13. ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ

13.1. АО обязана хранить не менее 5 лет со дня прекращения взаимоотношений с клиентом:

- документы, содержащие сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, полученные на основании Федерального закона N 115-ФЗ, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также правил внутреннего контроля;

- документы, касающиеся операций, сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях;

- документы, касающиеся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьей 7 Федерального закона и настоящими ПВК;

- документы по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения;

- внутренние сообщения;

- информацию о результатах изучения оснований и целей выявленных необычных операций;

- документы, относящиеся к деятельности клиента в объеме, определенном руководителем АО;

- иные документы, полученные в результате применения правил внутреннего контроля.

13.2. Данная информация и документы должны быть своевременно доступны органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

13.3. Хранение внутренних сообщений, сообщений, направленных в РФМ, и сопутствующих документов по данным фактам осуществляет СДЛ. Хранение прочих документов, полученных и подготовленных в рамках осуществления внутреннего контроля, осуществляют сотрудники АО, в соответствии со своими должностными обязанностями.

13.4. Вся информация, полученная при реализации правил внутреннего контроля, подлежит защите и не может передаваться третьим лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством Российской Федерации.

13.5. Доступ к документам и информации имеют только руководитель АО, СДЛ и иные сотрудники, определенные приказом руководителя АО.

13.6. Документы хранятся в помещениях и информационных системах с ограниченным доступом.

13.7. Сотрудники, допустившие нарушение режима конфиденциальности, несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации и локальными актами АО.

13.8. Для обеспечения конфиденциальности применяются организационные и технические меры защиты, включая разграничение доступа, систему паролей, регистрацию действий и обучение сотрудников.

13.9. Ответственность за организацию хранения документов и информации, предусмотренных настоящим разделом, несет руководитель АО.

Примечание:

Включение в ПВК приложений, подготовленных на основании нормативно-правовых актов (Приложения N 1, 3, 4), возможно по усмотрению АО.