Арест кредитной карты
Подборка наиболее важных документов по запросу Арест кредитной карты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону "Об исполнительном производстве"
(постатейный)
(отв. ред. И.В. Решетникова)
("Статут", 2018)По тем же причинам недопустимо обращение взыскания на денежные средства, отраженные по кредитовой карте должника (кредитная карта), - это деньги не должника, а банка. Судебный пристав-исполнитель не вправе в таком случае возлагать на должника новые денежные обязательства в пользу банка, выдавшего должнику кредитную карту; право воспользоваться кредитным ресурсом по кредитной карте - исключительное право должника как владельца кредитной карты.
(постатейный)
(отв. ред. И.В. Решетникова)
("Статут", 2018)По тем же причинам недопустимо обращение взыскания на денежные средства, отраженные по кредитовой карте должника (кредитная карта), - это деньги не должника, а банка. Судебный пристав-исполнитель не вправе в таком случае возлагать на должника новые денежные обязательства в пользу банка, выдавшего должнику кредитную карту; право воспользоваться кредитным ресурсом по кредитной карте - исключительное право должника как владельца кредитной карты.
Статья: Меры киберпротиводействия сайтам детской порнографии в сети Интернет
(Гагарина А.А.)
("Российский следователь", 2008, N 19)К техническим мерам безопасности можно отнести защиту от несанкционированного доступа к компьютерной системе, резервирование важных компьютерных систем и др. По данным Security lab.ru, немецкая полиция арестовала 300 посетителей сайтов детской порнографии, фильтруя номера кредитных карточек, данные которых оставались при покупке порнопродукции. Полицейские службы Великобритании, США и Австралии за последние годы, по данным www.porno.ru, разработали новый метод борьбы с распространением детской порнографии через Интернет: использование фальшивых веб-сайтов, посетители которых будут заранее оповещены о том, что они нарушают закон.
(Гагарина А.А.)
("Российский следователь", 2008, N 19)К техническим мерам безопасности можно отнести защиту от несанкционированного доступа к компьютерной системе, резервирование важных компьютерных систем и др. По данным Security lab.ru, немецкая полиция арестовала 300 посетителей сайтов детской порнографии, фильтруя номера кредитных карточек, данные которых оставались при покупке порнопродукции. Полицейские службы Великобритании, США и Австралии за последние годы, по данным www.porno.ru, разработали новый метод борьбы с распространением детской порнографии через Интернет: использование фальшивых веб-сайтов, посетители которых будут заранее оповещены о том, что они нарушают закон.
Судебная практика
Определение Верховного Суда РФ от 28.11.2002 N 5-о02-193
Приговор по делу о создании, участии в банде и совершенных ею преступлениях оставлен без изменения, так как вина осужденных подтверждена материалами дела, их действиям дана надлежащая юридическая оценка, наказание назначено с учетом закона.осужденный Р.С. (основной и дополнительной) не согласен с приговором, считает, что ему назначено строгое наказание и осужден он необоснованно. Признавая вину в вымогательстве имущества у П., не признает вину в похищении П. и в организации убийства потерпевшего. Указывает, что об убийстве П. и его обстоятельствах узнал из разговора между Б.В., Г.А. и Л.С., из которого понял, что инициаторами этого преступления были Б.В. и Г.А. Утверждает, что у него умысла на убийство Х., признает вину в причинении Х. тяжких телесных повреждений и просит переквалифицировать его действия со ст. 102 п. п. "г", "и", "н" на ст. 108 ч. 2 УК РСФСР. Не признает вину в убийстве Э.Д., о подготовке данного преступления узнал из разговора с Б.В. По его мнению, в материалах дела отсутствуют доказательства того, что обнаруженные 2 и 3 сентября 1997 года останки неизвестного мужчины принадлежат Э.Д. Отрицает вину в разбойном нападении на Э.Д. и указывает, что в судебном заседании он показал, что о похищении кредитных карточек и паспорта у Э.Д. ему не было известно. Также не признает вину в разбойном нападении на Ф.Д. Полагает, что его действия в отношении К.А. и Г. следовало бы квалифицировать как захват и насильственное удержание лица в качестве заложника, совершенное в целях воздействия на третье лицо. Указывает, что пистолет он приобрел незадолго до ареста, поэтому не мог его применять при совершении преступлений. Полагает, что его участие в банде следует квалифицировать по ст. 77 УК РСФСР, а не по ст. 209 ч. 2 УК РФ. Утверждает, что во всех преступлениях, участником которых оказался, он занимал самую пассивную роль, так как был очень молод и введен в заблуждение. Являясь участником банды выполнял указание лидера Б.В., не зная истинных целей преступлений. Раскаивается в содеянном, и заверяет, что за годы нахождения в изоляции от общества он исправился. Полагает, что суд незаконно конфисковал принадлежащую ему квартиру, в которой он проживал с семьей. Просит приговор в отношении него изменить;
