2. Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения (код вида операции 5002)

2. ВЫПЛАТА ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ ИЛИ ПОЛУЧЕНИЕ ОТ НЕГО СТРАХОВОЙ ПРЕМИИ ПО СТРАХОВАНИЮ ЖИЗНИ И ИНЫМ ВИДАМ НАКОПИТЕЛЬНОГО СТРАХОВАНИЯ И ПЕНСИОННОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ

(Код вида операции 5002)

2.1. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю по коду 5002, рекомендуется обращать внимание на наличие в платежных инструкциях ссылок на договоры/полисы страхования жизни, страхования до достижения определенного возраста, пенсионные договоры, договоры пенсионного страхования, обязательного пенсионного страхования и т.д. К иным видам накопительного страхования относятся, в частности, договоры страхования детей до совершеннолетия, страхование ренты (в том числе дополнительной ренты, аннуитетов), страхование пенсии, страхование для обеспечения средств на образование и т.д. Отличительной особенностью таких договоров является условие о выплате физическому лицу страхового возмещения в заранее установленный срок к определенной дате.

2.2. Выявлению подлежат следующие операции на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей (либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающей ее):

- Перечисление физическим лицом (страхователем) на счет страховой компании денежных средств (страховой премии) по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;

- Перечисление страховой компанией физическому лицу денежных средств (страхового возмещения) по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;

- Зачисление на счет физического лица денежных средств (страхового возмещения) по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;

- Зачисление на счет страховой компании денежных средств (страховой премии) от физического лица по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;

- Взнос наличными денежных средств (страховой премии) на счет страховой компании, полученных от физического лица по договору страхования жизни/иным видам договоров накопительного страхования;

- Перечисление негосударственным пенсионным фондом физическому лицу денежных средств (страхового возмещения);

- Перечисление физическим лицом на счет негосударственного пенсионного фонда денежных средств (пенсионных взносов) по пенсионному договору;

- Поступление на счет физического лица денежных средств (негосударственной пенсии) по пенсионному договору;

- Поступление на счет негосударственного пенсионного фонда денежных средств (пенсионных взносов) от физического лица по пенсионному договору;

- Взнос наличными денежных средств на счет негосударственного пенсионного фонда денежных средств, полученных от физического лица по пенсионному договору.

2.3. Если в отношении расчетной операции, проводимой клиентом на основании договора страхования, у сотрудника Банка возникают обоснованные подозрения, что она проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, то следует обратиться к клиенту с просьбой предоставить копию соответствующего договора или выписку из него. Банк имеет право направить сведения о такой операции в Росфинмониторинг с кодом 6001.

2.4. Если из содержания платежного (денежно-расчетного) документа либо из имеющихся в Банке документов следует, что клиент проводит операцию, подлежащую обязательному контролю, то необходимо направить сведения о такой операции в Росфинмониторинг по коду 5002. При этом в поле "Дата операции" ОЭС проставляется дата совершения операции, в поле "Сумма операции" - сумма платежа.

2.5. Если Банк не располагает документами, на основании которых можно сделать вывод, что клиент совершает операцию, подлежащую обязательному контролю, то основания для направления соответствующего ОЭС в Росфинмониторинг отсутствуют.