Редакция от 20.02.2026

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.4. Идентификация клиента - 1.4. Идентификация клиента -

физического лица, представителя физического лица, представителя

клиента, выгодоприобретателя и клиента, выгодоприобретателя и

бенефициарного владельца, бенефициарного владельца,

упрощенная идентификация клиента - упрощенная идентификация клиента -

физического лица не проводятся при физического лица не проводятся при

осуществлении кредитными осуществлении кредитными

организациями, в том числе с организациями, в том числе с

привлечением банковских платежных привлечением банковских платежных

агентов, филиалами иностранных агентов, филиалами иностранных

банков перевода денежных средств банков перевода денежных средств

без открытия банковского счета, в без открытия банковского счета, в

том числе электронных денежных том числе электронных денежных

средств, в пользу юридических лиц средств, в пользу юридических лиц

и индивидуальных предпринимателей и индивидуальных предпринимателей

в целях оплаты реализуемых в целях оплаты реализуемых

товаров, выполняемых работ, товаров, выполняемых работ,

оказываемых услуг, использования оказываемых услуг, использования

результатов интеллектуальной результатов интеллектуальной

деятельности или средств деятельности или средств

индивидуализации, в пользу органов индивидуализации, в пользу органов

государственной власти и органов государственной власти и органов

местного самоуправления, местного самоуправления,

учреждений, находящихся в их учреждений, находящихся в их

ведении, получающих денежные ведении, получающих денежные

средства плательщика в рамках средства плательщика в рамках

выполнения ими функций, выполнения ими функций,

установленных законодательством установленных законодательством

Российской Федерации, при Российской Федерации, при

предоставлении клиентом - предоставлении клиентом -

физическим лицом кредитной физическим лицом кредитной

организации, филиалу иностранного организации, филиалу иностранного

банка денежных средств в целях банка денежных средств в целях

увеличения остатка электронных увеличения остатка электронных

денежных средств, если сумма денежных средств, если сумма

денежных средств не превышает 15 денежных средств не превышает 15

000 рублей либо сумму в 000 рублей либо сумму в

иностранной валюте, эквивалентную иностранной валюте, эквивалентную

15 000 рублей, а при осуществлении 15 000 рублей, а при осуществлении

перевода денежных средств без перевода денежных средств без

открытия банковского счета (за открытия банковского счета (за

исключением перевода электронных исключением перевода электронных

денежных средств) в целях уплаты денежных средств) в целях уплаты

(перечисления) налога, авансовых (перечисления) налога, авансовых

платежей по налогам в бюджетную платежей по налогам в бюджетную

систему Российской Федерации, систему Российской Федерации,

внесения платы за жилое помещение внесения платы за жилое помещение

и коммунальные услуги, в том числе и коммунальные услуги, в том числе

пеней за несвоевременное и (или) пеней за несвоевременное и (или)

неполное внесение платы за жилое неполное внесение платы за жилое

помещение и коммунальные услуги, помещение и коммунальные услуги,

если сумма данного перевода не если сумма данного перевода не

превышает 60 000 рублей, за превышает 60 000 рублей, за

исключением случаев, если у исключением случаев, если у

работников кредитной организации, работников кредитной организации,

филиала иностранного банка, филиала иностранного банка

банковских платежных агентов возникают подозрения, что

возникают подозрения, что указанная операция осуществляется

указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания)

в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным

доходов, полученных преступным путем, или финансирования

путем, или финансирования терроризма, а также если

терроризма, а также если получателем переводимых денежных

получателем переводимых денежных средств является:

средств является:

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца пятого пункта 1.4 статьи 7

старая редакция новая редакция

При осуществлении кредитными При осуществлении перевода

организациями, в том числе с денежных средств без открытия

привлечением банковских платежных банковского счета, в том числе

агентов, филиалами иностранных электронных денежных средств, в

банков перевода денежных средств целях оплаты товаров (работ,

без открытия банковского счета, в услуг), включенных в определенный

том числе электронных денежных Правительством Российской

средств, в целях оплаты товаров Федерации перечень товаров (работ,

(работ, услуг), включенных в услуг), в оплату которых платежный

определенный Правительством агент не вправе принимать платежи

Российской Федерации перечень физических лиц, идентификация или

товаров (работ, услуг), в оплату упрощенная идентификация клиента -

которых платежный агент не вправе физического лица проводится

принимать платежи физических лиц, независимо от суммы перевода с

идентификация или упрощенная учетом положений пункта 1.11

идентификация клиента - настоящей статьи.

