Принцип 3

Исполнительные органы банка несут ответственность за принятие и доведение до сведения служащих банка политики по комплаенсу, обеспечение ее соблюдения и отчетность перед советом директоров по управлению комплаенс-риском в банке.

16. Исполнительные органы банка несут ответственность за принятие оформленной в письменном виде политики управления комплаенс-рисками, содержащей основные принципы, которым должны следовать руководство и служащие, и описывающей основные процессы выявления комплаенс-рисков и управления ими на всех уровнях в организации. Ясность и транспарентность могут обеспечиваться общими стандартами для всех служащих банка и особыми правилами, касающимися только отдельных групп сотрудников.

17. Обязанность исполнительных органов по обеспечению соблюдения политики по комплаенсу влечет обязанности по обеспечению принятия соответствующих корректирующих или дисциплинарных мер в случае обнаружения нарушений.

18. Исполнительные органы с помощью комплаенс-функции должны:

- по крайней мере один раз в год выявлять и оценивать основные аспекты комплаенс-рисков, стоящие перед банком, и планы по управлению ими. Такие планы должны касаться любых проблем (политик, процедур, их фактического исполнения), связанных с эффективностью управления существующими комплаенс-рисками, а также с необходимостью внесения изменений и дополнений в указанную политику или процедуры в случае выявления новых комплаенс-рисков в результате ежегодной оценки комплаенс-рисков <*>;

--------------------------------

<*> См. ниже пункт 41.

- по крайней мере один раз в год отчитываться перед советом директоров или комитетом совета директоров об управлении комплаенс-риском в банке, чтобы помочь членам совета директоров принять обоснованное решение о том, насколько эффективно осуществляется управление комплаенс-риском в банке;

- незамедлительно представлять отчет совету директоров или комитету совета директоров по любым материальным потерям, связанным с нарушениями в сфере комплаенса (например, нарушениями, которые могут повлечь за собой значительный риск правовых или регулятивных санкций, существенные финансовые потери или потерю репутации).