Приговор по делу о создании, участии в банде и совершенных ею преступлениях оставлен без изменения, так как вина осужденных подтверждена материалами дела, их действиям дана надлежащая юридическая оценка, наказание назначено с учетом закона.осужденный Р.С. (основной и дополнительной) не согласен с приговором, считает, что ему назначено строгое наказание и осужден он необоснованно. Признавая вину в вымогательстве имущества у П., не признает вину в похищении П. и в организации убийства потерпевшего. Указывает, что об убийстве П. и его обстоятельствах узнал из разговора между Б.В., Г.А. и Л.С., из которого понял, что инициаторами этого преступления были Б.В. и Г.А. Утверждает, что у него умысла на убийство Х., признает вину в причинении Х. тяжких телесных повреждений и просит переквалифицировать его действия со ст. 102 п. п. "г", "и", "н" на ст. 108 ч. 2 УК РСФСР. Не признает вину в убийстве Э.Д., о подготовке данного преступления узнал из разговора с Б.В. По его мнению, в материалах дела отсутствуют доказательства того, что обнаруженные 2 и 3 сентября 1997 года останки неизвестного мужчины принадлежат Э.Д. Отрицает вину в разбойном нападении на Э.Д. и указывает, что в судебном заседании он показал, что о похищении кредитных карточек и паспорта у Э.Д. ему не было известно. Также не признает вину в разбойном нападении на Ф.Д. Полагает, что его действия в отношении К.А. и Г. следовало бы квалифицировать как захват и насильственное удержание лица в качестве заложника, совершенное в целях воздействия на третье лицо. Указывает, что пистолет он приобрел незадолго до ареста, поэтому не мог его применять при совершении преступлений. Полагает, что его участие в банде следует квалифицировать по ст. 77 УК РСФСР, а не по ст. 209 ч. 2 УК РФ. Утверждает, что во всех преступлениях, участником которых оказался, он занимал самую пассивную роль, так как был очень молод и введен в заблуждение. Являясь участником банды выполнял указание лидера Б.В., не зная истинных целей преступлений. Раскаивается в содеянном, и заверяет, что за годы нахождения в изоляции от общества он исправился. Полагает, что суд незаконно конфисковал принадлежащую ему квартиру, в которой он проживал с семьей. Просит приговор в отношении него изменить;
Решение ЕСПЧ от 18.10.2005
"О приемлемости жалобы N 5446/03 "Стефан Лоран Перрен (Stephane Laurent Perrin) против Соединенного Королевства"
По делу обжалуются привлечение заявителя к уголовной ответственности и назначение ему наказания за публикацию непристойной статьи на интернет-сайте. Жалоба объявлена неприемлемой для рассмотрения по существу.25 октября 1999 г. сотрудник группы по борьбе с непристойными публикациями Службы столичной полиции (Obscene Publications Unit of the Metropolitan Police) в рамках выполнения своих должностных обязанностей воспользовался компьютером, установленным в полицейском участке на территории Соединенного Королевства, для просмотра интернет-сайта, найденного им в Интернете. При просмотре страницы этого сайта он обнаружил изображения людей, покрытых фекалиями, сцены актов копрофилии, копрофагии и гомосексуальной фелляции. Данная страница содержала ссылки для предварительного просмотра других материалов, полный доступ к которым можно было получить при оплате подписки. Любой желающий увидеть больше материалов подобного рода мог нажать на ссылку, обозначенную словами "подписка на наши лучшие непристойные сайты". Сотрудник полиции нажал на ссылку и заполнил поля для ввода информации о своем имени, адресе и кредитной карте. После этого ему был предоставлен доступ к следующей интернет-странице, на которой содержались аналогичные материалы. 12 ноября 1999 г. сотрудник полиции снова посетил интернет-сайт и просмотрел третью страницу.