физического лица проводится

независимо от суммы перевода с

учетом положений пункта 1.11

настоящей статьи.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.5. Кредитная организация 1.5. Кредитная организация

вправе поручать на основании вправе поручать на основании

договора, в том числе договора, в том числе

многостороннего (включая правила многостороннего (включая правила

платежной системы), организации платежной системы), организации

федеральной почтовой связи, федеральной почтовой связи,

банковскому платежному агенту, оператору связи, имеющему право

оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги

самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,

подвижной радиотелефонной связи, удостоверяющему центру,

удостоверяющему центру, аккредитованному в порядке,

аккредитованному в порядке, установленном Федеральным законом

установленном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи", проведение

электронной подписи", проведение идентификации клиента -

идентификации клиента - физического лица, представителя

физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя,

клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца или

бенефициарного владельца или упрощенной идентификации клиента -

упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях

физического лица в целях осуществления перевода денежных

осуществления перевода денежных средств без открытия банковского

средств без открытия банковского счета, в том числе электронных

счета, в том числе электронных денежных средств, и предоставления

денежных средств, и предоставления указанному клиенту - физическому

указанному клиенту - физическому лицу электронного средства

лицу электронного средства платежа, а также обновление

платежа, а также обновление информации о клиентах,

информации о клиентах, представителях клиентов,

представителях клиентов, выгодоприобретателях,

выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца второго пункта 1.5 статьи 7

старая редакция новая редакция

Кредитная организация вправе Кредитная организация вправе

поручать на основании договора, в поручать на основании договора, в

том числе многостороннего, том числе многостороннего,

банковскому платежному агенту, банковскому платежному агенту,

осуществляющему в соответствии с осуществляющему в соответствии с

Федеральным законом от 27 июня Федеральным законом от 27 июня

2011 года N 161-ФЗ "О национальной 2011 года N 161-ФЗ "О национальной

платежной системе" операции платежной системе" операции

платежного агрегатора, проведение платежного агрегатора (далее -

идентификации клиентов, являющихся платежный агрегатор), проведение

юридическими лицами и идентификации клиентов, являющихся

индивидуальными предпринимателями, юридическими лицами и

а также иными лицами, указанными в индивидуальными предпринимателями,

части 13 статьи 14.1 Федерального а также иными лицами, указанными в

закона от 27 июня 2011 года N части 13 статьи 14.1 Федерального

161-ФЗ "О национальной платежной закона от 27 июня 2011 года N

системе", представителей клиентов, 161-ФЗ "О национальной платежной

выгодоприобретателей, системе", представителей клиентов,

бенефициарных владельцев в целях выгодоприобретателей,

обеспечения возможности приема бенефициарных владельцев в целях

клиентами, являющимися обеспечения возможности приема

юридическими лицами и клиентами, являющимися

индивидуальными предпринимателями, юридическими лицами и

а также иными лицами, указанными в индивидуальными предпринимателями,

части 13 статьи 14.1 Федерального а также иными лицами, указанными в

закона от 27 июня 2011 года N части 13 статьи 14.1 Федерального

161-ФЗ "О национальной платежной закона от 27 июня 2011 года N

системе", электронных средств 161-ФЗ "О национальной платежной

платежа и (или) получения перевода системе", электронных средств

денежных средств в соответствии с платежа и (или) получения перевода

договором, заключаемым с такими денежных средств в соответствии с

клиентами банковским платежным договором, заключаемым с такими

агентом, осуществляющим операции клиентами платежным агрегатором, а

платежного агрегатора, а также также обновление информации о

обновление информации о клиентах, клиентах, представителях клиентов,

представителях клиентов, выгодоприобретателях,

выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

бенефициарных владельцах.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение пункта 1.7 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.7. Кредитные организации, 1.7. Кредитные организации,

