10. (ДТ) Программа замораживания (блокирования)

--------------------------------

<3> Программа замораживания (блокировании) включается в ПВК только в случае, если АО осуществляет от имени или по поручению своего клиента операции, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона.

10.1. АО осуществляет проверку наличия или отсутствия в отношении Клиента, представителя Клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 6, п. 2 ст. 7.4 и абз. 2 п. 1 ст. 7.5 Закона как до приема Клиента на обслуживание (в процессе идентификации), так и в ходе обслуживания Клиента.

При осуществлении проверки АО учитывает информацию, полученную в том числе через личный кабинет Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга), включая сведения о включении лиц в соответствующие перечни.

10.2. АО обязано применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Меры по замораживанию), за исключением случаев, установленных пп. 2.4 и 2.5 ст. 6, п. 7 ст. 7.5. Закона, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица (Клиента, представителя Клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца) в один из следующих перечней:

- организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - "Перечень 1"). В Перечень 1 включаются физические и юридические лица по основаниям, предусмотренным пп. 1 - 5 п. 2.1 ст. 6 Закона (далее - "Национальная часть Перечня 1), а также по основаниям, предусмотренным пп. 7 п. 2.1 ст. 6 Закона (далее - "Международная часть Перечня 1), включая всех лиц, внесенных в соответствии с Резолюциями СБ ООН (в том числе резолюциями 1267/1989/2253, 1988, а также последующие резолюции);

- организаций и физических лиц, в отношении которых межведомственной комиссией по противодействия финансирования терроризма принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, в соответствии со ст. 7.4 Закона (далее - "Перечень 2"); и незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о включении организации или физического лица (Клиента, представителя Клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца) в перечень организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решением Совета Безопасности ООН.

10.3. АО незамедлительно информирует о принятых мерах Росфинмониторинг в порядке, установленном Правительством Российской Федерации <4>. Информирование осуществляется через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

--------------------------------

<4> Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209

10.4. АО применяет меры по замораживанию в пределах осуществляемой деятельности и при наличии фактической возможности влияния на соответствующие операции или имущество клиента.

10.5. Меры по замораживанию предполагают создание условий, при которых лица, указанные в п. 10.2., лишаются возможности получения и (или) распоряжения денежными средствами и (или) имуществом (в том числе доходом от имущества, таким как проценты по вкладам, дивиденды и иным доходом, получаемым от имущества, принадлежащего указанным лицам), в частности, путем:

- введения АО запрета на осуществление операций за счет денежных средств, переданных/перечисленных АО, лицом, в отношении которого применяются Меры по замораживанию, или третьим лицом для указанного лица;

- введения АО запрета на осуществление операций по выплате лицам, в отношении которых применяются Меры по замораживанию, денежных средств, на которые у названного лица возникает право требования, вытекающее из заключенных между ним и АО гражданско-правовых отношений (например, предоставление займов, возврат ранее перечисленных на лицевой счет абонента денежных средств; выплата абоненту денежных средств неиспользованного остатка с его лицевого счета; и т.д.).

- введения АО запрета на осуществление операций с имуществом, переданным Обществу, лицами, в отношении которых применяются Меры по замораживанию;

- введения АО запрета на передачу имущества в рамках договоров купли-продажи или иных договоров, направленных на отчуждение Обществом имущества (например, продажа недвижимого имущества и т.д.);

- введения АО запрета на осуществление операций по передаче имущества лицам, в отношении которых применяются меры по замораживанию, на которое у названных лиц возникает право требования, вытекающее из заключенных между ним и АО гражданско-правовых отношений (например, передача имущества по договору финансовой (аренды) лизинга, заключение договоров аренды).

10.6. Введение Мер по замораживанию осуществляется на основании приказа Генерального директора АО.

10.7. Основаниями для снятия принятых Мер по замораживанию являются исключение лиц, указанных в п. 10.2 ПВК, из соответствующих перечней. Снятие мер по замораживанию производится на основании приказа Генерального директора АО в течение 20 часов с момента получения уведомления уполномоченного органа

10.8. АО информирует Клиента о принятых в отношении него Мерах по замораживанию и снятию мер замораживания в течение 3 (трех) рабочих ней с момента введения Обществом таких мер или их снятия.

10.9. АО также применяет Меры по замораживанию в рамках осуществления операций, предусмотренных пп. 2.4 и 2.5 ст. 6, п. 4 ст. 7.4, п. 7 ст. 7.5 Закона, в следующем порядке:

10.9.1. В отношении физических лиц, включенных в Национальную часть Перечня 1 по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, АО при наличии соответствующей информации обеспечивает приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом клиента на срок 5 (пять) рабочих дней в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

При применении указанных мер АО учитывает, что отдельные операции, направленные на обеспечение жизнедеятельности физического лица и совместно проживающих с ним членов семьи, допускаются в пределах и порядке, установленных законодательством Российской Федерации.

По истечении срока приостановления операций АО возобновляет проведение операций при отсутствии решения уполномоченного органа о дальнейшем приостановлении операций, принятого в соответствии со статьей 8 Федерального закона N 115-ФЗ.

10.9.2. Физические лица, включенные в Международную часть Перечня 1, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ними членов их семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, либо организация или физическое лицо, включенные в Международную часть Перечня 1, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены Меры по замораживанию, совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в Росфинмониторинг с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых Мер по замораживанию.

МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом обеспечивает рассмотрение этого заявления международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами в соответствии с полномочиями, предусмотренными ст. 10.2 Закона.

Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами решения об удовлетворении указанного заявления, информирует об этом в порядке, установленном Правительством РФ, АО, в целях частичной или полной отмены применяемых Мер по замораживанию.

Росфинмониторинг также информирует заявителя о принятом международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами решении.

10.9.3. Физическое лицо, включенное в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, либо организация или физическое лицо, включенные в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены Меры по замораживанию, совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в Росфинмониторинг с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых Мер по замораживанию.

МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом обеспечивает рассмотрение этого заявления международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами в соответствии с полномочиями, предусмотренными ст. 10.2 Закона.

Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения об удовлетворении вышеуказанного заявления информирует об этом АО, в целях частичной или полной отмены применяемых Мер по замораживанию.

10.9.4. В случае получения АО информации о назначении физическому лицу, в отношении которого применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, ежемесячного гуманитарного пособия в порядке, предусмотренном статьей 7.4 Федерального закона N 115-ФЗ, АО учитывает указанную информацию при применении мер по замораживанию.

АО обеспечивает, чтобы применяемые ограничения не препятствовали осуществлению операций, связанных с выплатой и расходованием назначенного гуманитарного пособия, в пределах и порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Контроль за получением соответствующей информации и корректным применением мер осуществляет специальное должностное лицо.

10.9.5. В случае получения информации о принятом на основании ч. 10 ст. 8 Закона решении о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом АО, приостанавливает соответствующие операции незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения указанной информации, на срок, определенный в таком решении.

10.9.6. В случае получения информации об отмене принятого на основании ч. 10 ст. 8 Закона решения о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, а также по истечении срока приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом, указанного в таком решении, АО, возобновляет проведение операций с денежными средствами или иным имуществом, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление этих операций.

10.9.7. АО, в день обращения клиента в целях совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, проведение которой невозможно в связи с принятым на основании ч. 10 ст. 8 Закона решением о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, в порядке, установленном договором с клиентом, информирует клиента о данном приостановлении с указанием его причины и срока.

10.9.8. АО, незамедлительно представляет информацию об операциях, приостановленных на основании решения, указанного в ч. 10 ст. 8 Закона, в уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.