Антиотмывочное законодательство
Подборка наиболее важных документов по запросу Антиотмывочное законодательство (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Нотариальное удостоверение медиативных соглашений
(Зылевич С.Ю.)
("Нотариальный вестник", 2022, N 2)Удостоверение нотариусами медиативных соглашений
(Зылевич С.Ю.)
("Нотариальный вестник", 2022, N 2)Удостоверение нотариусами медиативных соглашений
Нормативные акты
Справочная информация: "Форматы представления налоговой и бухгалтерской отчетности в электронном виде"
(версии 2.00, 3.00, 4 (на основе XML)), 5 (на основе XML)))
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Формат сообщений банка, оператора платформы цифрового рубля налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), счета цифрового рубля организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), счета цифрового рубля, о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, о предоставлении права или прекращении права физического лица использовать персонифицированные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, о предоставлении права или прекращении права физического лица, в отношении которого в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проведена упрощенная идентификация, использовать неперсонифицированные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств (ЭСП), а также об изменении реквизитов электронных средств платежа (КЭСП, ЭСП)
(версии 2.00, 3.00, 4 (на основе XML)), 5 (на основе XML)))
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Формат сообщений банка, оператора платформы цифрового рубля налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), счета цифрового рубля организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), счета цифрового рубля, о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, о предоставлении права или прекращении права физического лица использовать персонифицированные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, о предоставлении права или прекращении права физического лица, в отношении которого в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проведена упрощенная идентификация, использовать неперсонифицированные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств (ЭСП), а также об изменении реквизитов электронных средств платежа (КЭСП, ЭСП)
Справочная информация: "Формы налогового учета и отчетности"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Сообщение банка о предоставлении права или прекращении права физического лица использовать персонифицированные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, о предоставлении права или прекращении права физического лица, в отношении которого в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проведена упрощенная идентификация, использовать неперсонифицированные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств (ЭСП) (КНД 1114706)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Сообщение банка о предоставлении права или прекращении права физического лица использовать персонифицированные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, о предоставлении права или прекращении права физического лица, в отношении которого в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проведена упрощенная идентификация, использовать неперсонифицированные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств (ЭСП) (КНД 1114706)
Формы
Статья: Цифровые права и цифровая валюта: сравнительно-правовое исследование
(Зайнутдинова Е.В.)
("Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения", 2024, N 1)Правовое регулирование возникновения и оборота цифровых прав и цифровой валюты во Франции. В этой стране имеется специальное законодательство, посвященное цифровым активам (digital assets). PACTE Law в 2019 г. ввел специальный правовой режим для поставщиков цифровых активов и эмитентов токенов (цифровых прав). Эмитенты в добровольном порядке обращаются за получением одобрения в Управление по финансовым рынкам Франции, чтобы быть включенными в "белый" лист и получить связанные с этим преимущества. Отсутствие такого обращения влечет определенные правовые ограничения в отношении эмитента. Для получения одобрения необходимы: 1) регистрация в качестве лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность во Франции; 2) детальное прозрачное описание выпуска токенов; 3) соблюдение требований безопасности в отношении средств инвесторов; 4) соблюдение требований законодательства о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма <44>. Что касается деятельности по обращению токенов и криптовалюты, предусматривается обязательное и добровольное лицензирование <45> в зависимости от вида осуществляемой деятельности, его направленности на французский рынок и проч. Отсутствие даже добровольного лицензирования влечет определенные правовые ограничения для субъекта цифрового рынка, например невозможность продвижения, маркетинга своих сервисов во Франции.
(Зайнутдинова Е.В.)
("Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения", 2024, N 1)Правовое регулирование возникновения и оборота цифровых прав и цифровой валюты во Франции. В этой стране имеется специальное законодательство, посвященное цифровым активам (digital assets). PACTE Law в 2019 г. ввел специальный правовой режим для поставщиков цифровых активов и эмитентов токенов (цифровых прав). Эмитенты в добровольном порядке обращаются за получением одобрения в Управление по финансовым рынкам Франции, чтобы быть включенными в "белый" лист и получить связанные с этим преимущества. Отсутствие такого обращения влечет определенные правовые ограничения в отношении эмитента. Для получения одобрения необходимы: 1) регистрация в качестве лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность во Франции; 2) детальное прозрачное описание выпуска токенов; 3) соблюдение требований безопасности в отношении средств инвесторов; 4) соблюдение требований законодательства о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма <44>. Что касается деятельности по обращению токенов и криптовалюты, предусматривается обязательное и добровольное лицензирование <45> в зависимости от вида осуществляемой деятельности, его направленности на французский рынок и проч. Отсутствие даже добровольного лицензирования влечет определенные правовые ограничения для субъекта цифрового рынка, например невозможность продвижения, маркетинга своих сервисов во Франции.
Статья: Новости от 04.10.2024
("Главная книга", 2024, N 20)Правда, эта опция доступна только тем компаниям, к которым их банк еще не применил ограничительные меры по "антиотмывочному" законодательству.
("Главная книга", 2024, N 20)Правда, эта опция доступна только тем компаниям, к которым их банк еще не применил ограничительные меры по "антиотмывочному" законодательству.
Статья: Международно-правовые и внутригосударственные подходы к минимизации коррупционных рисков в сфере государственных закупок
(Трунцевский Ю.В., Матвеев В.В.)