"О приемлемости жалобы N 5446/03 "Стефан Лоран Перрен (Stephane Laurent Perrin) против Соединенного Королевства"
По делу обжалуются привлечение заявителя к уголовной ответственности и назначение ему наказания за публикацию непристойной статьи на интернет-сайте. Жалоба объявлена неприемлемой для рассмотрения по существу.25 октября 1999 г. сотрудник группы по борьбе с непристойными публикациями Службы столичной полиции (Obscene Publications Unit of the Metropolitan Police) в рамках выполнения своих должностных обязанностей воспользовался компьютером, установленным в полицейском участке на территории Соединенного Королевства, для просмотра интернет-сайта, найденного им в Интернете. При просмотре страницы этого сайта он обнаружил изображения людей, покрытых фекалиями, сцены актов копрофилии, копрофагии и гомосексуальной фелляции. Данная страница содержала ссылки для предварительного просмотра других материалов, полный доступ к которым можно было получить при оплате подписки. Любой желающий увидеть больше материалов подобного рода мог нажать на ссылку, обозначенную словами "подписка на наши лучшие непристойные сайты". Сотрудник полиции нажал на ссылку и заполнил поля для ввода информации о своем имени, адресе и кредитной карте. После этого ему был предоставлен доступ к следующей интернет-странице, на которой содержались аналогичные материалы. 12 ноября 1999 г. сотрудник полиции снова посетил интернет-сайт и просмотрел третью страницу.
Нормативные акты
Пояснительная записка
"К проекту Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушению прав граждан Российской Федерации за рубежом"В.В. Здоровенин арестован в Швейцарии (кантон Цюрих) в марте с.г. по запросу американских правоохранительных органов, обвиняющих его в финансовых махинациях (мошенничество с кредитными банковскими картами и незаконные операции на фондовой бирже), которые нанесли, как утверждает американская сторона, ущерб юридическим лицам в размере 2 млн. долл.
"К проекту Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушению прав граждан Российской Федерации за рубежом"В.В. Здоровенин арестован в Швейцарии (кантон Цюрих) в марте с.г. по запросу американских правоохранительных органов, обвиняющих его в финансовых махинациях (мошенничество с кредитными банковскими картами и незаконные операции на фондовой бирже), которые нанесли, как утверждает американская сторона, ущерб юридическим лицам в размере 2 млн. долл.
Решение ЕСПЧ от 18.10.2005
"О приемлемости жалобы N 5446/03 дело "Стефан Лоран Перрен (Stephane Laurent Perrin) против Соединенного Королевства"25 октября 1999 г. сотрудник группы по борьбе с непристойными публикациями Службы столичной полиции (Obscene Publications Unit of the Metropolitan Police) в рамках выполнения своих должностных обязанностей воспользовался компьютером, установленным в полицейском участке на территории Соединенного Королевства, для просмотра интернет-сайта, найденного им в Интернете. При просмотре страницы этого сайта он обнаружил изображения людей, покрытых фекалиями, сцены актов копрофилии, копрофагии и гомосексуальной фелляции. Данная страница содержала ссылки для предварительного просмотра других материалов, полный доступ к которым можно было получить при оплате подписки. Любой желающий увидеть больше материалов подобного рода мог нажать на ссылку, обозначенную словами "подписка на наши лучшие непристойные сайты". Сотрудник полиции нажал на ссылку и заполнил поля для ввода информации о своем имени, адресе и кредитной карте. После этого ему был предоставлен доступ к следующей интернет-странице, на которой содержались аналогичные материалы. 12 ноября 1999 г. сотрудник полиции снова посетил интернет-сайт и просмотрел третью страницу.
