Арест кредитной карты приставом
Подборка наиболее важных документов по запросу Арест кредитной карты приставом (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Верховного Суда РФ от 19.01.2021 N 304-ЭС20-21515 по делу N А03-12583/2019
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании незаконным бездействия судебных приставов-исполнителей.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку отсутствие фактического исполнения исполнительного документа не свидетельствует о незаконном бездействии судебного пристава-исполнителя, исполнительное производство на дату рассмотрения настоящего спора не окончено, исполнительные действия по принудительному взысканию задолженности производятся.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.по заявлению общества о признании незаконным бездействия судебного пристава-исполнителя отдела судебных приставов Центрального района г. Барнаула Управления Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю Березовской Екатерины Геннадьевны (далее - судебный пристав) при исполнении исполнительного листа от 03.11.2016 серии ФС N 010928774, выданного Арбитражным судом Алтайского края в рамках исполнительного производства N 43730/19/22020-ИП в виде непринятия следующих исполнительных действий: обязания Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Барнаулу перечислить на депозитный счет отдела судебных приставов Центрального района г. Барнаула (далее - отдел судебных приставав) денежные средства в размере 265 853,64 рублей, причитающиеся Фишман Маргарите Валентиновне (далее - Фишман М.В.), в виде возврата излишне уплаченных взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, наложения ареста на денежные средства должника (Фишман М.В.), находящиеся на его расчетных счетах, банковских картах в кредитных (банковских) учреждениях на территории Российской Федерации; об обязании отдела судебных приставов совершить следующие исполнительские действия в рамках исполнительного производства N 43730/19/22020-ИП: дать поручение Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Барнаулу по исполнению требований, содержащихся в исполнительном листе от 03.11.2016 серии ФС N 010928774, выданным Арбитражным судом Алтайского края, в виде перечисления на депозитный счет отдела судебный приставов денежных средств в размере 265 853,64 рублей, причитающихся Фишман М.В., в виде возврата излишне уплаченных взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации; наложить арест на денежные средства должника (Фишман М.В.), на его расчетных счетах, банковских картах в кредитных (банковских) учреждениях на территории Российской Федерации (с учетом уточнения),
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании незаконным бездействия судебных приставов-исполнителей.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку отсутствие фактического исполнения исполнительного документа не свидетельствует о незаконном бездействии судебного пристава-исполнителя, исполнительное производство на дату рассмотрения настоящего спора не окончено, исполнительные действия по принудительному взысканию задолженности производятся.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.по заявлению общества о признании незаконным бездействия судебного пристава-исполнителя отдела судебных приставов Центрального района г. Барнаула Управления Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю Березовской Екатерины Геннадьевны (далее - судебный пристав) при исполнении исполнительного листа от 03.11.2016 серии ФС N 010928774, выданного Арбитражным судом Алтайского края в рамках исполнительного производства N 43730/19/22020-ИП в виде непринятия следующих исполнительных действий: обязания Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Барнаулу перечислить на депозитный счет отдела судебных приставов Центрального района г. Барнаула (далее - отдел судебных приставав) денежные средства в размере 265 853,64 рублей, причитающиеся Фишман Маргарите Валентиновне (далее - Фишман М.В.), в виде возврата излишне уплаченных взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, наложения ареста на денежные средства должника (Фишман М.В.), находящиеся на его расчетных счетах, банковских картах в кредитных (банковских) учреждениях на территории Российской Федерации; об обязании отдела судебных приставов совершить следующие исполнительские действия в рамках исполнительного производства N 43730/19/22020-ИП: дать поручение Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Барнаулу по исполнению требований, содержащихся в исполнительном листе от 03.11.2016 серии ФС N 010928774, выданным Арбитражным судом Алтайского края, в виде перечисления на депозитный счет отдела судебный приставов денежных средств в размере 265 853,64 рублей, причитающихся Фишман М.В., в виде возврата излишне уплаченных взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации; наложить арест на денежные средства должника (Фишман М.В.), на его расчетных счетах, банковских картах в кредитных (банковских) учреждениях на территории Российской Федерации (с учетом уточнения),
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Номинальный счет: проблемы доктринальной идентификации, судебной практики и перспективы развития в цифровой экономике
(Крохина Ю.А.)
