3. Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) (код вида операции 5003)

3. ПОЛУЧЕНИЕ ИЛИ ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ИМУЩЕСТВА ПО ДОГОВОРУ ФИНАНСОВОЙ АРЕНДЫ (ЛИЗИНГА)

(Код вида операции 5003)

3.1. Согласно статьи 665 ГК РФ по договору финансовой аренды (лизинга) движимого имущества арендодатель (лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (лизингополучателем) имущество у определенного им продавца <*> и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

--------------------------------

<*> Выбор продавца и приобретаемого имущества может осуществляться также лизингодателем.

3.2. Выявлению и направлению в Росфинмониторинг подлежат сделки по предоставлению/получению движимого имущества по договору финансовой аренды (лизинга), подтвержденные соответствующими актами приема-передачи, сумма передаваемого имущества в которых равна или превышает 600000 рублей (либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей или превышает ее) в случае если Банк:

- выступает в качестве лизингодателя или лизингополучателя;

- располагает документами, свидетельствующими об осуществлении клиентом операции, связанной с получением или предоставлением имущества по договору финансовой аренды (лизинга).

3.3. Если в отношении расчетной операции, проводимой клиентом на основании договора лизинга, у сотрудника Банка возникают обоснованные подозрения, что она проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма, то следует обратиться к клиенту с просьбой предоставить копию соответствующего договора, акта приема-передачи или выписки из них. Банк имеет право направить сведения о такой операции в Росфинмониторинг с кодом 6001.

3.4. При наличии в Банке указанных документов, свидетельствующих о получении или предоставлении имущества по договору финансовой аренды (лизинга), в которых содержится вся необходимая информация - дата передачи имущества в лизинг, стоимость предмета лизинга, данные о лизингодателе и лизингополучателе - необходимо направить в Росфинмониторинг сведения об операции с кодом 5003. При этом:

- в поле "Сумма операции" необходимо указать стоимость предмета лизинга;

- в поле "Дата операции" - дата подписания акта приема/передачи;

- в поле "Дата выявления операции" - дату подписания акта приема/передачи (по собственным сделкам Банка) либо дату предоставления клиентом документов в Банк (по сделкам клиентов);

- в поле "Назначение платежа" - реквизиты договора (при его наличии) и акта приема/передачи движимого имущества в лизинг;

- в разделе "Сведения о лице, совершающем операцию с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), в разделе "Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга).

3.5. Если предмет лизинга, предусмотренный договором, предоставляется (получается) партиями (по частям) и каждая поставка оформляется отдельным актом приема-передачи, датой совершения операции следует считать дату подписания первого акта приема-передачи, а суммой сделки сумму, указанную в договоре лизинга за все предоставляемое или получаемое в лизинг имущество. Стоимость отдельной поставки части имущества, оформленной первым актом приема-передачи, во внимание не принимается.

3.6. В случае проведения расчетной операции клиента на основании платежного поручения, Банк не обязан запрашивать у клиента копии договора и акта приема-передачи имущества в лизинг <*>. При этом если Банк не располагает информацией, достаточной для формирования соответствующего ОЭС, то основания для направления ОЭС в Росфинмониторинг отсутствуют.

--------------------------------

<*> Пункт 5 Информационного письма Банка России от 26.03.2007 N 11.