
Подборка наиболее важных документов по запросу Арест приставами кредитной карты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Верховного Суда РФ от 19.01.2021 N 304-ЭС20-21515 по делу N А03-12583/2019
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании незаконным бездействия судебных приставов-исполнителей.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку отсутствие фактического исполнения исполнительного документа не свидетельствует о незаконном бездействии судебного пристава-исполнителя, исполнительное производство на дату рассмотрения настоящего спора не окончено, исполнительные действия по принудительному взысканию задолженности производятся.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.по заявлению общества о признании незаконным бездействия судебного пристава-исполнителя отдела судебных приставов Центрального района г. Барнаула Управления Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю Березовской Екатерины Геннадьевны (далее - судебный пристав) при исполнении исполнительного листа от 03.11.2016 серии ФС N 010928774, выданного Арбитражным судом Алтайского края в рамках исполнительного производства N 43730/19/22020-ИП в виде непринятия следующих исполнительных действий: обязания Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Барнаулу перечислить на депозитный счет отдела судебных приставов Центрального района г. Барнаула (далее - отдел судебных приставав) денежные средства в размере 265 853,64 рублей, причитающиеся Фишман Маргарите Валентиновне (далее - Фишман М.В.), в виде возврата излишне уплаченных взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, наложения ареста на денежные средства должника (Фишман М.В.), находящиеся на его расчетных счетах, банковских картах в кредитных (банковских) учреждениях на территории Российской Федерации; об обязании отдела судебных приставов совершить следующие исполнительские действия в рамках исполнительного производства N 43730/19/22020-ИП: дать поручение Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Барнаулу по исполнению требований, содержащихся в исполнительном листе от 03.11.2016 серии ФС N 010928774, выданным Арбитражным судом Алтайского края, в виде перечисления на депозитный счет отдела судебный приставов денежных средств в размере 265 853,64 рублей, причитающихся Фишман М.В., в виде возврата излишне уплаченных взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации; наложить арест на денежные средства должника (Фишман М.В.), на его расчетных счетах, банковских картах в кредитных (банковских) учреждениях на территории Российской Федерации (с учетом уточнения),
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании незаконным бездействия судебных приставов-исполнителей.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку отсутствие фактического исполнения исполнительного документа не свидетельствует о незаконном бездействии судебного пристава-исполнителя, исполнительное производство на дату рассмотрения настоящего спора не окончено, исполнительные действия по принудительному взысканию задолженности производятся.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.по заявлению общества о признании незаконным бездействия судебного пристава-исполнителя отдела судебных приставов Центрального района г. Барнаула Управления Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю Березовской Екатерины Геннадьевны (далее - судебный пристав) при исполнении исполнительного листа от 03.11.2016 серии ФС N 010928774, выданного Арбитражным судом Алтайского края в рамках исполнительного производства N 43730/19/22020-ИП в виде непринятия следующих исполнительных действий: обязания Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Барнаулу перечислить на депозитный счет отдела судебных приставов Центрального района г. Барнаула (далее - отдел судебных приставав) денежные средства в размере 265 853,64 рублей, причитающиеся Фишман Маргарите Валентиновне (далее - Фишман М.В.), в виде возврата излишне уплаченных взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, наложения ареста на денежные средства должника (Фишман М.В.), находящиеся на его расчетных счетах, банковских картах в кредитных (банковских) учреждениях на территории Российской Федерации; об обязании отдела судебных приставов совершить следующие исполнительские действия в рамках исполнительного производства N 43730/19/22020-ИП: дать поручение Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Барнаулу по исполнению требований, содержащихся в исполнительном листе от 03.11.2016 серии ФС N 010928774, выданным Арбитражным судом Алтайского края, в виде перечисления на депозитный счет отдела судебный приставов денежных средств в размере 265 853,64 рублей, причитающихся Фишман М.В., в виде возврата излишне уплаченных взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации; наложить арест на денежные средства должника (Фишман М.В.), на его расчетных счетах, банковских картах в кредитных (банковских) учреждениях на территории Российской Федерации (с учетом уточнения),
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Номинальный счет: проблемы доктринальной идентификации, судебной практики и перспективы развития в цифровой экономике
(Крохина Ю.А.)
