Редакция от 04.08.2026

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца двадцать восьмого части первой статьи 3

старая редакция новая редакция

в случаях, предусмотренных в случаях, предусмотренных

федеральными законами, федеральными законами,

нормативными правовыми актами нормативными правовыми актами

Президента Российской Федерации, Президента Российской Федерации,

Правительства Российской Правительства Российской

Федерации, принимаемыми в Федерации, принимаемыми в

соответствии с ними нормативными соответствии с ними нормативными

правовыми актами уполномоченного правовыми актами уполномоченного

органа, лицами, указанными в органа, лицами, указанными в

статьях 7.1 и 7.1-1 настоящего статьях 7.1 и 7.1-1 настоящего

Федерального закона, Федерального закона,

хозяйственными обществами и хозяйственными обществами и

федеральными унитарными федеральными унитарными

предприятиями, имеющими предприятиями, имеющими

стратегическое значение для стратегическое значение для

оборонно-промышленного комплекса и оборонно-промышленного комплекса и

безопасности Российской Федерации, безопасности Российской Федерации,

хозяйственными обществами, хозяйственными обществами,

находящимися под их прямым или находящимися под их прямым или

косвенным контролем, косвенным контролем,

государственными корпорациями, государственными корпорациями,

государственными компаниями, государственными компаниями,

публично-правовыми компаниями для публично-правовыми компаниями,

реализации своих прав и организацией, указанной в части

обязанностей, уполномоченным седьмой статьи 9 настоящего

органом, правоохранительными и Федерального закона, для

контрольными (надзорными) реализации своих прав и

органами, адвокатскими и обязанностей, уполномоченным

нотариальными палатами субъектов органом, правоохранительными и

Российской Федерации, контрольными (надзорными)

саморегулируемыми организациями органами, адвокатскими и

аудиторов для реализации своих нотариальными палатами субъектов

функций; Российской Федерации,

саморегулируемыми организациями

аудиторов для реализации своих

функций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Часть третья статьи 3 - исключена. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 3 частями седьмой - восьмой. См. текст новой

редакции

Используемые в настоящем Федеральном законе понятия

"адрес-идентификатор", "цифровые валюты", "иностранные цифровые

инструменты", "договор цифрового учета", "договор о предоставлении

доступа к адресу-идентификатору" применяются в тех значениях, в каких

они используются в законодательстве Российской Федерации о цифровых

валютах и цифровых правах.

Для целей настоящего Федерального закона к иностранным цифровым

инструментам применяются положения, установленные в отношении цифровых

валют.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 1 пункта 2 статьи 4 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

1) в отношении информирования 1) в отношении информирования

клиентов о принятых мерах по клиентов о принятых мерах по

замораживанию (блокированию) замораживанию (блокированию)

денежных средств или иного денежных средств или иного

имущества и об отмене данных мер, имущества и об отмене данных мер,

о приостановлении операции, а о приостановлении операции, а

также об отказе клиенту в приеме также об отказе клиенту в приеме

на обслуживание, об отказе в на обслуживание, об отказе в

совершении операции, об отказе от совершении операции, об отказе от

заключения договора банковского заключения договора банковского

счета (вклада), о расторжении счета (вклада), договора цифрового

договора банковского счета учета (договора о предоставлении

(вклада), о применении мер, доступа к адресу-идентификатору),

предусмотренных пунктом 5 статьи о расторжении договора банковского

7.7 настоящего Федерального счета (вклада), договора цифрового

закона, и об их причинах, о учета (договора о предоставлении

необходимости предоставления доступа к адресу-идентификатору),

документов по основаниям, о применении мер, предусмотренных

предусмотренным настоящим пунктом 5 статьи 7.7 настоящего

Федеральным законом, об отнесении Федерального закона, и об их

Центральным банком Российской причинах, о необходимости

Федерации клиентов кредитных предоставления документов по

организаций - юридических лиц основаниям, предусмотренным

(индивидуальных предпринимателей), настоящим Федеральным законом, об

зарегистрированных в соответствии отнесении Центральным банком

с законодательством Российской Российской Федерации клиентов

Федерации, к группе высокой кредитных организаций, филиалов

степени (уровня) риска совершения иностранных банков - юридических

подозрительных операций; лиц (индивидуальных

предпринимателей),

зарегистрированных в соответствии

с законодательством Российской

Федерации, к группе высокой

степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца двадцать первого части первой статьи 5

старая редакция новая редакция

операторы информационных операторы информационных

систем, в которых осуществляется систем, в которых осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, и операторы обмена активов;

цифровых финансовых активов.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение части первой статьи 5 абзацами двадцать вторым - двадцать

третьим. См. текст новой редакции

организации, осуществляющие обмен цифровых валют;

цифровые депозитарии.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 2 пункта 1 статьи 6 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