"О приемлемости жалобы N 5446/03 дело "Стефан Лоран Перрен (Stephane Laurent Perrin) против Соединенного Королевства"25 октября 1999 г. сотрудник группы по борьбе с непристойными публикациями Службы столичной полиции (Obscene Publications Unit of the Metropolitan Police) в рамках выполнения своих должностных обязанностей воспользовался компьютером, установленным в полицейском участке на территории Соединенного Королевства, для просмотра интернет-сайта, найденного им в Интернете. При просмотре страницы этого сайта он обнаружил изображения людей, покрытых фекалиями, сцены актов копрофилии, копрофагии и гомосексуальной фелляции. Данная страница содержала ссылки для предварительного просмотра других материалов, полный доступ к которым можно было получить при оплате подписки. Любой желающий увидеть больше материалов подобного рода мог нажать на ссылку, обозначенную словами "подписка на наши лучшие непристойные сайты". Сотрудник полиции нажал на ссылку и заполнил поля для ввода информации о своем имени, адресе и кредитной карте. После этого ему был предоставлен доступ к следующей интернет-странице, на которой содержались аналогичные материалы. 12 ноября 1999 г. сотрудник полиции снова посетил интернет-сайт и просмотрел третью страницу.
Статья: Астрент в российском праве
(Парфенчиков А., Ярков В., Боннер А., Церковников М., Ерохова М., Белов В., Халатов С., Литвинский Д., Гальперин М., Зайцев Р., Тай Ю., Чернышов Г., Бородин О., Петрищев В., Тараданов Р., Лашин А.)
("Закон", 2014, N 4)Это - ограничение выезда за рубеж и возможностей передвижения, ограничение получения и использования специальных прав и лицензий, водительских прав, ограничение на использование кредитных карт, на возможность создания юридических лиц, декларирование должником его имущественных активов, гражданский арест должника за неисполнение судебного акта, а также установление постоянно возрастающего штрафа (астрента - l'astreinte) за каждый определенный период неисполнения судебного акта и т.д.
(Парфенчиков А., Ярков В., Боннер А., Церковников М., Ерохова М., Белов В., Халатов С., Литвинский Д., Гальперин М., Зайцев Р., Тай Ю., Чернышов Г., Бородин О., Петрищев В., Тараданов Р., Лашин А.)
("Закон", 2014, N 4)Это - ограничение выезда за рубеж и возможностей передвижения, ограничение получения и использования специальных прав и лицензий, водительских прав, ограничение на использование кредитных карт, на возможность создания юридических лиц, декларирование должником его имущественных активов, гражданский арест должника за неисполнение судебного акта, а также установление постоянно возрастающего штрафа (астрента - l'astreinte) за каждый определенный период неисполнения судебного акта и т.д.
Статья: Применение судебной неустойки как способа защиты прав правообладателя по обязательству в сфере интеллектуальной собственности
(Авдонина О.С.)
("Право и экономика", 2016, N 10)Как подчеркивается в литературе, в зарубежных правопорядках существует множество различных мер косвенного принуждения должников к исполнению требований исполнительных документов. Такие меры стимулируют должника к скорейшему исполнению обязательств, выполняя одновременно и роль санкции в случае несвоевременного и неполного исполнения <4>. Среди таких мер, как: ограничение на использование кредитных карт, ограничение на возможность создания юридических лиц, декларирование должником его имущественных активов, гражданский арест должника за неисполнение судебного акта, фигурирует и установление постоянно возрастающего штрафа (астрента - l'astreinte) за каждый определенный период неисполнения судебного акта и т.д. <5>.
