I. Общие положения

1. Программа проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на 2026 год (далее соответственно - Программа, ПОД/ФТ, ОД/ФТ) определяет цели, задачи и порядок проведения профилактических мероприятий при осуществлении Росфинмониторингом контроля (надзора) с учетом принципов клиентоцентричности.

2. Проведение профилактических мероприятий является составляющей частью контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ.

3. Профилактические мероприятия проводятся Росфинмониторингом в отношении организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы (далее - контролируемые лица).

4. Виды профилактических мероприятий определены Положением о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. N 219.

Росфинмониторингом проводятся следующие профилактические мероприятия:

1) доведение до контролируемых лиц информации о требованиях законодательства о ПОД/ФТ, актуальных рисках легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования оружия массового уничтожения, требующих повышенного внимания при осуществлении ими внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

2) анкетирование (опрос) контролируемого лица;

3) обобщение правоприменительной практики и доведения результатов до сведения контролируемых лиц.

5. Цели реализации Программы:

1) предупреждение нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ контролируемыми лицами;

2) устранение условий, причин и факторов, способных привести к нарушениям требований законодательства о ПОД/ФТ и (или) причинению вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям.

6. Проведение профилактических мероприятий направлено на решение следующих задач:

1) применение риск-ориентированного подхода в соответствии с оцененными рисками ОД/ФТ;

2) повышение уровня понимания и применения законодательства о ПОД/ФТ с учетом подготовки российской антиотмывочной системы к предстоящей взаимной оценке;

3) повышение уровня понимания и информированности о рисках ОД/ФТ, в том числе связанных с бенефициарными владельцами, использованием новых технологий, платформенными решениями, а также применение мер по их минимизации;

4) повышение качества информации, представляемой в Росфинмониторинг;

5) повышение эффективности взаимодействия Росфинмониторинга и контролируемых лиц в целях ПОД/ФТ.

7. Профилактические мероприятия планируются и осуществляются на основе соблюдения следующих принципов:

1) клиентоцентричность - открытость к сотрудничеству и взаимодействию;

2) доступность информации об организации и осуществлении профилактических мероприятий;

3) релевантность - выбор видов, форм и периодичности проведения профилактических мероприятий в зависимости от особенностей контролируемых лиц и секторов;

4) соразмерность - соответствие профилактических и контрольных мероприятий оцененным рискам.

8. Программа основана на приоритетном использовании средств дистанционного взаимодействия с контролируемыми лицами, в частности:

1) доведение до контролируемых лиц через функционал личного кабинета организаций и индивидуальных предпринимателей, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - Личный кабинет, сайт Росфинмониторинга) следующей информации:

- разъяснений и изменений законодательства о ПОД/ФТ;

- результатов проведенных опросов (анкетирования) контролируемых лиц;

- методических рекомендаций, информационных писем и сообщений как по вопросам правоприменительной практики, так и по вопросам выявления подозрительных операций (деятельности);

- признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ, типологий ОД/ФТ;

- сведений об интегральном показателе ("индикаторе риска"), присвоенном контролируемому лицу, и рекомендаций по его снижению (при необходимости);

2) проведение семинаров, круглых столов на различных платформах посредством видео-конференц-связи по вопросам исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ, а также участие в круглых столах, конференциях, проводимых профильными объединениями;

3) осуществление телефонного информирования, направление адресных писем, в том числе по электронной почте.

9. Перечень нормативных правовых актов, содержащих требования законодательства о ПОД/ФТ, тексты нормативных правовых актов, информация о наиболее часто встречающихся нарушениях, а также информационные письма и сообщения, разъясняющие порядок применения отдельных положений антиотмывочного законодательства, размещаются в тематическом разделе на сайте Росфинмониторинга.