2) зачисление или перевод на 2) зачисление или перевод на

счет денежных средств, счет денежных средств,

предоставление или получение предоставление или получение

кредита (займа), операции с кредита (займа), операции с

ценными бумагами в случае, если ценными бумагами, операции с

хотя бы одной из сторон является цифровыми валютами или цифровыми

физическое или юридическое лицо, правами в случае, если хотя бы

имеющее соответственно одной из сторон является

регистрацию, место жительства или физическое или юридическое лицо,

место нахождения в государстве (на имеющее соответственно

территории), которое (которая) не регистрацию, место жительства,

выполняет рекомендации Группы место нахождения в государстве (на

разработки финансовых мер борьбы с территории), которое (которая) не

отмыванием денег (ФАТФ), либо если выполняет рекомендации Группы

указанные операции проводятся с разработки финансовых мер борьбы с

использованием счета в банке, отмыванием денег (ФАТФ), либо если

зарегистрированном в указанном такие операции проводятся с

государстве (на указанной использованием счета в банке,

территории). Перечень таких зарегистрированном в указанном

государств (территорий) государстве (на указанной

определяется в порядке, территории), либо если операции с

устанавливаемом Правительством цифровыми валютами или цифровыми

Российской Федерации с учетом правами проводятся с

документов, издаваемых Группой использованием счета или

разработки финансовых мер борьбы с адреса-идентификатора,

отмыванием денег (ФАТФ), и администрируемого организацией

подлежит опубликованию; финансового рынка,

зарегистрированной в указанном

государстве (на указанной

территории). Перечень указанных

государств (территорий)

определяется в порядке,

устанавливаемом Правительством

Российской Федерации с учетом

документов, издаваемых Группой

разработки финансовых мер борьбы с

отмыванием денег (ФАТФ), и

подлежит опубликованию;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 5 пункта 1 статьи 6 - исключен. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 1 статьи 6 подпунктами 8 - 11. См. текст новой

редакции

8) купля-продажа цифровых валют, за исключением операций с цифровыми

валютами, стороной по которым является центральный контрагент;

9) приобретение цифровых прав при их размещении, а также погашение

цифровых прав;

10) зачисление на адрес-идентификатор, администрируемый цифровым

депозитарием, цифровых валют (цифровых прав) с адреса-идентификатора, не

администрируемого цифровым депозитарием;

11) перечисление с адреса-идентификатора, администрируемого цифровым

депозитарием, цифровых валют (цифровых прав) на адрес-идентификатор, не

администрируемый цифровым депозитарием.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 1.10 статьи 6 - исключен. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 6 пунктом 1.12. См. текст новой редакции

1.12. Операция с цифровыми валютами, цифровыми правами, используемыми

в качестве встречного предоставления по внешнеторговым договорам

(контрактам), которые заключены между резидентами и нерезидентами и

предусматривают передачу товаров, выполнение работ, оказание услуг,

передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том

числе исключительных прав на них, подлежит обязательному контролю в

случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 10

миллионов рублей.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 1 пункта 4 статьи 6

старая редакция новая редакция

1) кредитные организации, в том 1) кредитные организации, в том

числе являющиеся участниками числе являющиеся участниками

платформы цифрового рубля, - в платформы цифрового рубля, - в

отношении операций, указанных в отношении операций, указанных в

подпунктах 1 - 3, абзаце десятом подпунктах 1 - 3, абзаце десятом

подпункта 4 и подпунктах 6 и 7 подпункта 4 и подпунктах 6 и 7

пункта 1, пунктах 1.1, 1.2, пункта 1, пунктах 1.1, 1.2,

абзацах первом и втором пункта абзацах первом и втором пункта

1.3, пунктах 1.3-1, 1.4, 1.5, 1.6, 1.3, пунктах 1.3-1, 1.4, 1.5, 1.6,

1.8-1, 1.9, 1.11 и 2 настоящей 1.8-1, 1.9, 1.11, 1.12 и 2

статьи, пункте 6 статьи 7.4 и настоящей статьи, пункте 6 статьи

пункте 1 статьи 7.5 настоящего 7.4 и пункте 1 статьи 7.5

Федерального закона; настоящего Федерального закона;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 3 пункта 4 статьи 6

старая редакция новая редакция

3) операторы инвестиционных 3) операторы инвестиционных

платформ - в отношении операций, платформ - в отношении операций,

указанных в подпункте 2 и абзаце указанных в подпункте 2 и абзаце

десятом подпункта 4 пункта 1, десятом подпункта 4 пункта 1,

пунктах 1.2, 1.8-1, 1.9, 1.10, 2 пунктах 1.2, 1.8-1, 1.9, 2

настоящей статьи, пункте 6 статьи настоящей статьи, пункте 6 статьи

7.4 и пункте 1 статьи 7.5 7.4 и пункте 1 статьи 7.5

настоящего Федерального закона; настоящего Федерального закона;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение подпункта 20 пункта 4 статьи 6

старая редакция новая редакция

20) операторы информационных 20) операторы информационных

систем, в которых осуществляется систем, в которых осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, - в отношении операций, активов, - в отношении операций,

указанных в подпунктах 2 и 5 указанных в подпунктах 2 и 9

пункта 1, пунктах 1.2, 1.8-1, 1.9, пункта 1, пунктах 1.2, 1.8-1, 1.9,

1.10, 2 настоящей статьи, пункте 6 2 настоящей статьи, пункте 6

статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5

настоящего Федерального закона; настоящего Федерального закона;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 21 пункта 4 статьи 6 - исключен. См. текст старой редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 4 статьи 6 подпунктами 22 - 23. См. текст новой

редакции

22) организации, осуществляющие обмен цифровых валют, - в отношении

операций, указанных в подпунктах 2 и 8 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9 и 2

настоящей статьи, пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего

Федерального закона;

23) цифровые депозитарии - в отношении операций, указанных в

подпунктах 2, 10 и 11 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9 и 2 настоящей статьи,

пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального

закона.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

в отношении физических лиц - в отношении физических лиц -

фамилию, имя, а также отчество фамилию, имя, а также отчество

(если иное не вытекает из закона (если иное не вытекает из закона

или национального обычая), или национального обычая),

гражданство, дату рождения, гражданство, дату рождения,

реквизиты документа, реквизиты документа,

удостоверяющего личность, данные удостоверяющего личность, данные

документов, подтверждающих право документов, подтверждающих право

иностранного гражданина или лица иностранного гражданина или лица

без гражданства на пребывание без гражданства на пребывание

(проживание) в Российской (проживание) в Российской

Федерации (если наличие таких Федерации (если наличие таких

документов обязательно в документов обязательно в

соответствии с международными соответствии с международными

договорами Российской Федерации и договорами Российской Федерации и

законодательством Российской законодательством Российской

Федерации), адрес места жительства Федерации), адрес места жительства

(регистрации) или места (регистрации) или места

пребывания, идентификационный пребывания, идентификационный

номер налогоплательщика (при его номер налогоплательщика для целей

наличии), а в случаях, заключения договора цифрового

предусмотренных пунктами 1.11 и учета (договора о предоставлении

1.12 настоящей статьи, фамилию, доступа к адресу-идентификатору),

имя, а также отчество (если иное договора о брокерском

не вытекает из закона или обслуживании, предусматривающего

национального обычая), серию и совершение сделок с цифровыми

номер документа, удостоверяющего валютами и (или) цифровыми

личность, а также иную информацию, правами, договора доверительного

позволяющую подтвердить указанные управления цифровыми валютами и

сведения; (или) цифровыми правами, договора

купли-продажи цифровых валют (в

иных случаях - при его наличии), а

в случаях, предусмотренных

пунктами 1.11 и 1.12 настоящей

статьи, фамилию, имя, а также

отчество (если иное не вытекает из

закона или национального обычая),

серию и номер документа,

удостоверяющего личность, а также

иную информацию, позволяющую

подтвердить указанные сведения;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого подпункта 4 пункта 1 статьи 7

старая редакция новая редакция

4) документально фиксировать и 4) документально фиксировать и

представлять в уполномоченный представлять в уполномоченный

орган не позднее трех рабочих орган не позднее трех рабочих

дней, следующих за днем совершения дней, следующих за днем совершения

операции, следующие сведения по операции, следующие сведения по

указанным в пунктах 1 - 1.4, 1.6 - указанным в пунктах 1 - 1.4, 1.6 -

1.11, 2 статьи 6, пункте 6 статьи 1.9, 1.11, 1.12, 2 статьи 6,

7.4 и пункте 1 статьи 7.5 пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1

настоящего Федерального закона статьи 7.5 настоящего Федерального

подлежащим обязательному контролю закона подлежащим обязательному

операциям с денежными средствами контролю операциям с денежными

или иным имуществом, совершаемым средствами или иным имуществом,

их клиентами: совершаемым их клиентами:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5-1 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5-1. Профессиональные 1.5-1. Профессиональные

участники рынка ценных бумаг (за участники рынка ценных бумаг (за

исключением профессиональных исключением профессиональных

участников рынка ценных бумаг, участников рынка ценных бумаг,

осуществляющих деятельность осуществляющих деятельность

исключительно по инвестиционному исключительно по инвестиционному

консультированию), операторы консультированию), операторы

инвестиционных платформ, инвестиционных платформ,

управляющие компании управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, операторы информационных фондов, операторы информационных

систем, в которых осуществляется систем, в которых осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, операторы обмена цифровых активов, цифровые депозитарии,

финансовых активов, страховые страховые организации (за

организации (за исключением исключением страховых медицинских

страховых медицинских организаций, организаций, осуществляющих

осуществляющих деятельность деятельность исключительно в сфере

исключительно в сфере обязательного медицинского

обязательного медицинского страхования), иностранные

страхования), иностранные страховые организации вправе на

страховые организации вправе на основании договора поручать

основании договора поручать кредитной организации проведение

кредитной организации проведение идентификации клиента или

идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента -

упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации

физического лица, идентификации представителя клиента,

представителя клиента, выгодоприобретателя,

выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также

бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах,

обновление информации о клиентах, представителях клиентов,

представителях клиентов, выгодоприобретателях,

выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 1.5-1 статьи 7 абзацами третьим - четвертым. См.

текст новой редакции

Цифровой депозитарий вправе на основании договора поручать

профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему

брокерскую деятельность или деятельность по управлению ценными бумагами,

управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов

и негосударственных пенсионных фондов проведение идентификации клиента,

представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,

обновление информации о клиентах, представителях клиентов,

выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Организация, осуществляющая обмен цифровых валют, вправе на основании

договора поручать кредитной организации, цифровому депозитарию,

профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему

брокерскую деятельность или деятельность по управлению ценными бумагами,

управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов

и негосударственных пенсионных фондов проведение идентификации клиента,

представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,

обновление информации о клиентах, представителях клиентов,

выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.5-2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Оператор информационной Оператор информационной

системы, в которой осуществляется системы, в которой осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, вправе поручать на активов, вправе поручать на

основании договора иному оператору основании договора иному оператору

информационной системы, в которой информационной системы, в которой

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, оператору финансовых активов, оператору

обмена цифровых финансовых инвестиционной платформы, а также

активов, оператору инвестиционной профессиональному участнику рынка

платформы, а также ценных бумаг (за исключением

профессиональному участнику рынка профессионального участника рынка

ценных бумаг (за исключением ценных бумаг, осуществляющего

профессионального участника рынка деятельность исключительно по

ценных бумаг, осуществляющего инвестиционному консультированию)

деятельность исключительно по проведение идентификации клиента,

инвестиционному консультированию) представителя клиента,

проведение идентификации клиента, выгодоприобретателя,

представителя клиента, бенефициарного владельца,

выгодоприобретателя, обновление информации о клиентах,

бенефициарного владельца, представителях клиентов,

обновление информации о клиентах, выгодоприобретателях,

представителях клиентов, бенефициарных владельцах при

выгодоприобретателях, осуществлении деятельности,

бенефициарных владельцах при предусмотренной законодательством

осуществлении деятельности, Российской Федерации о цифровых

предусмотренной Федеральным валютах и цифровых правах.