("Банковское право", 2023, N 1)В другом деле М. обратилась в суд с иском к АКБ "П". Согласно материалам дела в отношении М. как поручителя было возбуждено исполнительное производство по кредитным платежам в адрес АКБ "П". В 2016 г. М. заключила кредитный договор с ПАО Банк с получением кредитной карты, а также договор номинального счета, на который поступали денежные средства для погашения ссудной задолженности. Средства, находящиеся на данном счете, принадлежат Банку и используются только для погашения кредита. 7 февраля 2020 г. судебным приставом-исполнителем на данный счет был наложен арест, в связи с чем М. была лишена возможности вносить платежи в счет погашения ссудной задолженности. Рассмотрев материалы дела, суд указал, что согласно ст. 860.5 ГК РФ приостановление операций по номинальному счету, а также арест и списание с него денежных средств не допускаются, в связи с чем иск был удовлетворен, денежные средства, находящиеся на номинальном счете истца, освобождены от ареста <36>.
(Крохина Ю.А.)
("Банковское право", 2023, N 1)В другом деле М. обратилась в суд с иском к АКБ "П". Согласно материалам дела в отношении М. как поручителя было возбуждено исполнительное производство по кредитным платежам в адрес АКБ "П". В 2016 г. М. заключила кредитный договор с ПАО Банк с получением кредитной карты, а также договор номинального счета, на который поступали денежные средства для погашения ссудной задолженности. Средства, находящиеся на данном счете, принадлежат Банку и используются только для погашения кредита. 7 февраля 2020 г. судебным приставом-исполнителем на данный счет был наложен арест, в связи с чем М. была лишена возможности вносить платежи в счет погашения ссудной задолженности. Рассмотрев материалы дела, суд указал, что согласно ст. 860.5 ГК РФ приостановление операций по номинальному счету, а также арест и списание с него денежных средств не допускаются, в связи с чем иск был удовлетворен, денежные средства, находящиеся на номинальном счете истца, освобождены от ареста <36>.
"Комментарий к Федеральному закону "Об исполнительном производстве"
(постатейный)
(отв. ред. И.В. Решетникова)
("Статут", 2018)По тем же причинам недопустимо обращение взыскания на денежные средства, отраженные по кредитовой карте должника (кредитная карта), - это деньги не должника, а банка. Судебный пристав-исполнитель не вправе в таком случае возлагать на должника новые денежные обязательства в пользу банка, выдавшего должнику кредитную карту; право воспользоваться кредитным ресурсом по кредитной карте - исключительное право должника как владельца кредитной карты.
(постатейный)
(отв. ред. И.В. Решетникова)
("Статут", 2018)По тем же причинам недопустимо обращение взыскания на денежные средства, отраженные по кредитовой карте должника (кредитная карта), - это деньги не должника, а банка. Судебный пристав-исполнитель не вправе в таком случае возлагать на должника новые денежные обязательства в пользу банка, выдавшего должнику кредитную карту; право воспользоваться кредитным ресурсом по кредитной карте - исключительное право должника как владельца кредитной карты.
Статья: Социальная обусловленность возникновения уголовно-правовых запретов нарушений, совершаемых в сфере оборота криптовалюты
(Долгиева М.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2018, N 10)Так, правоохранительные органы Испании, Финляндии и США в 2017 г. общими усилиями арестовали 11 человек, обвиняемых в отмывании средств с помощью криптовалюты и кредитных карт. В ходе расследования было установлено, что лица, находившиеся в Испании, связывались с наркоторговцами из Колумбии, которые делили наличные средства на небольшие суммы и депонировали их на сотни банковских счетов. Позже они переводили средства в криптовалюту, а затем в колумбийские песо через финскую криптовалютную биржу <19>.