("Банковское право", 2023, N 1)В другом деле М. обратилась в суд с иском к АКБ "П". Согласно материалам дела в отношении М. как поручителя было возбуждено исполнительное производство по кредитным платежам в адрес АКБ "П". В 2016 г. М. заключила кредитный договор с ПАО Банк с получением кредитной карты, а также договор номинального счета, на который поступали денежные средства для погашения ссудной задолженности. Средства, находящиеся на данном счете, принадлежат Банку и используются только для погашения кредита. 7 февраля 2020 г. судебным приставом-исполнителем на данный счет был наложен арест, в связи с чем М. была лишена возможности вносить платежи в счет погашения ссудной задолженности. Рассмотрев материалы дела, суд указал, что согласно ст. 860.5 ГК РФ приостановление операций по номинальному счету, а также арест и списание с него денежных средств не допускаются, в связи с чем иск был удовлетворен, денежные средства, находящиеся на номинальном счете истца, освобождены от ареста <36>.
(Крохина Ю.А.)
("Банковское право", 2023, N 1)В другом деле М. обратилась в суд с иском к АКБ "П". Согласно материалам дела в отношении М. как поручителя было возбуждено исполнительное производство по кредитным платежам в адрес АКБ "П". В 2016 г. М. заключила кредитный договор с ПАО Банк с получением кредитной карты, а также договор номинального счета, на который поступали денежные средства для погашения ссудной задолженности. Средства, находящиеся на данном счете, принадлежат Банку и используются только для погашения кредита. 7 февраля 2020 г. судебным приставом-исполнителем на данный счет был наложен арест, в связи с чем М. была лишена возможности вносить платежи в счет погашения ссудной задолженности. Рассмотрев материалы дела, суд указал, что согласно ст. 860.5 ГК РФ приостановление операций по номинальному счету, а также арест и списание с него денежных средств не допускаются, в связи с чем иск был удовлетворен, денежные средства, находящиеся на номинальном счете истца, освобождены от ареста <36>.
"Комментарий к Федеральному закону "Об исполнительном производстве"
(постатейный)
(отв. ред. И.В. Решетникова)
("Статут", 2018)По тем же причинам недопустимо обращение взыскания на денежные средства, отраженные по кредитовой карте должника (кредитная карта), - это деньги не должника, а банка. Судебный пристав-исполнитель не вправе в таком случае возлагать на должника новые денежные обязательства в пользу банка, выдавшего должнику кредитную карту; право воспользоваться кредитным ресурсом по кредитной карте - исключительное право должника как владельца кредитной карты.
(постатейный)
(отв. ред. И.В. Решетникова)
("Статут", 2018)По тем же причинам недопустимо обращение взыскания на денежные средства, отраженные по кредитовой карте должника (кредитная карта), - это деньги не должника, а банка. Судебный пристав-исполнитель не вправе в таком случае возлагать на должника новые денежные обязательства в пользу банка, выдавшего должнику кредитную карту; право воспользоваться кредитным ресурсом по кредитной карте - исключительное право должника как владельца кредитной карты.
Статья: Экономические последствия расширения масштабов киберпреступности в России и мире
(Линников А.С.)
("Банковское право", 2017, N 5)По данным следствия, Сторчак принимал участие в краже данных более чем 40 млн кредитных и дебетовых карт, что американский Минюст назвал крупнейшим в истории страны взломом и кражей личных данных. Уголовное дело возбуждено по факту сговора для несанкционированного доступа к личным данным и интернет-мошенничества.
(Линников А.С.)
("Банковское право", 2017, N 5)По данным следствия, Сторчак принимал участие в краже данных более чем 40 млн кредитных и дебетовых карт, что американский Минюст назвал крупнейшим в истории страны взломом и кражей личных данных. Уголовное дело возбуждено по факту сговора для несанкционированного доступа к личным данным и интернет-мошенничества.
Статья: Наложение ареста на имущество в уголовном судопроизводстве: эволюция продолжается
(Тутынин И.Б., Химичева О.В.)
("Российский следователь", 2024, N 7)Во-вторых, в ч. 5 ст. 165 УПК РФ не учитывается специфика отдельных видов имущества и особенности расследования ряда преступлений. Если в уголовном деле о незаконной банковской деятельности возникает необходимость срочно наложить арест на имущество, то расследование этого дела должно проводиться одновременно с расследованием других преступлений, связанных с этим делом (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных в результате совершения преступления, изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов и др.). В связи с этим не всегда достаточно положений о вышеуказанном экстраординарном порядке, так как арест денежных средств, находящихся на расчетном счете, требует еще более быстрого правоограничения.
(Тутынин И.Б., Химичева О.В.)
("Российский следователь", 2024, N 7)Во-вторых, в ч. 5 ст. 165 УПК РФ не учитывается специфика отдельных видов имущества и особенности расследования ряда преступлений. Если в уголовном деле о незаконной банковской деятельности возникает необходимость срочно наложить арест на имущество, то расследование этого дела должно проводиться одновременно с расследованием других преступлений, связанных с этим делом (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных в результате совершения преступления, изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов и др.). В связи с этим не всегда достаточно положений о вышеуказанном экстраординарном порядке, так как арест денежных средств, находящихся на расчетном счете, требует еще более быстрого правоограничения.