законом от 31 июля 2020 года N

259-ФЗ "О цифровых финансовых

активах, цифровой валюте и о

внесении изменений в отдельные

законодательные акты Российской

Федерации".

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац третий пункта 1.5-2 статьи 7 - исключен. См. текст старой

редакции

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.7. Кредитные организации, 1.7. Кредитные организации,

операторы лотерей, организации операторы лотерей, организации

федеральной почтовой связи, федеральной почтовой связи,

операторы связи, имеющие право операторы связи, имеющие право

самостоятельно оказывать услуги самостоятельно оказывать услуги

подвижной радиотелефонной связи, подвижной радиотелефонной связи,

удостоверяющий центр, удостоверяющий центр,

аккредитованный в порядке, аккредитованный в порядке,

установленном Федеральным законом установленном Федеральным законом

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

электронной подписи", операторы электронной подписи", операторы

финансовых платформ, операторы финансовых платформ, операторы

информационных систем, в которых информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, операторы финансовых активов, цифровые

обмена цифровых финансовых депозитарии, профессиональные

активов, которым поручено участники рынка ценных бумаг,

проведение идентификации или осуществляющие брокерскую

упрощенной идентификации, несут деятельность или деятельность по

ответственность за несоблюдение управлению ценными бумагами,

установленных требований по управляющие компании

идентификации или упрощенной инвестиционных фондов, паевых

идентификации в соответствии с инвестиционных фондов и

настоящим Федеральным законом и негосударственных пенсионных

иными федеральными законами. фондов, которым поручено

Платежные агрегаторы несут проведение идентификации или

ответственность за несоблюдение упрощенной идентификации, несут

установленных требований по ответственность за несоблюдение

идентификации в соответствии с установленных требований по

договором, заключенным с кредитной идентификации или упрощенной

организацией. идентификации в соответствии с

настоящим Федеральным законом и

иными федеральными законами.

Платежные агрегаторы несут

ответственность за несоблюдение

установленных требований по

идентификации в соответствии с

договором, заключенным с кредитной

организацией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 1.12-5. См. текст новой редакции

1.12-5. Положения пунктов 1.11 и 1.12 настоящей статьи не применяются

при заключении договора о брокерском обслуживании, договора

доверительного управления, предусматривающих совершение сделок с

цифровыми валютами и (или) цифровыми правами или доверительное

управление цифровыми валютами и (или) цифровыми правами в соответствии с

законодательством Российской Федерации о цифровых валютах и цифровых

правах.

В случае внесения изменений, предусматривающих совершение сделок с

цифровыми валютами и (или) цифровыми правами или доверительное

управление цифровыми валютами и (или) цифровыми правами, в условия

договора, заключенного с находящимся на обслуживании у профессионального

участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность

или деятельность по доверительному управлению цифровыми валютами и (или)

цифровыми правами, клиентом, в отношении которого проведена упрощенная

идентификация, такой профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан

установить сведения, указанные в абзаце втором подпункта 1 пункта 1

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.14 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.14. Кредитные организации, 1.14. Кредитные организации,

филиалы иностранных банков, филиалы иностранных банков,

профессиональные участники рынка профессиональные участники рынка

ценных бумаг, управляющие компании ценных бумаг, управляющие компании

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, операторы информационных фондов, операторы информационных

систем, в которых осуществляется систем, в которых осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, операторы обмена цифровых активов, цифровые депозитарии,

финансовых активов вправе не организации, осуществляющие обмен

проводить идентификацию цифровых валют, вправе не

выгодоприобретателя, если клиент проводить идентификацию

является: выгодоприобретателя, если клиент

является:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 1.14 статьи 7 новыми абзацами шестым - восьмым. См.

текст новой редакции

цифровым депозитарием;

оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск

цифровых финансовых активов;

организацией, осуществляющей обмен цифровых валют.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца девятого пункта 1.14 статьи 7

старая редакция новая редакция

Настоящий пункт не применяется Настоящий пункт не применяется

в случае, если у кредитной в случае, если у кредитной

организации, филиала иностранного организации, филиала иностранного

банка или профессионального банка или профессионального

участника рынка ценных бумаг либо участника рынка ценных бумаг либо

у управляющей компании у управляющей компании

инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, паевого

инвестиционного фонда и инвестиционного фонда и

негосударственного пенсионного негосударственного пенсионного

фонда, оператора информационной фонда, оператора информационной

системы, в которой осуществляется системы, в которой осуществляется

выпуск цифровых финансовых выпуск цифровых финансовых

активов, оператора обмена цифровых активов, цифрового депозитария,

финансовых активов в отношении организации, осуществляющей обмен

клиента, указанного в настоящем цифровых валют, в отношении

пункте, или в отношении операции с клиента, указанного в настоящем

денежными средствами или иным пункте, или в отношении операции с

имуществом этого клиента возникают денежными средствами или иным

подозрения в том, что они связаны имуществом этого клиента возникают

с легализацией (отмыванием) подозрения в том, что они связаны

доходов, полученных преступным с легализацией (отмыванием)