(Долгиева М.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2018, N 10)Так, правоохранительные органы Испании, Финляндии и США в 2017 г. общими усилиями арестовали 11 человек, обвиняемых в отмывании средств с помощью криптовалюты и кредитных карт. В ходе расследования было установлено, что лица, находившиеся в Испании, связывались с наркоторговцами из Колумбии, которые делили наличные средства на небольшие суммы и депонировали их на сотни банковских счетов. Позже они переводили средства в криптовалюту, а затем в колумбийские песо через финскую криптовалютную биржу <19>.
Статья: Меры киберпротиводействия сайтам детской порнографии в сети Интернет
(Гагарина А.А.)
("Российский следователь", 2008, N 19)К техническим мерам безопасности можно отнести защиту от несанкционированного доступа к компьютерной системе, резервирование важных компьютерных систем и др. По данным Security lab.ru, немецкая полиция арестовала 300 посетителей сайтов детской порнографии, фильтруя номера кредитных карточек, данные которых оставались при покупке порнопродукции. Полицейские службы Великобритании, США и Австралии за последние годы, по данным www.porno.ru, разработали новый метод борьбы с распространением детской порнографии через Интернет: использование фальшивых веб-сайтов, посетители которых будут заранее оповещены о том, что они нарушают закон.
(Гагарина А.А.)
("Российский следователь", 2008, N 19)К техническим мерам безопасности можно отнести защиту от несанкционированного доступа к компьютерной системе, резервирование важных компьютерных систем и др. По данным Security lab.ru, немецкая полиция арестовала 300 посетителей сайтов детской порнографии, фильтруя номера кредитных карточек, данные которых оставались при покупке порнопродукции. Полицейские службы Великобритании, США и Австралии за последние годы, по данным www.porno.ru, разработали новый метод борьбы с распространением детской порнографии через Интернет: использование фальшивых веб-сайтов, посетители которых будут заранее оповещены о том, что они нарушают закон.
"Принудительное исполнение актов судов и иных органов в отношении юридических лиц (организаций и предпринимателей). Проблемные аспекты: Сборник материалов международной научно-практической конференции, 4 - 8 июня 2012 г., г. Воронеж"
(отв. ред. А.О. Парфенчиков, Д.Х. Валеев)
("Статут", 2013)Таким образом, например, через компьютеризированный информационный центр поступает прямая информация о средствах и недвижимости должника от национального агентства регистрации населения, телефонных, кабельных, телекоммуникационных, спутниковых компаний, национального агентства страхования, электро- и других сетевых организаций, а также от местных советов. Кроме того, компьютерная система получает прямую информацию о финансовых возможностях должника из иных источников. Ими могут быть кредитные карты компаний, банков, телефонных компаний, которые содержат информацию о ежемесячных расходах должника.
(отв. ред. А.О. Парфенчиков, Д.Х. Валеев)
("Статут", 2013)Таким образом, например, через компьютеризированный информационный центр поступает прямая информация о средствах и недвижимости должника от национального агентства регистрации населения, телефонных, кабельных, телекоммуникационных, спутниковых компаний, национального агентства страхования, электро- и других сетевых организаций, а также от местных советов. Кроме того, компьютерная система получает прямую информацию о финансовых возможностях должника из иных источников. Ими могут быть кредитные карты компаний, банков, телефонных компаний, которые содержат информацию о ежемесячных расходах должника.
Статья: Совершенствование законодательства об исполнительном производстве как способ повышения эффективности механизма принудительного исполнения
(Кузнецов Е.Н.)
("Вестник гражданского процесса", 2024, N 4)При этом возможна следующая ситуация. Согласно ч. 5.1 ст. 70 ФЗ N 229 лица, выплачивающие гражданину заработную плату и (или) иные доходы, в отношении которых ст. 99 ФЗ N 229 установлены ограничения, обязаны указывать в расчетных документах соответствующий код вида дохода. Указанный код вида дохода при дальнейшем движении полученных денежных средств не сохраняется. Клиенты банков, получающие заработную плату, зачисляемую на открытые в этих банках счета, пользуются иными продуктами соответствующих банков и имеют иные открытые счета (счет для обслуживания кредита, счет кредитной карты и др.). В случае наличия исполнительного производства в отношении такого клиента-должника судебным приставом-исполнителем в банк предъявляются постановления о взыскании денежных средств со всех имеющихся в банке счетов должника.