"Правонарушения в финансовой сфере России. Угрозы финансовой безопасности и пути противодействия"
(Кондрат Е.Н.)
("Юстицинформ", 2014)- о предписаниях на арест активов с последующим заявлением о неплатежеспособности;
(Кондрат Е.Н.)
("Юстицинформ", 2014)- о предписаниях на арест активов с последующим заявлением о неплатежеспособности;
Интервью: Мы продаем человеку желание вернуть долг
("Управление персоналом", 2008, N 16)- Да, действительно есть определенные категории должников, которые попали в разряд должников волей случая. Мы консультируем таких заемщиков, предлагаем графики погашения задолженностей. В случае если такой должник приобретен нами по договору цессии (если мы выкупили у банка право требования к нему), то в этом случае мы можем вести речь о предоставлении дисконта от суммы долга. Но, к сожалению, "случайные" должники редко доходят до коллекторских агентств. 80% нашего портфеля составляют так называемые frode, т.е. "тертые" должники, которые должны многим банкам, словом, настоящие кредитные мошенники или маргинальные товарищи, которые злоупотребляют алкоголем. Чаще всего они берут потребительские и автокредиты. В дальнейшем машина продается третьим лицам, и ее потом сложно отыскать. Также эти группы должников берут кредитные карты, приобретают бытовую технику. К сожалению, с этим маргинальным контингентом очень сложно работать, и говорить о том, что мы консультируем их по возможности погашения задолженности, было бы неправильно. В этом случае работа проводится достаточно жестко: выезды, встречи, обращения в суд и опять встречи, но уже в присутствии судебных приставов или сотрудников милиции.
("Управление персоналом", 2008, N 16)- Да, действительно есть определенные категории должников, которые попали в разряд должников волей случая. Мы консультируем таких заемщиков, предлагаем графики погашения задолженностей. В случае если такой должник приобретен нами по договору цессии (если мы выкупили у банка право требования к нему), то в этом случае мы можем вести речь о предоставлении дисконта от суммы долга. Но, к сожалению, "случайные" должники редко доходят до коллекторских агентств. 80% нашего портфеля составляют так называемые frode, т.е. "тертые" должники, которые должны многим банкам, словом, настоящие кредитные мошенники или маргинальные товарищи, которые злоупотребляют алкоголем. Чаще всего они берут потребительские и автокредиты. В дальнейшем машина продается третьим лицам, и ее потом сложно отыскать. Также эти группы должников берут кредитные карты, приобретают бытовую технику. К сожалению, с этим маргинальным контингентом очень сложно работать, и говорить о том, что мы консультируем их по возможности погашения задолженности, было бы неправильно. В этом случае работа проводится достаточно жестко: выезды, встречи, обращения в суд и опять встречи, но уже в присутствии судебных приставов или сотрудников милиции.
Вопрос: ...В банк поступил запрос судебного пристава-исполнителя по розыску, утвержденный старшим судебным приставом и направленный в рамках разыскного дела, о предоставлении информации о наличии у должника открытых счетов, вкладов, банковских ячеек и пластиковых карт, а также кредитной истории должника, задолженности по кредитным договорам. Должен ли банк предоставлять эту информацию?
(Консультация эксперта, 2015)Вопрос: В банк поступил запрос судебного пристава-исполнителя по розыску, утвержденный старшим судебным приставом и направленный в рамках заведенного разыскного дела, о предоставлении банком информации о наличии у должника открытых счетов, вкладов и банковских ячеек, а также о наличии кредитной истории должника, задолженности по кредитным договорам и о наличии у должника пластиковых карт. Должен ли банк предоставлять всю запрашиваемую информацию?
(Консультация эксперта, 2015)Вопрос: В банк поступил запрос судебного пристава-исполнителя по розыску, утвержденный старшим судебным приставом и направленный в рамках заведенного разыскного дела, о предоставлении банком информации о наличии у должника открытых счетов, вкладов и банковских ячеек, а также о наличии кредитной истории должника, задолженности по кредитным договорам и о наличии у должника пластиковых карт. Должен ли банк предоставлять всю запрашиваемую информацию?
Статья: Проблемы обеспечения и защиты прав, свобод, а также личности присяжного заседателя в Российской Федерации
(Забейда А.В.)