путем, или финансированием доходов, полученных преступным

терроризма. путем, или финансированием

терроризма.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца шестнадцатого пункта 2 статьи 7

старая редакция новая редакция

Специальным должностным лицом, Специальным должностным лицом,

ответственным за реализацию правил ответственным за реализацию правил

внутреннего контроля, целевых внутреннего контроля, целевых

правил внутреннего контроля в правил внутреннего контроля в

кредитных организациях, филиалах кредитных организациях, филиалах

иностранных банков, страховых иностранных банков, страховых

организациях, иностранных организациях, иностранных

страховых организациях, страховых организациях,

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондах, управляющих компаниях фондах, управляющих компаниях

инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, паевых

инвестиционных фондов и инвестиционных фондов и

негосударственных пенсионных негосударственных пенсионных

фондов, микрофинансовых компаниях, фондов, микрофинансовых компаниях,

кредитных потребительских кредитных потребительских

кооперативах, операторах кооперативах, операторах

финансовых платформ, а также финансовых платформ, операторах по

операторах по приему платежей, не приему платежей, организациях,

может быть лицо, не осуществляющих обмен цифровых

соответствующее требованиям к валют, цифровых депозитариях,

деловой репутации, установленным в операторах информационных систем,

отношении данного лица в которых осуществляется выпуск

федеральными законами, цифровых финансовых активов, не

регулирующими деятельность может быть лицо, не

указанных организаций. соответствующее требованиям к

деловой репутации, установленным в

отношении данного лица

федеральными законами,

регулирующими деятельность

указанных организаций.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктами 5.2-1 - 5.2-2. См. текст новой редакции

5.2-1. Цифровые депозитарии вправе:

отказаться от заключения договора цифрового учета (договора о

предоставлении доступа к адресу-идентификатору) в соответствии с

правилами внутреннего контроля таких цифровых депозитариев в случае

наличия подозрений в том, что целью заключения этого договора является

совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных

преступным путем, или финансирования терроризма;

расторгнуть договор цифрового учета (договор о предоставлении доступа

к адресу-идентификатору) с клиентом в случае принятия в соответствии с

правилами внутреннего контроля таких цифровых депозитариев в течение

календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции в

случае, предусмотренном пунктом 11 настоящей статьи.

Отказ от заключения договора цифрового учета (договора о

предоставлении доступа к адресу-идентификатору) и расторжение договора

цифрового учета (договора о предоставлении доступа к

адресу-идентификатору) по основаниям, указанным в абзацах втором и

третьем настоящего пункта, не являются основаниями возникновения

гражданско-правовой ответственности цифрового депозитария за совершение

соответствующих действий.

Решение об отказе от заключения договора цифрового учета (договора о

предоставлении доступа к адресу-идентификатору) или о расторжении

договора цифрового учета (договора о предоставлении доступа к

адресу-идентификатору) в соответствии с абзацами вторым и третьим

настоящего пункта принимается руководителем цифрового депозитария или

специально уполномоченными им лицами.

5.2-2. Цифровым депозитариям, операторам информационных систем, в

которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, запрещается

открывать цифровые счета, предоставлять доступ к адресам-идентификаторам

анонимным лицам, вести цифровые счета анонимных лиц, то есть без

предоставления физическим или юридическим лицом, иностранной структурой

без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для

их идентификации, а также открывать цифровые счета, предоставлять доступ

к адресам-идентификаторам, на которых учитываются цифровые валюты и

(или) цифровые права, лицам, использующим вымышленные имена

(псевдонимы), вести цифровые счета указанных лиц.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац третий пункта 13 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

В случае, если в связи с В случае, если в связи с

решением об отказе от проведения решением об отказе от проведения

операции, в отношении которого операции, в отношении которого

впоследствии было устранено впоследствии было устранено

основание его принятия либо судом основание его принятия либо судом

принято решение о его отмене, принято решение о его отмене,

кредитной организацией, филиалом кредитной организацией, филиалом

иностранного банка был расторгнут иностранного банка, цифровым

договор банковского счета (вклада) депозитарием был расторгнут

с клиентом в соответствии с договор с клиентом в соответствии

абзацем третьим пункта 5.2 с абзацем третьим пункта 5.2 или

настоящей статьи, такие кредитная абзацем третьим пункта 5.2-1

организация, филиал иностранного настоящей статьи, такие кредитная

банка одновременно со сведениями, организация, филиал иностранного

указанными в абзаце втором банка, цифровой депозитарий

настоящего пункта, также обязаны одновременно со сведениями,

представить в уполномоченный орган указанными в абзаце втором

сведения об отсутствии оснований настоящего пункта, также обязаны

для расторжения указанного представить в уполномоченный орган

договора банковского счета сведения об отсутствии оснований

(вклада) в порядке, установленном расторжения указанного договора в

Центральным банком Российской порядке, установленном Центральным

Федерации по согласованию с банком Российской Федерации по

уполномоченным органом. согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Пункт 13.1 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

