Анонимный электронный кошелек
Подборка наиболее важных документов по запросу Анонимный электронный кошелек (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Промышленная революция и борьба с преступностью
(Гриб В.Г., Тюнис И.О.)
("Российский следователь", 2022, N 11)Преступники успешно осваивают сетевые возможности интернет-пространства, избегая идентификации посредством подлога персональных данных с виртуальных адресов электронной почты и мобильных телефонов, анонимных электронных кошельков. Ярким примером тому, особенно в условия пандемии, может служить значительный рост телефонного и интернет-мошенничества. По данным прокуратуры в 2020 г. число таких преступлений в Москве выросло в три раза <3>.
(Гриб В.Г., Тюнис И.О.)
("Российский следователь", 2022, N 11)Преступники успешно осваивают сетевые возможности интернет-пространства, избегая идентификации посредством подлога персональных данных с виртуальных адресов электронной почты и мобильных телефонов, анонимных электронных кошельков. Ярким примером тому, особенно в условия пандемии, может служить значительный рост телефонного и интернет-мошенничества. По данным прокуратуры в 2020 г. число таких преступлений в Москве выросло в три раза <3>.
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)2.1. Клиент - физическое лицо, в отношении которого не проводилась идентификация или упрощенная идентификация в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств только с использованием банковского счета. Положение настоящей части не распространяется на случаи, при которых в соответствии с договором, заключенным оператором электронных денежных средств с клиентом - физическим лицом, при переводе электронных денежных средств и при совершении операций, предусмотренных частью 20 настоящей статьи, клиент - физическое лицо может выступать плательщиком исключительно в целях оплаты услуг по перевозке пассажиров и багажа, и (или) услуг по организации питания обучающихся в общеобразовательных организациях, профессиональных образовательных организациях, образовательных организациях высшего образования, и (или) услуг по предоставлению дополнительного образования, оказываемых юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, с которыми оператором электронных денежных средств заключены договоры о приеме электронных средств платежа или с которыми платежным агрегатором, привлеченным оператором электронных денежных средств, заключены договоры, предусмотренные частью 3 статьи 14.1 настоящего Федерального закона, и (или) в целях исполнения обязательств перед оператором электронных денежных средств.
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)2.1. Клиент - физическое лицо, в отношении которого не проводилась идентификация или упрощенная идентификация в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств только с использованием банковского счета. Положение настоящей части не распространяется на случаи, при которых в соответствии с договором, заключенным оператором электронных денежных средств с клиентом - физическим лицом, при переводе электронных денежных средств и при совершении операций, предусмотренных частью 20 настоящей статьи, клиент - физическое лицо может выступать плательщиком исключительно в целях оплаты услуг по перевозке пассажиров и багажа, и (или) услуг по организации питания обучающихся в общеобразовательных организациях, профессиональных образовательных организациях, образовательных организациях высшего образования, и (или) услуг по предоставлению дополнительного образования, оказываемых юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, с которыми оператором электронных денежных средств заключены договоры о приеме электронных средств платежа или с которыми платежным агрегатором, привлеченным оператором электронных денежных средств, заключены договоры, предусмотренные частью 3 статьи 14.1 настоящего Федерального закона, и (или) в целях исполнения обязательств перед оператором электронных денежных средств.
Статья: Виктимологическое предупреждение хищений, совершаемых дистанционно
(Евтушенко И.И.)
("Юрист", 2022, N 3)- запрет регистрации анонимных электронных кошельков с проверкой введенных паспортных данных через сервисы МВД России;
(Евтушенко И.И.)
("Юрист", 2022, N 3)- запрет регистрации анонимных электронных кошельков с проверкой введенных паспортных данных через сервисы МВД России;
Статья: Уголовно-правовое регулирование валютных преступлений в контексте цифрового юаня
(Егорова М.А., Ван Г., Шмелева Д.В.)
("Право и цифровая экономика", 2022, N 3)А. Идентификация личности клиента анонимного кошелька затруднена. Электронные кошельки в юанях типа 1 и типа 2 должны быть привязаны к номеру банковского счета, а также личности пользователей, пройти надлежащую проверку банком, по сути, являться клиентами банка. Хотя кошельки типа 3 не привязаны к номерам банковских счетов, необходимо проверять документы, удостоверяющие личность клиентов, уровень реального имени слабый, вместе с тем клиент не обязательно является клиентом банка.
(Егорова М.А., Ван Г., Шмелева Д.В.)
("Право и цифровая экономика", 2022, N 3)А. Идентификация личности клиента анонимного кошелька затруднена. Электронные кошельки в юанях типа 1 и типа 2 должны быть привязаны к номеру банковского счета, а также личности пользователей, пройти надлежащую проверку банком, по сути, являться клиентами банка. Хотя кошельки типа 3 не привязаны к номерам банковских счетов, необходимо проверять документы, удостоверяющие личность клиентов, уровень реального имени слабый, вместе с тем клиент не обязательно является клиентом банка.