(Авдонина О.С.)
("Право и экономика", 2016, N 10)Как подчеркивается в литературе, в зарубежных правопорядках существует множество различных мер косвенного принуждения должников к исполнению требований исполнительных документов. Такие меры стимулируют должника к скорейшему исполнению обязательств, выполняя одновременно и роль санкции в случае несвоевременного и неполного исполнения <4>. Среди таких мер, как: ограничение на использование кредитных карт, ограничение на возможность создания юридических лиц, декларирование должником его имущественных активов, гражданский арест должника за неисполнение судебного акта, фигурирует и установление постоянно возрастающего штрафа (астрента - l'astreinte) за каждый определенный период неисполнения судебного акта и т.д. <5>.
"Несостоятельность (банкротство) юридических и физических лиц: Учебное пособие"
(Иванова С.П., Земляков Д.Н., Баранников А.Л.)
("Юстиция", 2018)Банкротство в Соединенных Штатах - обыденное явление. В среднем в год здесь происходит 1,3 млн банкротств. Приблизительно 1,25 млн случаев - это то, что в Америке называют потребительским банкротством, когда физические лица разоряются из-за высокого уровня личных долгов, а не из-за проблем самого предприятия. С учетом этой статистики более четверти американцев могут в определенный период своей жизни оказаться банкротами. Американские адвокаты по делам о банкротстве всю вину за это обычно возлагают на банки и компании, работающие с кредитными карточками, обвиняя их в том, что они слишком быстро выдают кредиты людям, которые не в состоянии эти кредиты погасить.
(Иванова С.П., Земляков Д.Н., Баранников А.Л.)
("Юстиция", 2018)Банкротство в Соединенных Штатах - обыденное явление. В среднем в год здесь происходит 1,3 млн банкротств. Приблизительно 1,25 млн случаев - это то, что в Америке называют потребительским банкротством, когда физические лица разоряются из-за высокого уровня личных долгов, а не из-за проблем самого предприятия. С учетом этой статистики более четверти американцев могут в определенный период своей жизни оказаться банкротами. Американские адвокаты по делам о банкротстве всю вину за это обычно возлагают на банки и компании, работающие с кредитными карточками, обвиняя их в том, что они слишком быстро выдают кредиты людям, которые не в состоянии эти кредиты погасить.
Статья: Уголовно-правовое регулирование валютных преступлений в контексте цифрового юаня
(Егорова М.А., Ван Г., Шмелева Д.В.)
("Право и цифровая экономика", 2022, N 3)<33> Статья 196 УК КНР "Мошенничество с кредитными картами" устанавливает: "При наличии одного из нижеперечисленных обстоятельств осуществление мошеннической деятельности с кредитными картами на значительную сумму при одном из нижеперечисленных обстоятельств наказывается лишением свободы на срок до пяти лет либо арестом и дополнительно - штрафом в размере от 20 тыс. до 200 тыс. юаней; то же деяние, совершенное в крупном размере или при иных отягчающих обстоятельствах, наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере от 50 тыс. до 500 тыс. юаней; то же деяние, совершенное в особо крупном размере или при иных особо отягчающих обстоятельствах, наказывается лишением свободы на срок десять и более лет либо пожизненным лишением свободы и дополнительно - штрафом в размере от 50 тыс. до 500 тыс. юаней либо с конфискацией имущества: 1) использование поддельных кредитных карт или использование кредитных карт, которые получены обманным путем с помощью фиктивного удостоверения личности; 2) использование недействительных кредитных карт; 3) использование кредитных карт, принадлежащих другим лицам, без их ведома; 4) умышленный перерасход [часть 1]. Под упомянутым в части первой настоящей статьи "умышленным перерасходом" понимаются действия владельца карты, который с целью незаконного присвоения превышает установленную сумму лимита расходов или не возвращает.
