4. Контроль за эффективностью управления операционным риском

4. Контроль за эффективностью

управления операционным риском

4.1. Кредитным организациям рекомендуется определить порядок осуществления контроля за эффективностью управления операционным риском.

4.2. Во внутренних документах рекомендуется установить:

порядок рассмотрения и расследования фактов операционных убытков и причин их возникновения, а также порядок применения административных мер к членам совета директоров (наблюдательного совета), исполнительных органов и служащим, виновным в их возникновении;

периодичность оценки органами управления кредитной организации (в соответствии с их полномочиями, установленными уставом и внутренними документами кредитной организации) результатов указанных расследований, а также оценки достигнутого уровня управления операционным риском в кредитной организации;

систему оценки эффективности управления операционным риском.

4.3. В случае возникновения операционных убытков кредитным организациям рекомендуется производить сопоставление прогнозных оценок с размерами понесенных операционных убытков, имевших место за соответствующий период, анализировать причины полученных расхождений и вносить необходимые изменения в применяемые методики и математические модели.

4.4. Кредитным организациям рекомендуется на регулярной основе пересматривать существующие внутренние процессы и процедуры, используемые информационно-технологические системы с целью выявления не учтенных ранее источников операционного риска.

Периодичность пересмотра рекомендуется определить во внутренних документах кредитной организации.

4.5. В целях контроля за эффективностью управления операционным риском целесообразно по мере необходимости пересматривать основные принципы управления операционным риском на основе анализа:

достигнутого уровня управления операционным риском в кредитной организации;

международного опыта и опыта российских кредитных организаций в области управления операционным риском;

изменений, происходящих на финансовых рынках;

других внешних и внутренних факторов, которые могут оказать влияние на показатели деятельности кредитной организации.