(Кузнецов Е.Н.)
("Вестник гражданского процесса", 2024, N 4)При этом возможна следующая ситуация. Согласно ч. 5.1 ст. 70 ФЗ N 229 лица, выплачивающие гражданину заработную плату и (или) иные доходы, в отношении которых ст. 99 ФЗ N 229 установлены ограничения, обязаны указывать в расчетных документах соответствующий код вида дохода. Указанный код вида дохода при дальнейшем движении полученных денежных средств не сохраняется. Клиенты банков, получающие заработную плату, зачисляемую на открытые в этих банках счета, пользуются иными продуктами соответствующих банков и имеют иные открытые счета (счет для обслуживания кредита, счет кредитной карты и др.). В случае наличия исполнительного производства в отношении такого клиента-должника судебным приставом-исполнителем в банк предъявляются постановления о взыскании денежных средств со всех имеющихся в банке счетов должника.
Статья: Алиментщик на крючке
(Брыксина О.А.)
("ЭЖ-Юрист", 2008, N 41)Прорабатывается возможность получения информации в поликлиниках, больницах и иных учреждениях здравоохранения на предмет постановки должника на учет в таком учреждении, установления адреса фактического проживания должника. В крупных интернет-магазинах, антикварных салонах, гипер- и супермаркетах, салонах продаж автомобилей, мебельных салонах, клубах коллекционеров планируется получать информацию о клиентах и покупателях, осуществляющих оплату товара по безналичному расчету (кредитные, дебетовые пластиковые карты), а также о должниках, приобретающих товар в кредит.
(Брыксина О.А.)
("ЭЖ-Юрист", 2008, N 41)Прорабатывается возможность получения информации в поликлиниках, больницах и иных учреждениях здравоохранения на предмет постановки должника на учет в таком учреждении, установления адреса фактического проживания должника. В крупных интернет-магазинах, антикварных салонах, гипер- и супермаркетах, салонах продаж автомобилей, мебельных салонах, клубах коллекционеров планируется получать информацию о клиентах и покупателях, осуществляющих оплату товара по безналичному расчету (кредитные, дебетовые пластиковые карты), а также о должниках, приобретающих товар в кредит.
Статья: Отдельные проблемы обеспечения и защиты прав, свобод, а также личности присяжного заседателя в Российской Федерации
(Забейда А.В.)
("Право и политика", 2005, N 12)Так, клевета или оскорбление (ст. 129, 130 УК РФ), нарушение тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений (ст. 138 УК РФ), отказ в предоставлении гражданину информации (ст. 140 УК РФ), нарушение авторских, смежных изобретательских и патентных прав (ст. 146, 147 УК РФ) находятся в разделе "Преступления против личности". Кража, мошенничество, хищение предметов, имеющих особую ценность, умышленное уничтожение или повреждение имущества, заведомо ложная реклама, изготовление и сбыт поддельных кредитных карт, незаконный экспорт технологий, научно-технической информации (ст. 158, 159, 164, 167, 182, 187, 189 УК РФ) - в разделе "Преступления в сфере экономики": клевета в отношении судьи, присяжного заседателя, прокурора, следователя, лица, производящего дознание, судебного пристава, судебного исполнителя (ст. 298 УК РФ), разглашение сведений о мерах безопасности, применяемых в отношении судьи и участников уголовного процесса (ст. 311 УК РФ) - в главе "Преступления против правосудия" и т.д.
(Забейда А.В.)