(Егорова М.А., Ван Г., Шмелева Д.В.)
("Право и цифровая экономика", 2022, N 3)<33> Статья 196 УК КНР "Мошенничество с кредитными картами" устанавливает: "При наличии одного из нижеперечисленных обстоятельств осуществление мошеннической деятельности с кредитными картами на значительную сумму при одном из нижеперечисленных обстоятельств наказывается лишением свободы на срок до пяти лет либо арестом и дополнительно - штрафом в размере от 20 тыс. до 200 тыс. юаней; то же деяние, совершенное в крупном размере или при иных отягчающих обстоятельствах, наказывается лишением свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере от 50 тыс. до 500 тыс. юаней; то же деяние, совершенное в особо крупном размере или при иных особо отягчающих обстоятельствах, наказывается лишением свободы на срок десять и более лет либо пожизненным лишением свободы и дополнительно - штрафом в размере от 50 тыс. до 500 тыс. юаней либо с конфискацией имущества: 1) использование поддельных кредитных карт или использование кредитных карт, которые получены обманным путем с помощью фиктивного удостоверения личности; 2) использование недействительных кредитных карт; 3) использование кредитных карт, принадлежащих другим лицам, без их ведома; 4) умышленный перерасход [часть 1]. Под упомянутым в части первой настоящей статьи "умышленным перерасходом" понимаются действия владельца карты, который с целью незаконного присвоения превышает установленную сумму лимита расходов или не возвращает.
Статья: Номинальный счет: проблемы доктринальной идентификации, судебной практики и перспективы развития в цифровой экономике
(Крохина Ю.А.)
("Банковское право", 2023, N 1)В другом деле М. обратилась в суд с иском к АКБ "П". Согласно материалам дела в отношении М. как поручителя было возбуждено исполнительное производство по кредитным платежам в адрес АКБ "П". В 2016 г. М. заключила кредитный договор с ПАО Банк с получением кредитной карты, а также договор номинального счета, на который поступали денежные средства для погашения ссудной задолженности. Средства, находящиеся на данном счете, принадлежат Банку и используются только для погашения кредита. 7 февраля 2020 г. судебным приставом-исполнителем на данный счет был наложен арест, в связи с чем М. была лишена возможности вносить платежи в счет погашения ссудной задолженности. Рассмотрев материалы дела, суд указал, что согласно ст. 860.5 ГК РФ приостановление операций по номинальному счету, а также арест и списание с него денежных средств не допускаются, в связи с чем иск был удовлетворен, денежные средства, находящиеся на номинальном счете истца, освобождены от ареста <36>.
(Крохина Ю.А.)
("Банковское право", 2023, N 1)В другом деле М. обратилась в суд с иском к АКБ "П". Согласно материалам дела в отношении М. как поручителя было возбуждено исполнительное производство по кредитным платежам в адрес АКБ "П". В 2016 г. М. заключила кредитный договор с ПАО Банк с получением кредитной карты, а также договор номинального счета, на который поступали денежные средства для погашения ссудной задолженности. Средства, находящиеся на данном счете, принадлежат Банку и используются только для погашения кредита. 7 февраля 2020 г. судебным приставом-исполнителем на данный счет был наложен арест, в связи с чем М. была лишена возможности вносить платежи в счет погашения ссудной задолженности. Рассмотрев материалы дела, суд указал, что согласно ст. 860.5 ГК РФ приостановление операций по номинальному счету, а также арест и списание с него денежных средств не допускаются, в связи с чем иск был удовлетворен, денежные средства, находящиеся на номинальном счете истца, освобождены от ареста <36>.
Статья: Наложение ареста на имущество в уголовном судопроизводстве: эволюция продолжается
(Тутынин И.Б., Химичева О.В.)
