1. Правовые и экономические основы банковской деятельности

Тема 1. Структура банковской системы РФ и ее правовая основа

Понятие банковской системы РФ, ее структура. Центральный банк РФ, его основные функции, задачи и операции. Закон РФ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Закон РФ "О валютном регулировании и валютном контроле".

Взаимодействие Центрального банка РФ и кредитных организаций в системе рыночных отношений РФ. Банк России как орган банковского регулирования и надзора. Контрольная функция Банка России. Меры воздействия Банка России на кредитные организации в случае нарушения действующего законодательства и нормативных актов. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления.

Функции, задачи и операции кредитных организаций. Закон РФ "О банках и банковской деятельности". Банковские союзы и ассоциации. Межбанковские биржи.

Тема 2. Характеристика кредитной организации как особого коммерческого предприятия. Содержание банковского коммерческого расчета

Содержание банковского коммерческого расчета. Классификация доходов и расходов кредитной организации. Факторы, оказывающие влияние на объем доходов, расходов и прибыли кредитной организации. Способы оценки доходности и уровня прибыльности кредитной организации. Понятие ликвидности кредитной организации, методы ее оценки и управления. Меры воздействия к кредитной организации за нарушение экономических нормативов. Кредитная организация как рисковое предприятие. Виды банковских рисков. Факторы, вызывающие банкротство кредитных организаций. Способы предупреждения банкротства кредитной организации и механизм защиты интересов вкладчиков.

Тема 3. Рынок банковских услуг в РФ

Понятие и специфика банковского маркетинга. Приемы активного и пассивного банковского маркетинга. Реклама банковских услуг.

Себестоимость и цена банковских услуг. Особенности прейскуранта цен (тарифов) на банковские услуги. Процент и комиссия как основные формы цены банковских услуг.

Тема 4. Основные направления деятельности кредитных организаций

Пассивные операции кредитных организаций. Структура и содержание их ресурсов. Назначение и тенденции развития собственных и привлеченных ресурсов. Экономическое содержание и организация депозитных операций.

Ссудные операции кредитных организаций. Основные черты современной системы кредитования российскими кредитными организациями предприятий и организаций. Виды банковских ссуд. Характеристика порядка кредитования кредитной организацией юридических и физических лиц. Понятие кредитоспособности клиентов и методы ее оценки. Формы обеспечения возвратности кредита. Содержание и назначение кредитной документации, организация кредитного процесса. Порядок рассмотрения кредитной заявки и заключения кредитного договора. Кредитный портфель кредитной организации, его анализ и оценка.

Операции кредитной организации с ценными бумагами. Инвестиционная деятельность кредитных организаций.

Принципы организации факторинговых и лизинговых операций. Трастовые операции кредитных организаций.

Валютные операции кредитных организаций. Основы валютного регулирования и валютного контроля.