("Право и политика", 2005, N 12)Так, клевета или оскорбление (ст. 129, 130 УК РФ), нарушение тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений (ст. 138 УК РФ), отказ в предоставлении гражданину информации (ст. 140 УК РФ), нарушение авторских, смежных изобретательских и патентных прав (ст. 146, 147 УК РФ) находятся в разделе "Преступления против личности". Кража, мошенничество, хищение предметов, имеющих особую ценность, умышленное уничтожение или повреждение имущества, заведомо ложная реклама, изготовление и сбыт поддельных кредитных карт, незаконный экспорт технологий, научно-технической информации (ст. 158, 159, 164, 167, 182, 187, 189 УК РФ) - в разделе "Преступления в сфере экономики": клевета в отношении судьи, присяжного заседателя, прокурора, следователя, лица, производящего дознание, судебного пристава, судебного исполнителя (ст. 298 УК РФ), разглашение сведений о мерах безопасности, применяемых в отношении судьи и участников уголовного процесса (ст. 311 УК РФ) - в главе "Преступления против правосудия" и т.д.
Статья: Наложение ареста на имущество в уголовном судопроизводстве: эволюция продолжается
(Тутынин И.Б., Химичева О.В.)
("Российский следователь", 2024, N 7)Во-вторых, в ч. 5 ст. 165 УПК РФ не учитывается специфика отдельных видов имущества и особенности расследования ряда преступлений. Если в уголовном деле о незаконной банковской деятельности возникает необходимость срочно наложить арест на имущество, то расследование этого дела должно проводиться одновременно с расследованием других преступлений, связанных с этим делом (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных в результате совершения преступления, изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов и др.). В связи с этим не всегда достаточно положений о вышеуказанном экстраординарном порядке, так как арест денежных средств, находящихся на расчетном счете, требует еще более быстрого правоограничения.
(Тутынин И.Б., Химичева О.В.)
("Российский следователь", 2024, N 7)Во-вторых, в ч. 5 ст. 165 УПК РФ не учитывается специфика отдельных видов имущества и особенности расследования ряда преступлений. Если в уголовном деле о незаконной банковской деятельности возникает необходимость срочно наложить арест на имущество, то расследование этого дела должно проводиться одновременно с расследованием других преступлений, связанных с этим делом (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных в результате совершения преступления, изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов и др.). В связи с этим не всегда достаточно положений о вышеуказанном экстраординарном порядке, так как арест денежных средств, находящихся на расчетном счете, требует еще более быстрого правоограничения.
"Правонарушения в финансовой сфере России. Угрозы финансовой безопасности и пути противодействия"
(Кондрат Е.Н.)
("Юстицинформ", 2014)- о предписаниях на арест активов с последующим заявлением о неплатежеспособности;
(Кондрат Е.Н.)
("Юстицинформ", 2014)- о предписаниях на арест активов с последующим заявлением о неплатежеспособности;
Вопрос: ...В банк поступил запрос судебного пристава-исполнителя по розыску, утвержденный старшим судебным приставом и направленный в рамках разыскного дела, о предоставлении информации о наличии у должника открытых счетов, вкладов, банковских ячеек и пластиковых карт, а также кредитной истории должника, задолженности по кредитным договорам. Должен ли банк предоставлять эту информацию?
(Консультация эксперта, 2015)Вопрос: В банк поступил запрос судебного пристава-исполнителя по розыску, утвержденный старшим судебным приставом и направленный в рамках заведенного разыскного дела, о предоставлении банком информации о наличии у должника открытых счетов, вкладов и банковских ячеек, а также о наличии кредитной истории должника, задолженности по кредитным договорам и о наличии у должника пластиковых карт. Должен ли банк предоставлять всю запрашиваемую информацию?
(Консультация эксперта, 2015)Вопрос: В банк поступил запрос судебного пристава-исполнителя по розыску, утвержденный старшим судебным приставом и направленный в рамках заведенного разыскного дела, о предоставлении банком информации о наличии у должника открытых счетов, вкладов и банковских ячеек, а также о наличии кредитной истории должника, задолженности по кредитным договорам и о наличии у должника пластиковых карт. Должен ли банк предоставлять всю запрашиваемую информацию?
"Уголовное право. Общая и Особенная части: Учебник для вузов"
(под ред. Н.Г. Кадникова)
("Городец", 2006)Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК РФ)
(под ред. Н.Г. Кадникова)
("Городец", 2006)Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК РФ)