("Международное публичное и частное право", 2025, N 3)Трунцевский Юрий Владимирович, заведующий лабораторией противодействия коррупции, отмыванию денег и финансированию терроризма Института законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор.
(Трунцевский Ю.В., Матвеев В.В.)
("Международное публичное и частное право", 2025, N 3)Трунцевский Юрий Владимирович, заведующий лабораторией противодействия коррупции, отмыванию денег и финансированию терроризма Института законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор.
"Гражданский процесс: учебник"
(под ред. А.В. Габова, В.Г. Голубцова, С.Ж. Соловых)
("Статут", 2024)- в случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о том, что являющийся предметом судебного разбирательства спор инициирован в целях уклонения от исполнения обязанностей и процедур, предусмотренных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, законодательством о налогах и сборах, валютным законодательством Российской Федерации, правом Евразийского экономического союза в сфере таможенных правоотношений и законодательством Российской Федерации о таможенном регулировании, а также законодательством, устанавливающим специальные экономические меры, меры воздействия (противодействия) на недружественные действия иностранных государств, и (или) возник из мнимой или притворной сделки, совершенной в указанных целях.
(под ред. А.В. Габова, В.Г. Голубцова, С.Ж. Соловых)
("Статут", 2024)- в случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о том, что являющийся предметом судебного разбирательства спор инициирован в целях уклонения от исполнения обязанностей и процедур, предусмотренных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, законодательством о налогах и сборах, валютным законодательством Российской Федерации, правом Евразийского экономического союза в сфере таможенных правоотношений и законодательством Российской Федерации о таможенном регулировании, а также законодательством, устанавливающим специальные экономические меры, меры воздействия (противодействия) на недружественные действия иностранных государств, и (или) возник из мнимой или притворной сделки, совершенной в указанных целях.
Статья: Новое в русле развития финансовых технологий
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2024, N 10)- расширить перечень оснований, в соответствии с которыми уполномоченным органом принимается решение о прекращении участия инициатора ЭПР в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, дополнив его основанием в виде совершения субъектом ЭПР нарушения "антиотмывочного" законодательства, за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну и иные охраняемые законом сведения, за нарушение прав и законных интересов выгодоприобретателей, кредиторов, инвесторов и иных лиц;
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2024, N 10)- расширить перечень оснований, в соответствии с которыми уполномоченным органом принимается решение о прекращении участия инициатора ЭПР в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, дополнив его основанием в виде совершения субъектом ЭПР нарушения "антиотмывочного" законодательства, за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну и иные охраняемые законом сведения, за нарушение прав и законных интересов выгодоприобретателей, кредиторов, инвесторов и иных лиц;
"Цифровизация публичного финансового контроля: монография"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)В Бахрейне был принят ряд нормативных актов, которые регулируют операции с криптоактивами. Нормативная база включает: Положение о виртуальных активах и Руководство для финансовых учреждений по мониторингу и сообщению о подозрительной деятельности, связанной с неправомерным использованием виртуальных валют или поставщиков услуг виртуальных активов. Контрольные функции за финансовыми учреждениями и поставщиками услуг цифровых валют включают: проверку соблюдения требований к регулятивному капиталу, правила ведения бизнеса, злоупотребление и манипулирование рынком, защита активов клиентов, проверка технологических стандартов, правил в сфере антиотмывочного законодательства, управление рисками, отчетность, обязательства по ведению бизнеса <1>.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)В Бахрейне был принят ряд нормативных актов, которые регулируют операции с криптоактивами. Нормативная база включает: Положение о виртуальных активах и Руководство для финансовых учреждений по мониторингу и сообщению о подозрительной деятельности, связанной с неправомерным использованием виртуальных валют или поставщиков услуг виртуальных активов. Контрольные функции за финансовыми учреждениями и поставщиками услуг цифровых валют включают: проверку соблюдения требований к регулятивному капиталу, правила ведения бизнеса, злоупотребление и манипулирование рынком, защита активов клиентов, проверка технологических стандартов, правил в сфере антиотмывочного законодательства, управление рисками, отчетность, обязательства по ведению бизнеса <1>.
Статья: Платформа "Знай своего клиента"
("Официальный сайт Банка России", 2024)Ответ: Это сервис, с помощью которого Банк России информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Банк России на основании собственных аналитических данных распределяет всех клиентов банков на три группы в зависимости от уровня риска: низкую, среднюю и высокую (зеленую, желтую и красную). Банки могут учитывать эту информацию, когда оценивают уровень риска клиента и определяют режим работы с ним.
("Официальный сайт Банка России", 2024)Ответ: Это сервис, с помощью которого Банк России информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Банк России на основании собственных аналитических данных распределяет всех клиентов банков на три группы в зависимости от уровня риска: низкую, среднюю и высокую (зеленую, желтую и красную). Банки могут учитывать эту информацию, когда оценивают уровень риска клиента и определяют режим работы с ним.
Готовое решение: Кто может оказывать риелторские услуги и чем они регулируются
(КонсультантПлюс, 2025)Важный момент: лица, оказывающие риелторские услуги (организации, ИП, плательщики НПД), также должны выполнять требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ).
(КонсультантПлюс, 2025)Важный момент: лица, оказывающие риелторские услуги (организации, ИП, плательщики НПД), также должны выполнять требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)2) осуществлении операций банковского платежного субагента, не требующих идентификации физического лица в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)2) осуществлении операций банковского платежного субагента, не требующих идентификации физического лица в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;