Принцип 9: Международные вопросы

Банки должны соблюдать применимые законы и подзаконные акты во всех юрисдикциях, в которых они осуществляют свою хозяйственную деятельность, а организация и структура комплаенс-функции и ее обязанности должны соответствовать местным законодательным и нормативным требованиям.

46. Банки могут осуществлять свою деятельность в международном масштабе через местные подконтрольные организации или филиалы или в других юрисдикциях, где не имеют физического присутствия. Законодательные или нормативные требования могут отличаться в разных юрисдикциях, и они могут также отличаться в зависимости от вида деятельности, осуществляемой банком, или формы его присутствия в данной юрисдикции.

47. Банки, принимающие решение осуществлять деятельность в определенной юрисдикции, должны соблюдать местные законы и подзаконные акты. Например, банки, осуществляющие деятельность в форме дочерней организации, должны соблюдать законодательные или нормативные требования юрисдикции пребывания. В некоторых юрисдикциях могут также действовать особые требования к филиалам иностранных банков. Местные организации должны сами обеспечить, чтобы обязанности по управлению комплаенс-рисками, характерные для определенной юрисдикции, исполнялись лицами, обладающими достаточным опытом и знаниями местных требований, под наблюдением руководителя комплаенс-функции, который действует во взаимодействии с другими функциями по управлению рисками в банке.

48. Комитет признает, что банк может принять решение осуществлять деятельность в различных юрисдикциях на разных законных основаниях. Тем не менее должны существовать процедуры для выявления и анализа возможного повышенного репутационного риска для банка, если он предлагает продукты или осуществляет деятельность в некоторых юрисдикциях, недопустимые в юрисдикции его происхождения.