("Право и политика", 2005, N 8)Так, клевета или оскорбление (ст. 129, 130 УК РФ), нарушение тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений (ст. 138 УК РФ), отказ в предоставлении гражданину информации (ст. 140 УК РФ), нарушение авторских, смежных изобретательских и патентных прав (ст. 146, 147 УК РФ) находятся в разделе "Преступления против личности". Кража, мошенничество, хищение предметов, имеющих особую ценность, умышленное уничтожение или повреждение имущества, заведомо ложная реклама, изготовление и сбыт поддельных кредитных карт, незаконный экспорт технологий, научно-технической информации (ст. 158, 159, 164, 167, 182, 187, 189 УК РФ) - в разделе "Преступления в сфере экономики"; клевета в отношении судьи, присяжного заседателя, прокурора, следователя, лица, производящего дознание, судебного пристава, судебного исполнителя (ст. 298 УК РФ), разглашение сведений о мерах безопасности, применяемых в отношении судьи и участников уголовного процесса (ст. 311 УК РФ), - в главе "Преступления против правосудия" и т.д.
(Забейда А.В.)
("Право и политика", 2005, N 8)Так, клевета или оскорбление (ст. 129, 130 УК РФ), нарушение тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений (ст. 138 УК РФ), отказ в предоставлении гражданину информации (ст. 140 УК РФ), нарушение авторских, смежных изобретательских и патентных прав (ст. 146, 147 УК РФ) находятся в разделе "Преступления против личности". Кража, мошенничество, хищение предметов, имеющих особую ценность, умышленное уничтожение или повреждение имущества, заведомо ложная реклама, изготовление и сбыт поддельных кредитных карт, незаконный экспорт технологий, научно-технической информации (ст. 158, 159, 164, 167, 182, 187, 189 УК РФ) - в разделе "Преступления в сфере экономики"; клевета в отношении судьи, присяжного заседателя, прокурора, следователя, лица, производящего дознание, судебного пристава, судебного исполнителя (ст. 298 УК РФ), разглашение сведений о мерах безопасности, применяемых в отношении судьи и участников уголовного процесса (ст. 311 УК РФ), - в главе "Преступления против правосудия" и т.д.
Статья: Алиментщик на крючке
(Брыксина О.А.)
("ЭЖ-Юрист", 2008, N 41)Прорабатывается возможность получения информации в поликлиниках, больницах и иных учреждениях здравоохранения на предмет постановки должника на учет в таком учреждении, установления адреса фактического проживания должника. В крупных интернет-магазинах, антикварных салонах, гипер- и супермаркетах, салонах продаж автомобилей, мебельных салонах, клубах коллекционеров планируется получать информацию о клиентах и покупателях, осуществляющих оплату товара по безналичному расчету (кредитные, дебетовые пластиковые карты), а также о должниках, приобретающих товар в кредит.
(Брыксина О.А.)
("ЭЖ-Юрист", 2008, N 41)Прорабатывается возможность получения информации в поликлиниках, больницах и иных учреждениях здравоохранения на предмет постановки должника на учет в таком учреждении, установления адреса фактического проживания должника. В крупных интернет-магазинах, антикварных салонах, гипер- и супермаркетах, салонах продаж автомобилей, мебельных салонах, клубах коллекционеров планируется получать информацию о клиентах и покупателях, осуществляющих оплату товара по безналичному расчету (кредитные, дебетовые пластиковые карты), а также о должниках, приобретающих товар в кредит.
Статья: Судебная практика от 02.04.2019
("Практический бухгалтерский учет", 2019, N 5)Как дебетовая карта стала кредитной и как это получилось.
("Практический бухгалтерский учет", 2019, N 5)Как дебетовая карта стала кредитной и как это получилось.
Статья: Социальная обусловленность возникновения уголовно-правовых запретов нарушений, совершаемых в сфере оборота криптовалюты
(Долгиева М.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2018, N 10)Так, правоохранительные органы Испании, Финляндии и США в 2017 г. общими усилиями арестовали 11 человек, обвиняемых в отмывании средств с помощью криптовалюты и кредитных карт. В ходе расследования было установлено, что лица, находившиеся в Испании, связывались с наркоторговцами из Колумбии, которые делили наличные средства на небольшие суммы и депонировали их на сотни банковских счетов. Позже они переводили средства в криптовалюту, а затем в колумбийские песо через финскую криптовалютную биржу <19>.
(Долгиева М.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2018, N 10)Так, правоохранительные органы Испании, Финляндии и США в 2017 г. общими усилиями арестовали 11 человек, обвиняемых в отмывании средств с помощью криптовалюты и кредитных карт. В ходе расследования было установлено, что лица, находившиеся в Испании, связывались с наркоторговцами из Колумбии, которые делили наличные средства на небольшие суммы и депонировали их на сотни банковских счетов. Позже они переводили средства в криптовалюту, а затем в колумбийские песо через финскую криптовалютную биржу <19>.