операторы лотерей, организации операторы лотерей, организации

федеральной почтовой связи, федеральной почтовой связи,

операторы связи, имеющие право операторы связи, имеющие право

самостоятельно оказывать услуги самостоятельно оказывать услуги

подвижной радиотелефонной связи, подвижной радиотелефонной связи,

удостоверяющий центр, удостоверяющий центр,

аккредитованный в порядке, аккредитованный в порядке,

установленном Федеральным законом установленном Федеральным законом

от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об

электронной подписи", операторы электронной подписи", операторы

финансовых платформ, операторы финансовых платформ, операторы

информационных систем, в которых информационных систем, в которых

осуществляется выпуск цифровых осуществляется выпуск цифровых

финансовых активов, операторы финансовых активов, операторы

обмена цифровых финансовых обмена цифровых финансовых

активов, которым поручено активов, которым поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации, несут упрощенной идентификации, несут

ответственность за несоблюдение ответственность за несоблюдение

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации в соответствии с идентификации в соответствии с

настоящим Федеральным законом и настоящим Федеральным законом и

иными федеральными законами. иными федеральными законами.

Банковские платежные агенты несут Платежные агрегаторы несут

ответственность за несоблюдение ответственность за несоблюдение

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с

идентификации в соответствии с договором, заключенным с кредитной

договором, заключенным с кредитной организацией.

организацией.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца первого пункта 1.8 статьи 7

старая редакция новая редакция

1.8. В случае несоблюдения 1.8. В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации лицо, которому в идентификации лицо, которому в

соответствии с пунктами 1.5 - соответствии с пунктами 1.5 -

1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 настоящей 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 настоящей

статьи поручено проведение статьи поручено проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, несет идентификации, несет

ответственность в соответствии с ответственность в соответствии с

договором, заключенным с договором, заключенным с

организацией, осуществляющей организацией, осуществляющей

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, поручившей или иным имуществом, поручившей

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации, включая упрощенной идентификации, включая

взыскание неустойки (штрафа, взыскание неустойки (штрафа,

пеней). В случае несоблюдения пеней). В случае несоблюдения

установленных требований по установленных требований по

обновлению информации о клиентах, обновлению информации о клиентах,

представителях клиентов, представителях клиентов,

выгодоприобретателях и выгодоприобретателях и

бенефициарных владельцах лицо, бенефициарных владельцах лицо,

которому в соответствии с пунктами которому в соответствии с пунктами

1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10 1.5 - 1.5-2, 1.5-6 - 1.5-10

настоящей статьи поручено настоящей статьи поручено

обновление такой информации, несет обновление такой информации, несет

ответственность в соответствии с ответственность в соответствии с

договором, заключенным с договором, заключенным с

организацией, осуществляющей организацией, осуществляющей

операции с денежными средствами операции с денежными средствами

или иным имуществом, поручившей или иным имуществом, поручившей

обновление такой информации, обновление такой информации,

включая взыскание неустойки включая взыскание неустойки

(штрафа, пеней). Несоблюдение (штрафа, пеней). Несоблюдение

установленных требований по установленных требований по

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, обновлению идентификации, обновлению

информации о клиентах, информации о клиентах,

представителях клиентов, представителях клиентов,

выгодоприобретателях и выгодоприобретателях и

бенефициарных владельцах также бенефициарных владельцах также

может являться основанием для может являться основанием для

одностороннего отказа организации, одностороннего отказа организации,

поручившей проведение поручившей проведение

идентификации или упрощенной идентификации или упрощенной

идентификации, обновление такой идентификации, обновление такой

информации, от исполнения договора информации, от исполнения договора

с лицом, которому поручено с лицом, которому поручено

проведение идентификации или проведение идентификации или

упрощенной идентификации, упрощенной идентификации,

обновление такой информации. обновление такой информации.

Несоблюдение банковским платежным Несоблюдение платежным агрегатором

агентом требований по требований по идентификации

идентификации или упрощенной является основанием для

идентификации является основанием одностороннего отказа кредитной

для одностороннего отказа организации от исполнения договора

кредитной организации от с указанным платежным агрегатором.

исполнения договора с указанным

банковским платежным агентом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────