3. Состав документов и сведений, необходимых для допуска банка на рынок банковских услуг

Для допуска создаваемого банка на рынок банковских услуг в уполномоченный орган представляются следующие документы и сведения:

учредительные документы, требования к которым устанавливаются законодательством государства-члена;

решение общего собрания учредителей (акционеров, участников, пайщиков);

стратегический план (операционный план, бизнес-план);

сведения (документы) об уплате государственных пошлин;

сведения (документы), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал банка;

сведения о кандидатах на ключевые должности в соответствии с установленной законодательством государства-члена формой;

сведения (документы) для оценки соответствия (согласования) кандидатов на ключевые должности квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;

сведения (документы) о государственной регистрации юридических лиц, являющихся учредителями (акционерами, участниками, пайщиками) банка;

сведения (документы) о праве пользования зданием (помещением), в котором будет располагаться банк;

сведения (документы) о соответствии банка требованиям (наличии материально-технической возможности) для осуществления банковских операций, создания операционной системы банка;

сведения, подтверждающие соответствие здания (помещения) банка установленным законодательством государства-члена требованиям, либо договор имущественного страхования на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных средств в банке;

сведения о составе учредителей, лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (акционеров, участников, пайщиков) банка, и иных бенефициарных владельцах, включая сведения, необходимые для их идентификации, оценки деловой репутации, финансового состояния (положения) и прозрачности структуры собственности;

сведения о выполнении учредителями банка обязательств перед бюджетом, если это предусмотрено законодательством государства-члена;

документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций банка, если это предусмотрено законодательством государства-члена;

документы для согласования предполагаемого наименования банка, предусмотренные законодательством государства-члена и международными договорами;

документы, подтверждающие формирование и оплату уставного капитала банка в соответствии с законодательством государства-члена;

документ, подтверждающий вступление в систему страхования депозитов (вкладов), если это предусмотрено законодательством государства-члена;

документ, подтверждающий согласие антимонопольного органа на создание банка, если это предусмотрено законодательством государства-члена;

внутренние документы (локальные акты) банка, регламентирующие системы управления рисками и внутреннего контроля, если это предусмотрено законодательством государства-члена;

сведения о соблюдении нормативов и требований национального (центрального) банка по капиталу, если это предусмотрено законодательством государства-члена;

сведения о выборе независимого внешнего аудитора, если это предусмотрено законодательством государства-члена;

письмо-обязательство о подключении (присоединении) к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт, если это предусмотрено законодательством государства-члена.

Отсутствие сведений в учредительных документах банка, не включаемых в них в соответствии с законодательством одного государства-члена, и наличие таких сведений в учредительных документах банка, предусмотренных законодательством других государств-членов, при осуществлении процедур государственной регистрации (выдачи разрешения на открытие) и лицензирования учреждаемого банка не могут рассматриваться как препятствие для допуска банка на общий финансовый рынок Союза при условии, что отсутствующие сведения содержатся в представленных документах, указанных в настоящем подразделе, и (или) в документах, представленных уполномоченным органом государства происхождения, или у уполномоченного органа государства-члена имеется доступ к информационному ресурсу, на котором такие сведения размещены.