МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Изменяется порядок проведения микрофинансовыми организациями идентификации и аутентификации клиентов в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ (01.03.2026)

Изменения внесены в статью 9 Закона о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и статью 7 Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ.

В частности, установлено, что при дистанционном приеме на обслуживание клиента - физического лица и дистанционном заключении каждого договора потребительского кредита (займа) микрофинансовые организации обязаны проводить идентификацию и аутентификацию клиентов с использованием ЕСИА и ЕБС.

При соблюдении указанных условий проведение идентификации и аутентификации клиента может быть поручено микрофинансовой организацией на основании договора кредитной организации.

Использование упрощенной идентификации при заключении договора потребительского кредита (займа) не допускается.

(Федеральный закон от 01.04.2025 N 41-ФЗ; Постановление Правительства РФ от 07.08.2025 N 1183)

Микрофинансовая организация обязана направлять в Банк России информацию о случаях и попытках заключения договоров потребительского займа без добровольного согласия клиента (01.03.2026)

Указанная информация включается в базу данных о случаях и попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Микрофинансовая организация вправе получать от Банка России в порядке, установленном Банком России, по форме, размещаемой на сайте Банка России, информацию, содержащуюся в указанной базе данных.

(Федеральный закон от 13.02.2025 N 9-ФЗ)