13.1. Кредитные организации, 13.1. Кредитные организации,

филиалы иностранных банков обязаны филиалы иностранных банков,

документально фиксировать и цифровые депозитарии обязаны

представлять в уполномоченный документально фиксировать и

орган сведения обо всех случаях представлять в уполномоченный

отказа от заключения договоров и орган сведения обо всех случаях

(или) расторжения договоров с отказа от заключения договоров и

клиентами по инициативе кредитной (или) расторжения договоров с

организации, филиала иностранного клиентами по инициативе кредитной

банка по основаниям, указанным в организации, филиала иностранного

пункте 5.2 настоящей статьи, в банка, цифрового депозитария по

срок не позднее рабочего дня, основаниям, указанным в пункте 5.2

следующего за днем совершения или 5.2-1 настоящей статьи, в срок

указанных действий, в порядке, не позднее одного рабочего дня,

установленном Центральным банком следующего за днем совершения

Российской Федерации по указанных действий, в порядке,

согласованию с уполномоченным установленном Центральным банком

органом. Российской Федерации по

При устранении указанного в согласованию с уполномоченным

абзаце втором пункта 5.2 настоящей органом.

статьи основания, в соответствии с При устранении указанного в

которым ранее было принято решение абзаце втором пункта 5.2 или

об отказе от заключения договора абзаце втором пункта 5.2-1

банковского счета (вклада), настоящей статьи основания, в

сведения о котором были соответствии с которым ранее было

представлены в уполномоченный принято решение об отказе от

орган, кредитные организации, заключения договора, сведения о

филиалы иностранных банков обязаны котором были представлены в

представить в уполномоченный орган уполномоченный орган, кредитные

сведения о таком устранении в срок организации, филиалы иностранных

не позднее рабочего дня, банков, цифровые депозитарии

следующего за днем устранения обязаны представить в

соответствующего основания, в уполномоченный орган сведения о

порядке, установленном Центральным таком устранении в срок не позднее

банком Российской Федерации по одного рабочего дня, следующего за

согласованию с уполномоченным днем устранения соответствующего

органом. основания, в порядке,

В случае отмены судом ранее установленном Центральным банком

принятых решения об отказе от Российской Федерации по

заключения договора банковского согласованию с уполномоченным

счета (вклада), предусмотренного органом.

абзацем вторым пункта 5.2 В случае отмены судом ранее

настоящей статьи, или решения о принятых решений об отказе от

расторжении договора банковского заключения договора,

счета (вклада), предусмотренного предусмотренного абзацем вторым

абзацем третьим пункта 5.2 пункта 5.2 или абзацем вторым

настоящей статьи, сведения о пункта 5.2-1 настоящей статьи, или

которых были представлены в решения о расторжении договора,

уполномоченный орган, кредитные предусмотренного абзацем третьим

организации, филиалы иностранных пункта 5.2 или абзацем третьим

банков обязаны представить в пункта 5.2-1 настоящей статьи,

уполномоченный орган сведения о сведения о которых были

такой отмене в срок не позднее представлены в уполномоченный

рабочего дня, следующего за днем орган, кредитные организации,

получения кредитной организацией, филиалы иностранных банков,

филиалом иностранного банка цифровые депозитарии обязаны

вступившего в законную силу представить в уполномоченный орган

соответствующего решения суда, в сведения о такой отмене в срок не

порядке, установленном Центральным позднее одного рабочего дня,

банком Российской Федерации по следующего за днем получения

согласованию с уполномоченным кредитной организацией, филиалом

органом. иностранного банка, цифровым

депозитарием вступившего в

законную силу соответствующего

решения суда, в порядке,

установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац первый пункта 13.1-1 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

13.1-1. В случае принятия 13.1-1. В случае принятия

кредитной организацией, филиалом кредитной организацией, филиалом

иностранного банка решения об иностранного банка, цифровым

отказе от заключения договора депозитарием решения об отказе от

банковского счета (вклада), заключения договора,

предусмотренного абзацем вторым предусмотренного абзацем вторым

пункта 5.2 настоящей статьи, или пункта 5.2 или абзацем вторым

решения о расторжении договора пункта 5.2-1 настоящей статьи, или

банковского счета (вклада), решения о расторжении договора,

предусмотренного абзацем третьим предусмотренного абзацем третьим

пункта 5.2 настоящей статьи, такие пункта 5.2 или абзацем третьим

кредитная организация, филиал пункта 5.2-1 настоящей статьи,

иностранного банка обязаны такие кредитная организация,

представить клиенту, которому филиал иностранного банка,

отказано в заключении договора цифровой депозитарий обязаны

банковского счета (вклада) или с представить клиенту, которому

которым договор банковского счета отказано в заключении

(вклада) расторгнут, информацию о соответствующего договора или с

дате и причинах принятия которым соответствующий договор

соответствующего решения в расторгнут, информацию о дате и

порядке, установленном договором причинах принятия соответствующего

банковского счета (вклада) или решения в порядке, установленном

действующими в кредитной соответствующим договором или

организации, филиале иностранного действующими в кредитной

банка публичными правилами, и в организации, филиале иностранного

срок не позднее пяти рабочих дней банка, цифровом депозитарии

со дня принятия решения об отказе публичными правилами, и в срок не

от заключения договора банковского позднее пяти рабочих дней со дня

счета (вклада) или о расторжении принятия решения об отказе от

договора банковского счета заключения соответствующего

(вклада). договора или о расторжении

соответствующего договора.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.4. В случае принятия 13.4. В случае принятия

организацией, осуществляющей организацией, осуществляющей

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, решения об или иным имуществом, решения об