("Российский следователь", 2024, N 7)Во-вторых, в ч. 5 ст. 165 УПК РФ не учитывается специфика отдельных видов имущества и особенности расследования ряда преступлений. Если в уголовном деле о незаконной банковской деятельности возникает необходимость срочно наложить арест на имущество, то расследование этого дела должно проводиться одновременно с расследованием других преступлений, связанных с этим делом (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных в результате совершения преступления, изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов и др.). В связи с этим не всегда достаточно положений о вышеуказанном экстраординарном порядке, так как арест денежных средств, находящихся на расчетном счете, требует еще более быстрого правоограничения.
(Тутынин И.Б., Химичева О.В.)
("Российский следователь", 2024, N 7)Во-вторых, в ч. 5 ст. 165 УПК РФ не учитывается специфика отдельных видов имущества и особенности расследования ряда преступлений. Если в уголовном деле о незаконной банковской деятельности возникает необходимость срочно наложить арест на имущество, то расследование этого дела должно проводиться одновременно с расследованием других преступлений, связанных с этим делом (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных в результате совершения преступления, изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов и др.). В связи с этим не всегда достаточно положений о вышеуказанном экстраординарном порядке, так как арест денежных средств, находящихся на расчетном счете, требует еще более быстрого правоограничения.
Статья: Социальная обусловленность возникновения уголовно-правовых запретов нарушений, совершаемых в сфере оборота криптовалюты
(Долгиева М.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2018, N 10)Так, правоохранительные органы Испании, Финляндии и США в 2017 г. общими усилиями арестовали 11 человек, обвиняемых в отмывании средств с помощью криптовалюты и кредитных карт. В ходе расследования было установлено, что лица, находившиеся в Испании, связывались с наркоторговцами из Колумбии, которые делили наличные средства на небольшие суммы и депонировали их на сотни банковских счетов. Позже они переводили средства в криптовалюту, а затем в колумбийские песо через финскую криптовалютную биржу <19>.
(Долгиева М.М.)
("Актуальные проблемы российского права", 2018, N 10)Так, правоохранительные органы Испании, Финляндии и США в 2017 г. общими усилиями арестовали 11 человек, обвиняемых в отмывании средств с помощью криптовалюты и кредитных карт. В ходе расследования было установлено, что лица, находившиеся в Испании, связывались с наркоторговцами из Колумбии, которые делили наличные средства на небольшие суммы и депонировали их на сотни банковских счетов. Позже они переводили средства в криптовалюту, а затем в колумбийские песо через финскую криптовалютную биржу <19>.
Статья: Экономические последствия расширения масштабов киберпреступности в России и мире
(Линников А.С.)
("Банковское право", 2017, N 5)По данным следствия, Сторчак принимал участие в краже данных более чем 40 млн кредитных и дебетовых карт, что американский Минюст назвал крупнейшим в истории страны взломом и кражей личных данных. Уголовное дело возбуждено по факту сговора для несанкционированного доступа к личным данным и интернет-мошенничества.
(Линников А.С.)
("Банковское право", 2017, N 5)По данным следствия, Сторчак принимал участие в краже данных более чем 40 млн кредитных и дебетовых карт, что американский Минюст назвал крупнейшим в истории страны взломом и кражей личных данных. Уголовное дело возбуждено по факту сговора для несанкционированного доступа к личным данным и интернет-мошенничества.
Статья: Электронный банкинг: риски недостаточного обеспечения информационной безопасности
(Ревенков П.В.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2013, N 3)Летом 2012 г. Федеральное бюро расследований США сообщило об успешном завершении двухлетней операции по ликвидации мошеннической группировки "Operation Card Shop", которая занималась торговлей данными по кредитным картам. В результате проведенной работы было произведено 24 ареста в восьми странах мира, в том числе в США <1>.
(Ревенков П.В.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2013, N 3)Летом 2012 г. Федеральное бюро расследований США сообщило об успешном завершении двухлетней операции по ликвидации мошеннической группировки "Operation Card Shop", которая занималась торговлей данными по кредитным картам. В результате проведенной работы было произведено 24 ареста в восьми странах мира, в том числе в США <1>.