3. Деловая репутация

Состав требований к деловой репутации лиц, к которым такие требования предъявляются для доступа на национальный сегмент рынка банковских услуг, определяется законодательством государства-члена.

При оценке соответствия лица требованиям к деловой репутации для доступа на национальный сегмент рынка банковских услуг должны учитываться следующие критерии:

совершение определенного законодательством государства-члена преступления, повлекшего привлечение лица к уголовной ответственности;

нахождение лица в перечнях организаций и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, причастных к террористической деятельности, ведение которых осуществляется в государстве-члене, и (или) нахождение лица под действием мер, введенных Советом Безопасности ООН и включенных в соответствующий сводный перечень Совета Безопасности ООН;

наличие запрета на осуществление лицом деятельности, являющейся препятствием для участия в управлении банком;

привлечение лица к административной ответственности за правонарушения в экономической сфере в порядке, установленном законодательством государства-члена;

предоставление лицом уполномоченному органу, уполномоченному регистрирующему органу государства-члена неполных, недостоверных сведений и документов, способных ввести указанные органы в заблуждение;

действия (бездействие) лица, повлекшие реализацию уполномоченным органом мероприятий по отстранению лица от участия (ограничению или прекращению права участия) в управлении финансовой организацией, введению временной администрации, отзыву лицензии (разрешения), проведению мероприятий по финансовому оздоровлению;

банкротство и (или) нанесение ущерба (убытка) юридическому лицу, если такой критерий не учитывается при оценке финансового состояния (положения) лица.

Законодательством государства-члена могут учитываться также иные факты недобросовестных действий (бездействия) лица.

В целях допуска банков на общий финансовый рынок Союза государства-члены стремятся к достижению уровня требований к деловой репутации, устанавливаемого международным договором в рамках Союза. Также для оценки деловой репутации должна быть обеспечена обработка информации о фактах признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, устанавливаемых этим договором.