отказе в совершении операции, об отказе в совершении операции, об

отказе в направлении участником отказе в направлении участником

платформы цифрового рубля на платформы цифрового рубля на

платформу цифрового рубля платформу цифрового рубля

распоряжения и (или) заявления распоряжения и (или) заявления

пользователя платформы цифрового пользователя платформы цифрового

рубля, предусмотренного пунктом 11 рубля, предусмотренного пунктом 11

настоящей статьи (далее для целей настоящей статьи (далее для целей

настоящего пункта, пунктов 13.5 и настоящего пункта, пунктов 13.5 и

13.6 настоящей статьи - решение об 13.6 настоящей статьи - решение об

отказе в совершении операции, отказе в совершении операции,

предусмотренное пунктом 11 предусмотренное пунктом 11

настоящей статьи), а в случае, настоящей статьи), а в случае,

если данная организация является если данная организация является

кредитной организацией или кредитной организацией, филиалом

филиалом иностранного банка, - иностранного банка или цифровым

также решения об отказе от депозитарием, - также решения об

заключения договора банковского отказе от заключения договора,

счета (вклада), предусмотренного предусмотренного абзацем вторым

абзацем вторым пункта 5.2 пункта 5.2 или абзацем вторым

настоящей статьи, клиент с учетом пункта 5.2-1 настоящей статьи,

полученной от указанной клиент с учетом полученной от

организации, осуществляющей указанной организации,

операции с денежными средствами осуществляющей операции с

или иным имуществом, информации о денежными средствами или иным

причинах принятия соответствующего имуществом, информации о причинах

решения вправе представить в эту принятия соответствующего решения

организацию документы и (или) вправе представить в эту

сведения об отсутствии оснований организацию документы и (или)

для принятия решения об отказе в сведения об отсутствии оснований

совершении операции, для принятия решения об отказе в

предусмотренного пунктом 11 совершении операции,

настоящей статьи, или об отказе от предусмотренного пунктом 11

заключения договора банковского настоящей статьи, или об отказе от

счета (вклада). заключения договора.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

Организация, осуществляющая Организация, осуществляющая

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, обязана или иным имуществом, обязана

рассмотреть представленные рассмотреть представленные

клиентом документы и (или) клиентом документы и (или)

сведения и в срок не позднее семи сведения и в срок не позднее семи

рабочих дней со дня их рабочих дней со дня их

представления сообщить клиенту об представления сообщить клиенту об

устранении оснований, в устранении оснований, в

соответствии с которыми ранее было соответствии с которыми ранее было

принято решение об отказе в принято решение об отказе в

совершении операции, совершении операции,

предусмотренное пунктом 11 предусмотренное пунктом 11

настоящей статьи, или об отказе от настоящей статьи, или об отказе от

заключения договора банковского заключения договора банковского

счета (вклада), либо о счета (вклада), договора цифрового

невозможности устранения учета (договора о предоставлении

соответствующих оснований исходя доступа к адресу-идентификатору),

из документов и (или) сведений, либо о невозможности устранения

представленных клиентом. соответствующих оснований исходя

из документов и (или) сведений,

представленных клиентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.5. В случае получения от 13.5. В случае получения от

организации, осуществляющей организации, осуществляющей

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, указанной в или иным имуществом, указанной в

статье 5 настоящего Федерального статье 5 настоящего Федерального

закона, регулирование, контроль и закона, регулирование, контроль и

надзор в сфере деятельности надзор в сфере деятельности

которой в соответствии с которой в соответствии с

законодательством Российской законодательством Российской

Федерации осуществляет Центральный Федерации осуществляет Центральный

банк Российской Федерации (далее банк Российской Федерации (далее

для целей настоящего пункта - для целей настоящего пункта -

финансовая организация), сообщения финансовая организация), сообщения

о невозможности устранения о невозможности устранения

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми ранее было принято которыми ранее было принято

решение об отказе в совершении решение об отказе в совершении

операции, предусмотренное пунктом операции, предусмотренное пунктом

11 настоящей статьи, или об отказе 11 настоящей статьи, или об отказе

от заключения договора банковского от заключения договора банковского

счета (вклада), исходя из счета (вклада), договора цифрового

документов и (или) сведений, учета (договора о предоставлении

представленных клиентом в доступа к адресу-идентификатору),

соответствии с пунктом 13.4 исходя из документов и (или)

настоящей статьи, клиент указанной сведений, представленных клиентом

финансовой организации (далее для в соответствии с пунктом 13.4

целей настоящего пункта - настоящей статьи, клиент указанной

заявитель) вправе обратиться с финансовой организации (далее для

заявлением и прилагаемыми к нему целей настоящего пункта -

документами по установленному заявитель) вправе обратиться с

перечню, а также при необходимости заявлением и прилагаемыми к нему

иными документами и (или) документами по установленному

сведениями в межведомственную перечню, а также при необходимости

комиссию, созданную при иными документами и (или)

Центральном банке Российской сведениями в межведомственную

Федерации. комиссию, созданную при

Центральном банке Российской

Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 13.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

