ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Скорректированы права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (14.06.2026)

Внесены изменения в статью 7 Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ.

В частности, теперь указанные организации обязаны замораживать (блокировать) денежные средства или иное имущество лиц не позднее 24 часов (ранее - одного рабочего дня) со дня размещения на сайте Росфинмониторинга информации о включении указанных лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - перечень), либо принятого межведомственным координационным органом решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

Кредитные организации должны приостанавливать операции, указанные в подпунктах 1 и 2 (за исключением уплаты налогов, штрафов и иных обязательных платежей) пункта 2.4 статьи 6 Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ, при получении от Росфинмониторинга информации о нахождении в розыске физического лица, включенного в перечень по установленным основаниям, до завершения розыска данного физического лица.

Уточняется, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, также приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на 5 рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое лицо, осуществляющее операцию в соответствии с абзацем первым пункта 4 статьи 7.4 Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ.

При этом установлено, что физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, помимо прочего, вправе расходовать назначенное ему ежемесячное гуманитарное пособие.

(Федеральный закон от 15.12.2025 N 462-ФЗ)