13.6. До рассмотрения по 13.6. До рассмотрения по

существу заявления и документов и существу заявления и документов и

(или) сведений, представленных (или) сведений, представленных

заявителем, межведомственная заявителем, межведомственная

комиссия обязана предварительно комиссия обязана предварительно

запросить соответствующую запросить соответствующую

финансовую организацию, а финансовую организацию, а

финансовая организация обязана финансовая организация обязана

представить в сроки, установленные представить в сроки, установленные

межведомственной комиссией в межведомственной комиссией в

запросе, мотивированное запросе, мотивированное

обоснование принятого решения об обоснование принятого решения об

отказе в совершении операции, отказе в совершении операции,

предусмотренного пунктом 11 предусмотренного пунктом 11

настоящей статьи, или об отказе от настоящей статьи, или об отказе от

заключения договора банковского заключения договора банковского

счета (вклада), а также счета (вклада), договора цифрового

мотивированное обоснование о учета (договора о предоставлении

невозможности устранения доступа к адресу-идентификатору),

оснований, в соответствии с а также мотивированное обоснование

которыми было принято данное о невозможности устранения

решение, исходя из документов и оснований, в соответствии с

(или) сведений, представленных которыми было принято данное

заявителем в соответствии с решение, исходя из документов и

пунктом 13.4 настоящей статьи. При (или) сведений, представленных

этом устанавливаемый заявителем в соответствии с

межведомственной комиссией срок пунктом 13.4 настоящей статьи. При

исполнения финансовой организацией этом устанавливаемый

требования о представлении межведомственной комиссией срок

обозначенных мотивированных исполнения финансовой организацией

обоснований не может быть менее требования о представлении

трех рабочих дней. обозначенных мотивированных

обоснований не может быть менее

трех рабочих дней.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 13.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

По результатам рассмотрения По результатам рассмотрения

заявления и документов и (или) заявления и документов и (или)

сведений, представленных сведений, представленных

заявителем, а также мотивированных заявителем, а также мотивированных

обоснований соответствующей обоснований соответствующей

финансовой организации финансовой организации

межведомственная комиссия межведомственная комиссия

принимает решение об отсутствии принимает решение об отсутствии

оснований, в соответствии с оснований, в соответствии с

которыми указанной финансовой которыми указанной финансовой

организацией ранее было принято организацией ранее было принято

решение об отказе в совершении решение об отказе в совершении

операции, предусмотренное пунктом операции, предусмотренное пунктом

11 настоящей статьи, или об отказе 11 настоящей статьи, или об отказе

от заключения договора банковского от заключения договора банковского

счета (вклада) либо решение об счета (вклада), договора цифрового

отсутствии оснований для учета (договора о предоставлении

пересмотра решения, принятого доступа к адресу-идентификатору)

финансовой организацией, исходя из либо решение об отсутствии

документов и (или) сведений, оснований для пересмотра решения,

представленных заявителем. принятого финансовой организацией,

Межведомственная комиссия сообщает исходя из документов и (или)

о принятом решении заявителю и сведений, представленных

соответствующей финансовой заявителем. Межведомственная

организации, для которой оно комиссия сообщает о принятом

является обязательным, либо решении заявителю и

заявителю по заявлению о соответствующей финансовой

пересмотре решения Центрального организации, для которой оно

банка Российской Федерации в является обязательным, либо

случае, предусмотренном абзацем заявителю по заявлению о

первым пункта 2 статьи 7.8 пересмотре решения Центрального

настоящего Федерального закона, не банка Российской Федерации в

позднее трех рабочих дней со дня случае, предусмотренном абзацем

его принятия в порядке, первым пункта 2 статьи 7.8

установленном Центральным банком настоящего Федерального закона, не

Российской Федерации по позднее трех рабочих дней со дня

согласованию с уполномоченным его принятия в порядке,

органом. установленном Центральным банком

Российской Федерации по

согласованию с уполномоченным

органом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца третьего пункта 13.6 статьи 7

старая редакция новая редакция

После получения финансовой После получения финансовой

организацией решения организацией решения

межведомственной комиссии об межведомственной комиссии об

отсутствии оснований, в отсутствии оснований, в

соответствии с которыми указанной соответствии с которыми указанной

финансовой организацией ранее было финансовой организацией ранее было

принято решение об отказе в принято решение об отказе в

совершении операции, совершении операции,

предусмотренное пунктом 11 предусмотренное пунктом 11

настоящей статьи, или об отказе от настоящей статьи, или об отказе от

заключения договора банковского заключения договора банковского

счета (вклада), такая финансовая счета (вклада), договора цифрового

организация обязана представить в учета (договора о предоставлении

уполномоченный орган сведения доступа к адресу-идентификатору),

согласно абзацам второму и такая финансовая организация

третьему пункта 13 или абзацу обязана представить в

второму пункта 13.1 настоящей уполномоченный орган сведения

статьи, а в случае обращения согласно абзацам второму и

заявителя не вправе отказать третьему пункта 13 или абзацу

заявителю в совершении операции, в второму пункта 13.1 настоящей

направлении на платформу цифрового статьи, а в случае обращения

рубля распоряжения и (или) заявителя не вправе отказать

заявления пользователя платформы заявителю в совершении операции, в

цифрового рубля или в заключении направлении на платформу цифрового

договора банковского счета рубля распоряжения и (или)

(вклада) соответственно. заявления пользователя платформы

цифрового рубля или в заключении

договора банковского счета

(вклада) или договора цифрового

учета (договора о предоставлении

доступа к адресу-идентификатору)

соответственно.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 7 пунктом 16. См. текст новой редакции

16. Цифровым депозитариям, операторам информационных систем, в

которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, запрещается

осуществлять перевод (предоставлять согласие на перевод) цифровых валют

и (или) обеспечивать переход цифровых прав на адреса-идентификаторы,

администрирование которых не осуществляется ни одним из цифровых

депозитариев, в пользу следующих лиц:

1) организаций или физических лиц, включенных в перечень организаций

и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их

причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

2) организаций или физических лиц, в отношении которых в соответствии

с пунктом 1 статьи 7.4 настоящего Федерального закона межведомственным